رخصة إيطاليا

1) نظرة عامة وتحديد المواقع

ADM - Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (бывш. AAMS) ينظم المقامرة عن بعد (GAD - Gioco a Distanza). هذا النموذج هو امتياز مع متطلبات عالية للعناية الواجبة، RG/AML، حماية البيانات والتكامل التقني الصارم مع النظام المركزي. السوق ناضج، وتم تطوير نظام الدفع البيئي، ولكن هناك حظرًا صارمًا على الإعلانات العامة والرعاية - يعتمد المشغل على المواد العضوية، و SEO، وقنواته الخاصة، والامتثال الصارم لإدارة علاقات العملاء.

• العلامات التجارية التي تستهدف البصمة المستدامة للاتحاد الأوروبي، وجاهزة للانضباط أولاً والعمل بدون التسويق الكلاسيكي.
• Platforms/B2B بناء مجموعة من عمليات التكامل مع المرخص لهم الإيطاليين وجاهزة للحصول على شهادة ADM.

2) أنواع التصاريح والمحيط

امتياز B2C GAD (مشغل): المكتب الأمامي/الخلفي، مكتب النقد/المدفوعات، KYC/AML، RG، الدعم، الإبلاغ، التكامل مع النظام المركزي ADM. القطاعات: كازينو/فتحات، مراهنة، بوكر، بنغو، إلخ.
B2B/suppliers (المنصات، المحتوى، الاستوديوهات الحية): شهادة البرمجيات/التكامل، التعاقد مع جيش تحرير السودان/مكتب الشؤون القانونية مع المرخص لهم، وتصدير القياس عن بعد.
الأدوار الشخصية: MLRO/AMLO، DPO، RG-Leader، الرؤساء (الامتثال/المنصة/SRE/الأمن/المدفوعات).

3) الألعاب المسؤولة

RUA - Registro Unico delle Autoesclusioni: فحص الإقصاء الذاتي الإلزامي عبر الإنترنت قبل منح الوصول إلى اللعبة.
أدوات اللاعب: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة، الاستبعاد الذاتي، التحقق من الواقع، تاريخ النشاط.
الإشارات والتدخلات السلوكية: التعرف المبكر على المخاطر، بروتوكولات التدخل اللينة/الصلبة، مجلة الاتصالات والنتائج.
الاتصال: سيناريوهات دقيقة، حظر تحفيز المستخدمين الضعفاء والقصر.

4) AML/KYC (على أساس المخاطر)

KYC: Document Identity/Age Confirmation and Codice Fiscale; العنوان/الإقامة - حسب المصادر الثانوية. حتى اكتمال KYC، يكون الوصول محدودًا.
AML/CTF: ملامح العملاء/الأساليب، PEP/العقوبات، مشغلات EDD، إجراءات STR/SAR، سجل القرار والتصعيد.
رصد المعاملات: السرعة/الشذوذ، مصدر الأموال عند الاشتباه، إدارة القضايا.
التشفير/على السلسلة (إذا كان ذلك ممكنًا): سياسة المحفظة، وإمكانية التتبع، وحدود المزود/قوائم الكتلة.

5) الإعلان والشركات التابعة وإدارة علاقات العملاء

Decreto Dignità: يحظر بشكل فعال الإعلانات العامة ورعاية المقامرة. أي اتصال تحت المجهر.
الشركات المنتسبة: لا يمكن العمل إلا في الإطار الصارم للإعلام (دون ضغط ترويجي) ؛ الالتزامات التعاقدية للنمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال/البيانات، والقنوات البيضاء، ومراجعة الحسابات المادية، وإجراءات التوقف.
CRM/letters/SMS/push: يُسمح باتصالات خدمات المعلومات والسيناريوهات المتوافقة بدقة ؛ إعادة توجيه عدوانية/علاوة البريد العشوائي - غير مقبول.
UX وواجهات المتاجر: T & Cs شفافة، لا «وعود ربح سهلة»، دفاع دون السن القانونية.

6) البيانات والخصوصية

GDPR و Garante Privacy: الشرعية والتقليل، DPIA للعمليات عالية الخطورة، والتحكم في الوصول وقطع الأشجار.
إجراءات إصلاح قطاع الخدمات: الوصول/التصحيح/الإزالة/قابلية النقل - ضمن الإطار الزمني المقرر.
تدفقات الموقع/البيانات: عمليات الإرسال عبر الحدود الخاضعة للرقابة، وإدارة الشؤون السياسية مع المعالجات، والاحتفاظ بها حسب فئة البيانات.

