ماليزيا - النظام القانوني

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة الوضع

تتبع ماليزيا نموذجًا باهظًا: المقامرة محظورة بشكل عام، ولكن يتم فرض استثناءات ضيقة على تراخيص الكازينو غير المتصلة بالإنترنت واليانصيب العددي.

الكازينوهات/الرهان/البوكر عبر الإنترنت للجماهير الماليزية - محظورة.
وصلة قوية بين الإدارات لإنفاذ القانون: حظر النطاقات/التطبيقات، وتصفية المدفوعات، والغارات، ومصادرة المعدات.
هناك حظر شرعي إضافي على مستوى الدولة على المقامرة للمواطنين المسلمين.

2) الإطار التنظيمي والمؤسسات

القوانين الفيدرالية الرئيسية

قانون دور الألعاب المشتركة لعام 1953 - حظر دور القمار والمشاركة فيها، المسؤولية الجنائية.
قانون الرهان لعام 1953 - حظر المراهنات/المراهنات دون إذن.
قانون اليانصيب 1952 - توقع الرقم.
AML/CTF - مسؤوليات AML/CTF عن اليانصيب/الكازينوهات وحلقة الدفع.

المؤسسات والأدوار

وزارة المالية - التراخيص/الإشراف على اليانصيب والرسوم المالية.
الشرطة الملكية الماليزية - التحقيقات والمداهمات والمحاكمات.
MCMC (الاتصال/الوسائط) - حجب المواقع/التطبيقات، وصفات طبية للمنصات.
Bank Negara Malaysia (BNM) - مراقبة مسار الدفع، المحفظة الإلكترونية/البنوك، AML/CFT.
محاكم الدولة (المحاكم الشرعية) - للمسلمين: غرامات/عقوبات على المشاركة والترقية وزيارة مؤسسات القمار.

3) ما هو مسموح به/ممنوع

• الكازينو الوحيد (Resorts World Genting) بتنسيق غير متصل ولوائح الوصول.
• عدد اليانصيب (NFOs): قائمة محدودة من المشغلين المرخصين الذين لديهم مبيعات غير متصلة بالإنترنت وقنوات خاضعة للرقابة.

• أي ألعاب نقدية عبر الإنترنت ومراهنات عن بعد تستهدف ماليزيا.
• ألعاب غير مرخصة غير متصلة بالإنترنت: «دور القمار» تحت الأرض، «مقاهي الإنترنت» مع برنامج الفتحات، يانصيب المنزل.
• الإعلان/الترويج للشركات المنتسبة للألعاب غير المرخصة، بما في ذلك الألعاب الخارجية. com"

4) الاتحاد مقابل الولايات وخصوصية الشريعة

على المستوى الفيدرالي - المحظورات الجنائية والتراخيص الضيقة.
على مستوى الدولة: الحظر الشرعي ساري المفعول للمسلمين (خاصة صارم - كيلانتان، تيرينجانو، كيداه، إلخ). حتى في حالة توفر اليانصيب لغير المسلمين، يُحظر على المسلمين المشاركة.
تختلف ممارسة السيطرة: من الممكن فرض حظر مستهدف على نقاط اليانصيب للبيع ومداهمات محسنة ضد القاعات «الرمادية».

5) البيئة عبر الإنترنت: الأقفال والمدفوعات

يحظر MCMC ومقدمو الاتصالات بشكل دوري النطاقات/IP/التطبيقات التي توزع محتوى المقامرة.
BNM والبنوك و PSP والمحفظة الإلكترونية: حظر طرق المقامرة MSS/التجار، ومراقبة «التجار الزائفين»، وإغلاق الحسابات/المحافظ المشبوهة.
تتعهد الأسواق/المنصات بإلغاء طلبات وترقيات المهاجرين غير الشرعيين.

6) الوصول والعمر والسلوك في المواقع

كازينو (غير متصل بالإنترنت): مراقبة دخول صارمة، فحوصات KYC/ID، قيود العمر، ميزات القبول للمواطنين/السياح.
اليانصيب: البيع بدون اتصال بالإنترنت من خلال شبكة مرخصة مع مرشحات ولوائح عمرية متفق عليها.

7) الإعلان والاتصالات

يحظر المبدعون الذين يحرضون على المقامرة أو يعدون بـ «مكاسب مضمونة»، «دون مخاطرة».
لا يمكنك استهداف الجمهور الماليزي بإعلانات المقامرة، حتى لو كانت الخوادم/الشركة خارج البلاد.
وسائل الإعلام والوكالات والمؤثرون الذين يروجون للكازينوهات/وكلاء المراهنات في الخارج مسؤولون.

8) AML/KYC وحماية المستهلك

KYC/CDD/EDD للكازينوهات/اليانصيب ومقدمي المدفوعات ؛ عقوبات/فحص PEP.
مراقبة المعاملات: تقسيم النقد، والصرف السريع، واتصال الأجهزة/البطاقات/المحفظة الإلكترونية.
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/الكبيرة: الإبلاغ الإلزامي عن المعاملات المشبوهة/الكبيرة ؛ سجلات الاحتفاظ.
أدوات RG (خارج الإنترنت): الإنذارات المرئية، والاستبعاد الذاتي/قيود الوصول وفقًا للإجراءات المحلية.

