الدليل القانوني لمركز غامبل

1) مهمة الدليل ونطاقه

• النقل السريع إلى متطلبات البلد/الدولة
• والقابلية للتطبيق من خلال القوائم المرجعية والمصفوفات والنماذج ؛
• مراجعة شفافة للقرارات المتخذة وأوضاع الترخيص.

يتناول الدليل الفرق القانونية والامتثال والمنتجات والدفع والتسويق والتمويل والإدارة.

2) التصنيف والبنية

1. التراخيص والجهات التنظيمية: أنواع التراخيص، ومعايير القبول، والشروط، والتكلفة.

2. الضرائب والبيانات المالية: GGR/NNR/ضرائب الدوران، والخصومات، والمساهمات في الصناديق، ومتطلبات مراجعة الحسابات.

3. KYC/AML/الجزاءات: مستويات التحقق، مشغلات SoF/SoW، قوائم الجزاءات، STR/SAR.

4. المدفوعات والمدفوعات: الطرق المتاحة، نفس الطريقة، الحدود، TtW/SLA.

5. اللعبة المسؤولة: الحدود، المهلة، الاستبعاد الذاتي، التحكم في العمر.

6. الإعلان والترويج: القيود المفروضة على المبدعين والمكافآت والبوابات العمرية والمؤثرين.

7. حماية البيانات وأمنها: اللائحة العامة لحماية البيانات/اللائحة العامة لحماية البيانات في المملكة المتحدة/اللائحة العامة لحماية البيانات/غيرها، إدارة شؤون الإعلام، إدارة الشؤون السياسية، إدارة الشؤون السياسية، التشفير، السجلات.

8. المنازعات والإشراف والجزاءات: إجراءات المطالبات، التحكيم/المحاكم، الغرامات الموحدة.

كل كتلة مرتبطة ببطاقة الاختصاص وقوالب المستندات المشتركة.

3) بطاقة الاختصاص - نموذج موحد

استخدام هذا الهيكل لكل بلد/دولة/إقليم.

3. 1 جواز سفر الاختصاص

المنظم (المنظمون) والموقع الرسمي: [الاسم/جهات الاتصال]

أنواع الخدمات المسموح بها عبر الإنترنت: الكازينو، والفتحات، والبث المباشر، والمراهنة، P2P/PvP، والرياضات الإلكترونية، وما إلى ذلك.

وضع السوق: خاضع للتنظيم/احتكار/رمادي/محظور

اشتراط توطين الخادم/البيانات: نعم/لا/مشروط

القيود المفروضة على مزودي اللعبة: نعم/لا (قائمة)

3. 2 الترخيص

أنواع التراخيص: B2C (مشغل)، B2B (استوديوهات/مجمعات/منصات)، تراخيص فرعية خاصة

المعايير الرئيسية: الجوهر (المكتب، الموظفون)، رأس المال المأذون به، سمعة المستفيدين

التوقيت: الإيداع → مراجعة الحسابات → الإصدار (النطاق بالأسابيع/الأشهر)

التكلفة: رسوم الدولة، الرسوم السنوية، مراجعة الحسابات/الاختبارات (النطاقات)

الإبلاغ: التدقيق المالي/الألعاب/الألعاب المسؤولة/تكنولوجيا المعلومات

3. 3 الضرائب والرسوم

القاعدة: GGR/معدل الدوران/الهامش الإجمالي

المعدلات: التباين الأساسي والرأسي/المعدل والمزايا

الرسوم: المساهمات في الصناديق المسؤولة، والرسوم البلدية

الإبلاغ والتوقيت: شهريا/فصليا ؛ والشكل ؛ قواعد العملة

3. 4 KYC/AML/الجزاءات

الحد الأدنى للسن، مستويات KYC الإلزامية

محفزات عتبة SoF/SoW، معدل المراجعة

قوائم الجزاءات ووقت الفرز (التسجيل/الإيداع/الاستنتاج/تغيير البيانات)

