إسرائيل - الوضع القانوني والمخاطر

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة السوق والمبدأ الأساسي

• Mifal HaPais هو يانصيب وطني وسحب فوري.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - مراهنات رياضية بتنسيق منظم.
• لا يُسمح بالكازينوهات/الفتحات/البوكر الخاصة في وضع عدم الاتصال وعبر الإنترنت. يعتبر أي نشاط خارج استثناءات الدولة غير قانوني ويترتب عليه مسؤولية إدارية و/أو جنائية.

2) السلطات ومجالات المسؤولية

الوزارات المتخصصة ومشغلو الدولة - سياسة اليانصيب والمراهنات الرياضية ؛ مع شبكة الوكالات.
السلطات الضريبية - إدارة ضرائب الشركات والرسوم من المشغلين المأذون لهم.
IMPA (AML/CFT) هي هيئة إسرائيلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: منهجية، STR/SAR، تبادل البيانات.
وكالات إنفاذ القانون والمحاكم - قمع المواقع/المنظمين غير القانونيين، والجزاءات، والحجب.
الإشراف على الاتصالات ونظام الدفع - تنفيذ أوامر منع النطاقات/التطبيقات وقمع المدفوعات لصالح المشغلين غير المرخصين.

3) ما هو مسموح وما هو ممنوع

إنه مأذون به

منتجات Mifal HaPais (اليانصيب، اليانصيب الفوري) وفقًا للقواعد المعتمدة.
رهانات Toto/Winner الرياضية في إطار تفويض الولاية (النقاط غير المتصلة بالإنترنت والقناة الرسمية عبر الإنترنت).

ممنوع

الكازينوهات (غير متصلة بالإنترنت)، الكازينوهات/الفتحات/البوكر عبر الإنترنت، تبادل المراهنات، روبوتات الكازينو/مخططات البرقيات، «الكازينوهات الاجتماعية» مع علامات المقامرة.
أي عمليات B2C خاصة دون استثناء حكومي، بما في ذلك الخدمات «الخارجية» التي تستهدف جمهور إسرائيل.
الإعلان والترويج المنتسب للعلامات التجارية غير القانونية للمقيمين.

4) التدابير الجماعية: المجالات والتطبيقات والمدفوعات

يتم تنفيذ أقفال المجال/IP/URL وفقًا للأوامر القضائية والإدارية: يُطلب من مقدمي الاتصالات تقييد الوصول إلى الموارد غير القانونية، بما في ذلك المرايا وتطبيقات الهاتف المحمول.
قيود الدفع: يُطلب من المصارف/PSPs قمع التحويلات لصالح المشغلين غير المرخصين ؛ وفقًا لأنماط المعاملات/MCC، يتم استخدام بطاقات رد التكاليف لرصد «التجار الزائفين».
ويجري بانتظام تحديث القوائم السوداء للمجالات/الموارد ؛ يتم تفسير التجاوزات (دوران CDN، سلاسل الوكيل، محولات التشفير) على أنها ظرف مشدد.

5) الضرائب والإبلاغ المالي (مستوى مرتفع)

يمتثل المشغلون الحكوميون ووكلاؤهم لرسوم/خصومات منفصلة لصالح الميزانية والبرامج العامة ؛ الإبلاغ التعاقدي ومراجعة الحسابات سارية المفعول.
ضرائب الشركات - وفقا للنظام العام ؛ لا تنطبق ضريبة القيمة المضافة على الرهانات/المكاسب، ولكنها تنطبق على الخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات والاستضافة والتسويق والاستعانة بمصادر خارجية).
محاسبة منفصلة حسب المنتجات والقنوات، انعكاس شفاف للمكافآت/الفراغ/النقود (إذا انطبق ذلك ضمن المنتجات المسموح بها).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: ID/age (عادة 18 +)، تحديد المستفيد، الجزاءات/فحص PEP ؛ إثبات ملكية وسائل الدفع.
مصدر الأموال (SoF): التحقق بواسطة المحفزات (الودائع الكبيرة/المشبوهة، مخططات صرف الجوائز).
رصد المعاملات: تحديد الحالات الشاذة، وربط الحسابات/الأجهزة/البطاقات ؛ ويلتزم قسم البحث والتدريب والإنقاذ بالتصعيد في قانون الهجرة والتجنيس.
الاحتفاظ بالبيانات وحمايتها: تخزين ملف/سجلات KYC في الوقت المحدد، معالجة آمنة للبيانات، تقييد الوصول.

