سويسرا - ESBK/Comlot

(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)

1) صورة السوق والجهات التنظيمية

• ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission/Swiss Federal Gaming Board) هو المنظم الفيدرالي للكازينوهات (الأرضية وقطاعاتها عبر الإنترنت).
• Comlot → Gespa هي هيئة متداخلة لليانصيب والرهانات/الرهانات المتبادلة (تم تحويل Comlot منذ عام 2021 ويعمل مثل Gespa).
• الأساس القانوني هو إطار عمل حديث «للألعاب النقدية» يسمح فقط بالكازينوهات عبر الإنترنت من خلال الكازينوهات السويسرية المرخصة، وينص على حظر المجالات غير القانونية.

2) توزيع الأدوار والمنتجات

ESBK: ترخيص مشغلي الكازينو والإشراف عليهم (فئات المؤسسات والجداول/الفتحات والجوائز الكبرى)، بالإضافة إلى كازينوهاتهم عبر الإنترنت (يتم إصدار التصاريح لقنوات الإنترنت للكازينوهات الحالية عند تلبية متطلبات RG/AML).
Gespa (كوملوت سابقًا): الإشراف على اليانصيب/اليانصيب الفوري والمراهنة/المراهنة بين الكانتونات ؛ ويضطلع بالأنشطة المشغلون الحكوميون (Swisslos, Loterie Romande) والشبكة الشريكة لهم.
محيط مضاد «رمادي «: قوائم مركزية لمجالات الألعاب/الرهانات غير المرخصة عبر الإنترنت، ومقدمي الاتصالات الملزمين.

3) نموذج القبول وعلى الإنترنت

كازينو الأراضي: رخصة اتحادية (الفئة، العنوان، قائمة الألعاب، البنية التحتية التقنية، الأمن، الرقابة الداخلية).
الكازينوهات الإلكترونية: لا يُسمح إلا بالكازينوهات السويسرية القائمة، التي تتلقى قبولًا منفصلاً في قناة الإنترنت، وتضمن وضع الوظائف/البيانات الحيوية وفقًا للمتطلبات، وتزويد المنظم بإمكانية الوصول إلى معارض وسجلات الإبلاغ.
اليانصيب/الرهانات: في إطار القبول فيما بين الكانتونات ؛ المنتجات عبر الإنترنت - في محيط Gespa ومشغلي الدولة.

4) الضرائب والرسوم والتوزيعات (مستوى مرتفع)

قطاع الكازينو (ESBK): رسوم لعبة خاصة مع GGR على نطاق تقدمي (للقنوات الأرضية والإلكترونية لنفس رخصة الكازينو). ويرسل جزء من العائدات إلى الميزانية الاتحادية/الصناديق الاجتماعية وفقا للقانون ؛ يحد القانون من المعدل الأعلى (التقدم من عتبة GGR «المنخفضة» إلى العتبة «العليا»).
اليانصيب/الأسعار (Gespa): هناك اقتطاعات مستهدفة «لأغراض عامة» (الرياضة والثقافة والبرامج الاجتماعية) بموجب قواعد التوزيع بين الكانتونات.
CIT و VAT: ضريبة الشركات - بالمعدلات العامة السويسرية والكانتونية ؛ عادة ما تكون الرهانات/المكاسب خارج نطاق ضريبة القيمة المضافة والخدمات ذات الصلة (تكنولوجيا المعلومات والتسويق والاستضافة) - وفقًا للقواعد العامة.
الإبلاغ والمدفوعات: الاستمارات الشهرية/الفصلية حسب نوع المنتج والقناة ؛ المراجعة السنوية للبيانات المالية.

5) AML/KYC وتحديد الهوية

المسؤوليات: عملية KYC/KYB الموجهة نحو المخاطرة، والتحقق من العمر (18 +)، والجزاءات/PEP، ومصدر الأموال للمسببات ؛ محاسبة المعاملات و «الربط» بأدوات الدفع.
الكازينوهات بوصفها موضوعات لمكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب: ضوابط داخلية رسمية، وتعيين أشخاص مسؤولين، وتدريب الموظفين، وتسجيل المعاملات المشبوهة وتصعيدها.
تخزين البيانات: الاحتفاظ بملفات/مجلات KYC وحماية البيانات الشخصية وفقًا للمعايير السويسرية/الاتحاد الأوروبي (توافق اللائحة العامة لحماية البيانات).

