جورجيا - خدمة الإيرادات والقيود

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة السوق وأدوار الأعضاء

وزارة المالية هي سياسة حكومية في مجال المقامرة.
دائرة الإيرادات (RS) - إدارة الضرائب والرسوم، والإبلاغ الإلكتروني، ومراقبة انضباط الدفع، والتحقق ودائرة الجزاءات.
البلديات/المناطق - معالجة تصاريح المرافق السطحية (المناطق، ومتطلبات تخطيط المدن، وطريقة التشغيل).
الرصد المالي - التنسيق بين مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب، ومنهجية المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
المصارف/PSP والاتصالات - تنفيذ أوامر منع النطاقات/المدفوعات غير القانونية، مرشحات CCM/المعاملات.

2) نموذج القبول: غير متصل بالإنترنت وعبر الإنترنت

غير متصل بالإنترنت: الكازينوهات، غرف الآلات، نقاط الرهان، البنغو/اليانصيب - حسب تصاريح العنوان ؛ متطلبات الغرفة، الدوائر التلفزيونية المغلقة، السجل النقدي، تسجيل الجداول/الآلات ومؤهلات الموظفين.
عبر الإنترنت: توفير الألعاب/الرهانات عن بُعد - رهنًا بالترخيص/التصريح المناسب، ومنصة معتمدة وتكامل RS/الخاضع للإشراف.
الأشخاص والمالكون الرئيسيون: الملاءمة والسليمة، الكشف عن المستفيدين/هيكل الملكية ومصدر الأموال.
الوجود المحلي: الكيان القانوني، والحسابات في المصارف الجورجية المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي/التفاعل مع المنظمين.

3) القيود وأوجه الحظر (التركيز على المادة)

3. 1 العمر وفئات الأشخاص

العمر: المشاركة في القمار - من سن 25 (التحقق الصارم من العمر).

• والأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 25 سنة ؛
• والأشخاص المسجلين في سجلات التقييد/الاستبعاد الذاتي ؛
• والمستفيدون من أنواع معينة من المساعدة/الاستحقاقات الاجتماعية ؛
• وفئات منفصلة من موظفي الخدمة المدنية و/أو الموظفين وفقا للقوائم ؛
• الأشخاص بقرار من المحكمة/سلطات الوصاية (عند الاقتضاء).
• ويلتزم المشغل بالتحقق من حالة المستخدم عند التسجيل، وكل قيد وقبل المعاملات المالية الرئيسية.

3. 2 الإعلان والترويج

القيود الإعلانية الصارمة: حظر استهداف القاصرين والفئات الضعيفة، والعروض العدوانية و «المكاسب المضمونة»، وتقييد القنوات والأشكال ؛ علامات النمو الحقيقي الإلزامية وشفافية T & C.
الشركات التابعة: مسموح بها فقط للعلامات التجارية المرخصة ؛ يتطلب الاعتدال المسبق للمبدعين، وسجل أدلة الامتثال (لقطات الشاشة/URL/dates/geo)، والاستدعاء السريع للمواد المخالفة.

3. 3 المدفوعات والأقفال

المصارف/PSPs مطالبة بمنع التحويلات إلى المشغلين غير المرخص لهم ؛ - تقييد الوصول إلى مجالاتهم/مراياهم.
المشغلون والشركات التابعة مسؤولون عن الجولات (بما في ذلك إعادة التوجيه/زراعة الحسابات، وطرق الدفع الرمادية).

4) الضرائب والرسوم (مستوى مرتفع)

مدفوعات/رسوم خاصة بالمقامرة - حسب نوع الألعاب والقنوات ؛ بالنسبة للرسوم الثابتة غير المتصلة بالإنترنت لوظائف اللعبة (الجداول/الآلات) و/أو الكائن.
على الإنترنت: الأساس - GGR/NGR مع مراعاة القواعد المحلية لتعكس المكافآت والإلغاء والنقد/الفراغ ؛ المحاسبة المنفصلة حسب القطاعات.
ضرائب الشركات - وفقا للنظام العام ؛ عادة لا تنطبق ضريبة القيمة المضافة على الرهانات/المكاسب، ولكنها صالحة للخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات/التسويق/الاستضافة).
التواتر - الإقرارات الشهرية/الفصلية من خلال الخزانة الإلكترونية لجمهورية صربسكا + البيانات المالية السنوية.