7) المعايير التقنية وعمليات التكامل

نظام ADM المركزي: المشغل ملزم بنقل بيانات المعاملات/الإبلاغ من خلال وصلات بينية معتمدة ؛ والاستمرارية والدقة أمران حاسمان.
SDLC/الإصدارات: انطلاق خطوط الأنابيب، التحكم في التغيير، توقيعات القطع الأثرية و SBOM، سياسة التراجع، «لا يوجد بشر في الحث»، سجل إطلاق قابل للإثبات.
إمكانية الرصد: سجلات (بدون PAN/extra PII)، مقاييس وآثار (على سبيل المثال، OTEL)، SLO/SLI (زمن الكمون p95/p99، معدل الخطأ)، فحوصات «الإيداع/ACC/الناتج» الاصطناعية، الاحتفاظ بالسجل الخاضع للرقابة.
الأمن: mTLS/segmentation، WAF/bot management، SSO/MFA/PAM، نقاط الضعف (SAST/SCA/DAST) في CI/CD، اختبار اختراق منتظم، لا حرج/مرتفع.
DR/BCP: اختبارات الاستعادة المنتظمة التي أكدها RTO/RPO، أعمال التمرين ؛ نصوص التحلل الرشيقة.
مكافحة الإساءة: الحماية من إساءة استخدام المكافآت والاحتيال، وإشارات الأجهزة، وقواعد السرعة، والتسجيل السلوكي.

8) المدفوعات و «الطريق إلى المحفظة»

الطرق: البطاقات، المكافأة (التحويل المصرفي)، PostePay، الخدمات المصرفية A2A/Open (PSD2)، القضبان/المحافظ الفورية المحلية، المدفوعات إلى التفاصيل المصرفية.
عمليات التكامل: الخصوصية، خطوط الويب الخاصة بتوقيعات HMAC، DLQ/إعادة تشغيل الحدث، مراقبة Time-to-Wallet ومعدلات الإذن/النجاح، الإبلاغ عن العائدات/رد التكاليف.
الجزاءات/PEP والسرعة: التحكم في التدفق الوارد/الصادر، والحدود، وفحص الزناد اليدوي.

9) الإبلاغ والضرائب والتجديد (رفيع المستوى)

الإبلاغ التنظيمي: GGR حسب القطاعات، مقاييس النمو الحقيقي، الشكاوى/الحوادث، التغييرات في الهيكل/الأشخاص الرئيسيين، تقارير عن واجهات النظام المركزي.
الجزء المالي: مبني على دخل اللعبة مع التعديلات (المكافآت/الجوائز الكبرى) ؛ التسويات مع سجلات اللعبة/المدفوعات وبيانات PSP/المصرفية إلزامية.
التجديد/مراجعة الحسابات: الفحوص الدورية للسياسات، والضوابط التقنية، والنمط الحقيقي/مكافحة غسل الأموال، والامتثال للقيود المفروضة على الإعلان ؛ حزم «الأدلة أولاً» (الإطلاقات/SBOM، نقاط الضعف، أفعال DR، القياس عن بعد RG).

10) عملية الترخيص: المراحل والجداول الزمنية

1. Pre-fit & Gap (1-8 أسابيع): القطاعات/القنوات، خريطة المزود (المحتوى/PSP/KYC)، تدقيق جاهزية تكنولوجيا المعلومات، خطة الإصلاح، تصميم اتصالات CRM مع مراعاة حظر الإعلان.
2. مجموعة الوثائق (4-12 أسبوعًا): الشركات/التمويل/SoF/SoW، الأشخاص الرئيسيون، سياسات AML/RG/البيانات/الحوادث/DR، العقود، بنية تكنولوجيا المعلومات والتكامل مع نظام مركزي.
3. المراقبة/الاعتماد التقني (4-16 أسبوعاً): SDLC/قابلية الرصد/الأمن/DR، نقاط الضعف/اختبارات الاختراق، أعمال استعادة الاختبارات، متطلبات واجهات ADM.
4. الاستعراض والأسئلة والأجوبة: أسئلة المستفيد/السياسة/تكنولوجيا المعلومات/البيانات/الإعلانات ؛ مقابلة مع أشخاص رئيسيين ؛ بيان عن جذوع الأشجار/لوحات المتابعة وسيناريوهات الدفع الخاصة بالنمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال.
5. النواتج/المدخلات (2-6 أسابيع): الإبلاغ، على متن PSP/المحتوى، الاختبار باستخدام النظام المركزي، RG/AML/المدفوعات الجافة.
6. ما بعد المهام: التقارير الدورية/عمليات مراجعة الحسابات، والتجديدات، والاختلافات (المستفيدون/القطاعات/المواقع).

