عملية الترخيص وتوقيته

1) صورة العملية (رفيعة المستوى)

1. تحليل ما قبل الملاءمة والفجوة

2. جمع الطرود وتقديمها

3. الفحوص والشهادات الفنية

4. المراجعة من قبل المنظم

5. الإفراج (غالبًا ما يكون مشروطًا) والتكليف

6. التزامات ما بعد الترخيص (الإبلاغ/مراجعة الحسابات)

الأهداف: الحد من المخاطر التنظيمية، وتوفير «استعداد للامتثال» يمكن إثباته، وتسريع بدء التشغيل دون المساس بالنمط الحقيقي/مكافحة غسل الأموال/البيانات.

2) التواريخ المقدرة (المعايير)

يمر المسار الحاسم عادةً: الأشخاص الرئيسيون → السياسات/الإجراءات → القطع الأثرية لتكنولوجيا المعلومات (الإصدارات/السجلات/DR) → تقارير المختبرات/التدقيق → المنظم الأسئلة والأجوبة.

3) ما يجب طهيه مسبقًا (ما قبل الملاءمة والفجوة)

الاستراتيجية والمحيط: الأسواق المستهدفة/اللغات/طرق الدفع، القطاعات (الكازينو/الحي/الرهان/البوكر).
الإطار القانوني: هيكل الملكية، سجل المستفيدين.
Orgmodel: MLRO/AMLO، DPO، RG-Lead، Security Lead، Release/Platform Lead.
السياسات: AML/CTF، RG، الإعلان/الشركات التابعة، حماية البيانات (DPIA)، الحوادث، DR/BCP.
استعداد تكنولوجيا المعلومات: SDLC والتحكم في التغيير، وخط أنابيب الانطلاق، و SBOM/التوقيعات، وقابلية الرصد (السجلات/المقاييس/المسارات)، وسجل أحداث RG/AML، والمسح الخماسي/الضعف.
مقدمو الخدمات: مسودة عقود مع مجمعي الألعاب، PSP، CCM/فاحصي العقوبات، المختبرات/مراجعي الحسابات.

نتيجة المرحلة هي تقرير الفجوة مع خطة الإصلاح والتقويم.

4) حزمة الوثائق: التكوين واختراق الحياة

الوحدة المؤسسية: النظام القانوني، وهيكل الملكية، والسيرة الذاتية والأشخاص الرئيسيين، ومراجع SoF/SoW.
الإجراءات والسياسات: AML/CTF، RG، الإعلان، الخصوصية (بما في ذلك DPIA)، الحوادث/الخرق، DR/BCP.
بنية تكنولوجيا المعلومات: نسب البيانات، مناطق التخزين/الإقامة، SDLC/الإطلاقات، إمكانية الملاحظة، التكرار و RTO/RPO.
قاعدة العقود: المجمعات/الاستوديوهات، وشعبة دعم البرامج، واتفاقية الذخائر العنقودية/الجزاءات، والاستضافة، والمختبرات/مراجعي الحسابات، وجيش تحرير السودان/مكتب الشؤون القانونية.
التمويل: مخصصات المدفوعات والتأمين (إذا لزم الأمر) وخطة الإبلاغ الضريبي GGR.

اختراقات الحياة للتسارع

دعم التخزين «أولاً بالأدلة» (سجلات الإطلاق، SBOM، تقارير المسح/الخمسة) - هذا يزيل عشرات التوضيحات.
استخدم قوالب لحالات KYC/EDD وسجلات تدخل RG وتطبيقات الإعلان.

5) الفحوصات التقنية والشهادات

برنامج الألعاب: تقارير مختبر RNG/RTP (للمحتوى)، شهادات التكامل.
الأمن: اختبارات الاختراق، وإدارة الثغرات، وسياسة التصحيح، والإدارة السرية/KMS، و SSO/MFA/PAM.
SDLC: تنظيم خطوط الأنابيب، وتوقيعات الصور، والتحكم في التغيير، وسياسة التراجع، وإصدار أدلة سجل.
قابلية الرصد: سجلات بدون PII/PAN، مقاييس SLO، آثار OTEL من طرف إلى طرف، فحوصات الرواسب الاصطناعية/ACC/الناتج.
DR/BCP: نسخ احتياطية، واستعادة الاختبارات، وأهداف RTO/RPO، وتقارير الاختبار.
المدفوعات: توقيعات HMAC على الويب، والخصوصية، و DLQ وإعادة تشغيل الحدث، ونسب الإذن/النجاح، و Time-to-Wallet.

ناتج المرحلة - مجموعة من التقارير والأفعال المرفقة بالطلب أو المقدمة للطلب.

6) المراجعة من قبل المنظم (دورة الأسئلة والأجوبة)

• توضيح الأسئلة المتعلقة بالمستفيدين/الماليين، وإجراءات وبيانات النمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال.
• مقابلة مع الأشخاص الرئيسيين (غالبًا MLRO/AMLO، DPO، رئيس الامتثال).
• عروض فنية: عرض جذوع الأشجار، إطلاق القطع الأثرية، تنبيهات SLO، نصوص RG/AML، تمارين DR.
• اختلافات الشروط: إيضاحات في العقود، إجراءات تعزيز، تقارير مختبرية إضافية.

الممارسة: إنشاء سجل لطلبات المنظمين (قانون الأمن العام للإجابات، المالك، الحالة، تاريخ الإرسال/التأكيد).

