قبرص - هيئة المراهنات الوطنية

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة السوق

قبرص عضو في الاتحاد الأوروبي مع معدلات تجزئة متطورة غير متصلة بالإنترنت ومراهنات منظمة عبر الإنترنت. المنظم، هيئة المراهنات الوطنية (NBA)، يرخص ويشرف ويحمي اللاعبين ويتحكم في الإعلانات. لا يسمح بألعاب الكازينو على الإنترنت ؛ يقتصر قطاع الإنترنت على الرهانات (الرياضة/الفضائل، إلخ، ضمن قانون المراهنات).

2) المنظمون والأدوار

البرلمان/الحكومة - قانون إطاري بشأن المعدلات واللوائح الداخلية.
NBA (هيئة المراهنات الوطنية) - إصدار/تجديد التراخيص، وسجل المشغلين، والإشراف الفني والسلوكي، والألعاب المسؤولة، والعقوبات.
الشرطة/الاستخبارات المالية - التنسيق والتحقيقات بين مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب.
السلطات الضريبية - إدارة المستحقات الضريبية، التحقق من المدفوعات.
السلطات البلدية - قواعد النقاط غير المتصلة بالإنترنت (تقسيم المناطق وساعات العمل وما إلى ذلك).

3) فئات الترخيص

الفئة أ (الرهان غير المتصل بالإنترنت) - أنشطة الرهان عند نقاط الرهان. مطلوب: غرفة، تقسيم/امتثال اللافتات، الانضباط النقدي، الموظفون المدربون، الدوائر التلفزيونية المغلقة، إلخ.
الفئة ب (الرهانات عبر الإنترنت) - رهانات بعيدة من خلال المواقع/التطبيقات. مطلوب: حلقة تكنولوجيا المعلومات مع قطع الأشجار، واجهات الإبلاغ لـ NBA، وشهادة المنصة/المولد، وميكانيكا RG و AML.
الأشخاص الرئيسيون - يتم اختبار المديرين/المستفيدين لمعرفة مدى ملاءمتهم ومصدر الأموال.
عادة ما يكون الكيان القانوني شركة تابعة للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية مسجلة في قبرص أو فرع في قبرص، وممثلين محليين وحساب مصرفي.
الضمانات/الرسوم - رسوم الترخيص والضمان المصرفي (لتغطية الالتزامات تجاه اللاعبين والصمامات).

4) الضرائب والمدفوعات للميزانية

• ضريبة الرهان: عادة 10٪ من NGR (الرهانات تفوز −، باستثناء التعديلات المسموح بها).
• المساهمات المخصصة: 3٪ إضافية من NGR (مخصصة للأموال الرياضية/الإشراف/الملامح).
• ضريبة دخل الشركات (CIT) هي معدل وطني للكيانات القانونية.
• ضريبة القيمة المضافة - عادة ما تكون الرهانات/المكاسب خارج نطاق ضريبة القيمة المضافة ؛ الخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات/التسويق) - وفقا للقواعد العامة.
• يفوز اللاعب - الضرائب على الظروف الفردية (يجب أن يكون لدى المشغل مصفوفة احتفاظ/رسالة حديثة).

قاعدة الإبلاغ والحساب

محاسبة منفصلة غير متصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت، رياضة/منتج، مكافآت، فراغ/نقود.
الإقرارات الشهرية والمدفوعات المتكررة ؛ التقرير السنوي ومراجعة الحسابات.
تخزين المواد الأولية (السجلات والفواتير والمعاملات) - الفترة المحددة بموجب القانون.

5) الوصول إلى دائرة تكنولوجيا المعلومات والجهة التنظيمية

الوصول إلى بيانات NBA: واجهات/تحميلات، فحوصات واجهة برمجة التطبيقات، قنوات آمنة.
البنية التحتية: تحمل الأخطاء، والتكرار، وعدم تغيير جذوع الأشجار (WORM)، ومزامنة الوقت (UTC)، وسجلات الأحداث التفصيلية للرهانات/المكاسب/المكافآت/الحدود.
التصديق: منصة الرهان، RNG للآراء الافتراضية، وحدة حساب المعامل، أدوات الإبلاغ.
DR/BCP: خطة التعافي من الكوارث، RPO/RTO، اختبارات منتظمة.
حماية البيانات: التشفير في الراحة/العبور، الإدارة السرية، RBAC/SoD، الخماسي.

6) مكافحة غسل الأموال/محاربة تمويل الإرهاب وتحديد الهوية

KYC/KYB: تحديد الهوية عند التسجيل/قبل الدفع الأول ؛ التحقق من العمر (18 +)، الملوثات العضوية الثابتة/الجزاءات، مصدر الأموال للمسببات.
الرصد: حدود الودائع والأسعار، سيناريوهات السلوك غير النمطي، وصلات الحسابات/أدوات الدفع، وتقارير المعلومات المالية عن المعاملات المشبوهة.
:: مقدمو البيانات: قواعد بيانات الجزاءات/الملوثات العضوية الثابتة، والدقة التي أثبتت جدواها.
التخزين: ملفات KYC وسجلات عمليات التفتيش والتنبيهات في المواعيد النهائية القانونية.

7) الألعاب المسؤولة (RG)

الأدوات: الحدود (الإيداع/الأسعار/الوقت)، المهلة، الاستبعاد الذاتي (القوائم الفردية)، عرض RG الملحوظ، تحذيرات العمر.
الاتصالات: لا وعود بـ «المكاسب المضمونة»، ومكافآت T&C الشفافة، والمعلومات الصحيحة حول الفرص والمخاطر.
الدعم: عملية تصعيد منفصلة للأطراف الضعيفة ؛ تدريب الموظفين.