9) الضرائب والرسوم والمحاسبة (المستوى المرتفع)

بالنسبة للقطاعات المرخصة - رسوم خاصة للمكوس/المقامرة وضرائب الشركات ؛ يعتمد النموذج المالي التفصيلي على الفئة (الكازينو مقابل اليانصيب).
المحاسبة المستقلة: مكتب التذاكر/التذاكر/الجوائز الكبرى/الحواسيب ؛ والمصالحة otchetnost↔billing ؛ مراجعة الحسابات.
تعديل البارامترات المالية دوريا ؛ التحديث قبل وضع الميزانية.

10) الإنفاذ والجزاءات

عمليات التفتيش المكتبي/الميداني، ومداهمات الشرطة، ومصادرة المعدات، واعتقال المنظمين/المتواطئين.
مقاييس الكتلة الشبكية للمجالات/المرايا والتطبيقات.
قيود الدفع: منع التجار/المحافظ، وإلغاء تراخيص PSP بالتواطؤ.
زيادة الغرامات/المسؤولية الجنائية عن الانتهاكات المتكررة، واستخدام العميل/الإخفاء، وتورط القصر.

11) خريطة طريق (دليل)

مشغلو المقامرة B2C

موردو B2B (المناطق غير المتاخمة للألعاب والمناطق المتاخمة القانونية)

1. التركيز على عدم الألعاب: تحليلات مكافحة الاحتيال/AML، أمن المعلومات، أمن الدفع، IDV/KYC - للصناعات القانونية.
2. الإطار التعاقدي: جيش تحرير السودان، إدارة شؤون الإعلام/أمن البيانات، الحظر الصارم «لخصائص الألعاب» والهدف الماليزي.
3. التسويق: سجل الامتثال، مرشحات جغرافية/عمرية، الاستعداد للتبديل الفوري.
4. التقنية: سجلات WORM، التشفير، RBAC/SoD، DR/BCP ؛ إبلاغ المراجعين/السلطات بالتحميلات.

12) الاحتياجات التقنية (للهياكل الأساسية والموردين)

الشهادات (العميل/الفئة المطلوبة)، والتحكم في الإصدار، وتأمين SDLC.
سجلات سلسلة أحداث WORM، تزامن NTP، الاحتفاظ.
التشفير عند الراحة/أثناء العبور ؛ والإدارة السرية ؛ تقسيم الشبكة.
DR/BCP مع هدف RPO/RTO ؛ والأشرطة/الفحوصات العادية ؛ IDS/IPS.

13) قوائم التحقق من الامتثال

النظام القانوني

• مؤكد: لا يوجد عنصر قمار/هدف ماليزي
• إجراءات الوصفات الطبية MCMC/Police/BNM (إيقاف التشغيل السريع)
• المسؤولون: الامتثال/مكافحة غسل الأموال/الإعلانات/أمن تكنولوجيا المعلومات

AML/KYC

• CDD/EDD ؛ والجزاءات/برامج العمل الإقليمية ؛ SoF/SoW بواسطة Trigger
• إجراءات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ؛ الاحتفاظ بالسجل/الملف
• مراقبة «التجار الزائفين» والطرق المجهولة

تكنولوجيا المعلومات/الأمن

• سجلات WORM، NTP ؛ والتشفير ؛ RBAC/SoD; الإدارة السرية
• اختبارات DR/BCP ؛ والأشرطة/الفحوصات ؛ IDS/IPS
• تحميلات/وصلات بينية آمنة لمراجعة الحسابات

التسويق/العلاقات العامة

• لا يوجد «فوز مضمون «/» لا مخاطرة »
• مرشحات جغرافية (باستثناء ماليزيا) ؛ سجل الامتثال
• إجراء مكالمة إبداعية/هبوط فوري

14) السنة الأولى KPI

الامتثال: الحوادث 0 المتعلقة بالإعلانات/المدفوعات/المحتوى إلى ماليزيا

أمن المعلومات: حوادث حركة نقل المرور العابرة للحدود ؛ وإغلاق المبتذلين في الوقت المحدد ؛ اختبارات DR الناجحة

AML: نسبة تقارير المعاملات المشبوهة الصحيحة ؛ الحد من محاولات «التجار الزائفين»

التسويق: الامتثال بنسبة 100 في المائة للمرشحات الجغرافية ؛ لا ضربات في جميع أنحاء ماليزيا

15) الأسئلة الشائعة

هل من الممكن إطلاق كازينو عبر الإنترنت للجمهور الماليزي برخصة خارجية ؟

لا ، ليس كذلك المقامرة عبر الإنترنت التي تستهدف ماليزيا محظورة وممنوعة (MCMC/BNM/تطبيق القانون).

هل نوادي البوكر الخاصة قانونية ؟

لا، باستثناء الأشكال المرخصة بوضوح خارج الإنترنت - تخضع النوادي السرية للمسؤولية الجنائية.

هل يستطيع المسلمون شراء تذاكر اليانصيب ؟

وتمنع الدول في المنطق الشرعي المسلمين من المشاركة في القمار ؛ تنطوي على عقوبات في المحاكم الشرعية.

هل هناك مسار «أبيض» لـ B2B ؟

نعم - خدمات غير الألعاب (أمن المعلومات، ومكافحة الاحتيال/مكافحة غسل الأموال، وتحديد الهوية، وأمن الدفع، والاستشارات) خارج عنصر المقامرة ودون استهداف ماليزيا.

ملاحظة

ويجري بصفة دورية تحديث ممارسات إنفاذ القانون والبارامترات المالية. بالنسبة للقرارات ذات الأهمية القانونية، من الضروري التحقق من النصوص الحالية للقوانين/اللوائح، وإخطارات MCMC/BNM وسياسات الدولة بشأن حظر الشريعة.