7) الإصدار والتكليف

غالبًا ما يتم إصدار الترخيص بشكل مشروط (مع التزامات بالوفاء بمتطلبات N قبل بدء التشغيل). ماذا نفعل ؟

ننشر معلومات إلزامية و T&C، بما في ذلك التقارير التنظيمية.
نحن نكمل تشغيل PSP/المجمعين/KYC، ونجري «تشغيلًا جافًا» لمدفوعات/تدخلات RG.
إنشاء لوحات تحكم DevPortal/المشغل للتحكم في KPI (RG، AML، الشكاوى، الحوادث، Time-to-Wallet).
نخصص جدولا زمنيا لعمليات المراجعة الداخلية/الخارجية.

8) التزامات ما بعد الترخيص

الإبلاغ الدوري (GGR حسب القطاعات والشكاوى ومقاييس النمو الحقيقي والبيانات/الحوادث الأمنية).
التحكم/تغييرات الهيكل - إخطار المنظم مسبقًا.
الخماسي/المسح العادي، تجديد الشهادات المختبرية، تناوب الأسرار.
إدارة الشركات المنتسبة/الإعلانات (سجل القنوات، قوائم الإيقاف، الاختيارات الإبداعية للتحقق).

9) الموازاة والطريق الحرج

ما يمكن فعله بالتوازي

السياسات/الإجراءات ↔ الفحوص/الملاحظة التقنية ؛

العقود المبرمة مع مقدمي الخدمات ↔ الفحوص المختبرية ؛

إعداد الأشخاص الرئيسيين ↔ الخمسة/التصحيح في إطار القانون الخاص لتحرير الكونغو.

ما يخلق الاختناقات

إحالة الأشخاص الرئيسيين والتحقق منهم ؛

الفترات المختبرية/فترات مراجعة الحسابات ؛

الإجابات على الطلبات المعقدة للجهة التنظيمية بدون القطع الأثرية التي تم جمعها مسبقًا.

10) RACI (مثال لبرنامج الترخيص)

11) التحقق من القائمة تعريف الجاهز

• تم تأكيد الولاية القضائية/القطاعات، وتم الاتفاق على الأسواق المستهدفة وطرق الدفع.
• تم تعيين MLRO/AMLO، DPO، RG-Lead ؛ من إعداد السير الذاتية للأشخاص الرئيسيين/المراجع.
• AML/CTF، RG، الإعلان/الشركات التابعة، حماية البيانات (DPIA)، الحوادث، DR/BCP - معتمد وساري المفعول.
• SDLC: خط أنابيب الانطلاق، توقيعات القطع الأثرية، سجلات الإطلاق، خطة التراجع ؛ إمكانية الملاحظة والفحوصات الاصطناعية - بما في ذلك.
• اكتمال عمليات مسح الخمسة/الضعف ؛ خطة الإصلاح.
• مشاريع العقود مع المجمعين/الاستوديوهات/PSP/KYC/المختبرات - متفق عليها.
• الضمانات/الأحكام المالية المحسوبة ؛ جمعت SoF/SoW.

12) قائمة التحقق تعريف الانتهاء

• يشمل الإبلاغ التنظيمي ؛ تم تعيين مالكي KPI.
• اكتمل تشغيل PSP/KYC ؛ يتم التوقيع على خطوط الويب (HMAC)، ويتم تشغيل الخصوصية و DLQ.
• أدوات RG نشطة (حدود، مهلات، استبعاد ذاتي)، يتم الاحتفاظ بسجل التدخل.
• مجموعة الأدلة المتاحة: إطلاقات (SBOM/signations)، خماسي/مسح ضوئي، أفعال DR، تقارير مختبرية.
• أعمال حلقة التحكم التابعة/الإعلانات (وضع القائمة البيضاء وأخذ العينات الإبداعية).
• تمت الموافقة على الجدول الزمني للمراجعة الداخلية/الخارجية للحسابات.

13) المخاطر النموذجية وكيفية الحد منها

14) كيفية تسريع البرنامج (دون فقدان الجودة)

«الدليل الافتراضي»: تأكيد كل ما تعلن عنه في السياسات باستخدام القطع الأثرية (لقطات الشاشة/السجلات/التقارير).
الحزمة في مستودع واحد: نسخة المستندات، والقوائم المرجعية وحالات المهام.
قوالب موحدة: لتدخلات RG، والشكاوى، و SAR/STR، وتطبيقات الإعلان.
السيناريوهات الاصطناعية: الرواسب «التجريبية» العادية/CCM/الاستنتاجات مع التقارير.
الموازاة: الإصلاح التقني والعقود - بالتزامن مع إعداد الطرود.
بيئات المعاينة: إلغاء التوجه لمقابلات المنظمين (بدون PII/PAN)، تمكين التعقب/لوحات القيادة.

15) خطة مصغرة لمدة 90 يومًا (مثال)

الأسابيع من 1 إلى 2: الاختيار النهائي للولاية القضائية، وتعيين المالكين، وإطلاق عمليات إصلاح الثغرات.
الأسابيع 3-6: مجموعة الحزم (Corporate/Finance/Policy)، Pentest/Scans، SDLC/إعداد القابلية للمراقبة.
الأسابيع 7-10: الاختبارات المعملية (RNG/integrations)، عقود/محتوى PSP/KYC، تقارير اختبار DR.
الأسابيع 11-12: التقديم والتحضير للأسئلة والأجوبة وحجز مقابلات الأشخاص الرئيسيين.

خاتمة موجزة

عملية الترخيص هي برنامج مُدار مع قطع أثرية وأدوار واضحة. التركيز على المسار الحاسم (الأشخاص الرئيسيون → للسياسة → أدلة تكنولوجيا المعلومات → المختبر → الأسئلة والأجوبة)، وموازاة التحضير، والاحتفاظ بأرشيف «الأدلة أولاً» والحفاظ على نظام الدفع/المحتوى الإيكولوجي جاهزًا للتشغيل. لذلك ستحول التوقيت من «مخاطر غير معروفة» إلى جدول زمني متوقع لدخول السوق.