ليتوانيا - خدمة مراقبة الألعاب

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة السوق والجهة التنظيمية

ليتوانيا عضو في الاتحاد الأوروبي مع إشراف مركزي على المقامرة. الهيئة ذات الصلة هي هيئة مراقبة الألعاب التابعة لوزارة المالية (يشار إليها فيما يلي باسم GCA). يصدر التصاريح، ويحتفظ بالسجلات، ويراقب الامتثال لمتطلبات الألعاب المسؤولة (RG)، ويبدأ في حظر المشغلين غير القانونيين والمدفوعات. تمر الاتصالات والإبلاغ عبر القنوات الإلكترونية للخدمات العامة (الخدمات الإلكترونية).

2) الأدوار والمسؤوليات

البرلمان/الحكومة - القوانين الإطارية واللوائح الداخلية.
وزارة المالية - سياسة السوق والتنسيق والإشراف على التقييم العالمي المشترك.
GCA - الترخيص/التصاريح والمراقبة والجزاءات، النمو الحقيقي، سجل القيود المفروضة على المشاركة، قوائم النطاقات.
الاستخبارات المالية/الشرطة - مراقبة مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب والتحقيقات.
سلطات الإعلان وحماية المستهلك - الامتثال للقيود الترويجية والمعلومات الصحيحة.

3) نموذج التسامح: التراخيص والتصاريح

1. الترخيص بتنظيم النوع المناسب من الألعاب (ألعاب الكازينو/الرهان/اليانصيب/المهارات، إلخ).

2. تصاريح الأنشطة على قنوات ومواقع محددة: القاعات/النقاط، القنوات البعيدة (على الإنترنت) - الموقع/التطبيق/المجال.

3. يخضع الأشخاص والمستفيدون الرئيسيون للتحقق المناسب والسليم ومصدر الأموال.

4. الوجود المحلي: الكيان/الفرع القانوني، والحساب المصرفي، ومالكو مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي، والتفاعل مع المنظم.

5. التصديق: وحدات RNG/المنصة/الحساب، واجهات الإبلاغ.

القنوات والمنتجات

غير متصل بالإنترنت: صالات الكازينو/الألعاب، رهانات تعادل القوة الشرائية - عن طريق أذونات العنوان.
عبر الإنترنت: توفير الألعاب/الرهانات عن بُعد بترخيص صالح وتصريح منفصل للقناة عبر الإنترنت.
اليانصيب: إطار منفصل للتسامح والإبلاغ.
ألعاب المهارة: شروط القبول والضرائب الخاصة بها ممكنة.

4) النموذج المالي والإبلاغ

• ضريبة اللعبة: محسوبة حسب نوع المنتج ؛ تركز القاعدة عادةً على GGR/NGR (الرهانات/المساهمات − المكاسب) مع القواعد المحلية لمحاسبة المكافآت والفراغ/النقود والإلغاء.
• ضريبة دخل الشركات: بالمعدل الوطني للكيانات القانونية.
• ضريبة القيمة المضافة: الرهانات/المكاسب، عادة خارج نطاق ضريبة القيمة المضافة ؛ الخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات والتسويق) - وفقا للقواعد العامة.
• الضرائب/الخصومات من مكاسب الأفراد: يعتمد الوضع على نوع اللعبة والعتبات.

التردد والشكل

محاسبة منفصلة غير متصلة بالإنترنت/عبر الإنترنت، لكل نوع من المنتجات.
الإقرارات والمدفوعات الشهرية/الفصلية ؛ المراجعة السنوية للبيانات المالية.
السجلات الأولية: الفواتير والجلسات وسجلات الحساب والتعديل والمكافآت وبيانات الخصم.

5) الإدارة الإلكترونية والتفاعل مع التقييم العالمي المشترك

التسجيل: رقم الضريبة، والوصول إلى الخدمات الإلكترونية، والتوقيع المشروط.
تقديم النماذج: إعلانات الألعاب، إبلاغ الشركات، الردود على طلبات المنظمين.
المدفوعات: المصرف/SEPA ؛ المواعيد النهائية الصارمة والعقوبات المتأخرة.
الاتصالات: الإخطارات والتعليمات وعمليات التفتيش المقررة/غير المقررة - من خلال حساب شخصي ومراسلات رسمية.