7) الألعاب المسؤولة (RG) وحماية المستهلك

المرشحات العمرية والتحقق من المستندات قبل القبول للمشاركة/دفع المكاسب.
القيود الذاتية (حدود الإيداع/الوقت)، و «المهلات» و «التبريد» في القنوات الإلكترونية للمشغلين المسموح لهم بذلك ؛ وحظر التسويق للأشخاص الضعفاء والمستبعدين ذاتيا (إذا قُدم سجلهم/وضعهم).
اتصال واضح بالمخاطر ومعلومات عادلة عن احتمالات وظروف السحب/الرهانات.

8) الإعلان والترويج والشركات التابعة

الإعلان محدود للغاية: وضع علامات RG الإلزامية، وحظر استهداف القاصرين، وعدم وجود وعود بـ «مكاسب مضمونة» والتحريض العدواني.
الشركات المنتسبة ووسائط الإعلام مسؤولة عن الترويج للمواقع غير القانونية ؛ يتطلب قائمة بيضاء إبداعية/قناة وسجل امتثال (لقطات شاشة/URL/التواريخ/geo/target).
وتترتب على الانتهاكات وصفات طبية وغرامات وإغلاق المواقع وطرق الدفع.

9) حلقة تكنولوجيا المعلومات للمشغلين والمقاولين المعتمدين

إصدار الشهادات للمنصة، ووحدات حساب الغاز الطبيعي المسجل، وعروض الإبلاغ ؛ مراقبة النسخ وتأمين SDLC.
تسجيل WORM على طول السلسلة «الرهان/التذكرة → الحساب → الدفع → التعديل»، تزامن الوقت.
واجهات الإشراف: واجهات/تحميلات آمنة لواجهات برمجة التطبيقات، وحسابات اختبار، واتفاقات البيئة المستدامة للردود.
أمن المعلومات واستقرارها: التشفير عند الراحة/أثناء العبور، RBAC/SoD، الإدارة السرية، DR/BCP (الهدف RPO/RTO)، الفحوصات/الفحوصات العادية.

10) الإنفاذ والمسؤولية

الشيكات المكتبية: تسوية التقارير والمدفوعات، والبحث عن الشذوذ بين GGR/NGR (للمنتجات المأذون بها)، والتسويق/عمليات التدقيق التابعة.
الأحداث الإلكترونية: تحديد المكاتب الخلفية/الاستضافة وسلاسل النطاقات/المرايا والتجار الزائفين وطرق الانسحاب.
الجزاءات: الغرامات، وتجميد المجالات/التطبيقات، وقمع قنوات الدفع، والمسؤولية الإدارية و/أو الجنائية للمنظمين ؛ والتدابير المتخذة ضد وسائط الإعلام/الشركات المنتسبة المعنية ؛ للاعبين - العواقب الإدارية.
التخفيف: الإنهاء الطوعي للانتهاكات، والخطط التصحيحية، والتعاون مع السلطات.

11) خارطة الطريق: ما الذي يمكن أن تفعله الأعمال حقًا

1. الدور: استوديو المحتوى، والمنصة، وإدارة المخاطر، ومكافحة الاحتيال، والبنية التحتية للدفع/التعريف، وأدوات النمو الحقيقي.
2. التوافق: متطلبات الأمن/إصدار الشهادات، ونماذج الإبلاغ، وعمليات التكامل (مقدمو خدمات KYC/AML، وعمليات IMPA).
3. قاعدة العقد: جيش تحرير السودان، حماية البيانات، حقوق الملكية الفكرية، إيداع الضمان/الرمز، خطة الاستمرارية.
4. التسويق: الرفض التام لترويج المهاجرين غير الشرعيين لجمهور إسرائيل ؛ القائمة البيضاء للمبدعين/القنوات، مجلة الامتثال.
5. UAT/pilot: اختبار حالات الحسابات، الحدود، سيناريوهات RG/AML، مقاومة الأحداث العقابية (داخل المحيط القانوني).