الاحتفاظ بالوثائق والمواعيد النهائية

3. 5 المدفوعات/المدفوعات

الطرق المسموح بها بالعملة

وقاعدة الأسلوب نفسه ؛ حظر الأطراف الثالثة

الحدود والتواتر ؛ المعايير SLAs حسب الطريقة

متطلبات PSP/البنك المحلي

3. 6 الإعلانات/التسويق/المكافآت

القنوات والأشكال المسموح بها (التلفزيون، OOH، الشبكات الاجتماعية، الشركات التابعة)

القيود المفروضة على PTC (أعمى، استرداد نقدي، «مجاني»)، متطلبات إخلاء المسؤولية

نوافذ «مستجمعات المياه» المؤقتة، ووضع علامات على العمر

سجل المبدعين/الموافقات وفترة الصلاحية

3. 7 اللعب المسؤول

الحدود (الإيداع/الخسارة/الوقت)، التهدئة، الاستبعاد الذاتي (السجلات المحلية)

متطلبات UX للتنبيهات وروابط المساعدة

الإبلاغ عن حوادث RG

3. 8 الخصوصية/الأمان

الإطار القانوني (اللائحة العامة لحماية البيانات/القانون المحلي)

آليات النقل عبر الحدود (SCC/كفاية)

DPIA/اختبار/شهادة القلم (ISO/GLI/iTech Labs إذا كان ذلك ممكنًا)

مسؤوليات الحادث (فترات الإشعار)

3. 9 المنازعات/الجزاءات/القانون المنطبق

إجراءات المطالبة، وقت الرد

التحكيم/المحاكم، الاختصاص المحلي

الغرامات النموذجية وأسباب تعليق/إلغاء الترخيص

3. 10 مصفوفة التحكم

حالة الترخيص: لا شيء/قيد العملية/استلام/تعليق

المواعيد النهائية التالية: تقرير → الضريبية → التدقيق → التمديد

RAG حالة المخاطر: القانونية/الدفع/الإعلان/RG/خصوصية البيانات

4) المصفوفات والقوائم المرجعية (عالمية)

4. 1 الترخيص (Go/No-Go)

• المنتجات المستهدفة المسموح بها (الفتحات/البث المباشر/العطاءات)
• المادة المؤكدة (المكتب والموظفون)
• شفافية المستفيدين ؛ لا عقوبات/مخاطر الملوثات العضوية الثابتة
• الميزانية المؤكدة للواجبات/مراجعة الحسابات
• خارطة طريق مؤقتة ≤ 6-9 أشهر

4. 2 الضرائب والتمويل

• نموذج الضرائب (GGR/حجم المبيعات) والمعدل الرأسي
• الإبلاغ ومتطلبات العملة
• أحكام الضرائب/الجزاءات
• إجراء «الإيداع المتأخر» والعقوبات

4. :: 3 جزاءات من طراز KYC/AML/

• تم وصف عمر ومستويات KYC في المصطلحات
• فحص العقوبات على الأحداث الرئيسية
• مشغلات SoF/SoW وأنماط الاستعلام
• لائحة STR/SAR (من/متى/أين)
• الاحتفاظ والوصول (RBAC)

4. 4 المدفوعات/المدفوعات

• جدول الأسلوب حسب البلد/العملة
• نفس الطريقة وملكية الدفع
• SLA/ETA بواسطة Link and Queue
• سياسة تحميل التكاليف/المنازعات
• تقرير TtW p95

4. 5 الإعلانات والمكافآت

• تحديد العمر و «المقامرة بمسؤولية»
• الرسائل المحظورة (المال السهل/الإثبات الاجتماعي للقصر)
• ظروف موجزة في الإبداع (WR/Max Bet/term/contribution)
• سجل المبدعين/المنتسبين والعقود
• إجراء التغذية المرتدة للحملة