المسار الحرج: الأشخاص الرئيسيون → السياسات الحية → SDLC/قابلية الملاحظة/DR (دليل) → واجهات النظام المركزي → الأسئلة والأجوبة/العرض التوضيحي.

11) إيجابيات وسلبيات ADM

إيجابيات

ثقة عالية من البنوك/PSPs والشركاء في المحتوى.
نموذج تقني يمكن التنبؤ به مع نظام مركزي ومعايير ناضجة.
بالإضافة إلى رسملة واستدامة المحفظة في الاتحاد الأوروبي.

سلبيات

الحظر الكامل على الإعلان العام: يتزايد دور المواد العضوية والمنتجات والامتثال لإدارة علاقات العملاء.
امتثال عال لنظام OPEX وإمكانية إثبات صارمة للعملية.
المطالبة بالإدماج والإبلاغ في النظام المركزي.

12) قوائم مراجعة الاستعداد

12. 1 تعريف جاهز

• تحديد المحيط (القطاعات/القنوات/طرق الدفع) ؛ تأكيد واقع الدفع.
• Назначены MLRO/AMLO، DPO، RG-Leader، الرؤساء (الامتثال/المنصة/SRE/الأمن/المدفوعات) ؛ تم جمع SoF/SoW والمراجع.
• AML/RG/data/incidents/DR السياسات المعتمدة ؛ وهناك دورات تدريبية ويومية لمراجعة الحسابات.
• SDLC: التوقيعات + SBOM، تاريخ الإصدار، «لا بشر في الحث»، سياسة التراجع.
• إمكانية الرصد: لوحات تحكم SLO/SLI، الشيكات الاصطناعية "الإيداع/CCL/output'، سجلات الاحتفاظ.
• الأمن: الخماسي/عمليات المسح دون انتهاء صلاحية الحرجة/المرتفعة ؛ خطة الإصلاح.
• المحتوى/PSP/KYC/Lab/عقود الاستضافة ؛ تم الاتفاق على متطلبات واجهة ADM.
• نموذج بدون إعلانات عامة: قوائم القنوات البيضاء، نماذج الاتصال الإعلامية، إجراءات التوقف.

12. 2 تعريف المنجز

• يشمل الإبلاغ التنظيمي/المالي ؛ تم تعيين مالكي KPI.
• الوصلات البينية للنظام المركزي مستقرة ؛ رصد جيش تحرير السودان.
• محتوى PSP/onboarden ؛ مع HMAC, idempotency and DLQ in prod.
• أدوات النمو الحقيقي نشطة ؛ ويجري حاليا القياس عن بعد للتدخل/الاستبعاد الذاتي.
• DR/BCP: تم إجراء اختبارات الاستعادة وإصدار الشهادات ؛ تم تحقيق RTO/RPO.
• إدارة العلاقة مع العملاء/الشركات التابعة: قنوات إعلامية صالحة فقط ؛ ومراجعة حسابات المواد ؛ سجل الانتهاكات والتدابير.

13) RACI (مثال)

14) المخاطر والتخفيف

15) 90-180 Day Roadmap (مثال)

الشهر 1-2: تحليل الثغرات، تعيين الأشخاص الرئيسيين، SDLC/قابلية المراقبة/خطة الإصلاح الأمني، محاذاة واجهة ADM.
الشهر 2-3: جمع حزمة/سياسات الشركة، اختبارات/مسح الاختراق، أعمال DR، عقود PSP/KYC/المحتوى.
الشهر 3-4: التقديم، التحضير للأسئلة والأجوبة/المقابلات، المظاهرات الجافة (لوحات القيادة، المجلات، RG/AML/المدفوعات/واجهات ADM).
الشهر 4-6: الأسئلة والأجوبة/الاختلافات، والانتهاء، والإدخال في المدفوعات/المحتوى، وإدراج الإبلاغ والتكامل المستقر مع النظام المركزي.

خاتمة موجزة

ترخيص ADM الإيطالي هو نظام صارم ولكن يمكن التنبؤ به مع حزمة فريدة: امتياز + حظر على الإعلان العام + نظام الإبلاغ المركزي. يعتمد النجاح هنا على ثقافة الأدلة أولاً (SDLC/الملاحظة/السلامة/DR)، وانضباط RG/AML/RUA، و KYC المطلع على Codice Fiscale والعمل الأنيق دون تسويق قوي. من خلال هذا النهج، تصبح إيطاليا ركيزة مستدامة للحافظة الأوروبية وتزيد من رسملة العلامة التجارية.