5) AML/KYC وتحديد الهوية

KYC/KYB: تحديد الهوية والعمر (25 +)، التحقق من المستفيدين، الجزاءات/PEP، مصدر الأموال حسب المحفزات ؛ إثبات ملكية وسائل الدفع.
رصد المعاملات: الحدود، والحالات الشاذة (متابعة الخسائر، وإعادة الإيداع السريع، والنشاط الليلي)، وتوصيل الحسابات/البطاقات/الأجهزة ؛ تصعيد تقارير المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ إلى السلطات.
التخزين: الاحتفاظ بملف/سجلات KYC، سجلات غير متغيرة للأحداث الرئيسية، حماية البيانات الشخصية (المستوى المتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات).

6) الألعاب المسؤولة (RG) والاستبعاد الذاتي

التقييد الذاتي: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة/» التبريد«، عرض RG مفهوم والوصول إلى المساعدة.
الاستبعاد الذاتي: آلية/سجل مركزي ؛ ويلتزم المشغل بالتحقق من الحالة قبل الدخول إلى اللعبة وقبل الدفع ؛ ويحظر تسويق الأشخاص المستبعدين ذاتيا.
التشخيص المبكر: التسجيل السلوكي (الرواسب المتكررة، النمو الحاد للرهانات، النشاط الليلي) مع تصاعد الحالات لفريق RG وإمكانية القيود اللينة/الصعبة.

7) متطلبات تكنولوجيا المعلومات والوصول الإشرافي

شهادة: وحدات RNG/تسوية، منصة/محفظة، عروض إبلاغ.
قطع الأشجار: سجلات WORM غير قابلة للتغيير على طول السلسلة «معدل → الحساب → الدفع → التعديل»، تزامن الوقت.
الوصول إلى المنظم: التحميلات الآمنة/واجهات برمجة التطبيقات، وحسابات الاختبار، والاستجابة لطلبات RS/الإشراف على اتفاقيات SLA المنشأة.
الموثوقية/IS: التكرار، DR/BCP (الهدف RPO/RTO)، التشفير عند الراحة/أثناء العبور، RBAC/SoD، الخماسي/المسح في الموعد المحدد.

8) الضوابط والجزاءات

المكتب: التوفيق بين الإبلاغ والمدفوعات، وتحليل الشذوذ بين GGR/NGR، ورصد الامتثال لحظر المشاركة ومعايير الإعلان.
التدقيق في الموقع/تكنولوجيا المعلومات: جلسات/معاملات أخذ العينات، فحص النقود والسجلات، مقابلات الموظفين، «المتسوقون الغامضون».
الجزاءات: غرامات/رسوم إضافية، وصفات لتصحيح العمليات (AML/RG/advision/UX)، ومنع النطاقات/المدفوعات، وتعليق/إلغاء التصاريح.
التخفيف: الكشف الطوعي عن الأخطاء، والخطط التصحيحية، وتعزيز الضوابط الداخلية.

9) خارطة طريق الدخول (دليل المشغل والمزود)

1. الاستراتيجية: اختيار محفظة (كازينو/مراهنة/يانصيب)، قناة (غير متصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت)، مناطق/مواقع مستهدفة، شركاء.

2. الهيكل القانوني: الكيان القانوني الجورجي، والمستفيدون، والحسابات المصرفية ؛ تعيين المالكين (AML/RG/Reporting)

3. التطبيق: مجموعة من الوثائق (مناسبة وسليمة، الاستقرار المالي، الوصف الفني للمنصة، سياسات مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال، خطة الإبلاغ والأمن).
4. دائرة تكنولوجيا المعلومات: شهادة RNG/الوحدة، وسجلات WORM، وواجهة برمجة التطبيقات/التحميلات لـ RS، ونوافذ حساب القاعدة الضريبية (GGR/NGR/Handle).
5. AML/RG: مقدمو البيانات (العقوبات/PEP)، مشغلات SoF، حدود/مهلات/استبعاد ذاتي، سجل حالة RG.
6. التسويق/الشركات التابعة: الاعتدال المسبق للمبدعين، وتصفية الفئات المحظورة، والأغطية الجغرافية/العمرية، ومجلة الامتثال.
7. UAT: اختبار حالات الاستحقاقات الضريبية، والمحاسبة الصحيحة للمكافآت/الفراغ/النقود، وسيناريوهات تجاوز الحدود والأقفال.
8. Go-Live: تجميد التكوينات، حوادث دفتر التشغيل، SLA مع PSP/مزودي الاتصالات.
9. أول 90 يومًا: إيقاع الإعلانات، مصالحة otchetnost↔billing (<0. 5٪)، المراجعة الداخلية للحسابات AML/RG/IS.