4. 6 الخصوصية/الأمان

• إدارة الشؤون السياسية مع المعالجات، سجل المعالجة
• CMP لملفات تعريف الارتباط وسجل الموافقة
• DPIA للتدفقات عالية الخطورة (القياسات الحيوية KYC، ومكافحة الاحتيال السلوكي)
• خطة الاستجابة للحوادث (24/72 ساعة)
• اختبار/شهادة القلم السنوية

4. 7 المنازعات والرقابة

• نموذج الشكوى والاستجابة لجيش تحرير السودان
• سجلات الشكاوى وحلولها واتجاهاتها
• خارطة طريق للإصلاح
• مصفوفة المخاطر للغرامات وتدابير الإشراف

5) تقويم الامتثال

• شهريًا: الإقرارات الضريبية، وتقارير النمو الحقيقي والتسويق، وتسوية الدفع/رد التكاليف.
• كل ثلاثة أشهر: المراجعة الداخلية لحسابات شركة AML/KYC، وتنقيح قواعد المكافآت، وتحديث إدارة شؤون الإعلام مع التغييرات.
• سنوي: تجديد الرخصة، التدقيق المالي، اختبار القلم، مراجعة DPA/CMP، التدريب (AML/RG/الإعلانات).
• مخصص: الحوادث، تغيير المزود، إطلاق عمودي/سوق جديد، تغيير القانون.

لكل ولاية قضائية، احتفظ بجدول زمني محلي مع المواعيد النهائية والمستشارين المسؤولين والموثوق بهم وحجوزات الميزانية.

6) نماذج الوثائق (الأساسية)

6. 1 الشروط والأحكام (اتفاقية المستخدم) - القبول، والعمر/الجغرافيا، وشركة KYC/AML، والمدفوعات/الاستنتاجات، والمكافآت، والمسؤولية، والمنازعات.
6. 2 سياسة الخصوصية - الأهداف/الأسباب، وملفات تعريف الارتباط/مؤتمر الأطراف/اجتماع الأطراف، وعمليات النقل عبر الحدود، وحقوق الأشخاص، واتفاق دارفور للسلام، وفترات الاحتفاظ.
6. 3 قواعد المكافأة - WR و Max Bet ومساهمات اللعبة والمواعيد النهائية والاستراتيجيات المحظورة والسجلات.
6. 4 ضمن سياسة التحقق - نفس الطريقة، عتبات KYC، جيش تحرير السودان، أسباب الرفض، المنازعات.
6. 5 قانون الإعلانات والشركات التابعة - قيود العمر والمحتوى، والمتطلبات الإبداعية، والتحكم في الشريك.
6. 6 سياسة الألعاب المسؤولة - الحدود، والاستبعاد الذاتي، وإجراءات طلب المساعدة.
6. الإضافة 7 لتجهيز البيانات - الأدوار، المعالجات الفرعية، SCC، مراجعة الحسابات، الحوادث.

7) نماذج المخاطر ولوحات القيادة RAG

المخاطر القانونية: حالة الترخيص، عمليات التفتيش المفتوحة، الغرامات.
مخاطر الدفع: رفض PSP، نمو تحميل التكاليف، صدفة العقوبات.
مخاطر الإعلان: شكاوى من المنظم/أمين المظالم، انتهاكات للشركات التابعة.
مخاطر النمو الحقيقي: زيادة الاستبعاد الذاتي، سوء تقدير الحدود.
مخاطر الخصوصية/تكنولوجيا المعلومات: الحوادث، تأخير اختبار DPIA/pen.

لكل خطر مقاييس (KPI/KRI)، و «عتبة التصعيد»، والمالك، وخطة التخفيف.

8) كتب التشغيل (موجز)

P-AML-01: تلقت إشارة تقارير المعاملات المشبوهة → جمع البيانات → التقييم القانوني → تقديم تقرير → قرار الحساب.
P-PAY-02: ارتفاع حجم الناتج → فحص الملكية → SoF عند تحفيز → الدفع/الرفض.
P-ADS-03: الشكوى من الإعلان → وقف الحملة → تعديل المبدعين → إبلاغ المنظم (إذا لزم الأمر).
P-PRIV-04: تسرب البيانات → الإخطارات في إطار القانون → تصحيح → بعد الوفاة.
P-RG-05: الاستبعاد الذاتي → الكتلة الفورية من الألعاب → إذن الدفع → إشعار الدعم.

