الهند ضد ميغالايا: قواعد المقامرة

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة النظام ومبادئه

Meghalaya هي إحدى الولايات في الهند التي توفر إطار ترخيص لتنظيم كل من ألعاب المهارات وألعاب الصدفة في وضع عدم الاتصال وعبر الإنترنت. الميزة الرئيسية هي القيود الإقليمية: يتم توجيه أي تنسيقات مسموح بها إلى جمهور داخل الدولة، مع مرشحات جغرافية وتحكم تشغيلي. تنطبق متطلبات تكنولوجيا المعلومات/الإعلان/المدفوعات/AML الفيدرالية بالإضافة إلى لوائح الولاية.

2) المؤسسات والأدوار

حكومة الولاية/سلطة الترخيص المرخصة - تصدر التراخيص، وتوافق على قوائم المنتجات/المتطلبات، وتراقب الإبلاغ، وتجري عمليات التفتيش.
السلطات المحلية/البلدية - معالجة المسائل غير المتصلة بالإنترنت (المواقع وساعات العمل والسلامة).

• MeitY - متطلبات تكنولوجيا المعلومات للألعاب عبر الإنترنت (التظلم والعناية الواجبة وما إلى ذلك) ؛
• RBI - نظام الدفع (UPI/PPI/cards) ؛
• FIU-IND - AML/STR ؛
• MIB/ASCI - قواعد الإعلام والإعلان.

3) أشكال الترخيص الصالحة والمحيط

غير متصل بالإنترنت: طاولات الكازينو/الآلات، الرهانات على أحداث/ألعاب معينة، البنغو/كينو، إلخ - وفقًا لأذونات العنوان بدقة.
عبر الإنترنت (المال الحقيقي): أنواع الألعاب المسموح بها من خلال منصة معتمدة، فقط للمستخدمين الموجودين في ميغالايا.
مهارة مقابل فرصة: تميز الدولة الألعاب بالمهارة/هيمنة المناسبة ؛ ويمكن تحديث القوائم. يتطلب أي منتج خارج القائمة موافقة منفصلة.

4) قنوات الجغرافيا والوصول

فقط في الحالة: تقييد جغرافي على IP/telco/المستندات، التحكم في طرق الدفع، التحقق من الموقع.
حلقة مغلقة غير متصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت: يسمح بنموذج المحطة الطرفية وعقد الاتصال المحلية والقنوات المخصصة.
لا «كل الهند»: الاستهداف خارج الولاية محظور، المرشحات وإيقاف التشغيل الجغرافي إلزامي.

5) شروط الحصول على ترخيص

الوجود المحلي: الكيان القانوني/المكتب التمثيلي، الحسابات المصرفية، الموظفون المسؤولون (تكنولوجيا المعلومات/المظالم، مكافحة غسل الأموال، النمو الحقيقي، الإعلانات).
Fit & Proper: الإفصاح عن المستفيدين ومصادر الأموال وعدم وجود عوامل تنحية.
الاستقرار المالي: الودائع الضمانية/الضمانات المصرفية، ورسوم الإصدار/التجديد.
الاستعداد التشغيلي: وصف عمليات مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي، وهندسة تكنولوجيا المعلومات، وقطع الأشجار، وعروض الإبلاغ ؛ مع مقدمي الشهادات.

6) المتطلبات التقنية والإشراف

شهادة: منصة، وحدات RNG/تسوية، محفظة/فواتير، عروض إبلاغ.
سجلات WORM للسلسلة الكاملة «رسوم/رهان → لعبة/تطابق → حساب → الدفع → تعديل»، تزامن NTP، الاحتفاظ.
واجهات الإشراف: واجهات/تحميلات آمنة لواجهات برمجة التطبيقات، وحسابات اختبار، واتفاقات البيئة المستدامة للردود.
أمن/مرونة المعلومات: التشفير عند الراحة/أثناء العبور، RBAC/SoD، الإدارة السرية، DR/BCP مع RPO/RTO المستهدف، الخماسات/الفحوصات العادية.