6) الألعاب المسؤولة (RG)

الاستبعاد الذاتي/حظر الدخول (Sperren): آلية واحدة لحظر الدخول/القبول تنطبق على جميع الكازينوهات المرخصة خارج الإنترنت وقنواتها الإلكترونية ؛ ويلتزم المشغلون بالتحقق من الحالة عند الدخول/التسجيل وقبل الدفع.
الحدود الذاتية: الإيداع/الخسارة/الحدود الزمنية، «المهلات» و «التبريد».
التشخيص المبكر للمخاطر: أنماط السعي وراء الخسارة، الرواسب المتكررة، النشاط الليلي - أساس تدخل فريق النمو الحقيقي و/أو إدخال القيود.
الاتصالات: تحذيرات واضحة، «احتمال صادق»، تساعد الاتصالات ؛ حظر «المكاسب المضمونة».

7) الإعلان والترويج والشركات التابعة

الإعلان: الاعتدال والمسؤولية المستهدفة ؛ وحظر استهداف القاصرين/الضعفاء ؛ وعلامات النمو الحقيقي الإلزامية ؛ القيود المفروضة على التحريض العدواني و «الأنماط المظلمة».
المكافآت: T&C شفافة (الرهانات والمواعيد النهائية وواقي الفم)، المحاسبة الصحيحة في GGR/NGR.
الشركات المنتسبة: مسموح بها للعلامات التجارية المرخصة ذات الرقابة الصارمة على المبدعين والمودعين ؛ الترويج للمواقع غير المرخصة - أساس الوصفات والعقوبات.
قمع حركة المرور الرمادية: قوائم كتلة النطاق والتنسيق مع البنية التحتية للدفع.

8) المتطلبات التقنية ووصول المنظمين

إصدار الشهادات: وحدات ومنصة لعبة/RNG - شهادات مختبرات معترف بها ؛ إعادة اعتماد دورية.
قطع الأشجار: جذوع الأشجار الثابتة (WORM) على طول السلسلة الكاملة «معدل → حساب → الدفع → التعديل»، تزامن الوقت.
الوصول إلى ESBK/Gespa: التحميلات الآمنة/واجهات برمجة التطبيقات، وحسابات الاختبار، والاستجابات الفورية للطلبات ؛ توافق أشكال الإبلاغ.
الموثوقية وأمن المعلومات: التكرار، DR/BCP (الهدف RPO/RTO)، التشفير عند الراحة/أثناء العبور، RBAC/SoD، اختبارات/فحوصات الاختراق المنتظمة.

9) عمليات التفتيش والإنفاذ

المكتب: التوفيق بين انضباط الإبلاغ والدفع، والتحقق من شذوذ GGR/NGR، ورصد المكافآت/العائدات/الفراغ/النقود.
مراجعة الحسابات الميدانية/تكنولوجيا المعلومات: أخذ عينات من الجلسات/المعاملات، فحص سجلات النقدية/الخواديم، مقابلات الموظفين، «المشترين السريين»، مراجعة إجراءات النمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال.
العقوبات: غرامات، رسوم إضافية، لوائح UX/RG، حظر النطاقات والقنوات، تعليق/إلغاء القبول في قناة عبر الإنترنت.
التخفيف: الكشف الطوعي عن الأخطاء، والخطط التصحيحية، وتعزيز الضوابط الداخلية.

10) خارطة طريق الدخول (دليل المشغل والمزود)

1. الاستراتيجية: لتحديد الدور - كازينو أرضي به قناة عبر الإنترنت (ESBK) أو مزود تكنولوجيا/محتوى لمشغلي اليانصيب/المراهنات الحكومية (Gespa-perimeter).
2. الهيكل القانوني: الوجود المحلي والاستقرار المالي ؛ مناسب ومناسب للأفراد والمستفيدين الرئيسيين.
3. الترخيص/التسامح: حزمة المستندات، مواصفات المنصة، خطط RG/AML، بنية الإبلاغ، مخططات قطع الأشجار.
4. حلقة تكنولوجيا المعلومات: شهادة RNG/الوحدة، وسجلات WORM، وعروض الإبلاغ، وواجهة برمجة التطبيقات/التحميلات للمنظمين.
5. AML/KYC/RG: مقدمو البيانات (العقوبات/PEP)، سيناريوهات SoF، الحدود/المهلات/الاستبعاد الذاتي، سجل حالات RG.
6. التسويق/الشركات التابعة: القائمة البيضاء للمبدعين، المرشح المستبعد ذاتيًا، أغطية التردد، إجراء الاستدعاء السريع.
7. UAT و product: اختبار حالات حسابات GGR/NGR، تجاوز الحدود، صحة محاسبة المكافآت، تصعيد STR/SAR.
8. Go-Live: تكوينات التجميد، حوادث دفتر التشغيل، SLA مع PSP/الاستضافة/المزودين، الاتصالات مع ESBK/Gespa.
9. أول 90 يومًا: إيقاع الإعلانات والتسويات otchetnost↔billing (<0. 5٪)، المراجعة الداخلية للحسابات RG/AML/IS.