9) ملاحة الدليل (مقترح)

/ القانونية/نظرة عامة - كيفية قراءة البطاقات والمصفوفات.
/ legal/jurisdictions/- list of countries/states with filter (status, tax, lice).
/ القانونية/النماذج/- جميع نماذج الوثائق.
/ القانونية/القوائم المرجعية/- القوائم المرجعية حسب الوظيفة (AML، الإعلانات، المدفوعات، الخصوصية، RG).
/ القانونية/التقويم/- الجدول الزمني للامتثال مع المواعيد النهائية.
/ القانونية/مسرد المصطلحات/- مسرد المصطلحات.
/ legal/changelog/- changelog.

10) مسرد (عينة)

GGR - إجمالي دخل الألعاب (الرهانات − المكاسب).
الجوهر - «الوجود الكبير» في الولاية القضائية (المكتب والموظفون والإدارة).
SoF/SoW - مصدر الأموال/مصدر الثروة.
نفس الطريقة - ناتج طريقة التجديد.
PEP شخص مكشوف سياسياً.
DPIA - تقييم تأثير حماية البيانات.
CMP هي منصة لإدارة الموافقة على ملفات تعريف الارتباط.

11) سياسة التحرير وجودة البيانات

المصادر: القوانين/اللوائح/الأدلة الرسمية، الرسائل من المنظمين، قرارات المحاكم.
الإسناد: الاحتفاظ بإشارة إلى المعيار وتاريخ المراجعة داخل البطاقات.
الموثوقية: تأكيدان مستقلان على الأقل في تفسيرات مثيرة للجدل.
الإصدار: لكل بطاقة مالك، vX. Y، تاريخ وقائمة التغييرات.
تاريخ انتهاء الصلاحية: المجالات الحرجة (الضرائب/التراخيص/جيش تحرير السودان) - التنقيح الفصلي الإلزامي.

12) إطار البيانات (توصي به YAML للبطاقة)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) دليل التنفيذ المصغر

1. حدد خط السوق (المستوى 1/2/3) وأولوية الترخيص.
2. قم بإنشاء بطاقات وفقًا للنموذج، املأ تقويم الامتثال.
3. تطبيق القوائم المرجعية على KYC/AML، والمدفوعات، والإعلان، وعمليات الخصوصية.
4. نظير ونشر نماذج الوثائق (الشروط/الخصوصية/المكافأة/داخل) مع الحجوزات المحلية.
5. قم بتضمين لوحات معلومات RAG والمراجعات الفصلية.
6. إعداد تدريب للفرق (AML/RG/الإعلانات/الخصوصية) وقواعد التصعيد.

14) أسئلة الاختبار للمراجعة الذاتية

هل جميع الأسواق مغطاة ببطاقات vX. ألا يزيد عمرك عن 90 يومًا ؟

هل تتطابق الحدود/الرسوم/طرق الدفع في البطاقات وفي الواجهة ؟

هل الإجراءات والجزاءات المناهضة لسوء المعاملة موصوفة في الشروط/المكافآت ؟

هل هناك خطة استجابة لطلب المنظم/حادثة الخصوصية ؟

هل هناك سجل للشكاوى ونتائجها حسب السوق ؟

15)

دليل Gamble Hub القانوني ليس مستندًا ثابتًا، ولكنه نظام تشغيل امتثال. تكمن قيمته في المراجعة المنتظمة وشفافية المصادر وتوحيد القوالب والاتصال الوثيق بالمنتج: من تشغيل شاشات KYC إلى لافتات المكافآت وصفحة السحب. اتبع هيكل البطاقة، واحتفظ بالتقويم، وقياس مؤشرات الأداء الرئيسية - وسيصبح الدليل مخططًا موثوقًا للامتثال في جميع الأسواق المستهدفة.