12) قوائم التحقق من الامتثال

النظام القانوني

• مؤكد: Mifal HaPais و/أو Toto/Winner فقط (عبر العقود/التذاكر)
• مسؤول عن تعيين AML/RG/IS ؛ تم تدريبها واعتمادها
• إجراءات الاستجابة لأوامر القفل/الدفع

الضرائب والإبلاغ

• المحاسبة المنفصلة حسب المنتجات/القنوات ؛ المحاسبة الشفافة للمكافآت/الفراغ/النقود
• إعلان/جدول زمني للدفع ؛ otchetnost↔billing المصالحة <0. 5%
• مراجعة الحسابات السنوية ؛ تخزين السجلات الأولية

AML/KYC & RG

• سياسات KYC/KYB، العقوبات/PEP، محفزات SoF ؛ سجل STR/SAR
• الإيداع/الحدود الزمنية ؛ المهلة/مرشحات التبريد للفئات الضعيفة
• آلية لحظر التسويق للاستبعاد الذاتي

تكنولوجيا المعلومات والأمن

• شهادات المنصة/RNG ؛ سجلات WORM ؛ تزامن الوقت
• التشفير، RBAC/SoD، الإدارة السرية، اختبارات الاختراق/المسح
• اختبارات DR/BCP وخطة التعافي

التسويق والشركات التابعة

• العلامات التجارية المسموح بها فقط ؛ '1' وضع علامات على النمو الحقيقي ؛ بدون «أنماط مظلمة»
• سجل الامتثال (لقطات شاشة/URL/dates/geo) ؛ استدعاء سريع
• حظر صارم على المواقع/المرايا الترويجية غير القانونية

13) السنة الأولى KPI

الضرائب: التقديم في الوقت المناسب ≥99٪ ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: متوسط وقت التحقق ؛ وحصة الإيجابيات الكاذبة ؛ SLA STR/SAR.
النمو الحقيقي: نسبة المشاركين ذوي الحدود الفعلية ؛ قفل الإقصاء الذاتي TTR <1 دقيقة.
أمن/موثوقية المعلومات: حوادث حركة نقل المرور العابرة للحدود ؛ تنفيذ اختبارات DR ؛ إغلاق نقاط الضعف الحرجة.
التسويق: 0 حالة من العروض الترويجية غير المرخصة للعلامة التجارية ؛ الامتثال بنسبة 100 في المائة للمبادئ التوجيهية.

14) الأسئلة الشائعة

هل من الممكن فتح كازينو خاص عبر الإنترنت أو غرفة بوكر ؟

لا ، ليس كذلك تحظر أنشطة B2C الخاصة في الكازينو/الفتحات/البوكر. لا يُسمح إلا باستثناءات الدولة (اليانصيب والرهانات الرياضية).

هل هناك مسار قانوني لشركة خاصة ؟

نعم، في شكل مقاول B2B لمشغلي الدولة: منصة التكنولوجيا، والمحتوى، والمخاطر/AML، ومكافحة الاحتيال، والمدفوعات، وأدوات RG - رهنا بالامتثال الصارم للمتطلبات.

كيف يتم تقييم تجاوز الكتلة ؟

كظرف مشدد: المرايا، سلاسل الوكلاء، «التجار الزائفون» يعززون العقوبات ومخاطر المسؤولية الإدارية/الجنائية.

ما هي المخاطر الرئيسية للشركات التابعة ؟

تجميد المجالات/الحسابات، والغرامات، وقمع تدفقات المدفوعات، والإجراءات الممكنة لتشجيع المهاجرين غير الشرعيين.

ملاحظة

وتقوم إسرائيل بانتظام بتحديث ممارسات إنفاذ القانون (التدابير الجماعية، ومتطلبات الإعلانات وطرق الدفع). للاطلاع على القرارات ذات الأهمية القانونية، تحقق من النصوص الحالية للقوانين/اللوائح والقواعد العامة لمشغلي الدولة.