11) قوائم التحقق من الامتثال

ESBK/قناة الكازينو عبر الإنترنت

• رخصة كازينو صالحة والوصول إلى القناة عبر الإنترنت
• شهادة المنصة/RNG ؛ سجلات WORM ومزامنة الوقت
• الجدول الزمني للإبلاغ/الدفع ؛ التحكم في التباين <0. 5%
• إجراءات RG/AML، الأشخاص المسؤولون المعينون

Gespa/Lotteries & Betting

• التسامح بين الكانتونات ؛ عقود مع مشغلي الدولة
• الخصومات «للأغراض العامة» بموجب قواعد التوزيع
• سجلات التسويق/الشركات التابعة، مرشحات للجمهور الضعيف
• توافق نماذج الإبلاغ واتفاقات الخدمة المستدامة مع طلبات جيسبا

أمن المعلومات وموثوقيتها

• DR/BCP مع هدف RPO/RTO ؛ التحفظ
• التشفير عند الراحة/أثناء العبور ؛ RBAC/SoD
• الفحوصات/الفحوصات العادية ؛ إدارة الأسرار

12) KPI للمراقبة التشغيلية

الضرائب: حسن توقيت الإقرارات ≥99 في المائة ؛ التناقض otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: متوسط وقت التحقق ؛ وحصة الإيجابيات الكاذبة ؛ SLA STR/SAR.
RG: نسبة اللاعبين ذوي الحدود النشطة ؛ الاستبعاد الذاتي TTR <1 دقيقة ؛ وديناميات الشكاوى.
داعش/الموثوقية: حوادث MTTR ؛ إجراء اختبارات DR وفقًا للجدول الزمني ؛ إغلاق نقاط الضعف الحرجة في الوقت المحدد.
التسويق: تصفية ذاتية الاستبعاد بنسبة 100٪ ؛ 0 الانتهاكات عن طريق الإعلان/التعريف.

13) الأسئلة الشائعة

هل كوملوت لا تزال سارية ؟

يتم تحويل الجهاز ويعمل باسم Gespa ؛ والاحتفاظ بوظائف المراقبة فيما بين الكانتونات وتوسيع نطاقها.

هل من الممكن إطلاق كازينو عبر الإنترنت بدون ترخيص كازينو أرضي ؟

لا ، ليس كذلك لا يُسمح بالكازينوهات عبر الإنترنت في سويسرا إلا كقناة لكازينو سويسري عامل تحت إشراف ESBK.

هل هناك قوائم مجمعة للمجالات غير القانونية ؟

نعم فعلت. تخضع الألعاب/الرهانات غير المرخصة عبر الإنترنت للحظر على مستوى مزود الاتصالات ؛ والنظام الإيكولوجي للإعلان/الدفع ملزم بالتعاون.

كيف تؤخذ المكافآت في الاعتبار في القاعدة الضريبية ؟

وفقا للقواعد المحلية التي تعكس العلاوات والتعديلات في GGR/NGR ؛ الأخطاء تؤدي إلى رسوم ووصفات إضافية.

ملاحظة

ويجري بصفة دورية تحديث معدلات محددة لتقدم جمع الكازينو، ومنهجيات محاسبة اليانصيب/الرهان، وأشكال الإبلاغ التقني، والقيود المفروضة على الإعلان. قبل تقديم الطلب وفترة الإبلاغ الأولى، تأكد من التحقق من النصوص الحالية لـ ESBK/Gespa والتعليمات المنطبقة لتجنب الرسوم الإضافية والوصفات والتوقفات في العمليات.