8) الإعلان والتسويق والشركات التابعة

المحظورات: استهداف القاصرين، العروض «العدوانية»، الظروف الخفية.
متطلبات المكافآت: الرهانات المفهومة، واقيات الفم، والشروط ؛ ينعكس حساب المكافآت بشفافية في NGR.
الشركات التابعة: العقود المكتوبة، والموافقة على المنشآت، وسجل أدلة الامتثال (لقطات الشاشة/عناوين URL/التواريخ)، والاستدعاء السريع للمواد المخالفة.
المبدعين: علامات RG إلزامية، قيود على الصور/الرسائل.

9) النقاط غير المتصلة بالإنترنت (الفئة أ)

المواقع: الامتثال للقواعد البلدية للتنسيب واللافتات.
المتطلبات: تدريب الموظفين، الانضباط النقدي، الدوائر التلفزيونية المغلقة، تخزين السجلات، حظر 18.
إجراءات التشغيل: الجمع، وحساب الرهانات/المكاسب، وسجل رفض الخدمة على أساس RG/AML.

10) الفحوصات والجزاءات

المكتب: مقارنة التقارير، وانضباط الدفع، وشكاوى العملاء.
الخارج: تدقيق تكنولوجيا المعلومات، أخذ عينات التذاكر/المعاملات، مسح الموظفين، «المتسوقون الغامضون».
الجزاءات: غرامات، رسوم إضافية، تجميد/إلغاء التراخيص، منع النطاقات/المدفوعات.
التخفيف: الكشف الطوعي عن الأخطاء، والتدابير التصحيحية، وزيادة الرقابة.

11) خارطة طريق الدخول

1. الاستراتيجية: المنتج (الرياضة/الافتراضات)، خارج الإنترنت/عبر الإنترنت، الشركاء ومقدمو الخدمات.
2. التسجيل القانوني: هيكل المجموعات، الشركة/الفرع القبرصي، المصارف.
3. تطبيق NBA: حزمة المستندات، الضمان، الأشخاص الرئيسيون، سياسة RG/AML.
4. الاستعداد التقني: المنصة، واجهات الإبلاغ، والسجلات، والشهادات.
5. التجريبية: تحميلات اختبار NGR، التحقق من المعامل والحساب، UAT.
6. Go-Live: لوائح الحوادث، تكوينات التجميد، اتصالات الدوري الاميركي للمحترفين.
7. العمليات: الإقرارات الشهرية، ومراقبة الانحراف، والمراجعة الداخلية للحسابات.

12) قوائم التحقق من الامتثال

الترخيص والتمويل

• ترخيص من الفئة ألف/باء وكفالة مصرفية صالحة
• الأشخاص المسؤولون المحليون المعينون
• تقويم الإبلاغ والدفع (الضريبة + 3٪ أقساط)
• العقد مع مراجع الحسابات وإجراءات التخزين الأولية

AML/KYC & RG

• سياسات KYC/KYB، عتبات التشغيل، نصوص الرصد
• مقدمو الجزاءات/الملوثات العضوية الثابتة واتفاقات البيئة المستدامة ونوعية البيانات
• عرض النمو الحقيقي التشغيلي، والحدود/المهلات، وعملية الاستبعاد الذاتي
• إجراءات الإبلاغ عن الاستخبارات المالية وقطع الأشجار

الهندسة والسلامة

• اعتماد المنبر/الوحدة، ومراقبة النسخ
• جذوع الأشجار غير القابلة للتغيير، والتزامن الزمني، والتكرار
• خطة DR (RPO/RTO)، اختبارات الاختراق المنتظمة/فحوصات الضعف
• RBAC/SoD، الإدارة السرية، التشفير

التسويق والشركات التابعة

• خصم مراجعة T&C، حسابات NGR الصحيحة
• الدليل الإبداعي المعتمد ومسار التدقيق
• إجراءات سرعة سحب المواد المخالفة

13) KPI ومراقبة العمليات

المالية: توقيت الإقرارات ≥99٪، الدقة NGR (التناقض <0. 5%).
AML/KYC: متوسط وقت التحقق، حصة الإيجابيات الكاذبة، جيش تحرير السودان بالتصعيد.
RG: مشاركة اللاعبين مع حدود نشطة، دعم وقت الاستجابة لطلبات RG.
InfoBase: حوادث MTTR، تغطية الخمسة، إغلاق نقاط الضعف في الوقت المحدد.
التسويق: حصة المبدعين المتوافقين، وسرعة المراجعات، وجودة حركة المرور على RG.

14) الأسئلة الشائعة

هل يمكنني تقديم كازينوهات عبر الإنترنت في قبرص ؟

لا ، ليس كذلك يُسمح بالأسعار عبر الإنترنت (الفئة ب). ألعاب الكازينو عبر الإنترنت غير مسموح بها.

هل هناك حاجة لشركة قبرصية ؟

وكقاعدة عامة، يلزم وجود كيان قانوني قبرصي أو فرع لشركة تابعة للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية في قبرص، وممثلين محليين وحساب مصرفي.

ما هو النموذج الضريبي ؟

المعيار 10٪ من NGR بمعدلات + 3٪ من المساهمات المخصصة. بالإضافة إلى CIT للكيانات القانونية.

كيف يعمل NBA التحكم ؟

الإبلاغ الشهري، والوصول إلى السجلات/التحميلات، وعمليات التفتيش (المكتب/الميدان)، والجزاءات المفروضة على انتهاكات مكافحة غسل الأموال/الإعلانات.

Ad notata

يتم تحديث معدلات الرسوم المحددة وحجم الضمانات المصرفية وأشكال الإبلاغ وقوائم المستندات بشكل دوري بواسطة قوانين NBA. قبل التقديم والبدء، تحقق من أحدث النماذج والمواصفات الفنية لتجنب الرسوم الإضافية والتوقف.