الفلبين - سيزا

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) ما هو CEZA وكيف يختلف عن PAGCOR

CEZA (Cagayan Economic Zone Authority) هي منطقة اقتصادية خاصة وميناء مجمد في شمال لوزون. في سياق iGaming، توفر CEZA تاريخيًا تراخيص تفاعلية خارجية (لخدمات التصدير)، بينما تجمع PAGCOR بين وظائف المنظم الوطني ومشغل السوق المحلي (كازينوهات الأراضي، eGames/eBingo) وترسم فئات خارجية في محيطها الخاص (POGO/IGO GL).
الفكرة الرئيسية لـ CEZA: خدمة الأسواق الخارجية ومنع وصول الأشخاص الموجودين في الفلبين بشدة.

2) المؤسسات والأدوار

CEZA - إصدار/تمديد التراخيص التفاعلية الخارجية، ووضع المعايير التقنية/التشغيلية، ورصد الامتثال.
شركة إدارة/اعتماد المنطقة (تاريخيا - هياكل الرخصة الرئيسية/الاعتماد) - قبول الطلبات، مراجعة حسابات الموردين، الرصد.
AMLC (مجلس مكافحة غسل الأموال) - AML/TF: CDD/EDD، STR/CTR، التدريب، الفحوصات.
BIR/DOF - الضرائب والرسوم (رسوم المقامرة/الامتياز، الشركات، الخصومات).
NTC/telco - مقاييس النطاق/كتلة الشبكة.
DOLE/Immigration/DILG/PNP - العمالة/الهجرة، تفتيش المواقع، الإنفاذ.

3) ما يغطيه ترخيص CEZA

مشغلو B2C (iGaming البحري): الكازينوهات (RNG/LV)، المراهنات الرياضية، ألعاب P2P، منتجات تفاعلية أخرى تستهدف الولايات القضائية الأجنبية.
مزودو B2B: استوديوهات الألعاب، المنصات/المجمعات، وحدات المخاطر/مكافحة الاحتيال، الاستضافة/NOC/SOC، استوديوهات البث، مراكز BPO، المعالجة كجزء من خدمة خارجية.

4) امتثال الكتلة الجغرافية والهدف

كتلة PH الإلزامية: IP/ASN، شبكات الهاتف المحمول، GPS/الربط حسب الجهاز ؛ حظر نظراء BIN/UPI الفلبينيين/المحافظ المحلية، مرشحات العملات.
اختبارات التسرب: «ثقوب» الحماية المنتظمة، والتحكم في المرايا، والبحث عن وصول PH مع التقارير والإصلاحات.
التسويق: يجب ألا تحتوي المبدعات/عمليات الإنزال على توطين فلبيني ؛ يحظر المؤثرون في PH ومصادر المرور التي تضرب البلاد.

5) فئات التراخيص والاعتمادات (المستوى الرفيع)

مشغل ألعاب تفاعلي (IGO) - مشغل تصدير B2C.
دعم/مزود خدمة الألعاب التفاعلي (IGSP) - المحتوى والمنصة والاستوديوهات ومراكز الاتصال ومكافحة الاحتيال والاستضافة.
مركز البيانات/استوديو/اعتماد BPO - المواقع وخدمات البنية التحتية.
يوجد داخل الفئات أنواع فرعية حسب المنتج: كازينو RNG/مباشر، كتاب رياضي، تبادل، بنغو/كينو، p2p/مهارة، إلخ.

6) متطلبات العملية

إصدار الشهادات لوحدات وأجهزة الحساب الخاصة بالغاز الطبيعي المسجل/اللعبة ؛ التحكم في الإصدار، SDLC مع أمان افتراضي.
تسجيل WORM للسلسلة «الإيداع/الرهان → اللعبة/الحساب → الدفع → التعديل»، مزامنة NTP، ارتباطات التجزئة، الاحتفاظ وفقًا للمعيار.
SOC/NOC: التوافر/الرصد الأمني، IDS/IPS، حماية DDoS.
DR/BCP: تمارين دورية مستهدفة RPO/RTO.
الوصول الإشرافي: تأمين واجهات برمجة التطبيقات/التحميلات، وحسابات الاختبار، والحوادث، واتفاقات الخدمة الأمنية.