7) المدفوعات والضرائب والمحاسبة

المدفوعات: الطرق المتوافقة مع KYC فقط (UPI/PPI/البطاقات) ؛ حظر «التجار الزائفين»، ورصد أنماط رد التكاليف.
ضريبة السلع والخدمات: بالنسبة لألعاب وكازينوهات الأموال الحقيقية عبر الإنترنت، تعهد بضريبة السلع والخدمات بنسبة 28 في المائة على أساس محدد ؛ تصميم الفاتورة/المحفظة الصحيح إلزامي.
TDS على صافي انتصارات اللاعبين: الاحتفاظ من قبل المشغل بالمنطق والقوانين اليومية/النهائية.
الرسوم الحكومية المحلية: الأولية/السنوية، بموجب شروط الترخيص.
المحاسبة: على حدة حسب المنتجات/القنوات/المواقع ؛ انعكاس شفاف للمكافآت، الفراغ/النقود.

8) AML/KYC и الألعاب المسؤولة

KYC (18 +): إثبات هوية/عنوان وملكية أداة الدفع ؛ وفرز الجزاءات/الملوثات العضوية الثابتة ؛ SoF/SoW بواسطة الزناد.
مراقبة المعاملات: اتصال الجهاز/معرف UPI/البطاقة، وإعادة الإيداع السريع، والمكاسب غير الطبيعية - مع تصعيد STR إلى FIU-IND.
RG: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، المهلة/» التبريد«، الاستبعاد الذاتي، حظر التسويق للاستبعاد الذاتي، التسجيل السلوكي (السعي وراء الخسارة، النشاط الليلي).

9) الإعلانات والشركات التابعة

في الولاية فقط: المواد الموجهة إلى مستخدمي ميغالايا ؛ حظر الاستهداف بين الولايات.
قواعد ASCI/وسائل الإعلام: إخلاء المسؤولية الإلزامي («اللعبة مرتبطة بالمخاطر المالية»...)، وحظر «المكاسب المضمونة» و «عدم المخاطرة»، وحماية القاصرين.
الشركات المنتسبة: العلامة التجارية المرخصة والأشكال المسموح بها فقط ؛ سجل الامتثال (لقطات شاشة/URL/dates/geo/target)، عملية استدعاء إبداعية فورية.

10) الإنفاذ والجزاءات

الشيكات المكتبية: مقارنة التقارير والمدفوعات، وشذوذ GGR/NGR، ومراجعة اقتصاديات المكافآت.
عمليات مراجعة الحسابات الميدانية/المتعلقة بتكنولوجيا المعلومات: عمليات تفتيش القاعات/المحطات الطرفية، والتحقق من القيود الجغرافية، واختيار الدورات، وتنقيح الحملات الإعلانية.
التدابير: الغرامات، والوصفات، والتدابير الجماعية للمجالات/نقاط الوصول، وتعليق/إلغاء الترخيص ؛ مسؤولية الخروج من الدولة.

11) خارطة طريق الدخول (دليل المشغل والمزود)

B2C-operator

1. القانوني/الفنلندي: الكيان القانوني المحلي، الإيداع/الضمان، الموظفون المسؤولون.
2. المنتج: مصفوفة الألعاب المسموح بها (المهارة/الفرصة)، مكافآت T&C الصادقة.
3. الدائرة التقنية: اعتماد الوحدات، وسجلات WORM، والبوابة الجغرافية، وعروض الإبلاغ.
4. المدفوعات/الضرائب: طرق KYC، مكافحة التجار الزائفين، ضريبة السلع والخدمات 28٪، صافي مكاسب TDS.
5. AML/RG: الحدود/المهلات/الاستبعاد الذاتي، تدفق STR، تخزين ACC/logs.
6. التسويق: قنوات القائمة البيضاء، مجلة الامتثال، الهدف داخل الدولة.
7. UAT/Go-Live: حالات اختبار GGR/NGR/GST/TDS، الكتل الجغرافية، التظلم - جيش تحرير السودان، تحمل الأخطاء.

