أذربيجان - الإطار القانوني

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) لمحة عامة ومصادر القانون

تلتزم أذربيجان بنموذج تقييدي: لا يُسمح بالكازينوهات الخاصة B2C والكازينوهات عبر الإنترنت، ويتم تنظيم السوق حول مشغلي الدولة (أو المرخص لهم من الدولة) في قطاعات اليانصيب والرهانات الرياضية. ويتشكل النظام القانوني من قوانين متخصصة بشأن اليانصيب والرهانات، وقواعد بشأن الجرائم الإدارية/المسؤولية الجنائية، فضلا عن لوائح بشأن الإعلان وحماية المستهلك ومكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب وخدمات الدفع.

2) المؤسسات ومجالات المسؤولية

الحكومة/الوزارات ذات الصلة - وضع السياسات، وتحديد قائمة أشكال المقامرة المسموح بها، وإجراءات القبول والإشراف الحكومي.
السلطات الضريبية - إدارة الرسوم والضرائب الخاصة، ومراقبة الإبلاغ وانضباط الدفع.
الرصد المالي - النظام الوطني لمكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، ومنهجية الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ ومراقبة تنفيذ واجبات مكافحة غسل الأموال.
الاتصال/التطوير الرقمي - التنفيذ التقني لنطاقات/مرايا الحجب للمواقع غير القانونية.
حماية المستهلك والإشراف على الإعلانات - مراقبة ممارسات التسويق، بما في ذلك عبر الإنترنت.

3) نموذج التسامح و «ما يمكن/لا يمكن»

المسموح به (عن طريق المشغلين المأذون لهم):

اليانصيب الحكومي/الوطني (بما في ذلك الفوري).
الرهانات الرياضية بالشكل المحدد من خلال مزود معتمد.

المحظور دون استثناء:

كازينو (أرضي) وكازينوهات عبر الإنترنت وفتحات وغرف بوكر B2C.
النشاط الخاص للمركبات B2C بدون ولاية/تصريح حكومي.
تفاعل B2B: ممكن بموجب عقود مع مشغلين معتمدين من الدولة (المحتوى، وإدارة المخاطر، ومنصة تكنولوجيا المعلومات، وخدمات الاستعانة بمصادر خارجية)، بشرط امتثالهم لمتطلبات الأمن والبيانات ومكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب.

4) طريقة تدابير الكتلة وقيود الدفع

أقفال المجال: يُطلب من موفري الاتصالات تقييد الوصول إلى مواقع المقامرة غير المرخصة.
أقفال الدفع: يجب على البنوك/PSPs وقف التحويلات لصالح المشغلين غير القانونيين ؛ تفسر الطرق «إلى الرمادي» على أنها انتهاك.
مسؤولية الشركات التابعة/وسائل الإعلام: يستلزم الترويج للعلامات التجارية غير القانونية في الولاية القضائية وصفات طبية وغرامات تصل إلى حظر قنوات الإعلان.

5) الضرائب والإبلاغ المالي (مستوى مرتفع)

اليانصيب والرهانات المسموح بها: رسوم/ضريبة خاصة فيما يتعلق بالمعدل (المقبض) و/أو GGR حسب المنتج والفعل الحالي ؛ وتوزيع الأموال - وفقا للمجالات المستهدفة التي حددتها الدولة.
ضرائب الشركات: معدل الضريبة الإجمالي على الدخل بموجب قانون الضرائب ؛ عادة لا تنطبق ضريبة القيمة المضافة على الرهان/الفوز، ولكنها تنطبق على الخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات والتسويق والاستضافة والاستعانة بمصادر خارجية).
الإبلاغ: الإعلانات الشهرية/الفصلية، والتقارير السنوية مع مراجعة الحسابات ؛ المحاسبة المنفصلة حسب المنتجات/القنوات والتجسيد الشفاف للمكافآت والإلغاءات (الفراغ) والنقد.

💡 ملاحظة: الأسعار/الصيغ المحددة ورموز الدفع تحددها اللوائح وقوانين الميزانية ؛ التوفيق بين الجداول والنماذج الحالية قبل وضع الميزانية.