7) AML/KYC وحماية المستهلك (في الخارج)

KYC/EDD: تحديد هوية العملاء، والتحقق من العمر، والعقوبات/PEP، و SoF/SoW بواسطة المحفزات (الودائع الكبيرة، والتكرار السريع، واتصال الجهاز/البطاقة).
رصد المعاملات: ملفات تعريف المخاطر، P2P/crypto شذوذ المحول، المدفوعات «المقسمة».
وإجراءات تصعيد لجنة مكافحة غسل الأموال ؛ يومية التحقيقات.
اللعب المسؤول: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، الوقت المستقطع/» التبريد«، الاستبعاد الذاتي ؛ وحظر التسويق على الضعفاء/المستبعدين ذاتيا ؛ تحذيرات واضحة من المخاطر.

8) الضرائب والرسوم (إطار)

رسوم ترخيص CEZA: الرسوم الأولية/السنوية حسب الفئة (المشغل/المزود/الموقع)، ودائع الضمان/الضمان.
رسوم/رسوم المقامرة: للأنظمة الخارجية - الأنظمة الخاصة على GGR و/أو رسوم الامتياز بالاقتران مع CEZA.
الضريبة المؤسسية/الشخصية: المعدلات وفقاً للإطار الضريبي الحالي، وخصم الموظفين (بما في ذلك المغتربون)، والرسوم المحلية لوحدات الحكومة المحلية (عند الاقتضاء).
المحاسبة: بشكل منفصل حسب المنتج/الجغرافيا/القناة ؛ الانعكاس الصحيح للمكافآت، الفراغ/النقود، الجوائز الكبرى.

9) سياسة الإعلان والشركات التابعة والمحتوى

هدف Zero-PH: حظر أي اتصال لجمهور PH.
بلدان المقصد: يمتثل المبدعون/الإقراض/العروض للقوانين المحلية للسوق المستهدفة.
الشركات المنتسبة: عقود مع مرشحات جغرافية، وقائمة بالمواقع «المحظورة»، وسجل امتثال (منشآت/URL/تواريخ/geo/target)، وآلية استدعاء فورية، وحظر على المرايا/الإخفاء.

10) تدابير الإنفاذ والحظر

NTC/telco: المجال/التطبيق/أقفال المرآة، CDN/طلبات الاستضافة.
الطرق المالية: قمع المدفوعات لصالح المهاجرين غير الشرعيين، الهجوم على «التجار الزائفين».
عمليات التفتيش: المكاتب/الاستوديوهات/VRO، الهجرة والعمل، حماية العمال، السلامة من الحرائق، الدوائر التلفزيونية المغلقة/قطع الأشجار.
الجزاءات: الغرامات، تعليق/إلغاء الترخيص/الاعتماد، القوائم السوداء للمجالات/الشركات، الحالات المشددة.

11) خارطة طريق الدخول (دليل المشغل والمزود)

A) B2C (IGO البحري)

1. الهيكل: المستفيدون (مناسبون ومناسبون)، رأس المال/الإيداع، المكاتب/المواقع (مركز البيانات/الاستوديو، إذا لزم الأمر).
2. Geo-contour: PH-block قابل للإثبات ؛ وخريطة بلدان المقصد، والمتطلبات القانونية المحلية ؛ إيقاف التشغيل حسب البلد.
3. التقنية: شهادة RNG/المنصة، سجلات WORM، SOC/NOC، DR/BCP، API لـ CEZA.
4. المدفوعات/AML: طرق KYC فقط، ضد «التجار الزائفين»، SoF/SoW، STR/CTR في AMLC.
5. RG/الإعلانات: حدود/استبعاد ذاتي، قائمة بيضاء إبداعية/قناة، مجلة امتثال.
6. UAT/Go-Live: اختبارات GGR/NGR/المكافأة، DDoS/اختبارات إجهاد التسجيل، فحص المرايا وكتل PH.

ب) مزود B2B (IGSP: المحتوى/النظام الأساسي/الاستوديوهات/BPO/الاستضافة)

1. الاعتماد: الفئة/الفئة الفرعية، وجيش تحرير السودان/النسخ/الضمان، وحقوق الملكية الفكرية.
2. الأمن/البيانات: DPIA/DTIA، تجزئة البيئات، سجل الوصول، التشفير، إدارة المفاتيح.
3. الإبلاغ: معارض الأداء والامتثال، عمليات مراجعة الإصدار/السجل.