مزود B2B (النظام الأساسي/المحتوى/IDV/المدفوعات/مكافحة الاحتيال)

1. التوافق: الشهادات، SDK الآمنة، صيغ الإبلاغ، البوابة الجغرافية.
2. العقود: جيش تحرير السودان، وشروط مكتب السياسات الإنمائية، والضمان/النسخ، وحقوق الملكية الفكرية.
3. الأدوات: معارض NGR/GGR/GST/TDS، إشارات مكافحة الروبوت/مكافحة التواطؤ، إشارات RG/AML.
4. التسويق: التنازل عن العرض الترويجي بين الولايات ؛ الاعتدال المسبق والاستدعاء السريع.

12) قوائم التحقق من الامتثال

الترخيص والتمويل

• ترخيص ساري المفعول ؛ ودائع/رسوم مدفوعة
• مصفوفة الألعاب المسموح بها ؛ الحدود المتفق عليها وسياسة المكافآت
• الجدول الزمني لتقديم التقارير ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%

تكنولوجيا المعلومات/الأمن

• منصة/RNG/Wallet/Storefront معتمدة
• سجلات WORM، NTP، التشفير ؛ RBAC/SoD; اختبارات DR/BCP
• بوابة جغرافية ومرشحات حسب القناة ؛ مع جيش تحرير السودان

AML/KYC & RG

• KYC 18 +، العقوبات/PEP ؛ SoF/SoW بواسطة Trigger
• إجراءات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ؛ الاحتفاظ بـ CUS/logs
• الحدود/المهلات/الاستبعاد الذاتي ؛ حظر الاستبعاد الذاتي الترويجي

الإعلانات والشركات التابعة

• إخلاء المسؤولية من ASCI ؛ حظر «لا مخاطرة/فوز مضمون»
• الهدف داخل الدولة ؛ سجل الامتثال (لقطات شاشة/عنوان URL/تواريخ/هدف)
• إجراء الاستدعاء السريع

13) السنة الأولى KPI

الضرائب: التقديم في الوقت المناسب ≥99٪ ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%

AML/KYC: متوسط وقت التحقق ؛ نسبة تقارير المعاملات المشبوهة الصحيحة الإيجابيات الخاطئة

RG: نسبة اللاعبين ذوي الحدود النشطة ؛ الاستبعاد الذاتي TTR <1 دقيقة

تنظيم الدولة الإسلامية/القدرة على الصمود: حوادث حركة النقل العابر ؛ سد مواطن الضعف الحرجة

التسويق: 0 انتهاكات أهداف ASCI/Interstate ؛ امتثال المرشح الجغرافي بنسبة 100٪

14) الأسئلة الشائعة

هل يمكن ترخيص ميغالايا للعمل في جميع أنحاء الهند ؟

لا ، ليس كذلك تعمل الرخصة في منطق الدولة ؛ الاستهداف بين الولايات محظور.

هل المهارة والفرصة مسموح بهما في نفس الوقت ؟

نعم، ضمن القوائم والشروط المسموح بها. تتم الموافقة على القائمة/الشكل المحدد من قبل الدولة ويمكن تحديثه.

كيف تحسب الضرائب على المشغل عبر الإنترنت ؟

ضع ضريبة السلع والخدمات بنسبة 28٪ على القاعدة المثبتة و TDS على صافي مكاسب اللاعبين، واحتفظ بسجلات منفصلة حسب المنتج/القناة/الموقع.

ما هي متطلبات تكنولوجيا المعلومات الحاسمة ؟

شهادات، سجلات WORM، بوابة جغرافية، تحميلات آمنة/واجهة برمجة التطبيقات للإشراف، تأمين SDLC، DR/BCP.

ملاحظة

يمكن تحديث قوائم الألعاب ونماذج الإبلاغ والرسوم ومتطلبات الإعلان/تكنولوجيا المعلومات. قبل البدء، تحقق مرة أخرى من مستندات الولاية الحالية والتوضيحات الفيدرالية (MeitY/RBI/FIU/MIB/ASCI)، وتحديث الإعدادات الجغرافية وقائمة المنتجات.