6) AML/KYC وتحديد الهوية

KYC/KYB: إثبات الهوية/العمر والمستفيدين ومراقبة الممتلكات ؛ الجزاءات/فحص الملوثات العضوية الثابتة ؛ إثبات ملكية وسائل الدفع.
مصدر الأموال (SoF): يتم التحقق منه بواسطة المحفزات (ودائع غير طبيعية، ومعدلات كبيرة، ومخاطر متزايدة).
رصد المعاملات: تحديد درجات المخاطر السلوكية، والقيود، وتحديد الربط بين الحساب/الجهاز/البطاقة ؛ تثبيت وتصعيد تقارير الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ من أجل الرصد النهائي.
تخزين البيانات وحمايتها: الاحتفاظ بسجلات CUS/logs في الوقت المحدد ؛ الامتثال لمعايير الأمن والخصوصية.

7) الألعاب المسؤولة (RG)

العتبة العمرية: مشاركة البالغين فقط ؛ تسجيل الوصول/تسجيل الوصول الصارم.
التقييد الذاتي: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، «المهلات»، «التبريد» ؛ سجل جميع التغييرات الحدية ومحاولات تجاوزها.
الاستبعاد الذاتي: السجل المركزي أو سجل المشغلين ؛ عمليات التحقق الإلزامية من الحالة عند تسجيل الوصول وتسجيل الوصول وقبل المدفوعات التي تحظر التسويق للمستبعدين ذاتيًا.
التشخيص المبكر: أنماط السعي وراء الخسارة، الرواسب المتكررة، النشاط الليلي - أسباب تدخلات فريق RG.

8) الإعلان والترويج والشركات التابعة

المحظورات: استهداف القاصرين/الضعفاء، التحريض العدواني («لا خطر»، «الكسب المضمون»)، إخفاء شروط المكافأة.
العناصر الإلزامية: وضع علامات RG، وإزالة T&C (الرهانات، والمواعيد النهائية، وواقي الفم)، والإشارة إلى القيود العمرية ؛ تخزين المبدعات وأدلة الامتثال (لقطات شاشة/URL/dates/geo).
الشركات التابعة: صالحة فقط للمنتجات/المشغلين المأذون بهم ؛ وتشجيع المهاجرين غير الشرعيين هو أساس الجزاءات والمنع.

9) حلقة تكنولوجيا المعلومات والوصول الإشرافي

إصدار الشهادات: منصة، ووحدات حساب للغاز الطبيعي المقيم، وعروض إبلاغ ؛ إعادة اعتماد دورية.
تسجيل WORM: سجلات ثابتة على طول السلسلة «معدل → الحساب → الدفع → التعديل»، تزامن الوقت والتحكم في المنطقة.
الإدماج: تحميل و/أو واجهات برمجة التطبيقات للجهة التنظيمية/الخدمة المالية ؛ حسابات الاختبار، قنوات اتصال آمنة.
أمن/موثوقية المعلومات: التشفير عند الراحة/أثناء العبور، RBAC/SoD، الإدارة السرية، DR/BCP مع RPO/RTO المستهدف، الخماسات/الفحوصات العادية.

10) عمليات التفتيش والإنفاذ

المكتب: مقارنة التقارير والمدفوعات، تحليل الشذوذ بين GGR/NGR، مراجعة العلاوات/الفراغ/النقود.
مراجعة الحسابات في الموقع/تكنولوجيا المعلومات: جلسات أخذ العينات/المعاملات، فحص السجلات/الهياكل الأساسية، المشترون السريون، الإعلان والتحقق من مسارات الدفع.
التدابير: الغرامات، وصفات AML/RG/الإعلان، وقوائم النطاقات ومجموعات الدفع، وتعليق/إلغاء القبول.
التخفيف: الكشف الطوعي عن الأخطاء، والخطط التصحيحية، وتعزيز الضوابط الداخلية والتدريب.

11) خارطة الطريق (دليل المشغل والمزود)

لاحتمال B2C

💡 سوق أنشطة B2C الخاصة مغلق بحكم الواقع (باستثناء نماذج اليانصيب/الرهان الحكومية). ضع في اعتبارك شراكة مع مشغل معتمد.

1. تقييم مدى امتثال حافظة المنتجات للقطاعات المسموح بها (اليانصيب/الرهانات).
2. التحقق من إمكانية المشاركة في العطاءات/المشتريات أو في إطار الشراكة التكنولوجية.
3. إعداد حزمة الامتثال: نموذج المحاسبة الضريبية لمكافحة غسل الأموال/شركة KYC، النمو الحقيقي، الأمن، الإبلاغ.
4. Debug IT: شهادة الوحدة، سجلات WORM، واجهة برمجة التطبيقات/التحميلات.
5. إعداد التسويق للحظر المحلي والقوائم البيضاء للمبدعين/القنوات.