12) قوائم التحقق من أمن المعلومات

التكنولوجيا وأمن المعلومات

• شهادة RNG/Module/Platform ؛ SDLC с بوابات أمنية
• سجلات WORM، NTP، الاحتفاظ ؛ تجزئة حدث ثابت
• التشفير عند الراحة/أثناء العبور ؛ RBAC/SoD; الإدارة السرية
• SOC/NOC، IDS/IPS، حماية DDoS ؛ اختبارات DR/BCP
• تحميلات آمنة/واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بـ CEZA ؛ حوادث جيش تحرير السودان

Geo/Ads

• كتلة PH قابلة للإثبات (IP/ASN/GPS/Payments/Languages)
• سجل الامتثال الإبداعي/URL/Date/Geo/Target
• إيقاف التشغيل حسب البلد/الموقع لحظر المرايا/الإخفاء

AML/KYC & RG

• CDD/EDD، الجزاءات/PEP ؛ SoF/SoW بواسطة Trigger
• إجراءات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/لجنة مكافحة الإرهاب في لجنة مكافحة غسل الأموال ؛ والتدريب ؛ قضية كونتانغو
• الحدود/المهلة/الاستبعاد الذاتي ؛ حظر الاستبعاد الذاتي الترويجي

الضرائب/المحاسبة

المعدلات/الرسوم الحالية المؤكدة ؛ الودائع

• محاسبة منفصلة لـ GGR/NGR/المكافآت/الفراغ/النقود حسب الجغرافيا/القنوات
• الجدول الزمني للإبلاغ/الدفع ؛ التحكم في التباين <0. 5%

13) السنة الأولى KPI

الضرائب: التقديم في الوقت المناسب ≥99٪ ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: متوسط وقت KYC ؛ ونسبة المعاملات المشبوهة/المعاملات المشبوهة الصحيحة ؛ تقليل الطرق «المجهولة»

النمو الحقيقي: حصة الحسابات ذات الحدود الفعلية ؛ الاستبعاد الذاتي TTR <1 دقيقة

تنظيم الدولة الإسلامية/القدرة على الصمود: حوادث حركة النقل العابر ؛ وإغلاق المبتذلين في الوقت المحدد ؛ تمارين DR ناجحة

التسويق/الجغرافيا: 0 ضربات PH ؛ الامتثال الجغرافي/الإعلانات بنسبة 100٪

14) الأسئلة الشائعة

هل من الممكن العمل مع اللاعبين الفلبينيين بموجب ترخيص CEZA ؟

لا ، ليس كذلك CEZA - الوضع الخارجي: الحظر الصارم للوصول إلى PH و PH-target.

كيف تختلف CEZA عن PAGCOR ؟

CEZA - منطقة اقتصادية ذات نموذج تفاعلي خارجي ؛ PAGCOR هي هيئة تنظيمية محلية وطنية ودائرة بحرية خاصة بها. تختلف الأطر والرسوم والعمليات.

هل يُسمح بالاستوديوهات الحية في CEZA ؟

نعم، ضمن فئة/الاعتماد وامتثالاً لمتطلبات أمن المعلومات/الموظفين/الهجرة (المنصات، الدوائر التلفزيونية المغلقة، الوصول، العمالة/الهجرة).

ما هي المخاطر الرئيسية ؟

انتهاك كتلة PH، وضعف AML/KYC و «التجار الزائفين»، والمرايا/الإخفاء في التسويق، وعدم الامتثال لإعادة جذوع الأشجار و SLA إلى المنظم.

ملاحظة

يتطور تصنيف الفئات والبارامترات المالية ومتطلبات التقنية/التسويق وممارسات الإنفاذ. قبل اتخاذ خطوات ذات أهمية قانونية، من الضروري التحقق من الوثائق الحالية لـ CEZA والسلطات ذات الصلة (AMLC/BIR/NTC/الهجرة/العمل)، وكذلك تأكيد ملامح الكتلة الجغرافية والإبلاغ للأسواق المستهدفة.