6) مكافحة غسل الأموال/محاربة تمويل الإرهاب وتحديد الهوية

KYC/KYB: التحقق من الهوية والعمر (18 +)، المستفيدون، الجزاءات/الملوثات العضوية الثابتة ؛ التحقق من مصدر الأموال في المحفزات.
التحقق عن بُعد: يسمح بإخضاعه للإجراءات (الفيديو، البريد الإلكتروني، مقدمو الخدمات الموثوق بهم).
رصد المعاملات: الحدود، والأنماط غير النمطية، ووصلات الحسابات/وسائل الدفع ؛ تصعيد تقارير المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ إلى الاستخبارات المالية.
التخزين: ملفات KYC وسجلات عمليات التفتيش والتنبيهات ضمن الإطار الزمني المحدد.

7) سجلات الألعاب والتقييد المسؤولة

تسجيل القيود الذاتية/الاستبعاد الذاتي: قاعدة بيانات مركزية للأشخاص الذين يقيدون إمكانية المقامرة ؛ والمشغل ملزم بالتحقق من الحالة عند التسجيل والدخول وقبل المعاملات المالية الرئيسية.
أدوات RG: الإيداع/السعر/الحدود الزمنية، المهلات، «التبريد»، واجهة متجر RG البارزة وجهات اتصال المساعدة.
العملاء الضعفاء: إجراءات تصعيد النمو الحقيقي، والتدريب على الدعم، وتسجيل الحالات والحلول.
التسويق: حظر الرسائل البريدية والعروض الترويجية للمستبعدين ذاتيا ؛ تخزين أدلة التصفية.

8) الإعلان والترويج والشركات التابعة

الحظر: استهداف القاصرين، والوعود المضللة بـ «المكاسب المضمونة»، والعروض العدوانية.
مكافآت T&C: الرهانات الشفافة والمواعيد النهائية وواقيات الفم، واستبعاد «الأنماط المظلمة».
الشركات التابعة: العقود، والموافقة على المنشآت، وسجل الامتثال (لقطات شاشة/عنوان URL/التواريخ)، وآلية للاستدعاء السريع للمواد المخالفة.

9) المتطلبات التقنية والشهادات

آلات حاسبة للغاز الطبيعي المسكن/المنصة/المعامل: اعتماد المختبرات المعترف بها ؛ إعادة اعتماد دورية.
قطع الأشجار: جذوع الأشجار غير القابلة للتغيير (WORM)، والتزامن الزمني (UTC)، وإمكانية تتبع السلسلة «المعدل → الحساب → الدفع → التعديل».
الوصول إلى المنظم: حسابات اختبار، واجهة برمجة التطبيقات/التحميلات، قنوات آمنة.
الموثوقية: تحمل الأخطاء، التكرار، DR/BCP مع RPO/RTO محدد ؛ اختبارات DR المنتظمة.
الأمان: التشفير عند الراحة/أثناء العبور، الإدارة السرية، RBAC/SoD، اختبارات الاختراق المنتظمة والمسح الضعيف.

10) محاربة المشغلين غير القانونيين

تولد GCA قوائم بالمجالات/الموارد غير القانونية وتبدأ في منعها من مقدمي الاتصالات ومؤسسات الدفع. ويستتبع الإعلان عن المهاجرين غير الشرعيين من وسائط الإعلام/الشركاء فرض غرامات وغير ذلك من تدابير التأثير.

11) الفحوصات والجزاءات

المكتب: مقارنة التقارير والمدفوعات، تحليل انحرافات GGR/NGR، تحليل شكاوى اللاعبين.
مراجعة الحسابات الميدانية ومراجعة تكنولوجيا المعلومات: فحص السجلات/مكاتب النقد، وأخذ عينات من المعاملات والجلسات، واستقصاء الموظفين، و «المشترين السريين».
المسؤولية: الغرامات، والرسوم الإضافية، والأوامر التصحيحية، والتعليق المؤقت/إلغاء التصاريح، وتجميد النطاقات/المدفوعات.
العوامل المخففة: الكشف الطوعي عن الأخطاء، والخطط التصحيحية، وتعزيز الضوابط الداخلية.