بالنسبة لمزود B2B (المحتوى/النظام الأساسي/المخاطر/المدفوعات)

1. خريطة متطلبات السلامة والإبلاغ والتكامل مع مشغلي الدولة.
2. شهادة RNG/المنصة، التحكم في الإصدار، SDLC/DevSecOps.
3. الإطار التعاقدي: جيش تحرير السودان، حماية البيانات، حقوق المحتوى، آليات الضمان.
4. UAT: حالات اختبار لحساب GGR/NGR، تتجاوز الحدود، والاستبعاد الذاتي، وتدفق STR/SAR.
5. العمليات: دفتر الحوادث، سجل الامتثال (الإعلانات/الشركات التابعة)، عمليات التدقيق المنتظمة.

12) قوائم التحقق من الامتثال

النظام القانوني

تم تأكيد: المنتجات/القنوات المدرجة في القائمة المسموح بها (اليانصيب/الرهانات)
عقد/ولاية المشغل المأذون به (لمجموعة B2B)
AML/RG/IS المسؤولة المسندة

الضرائب والإبلاغ

المحاسبة المنفصلة حسب المنتج/القناة ؛ المحاسبة الشفافة للمكافآت/الفراغ/النقود
الجدول الزمني للإعلانات والمدفوعات ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%
التدقيق السنوي والتخزين الأولي/السجل

AML/KYC & RG

سياسات KYC/KYB، والجزاءات/PEP، وإجراءات SoF
الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية ؛ «المهلة»، الاستبعاد الذاتي
خوارزميات وسجلات STR/SAR ؛ تدريب الموظفين

تكنولوجيا المعلومات والأمن

شهادة RNG/Platform ؛ سجلات WORM، تزامن الوقت
التشفير، RBAC/SoD، الإدارة السرية
اختبارات DR/BCP ؛ الخمسة/الفحوصات العادية

التسويق والشركات التابعة

علامات RG، T&C الصحيحة ؛ عدم وجود «أنماط مظلمة»
مجلة إبداعية (لقطات شاشة/URL/dates/geo) ؛ ردود الفعل السريعة
حظر تشجيع المهاجرين غير الشرعيين ؛ مرشحات جغرافية/عمرية

13) السنة الأولى KPI

الضرائب: التقديم في الوقت المناسب ≥99٪ ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: متوسط وقت التحقق ؛ وحصة الإيجابيات الكاذبة ؛ SLA STR/SAR.
RG: نسبة اللاعبين ذوي الحدود النشطة ؛ قفل الإقصاء الذاتي TTR <1 دقيقة.
أمن المعلومات: حوادث حركة نقل المرور العابرة للحدود ؛ إتمام اختبارات DR ؛ إغلاق نقاط الضعف الحرجة في الوقت المحدد.
التسويق: 0 مخالفات إعلانية ؛ 100٪ تصفية المستبعدين ذاتيا والقصر.

14) الأسئلة الشائعة

هل من الممكن فتح كازينو خاص عبر الإنترنت ؟

لا ، ليس كذلك لا يسمح بأنشطة B2C الخاصة في الكازينو/الفتحات/البوكر ؛ القطاعات المسموح بها - اليانصيب والرهانات الرياضية الحكومية من خلال المشغلين المعتمدين.

ما هو المسار الحقيقي للعمل ؟

نموذج B2B: التكنولوجيا/المحتوى/خدمات المخاطر المبرمة مع المشغلين المأذون لهم على أساس الامتثال للأمن والبيانات ومتطلبات مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي.

كيف يتم تفسير المكافآت في القاعدة الضريبية ؟

تنعكس وفقا للقواعد المحلية للممثلين الحكوميين المعنيين بالإحصاء/المنظمات غير الحكومية مع تعقب شفاف ؛ الأخطاء تؤدي إلى رسوم ووصفات إضافية.

هل التسويق التابع مسموح به ؟

فقط للمنتجات/المشغلين المأذون بهم وفي امتثال دقيق لمعايير الإعلان ؛ ويعاقب على تشجيع المهاجرين غير الشرعيين.

Ad notata

يتم تحديث الإطار التنظيمي وممارسات الإنفاذ (بما في ذلك معدلات الرسوم، والقيود الإعلانية، ومنهجيات مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي، وأشكال الإبلاغ التقني). قبل اتخاذ قرارات ذات أهمية قانونية، تحقق من النصوص الحالية للقوانين والتفسيرات الحالية للسلطات المختصة.