10) قوائم التحقق من الامتثال

الترخيص والتمويل

• تصاريح/تراخيص صالحة ؛ تعيين أشخاص مسؤولين
• الإعلان/الجدول الزمني للدفع بجمهورية صربسكا ؛ التحكم في التباين <0. 5%
• محاسبة منفصلة غير متصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت ورأسية

AML/KYC & RG

• KYC/KYB مع 25 + الفحص والعقوبات/PEP ؛ إجراءات مصادر التمويل
• الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة ؛ تكامل سجل الاستبعاد الذاتي
• سجلات STR/SAR، فترات تخزين CUS/log ؛ تدريب الموظفين

الهندسة والسلامة

• شهادات/منصات RNG ؛ التحكم في النسخة، وتأمين SDLC
• سجلات WORM، التزامن الزمني ؛ اختبارات DR/BCP
• التشفير، RBAC/SoD، الخماسي العادي/الفحوصات

التسويق والشركات التابعة

• وضع علامات RG، وحظر العروض العدوانية، والاعتدال المسبق للمبدعين
• سجل الامتثال (لقطات شاشة/URL/dates/geo)، عملية الاستدعاء السريع
• مرشحات للفئات المحظورة والمستبعدة ذاتيا

المثبطات/المشابك

• مرشحات لمشاركة الفئات المحظورة ؛ SLA على حلول التوقف
• طريق المدفوعات إلى العلامات التجارية المرخصة فقط ؛ قوائم كتلة المجال/PSP
• إجراءات الاستجابة للوصفات والحوادث

11) مؤشرات الأداء الرئيسية للسنة الأولى

الضرائب: التقديم في الوقت المناسب ≥99٪ ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: متوسط وقت التحقق ؛ وحصة الإيجابيات الكاذبة ؛ SLA STR/SAR.
RG: نسبة اللاعبين ذوي الحدود النشطة ؛ الاستبعاد الذاتي TTR <1 دقيقة ؛ نسبة شكاوى النمو الحقيقي.
أمن/موثوقية المعلومات: حوادث حركة نقل المرور العابرة للحدود ؛ تنفيذ اختبارات DR ؛ إغلاق نقاط الضعف الحرجة.
التسويق: انتهاكات 0 للقيود المفروضة على الإعلان ؛ 100٪ تصفية الفئات المحظورة.

12) الأسئلة الشائعة

هل من الممكن المشاركة في الألعاب عبر الإنترنت للأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 21 و 24 عامًا ؟

لا ، ليس كذلك والعتبة القانونية هي 25 + ؛ ويلتزم المشغل بفحص السن ومنع الوصول إلى الأشخاص غير المطابقين.

ما هي فئات المواطنين غير المسموح لهم بالمشاركة ؟

ويضع القانون واللوائح قوائم (بما في ذلك الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 25 سنة، والمستبعدون ذاتيًا، وبعض المستفيدين من المساعدة الاجتماعية، وفئات معينة من الموظفين/الموظفين، وما إلى ذلك). المشغل ملزم بقطع مثل هذه الحالات تلقائيًا.

هل التسويق التابع مسموح به ؟

نعم - للعلامات التجارية المرخصة مع التقيد الصارم بالقيود الإعلانية والحفاظ على سجل الامتثال. ويحظر الترويج للمواقع غير المرخصة.

كيف تأخذ في الاعتبار المكافآت في NGR/GGR ؟

وفقا للأساليب المحلية التي تعكس العلاوات والإلغاءات والنقدية/الفراغ ؛ تؤدي المحاسبة غير الصحيحة إلى رسوم وجزاءات إضافية.

ملاحظة

وتحدد بصورة دورية الأسعار وقوائم الوثائق ومواصفات الإدماج والقيود الإعلانية/الاجتماعية. قبل تقديم الطلبات وبدء العمليات، تحقق من نماذج RS الحالية والتوضيحات الحالية لتجنب الرسوم الإضافية والوصفات الطبية وتوقف الأنشطة.