12) خارطة طريق الدخول

1. الاستراتيجية: مصفوفة المنتجات (ألعاب الكازينو/الرهان/اليانصيب/المهارات)، خارج الإنترنت/عبر الإنترنت، الشراكات ومقدمي الخدمات.
2. الهيكل القانوني: الكيان القانوني الليتواني/فرع الاتحاد الأوروبي، المستفيدون، الحساب المصرفي.
3. رخصة المنظمة: مجموعة وثائق، ملاءمة الأشخاص الرئيسيين، النموذج المالي، سياسات مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي.
4. أذونات القناة: عنوان الكائنات و/أو القناة البعيدة (الموقع/التطبيق/المجال).
5. الدائرة التقنية: شهادة RNG/وحدة، سجلات ثابتة، معارض إبلاغ، الوصول إلى GCA.
6. التسويق والشركات التابعة: القائمة البيضاء للمبدعين، تصنيف RG، إجراءات المراجعة.
7. UAT والطيار: التوفيق بين صيغ GGR/NGR، وتحميلات الاختبار، والتكامل مع سجل القيود الذاتية.
8. Go-Live: تجميد التكوينات، خطة الاستجابة للحوادث، SLA مع مقدمي الخدمة.
9. العمليات (أول 90 يوما): إيقاع الإعلانات، تسوية الانحرافات، المراجعة الداخلية للحسابات AML/RG/IT.

13) قوائم التحقق من الامتثال

GCA والخدمات الإلكترونية

• الوصول والأشخاص المسؤولين المعينين
• تطبيق رخصة التنظيم وأذونات القناة
• تقويم الإعلان والدفع، SLA حسب التوقيت
• إعداد تنزيلات منفصلة لكل منتج/قناة

AML/KYC & RG

• سياسات KYC/KYB، العقوبات/PEP، سيناريوهات مصدر التمويل
• الاندماج في سجل التقييد الذاتي ؛ سجلات التحقق من الحالة
• الحدود/المهلات، عرض RG، نصوص الدعم للعملاء المعرضين للخطر
• إجراء STR/SAR وفترات الاحتفاظ بملف KYC

الهندسة والسلامة

• شهادات/منصات RNG ؛ التحكم في النسخة
• جذوع الأشجار غير القابلة للتغيير، والتزامن الزمني، والاحتفاظ بالسجل
• خطة DR/BCP واختبارات DR العادية
• RBAC/SoD، التشفير، الإدارة السرية، الخماسيات/الفحوصات المجدولة

التسويق والشركات التابعة

• المبدعات المعتمدة بعلامات RG
• سجل الامتثال (لقطات شاشة/عناوين URL/تواريخ)
• إجراءات سرعة الاستدعاء ومنع الشركاء المخالفين

14) KPI ومراقبة العمليات

المالية: توقيت التصريحات ≥99٪، التناقض otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: متوسط وقت التحقق، كسر الإيجابيات الكاذبة، تصعيد جيش تحرير السودان.
RG: حصة اللاعبين مع حدود نشطة، منع الوقت عند إدخال السجل (<1 دقيقة)، دعم وقت الاستجابة لحالات RG.
قاعدة المعلومات: حوادث MTTR، تغطية الخمسة، حصة نقاط الضعف الحرجة المغلقة في الوقت المحدد.
التسويق: حصة المبدعين المتوافقين، وسرعة المراجعات، وعدم التواصل مع المستبعدين ذاتيًا.

15) الأسئلة الشائعة

هل أحتاج إلى أذونات منفصلة للقناة الإلكترونية ؟

نعم فعلت. بالإضافة إلى ترخيص المنظمة، يلزم الحصول على إذن لقناة بعيدة (الموقع/التطبيق/المجال).

هل من الممكن العمل فقط عبر الإنترنت ؟

نعم، مع ترخيص ساري المفعول، وإذن لقناة بعيدة والامتثال لتلك المتطلبات/المالية/مكافحة غسل الأموال/النمو الحقيقي.

كيف تأخذ في الاعتبار المكافآت في NGR/GGR ؟

وفقا للقواعد المحلية التي تعكس المكافآت والفراغ والنقد ؛ وتؤدي الأخطاء إلى فرض رسوم وجزاءات إضافية.

هل هناك سجل مركزي للقيود الذاتية ؟

نعم فعلت. يلتزم المشغل بدمج حالة اللاعب والتحقق منها عند التسجيل وتسجيل الدخول وقبل المعاملات الرئيسية.

ملاحظة

ويجري بصفة دورية تحديث معدلات الضرائب وقوائم الوثائق وأشكال الإبلاغ والمواصفات التقنية. قبل تقديم الطلب وفترة الإبلاغ الأولى، تحقق من الاحتياجات الحالية في الخدمات الإلكترونية واللوائح الداخلية القائمة من أجل استبعاد الرسوم الإضافية ووقف العمليات.