الإمارات العربية المتحدة - المشهد التنظيمي
(القسم: «الأسواق والولايات القضائية»)
1) صورة السوق: الوضع الراهن
لقد تبنت الإمارات العربية المتحدة تاريخيًا نموذج مقامرة باهظ.
يحظر الكازينوهات B2C والكازينوهات عبر الإنترنت للمشغلين الخاصين.
المراهنة عبر الإنترنت/البوكر/الفتحات - غير مسموح بها ؛ تم حظر الوصول إلى المواقع والتطبيقات التي تستهدف سكان الإمارات العربية المتحدة.
تُستخدم مرشحات الشبكة وقيود الدفع بنشاط في البيئة الرقمية.
وفي أفق المناقشات، هناك إمكانية تحرير مستهدف في شكل منتجعات/مناطق سياحية متكاملة على مستوى فرادى الإمارات، ولكن الممارسة الحالية لإنفاذ القانون لا تزال باهظة.
2) المؤسسات ومجالات المسؤولية
المستوى الاتحادي هو حظر جنائي وإداري على التنظيم والمشاركة في المقامرة، وكذلك على إعلاناتهم ومساعدتهم.
TDRA (الاتصالات) - حجب النطاقات و IP والتطبيقات المتعلقة بالمقامرة.
CBUAE (البنك المركزي) و PSP - مراقبة طرق الدفع ؛ قمع عمليات النقل لصالح المشغلين غير القانونيين.
FIU/goAML (الرصد المالي) - AML/TF و STR/SAR، ومراقبة مدفوعات «الظل» ومخططات العبور.
الإشراف على وسائط الإعلام/الإعلان وإنفاذ القانون - قمع الإعلان والترويج، بما في ذلك قنوات المؤثرين وصفحات الهبوط الرمادية.
المستوى الإماراتي (DTCM/DET، إدارات الاقتصاد/السياحة) - مراقبة الأحداث، تراخيص الترفيه، الضيافة والتسويق داخل الإمارة.
3) ما هو مسموح به/ممنوع
المسموح بها (المناطق المتاخمة):- خدمات الضيافة/الترفيه بدون عنصر القمار ؛ والسياحة الترويجية والأنشطة الأسرية ؛ الرياضات الإلكترونية والألعاب غير الرسمية بدون رهانات/جوائز نقدية.
- عقود B2B في أجزاء البنية التحتية غير الخاصة بالألعاب (تكنولوجيا المعلومات، والأمن السيبراني، وتحليلات الامتثال للدفع للصناعات القانونية، وما إلى ذلك).
- أي منتجات B2C تحمل علامات المقامرة (الرهان، الصدفة، الجائزة) - غير متصلة بالإنترنت وعبر الإنترنت.
- الإعلان/الترويج المنتسب للمقامرة التي تستهدف سكان الإمارات العربية المتحدة.
- تجاوز الأقفال: المرايا، الوكلاء، MSS «التنكر «/مهام الدفع، بوابات التشفير للودائع/المدفوعات.
4) الأقفال والمدفوعات
TDRA/مزودي الاتصالات - مجمعات/تطبيقات/بروتوكول الإنترنت كما هو محدد ؛ يتم دعم قوائم المرايا الديناميكية.
CBUAE/Banks/PSP - تصفي المعاملات حسب MCC/الأنماط ؛ وحظر الطرق المؤيدة لأنشطة القمار ؛ زيادة رصد التجار الزائفين والمحفظة الإلكترونية وسلاسل P2P.
الأسواق/منصات التدفق - يجب إزالة العروض الترويجية للخدمات غير القانونية و «الأدلة» للتجاوزات.
5) المسؤولية والإنفاذ
المسؤولية الإدارية و/أو الجنائية للمنظمين والمتواطئين ؛ مصادرة المعدات، وتجميد الحسابات/المجالات.
الغرامات ومخاطر السمعة لوسائل الإعلام/الوكالات والمؤثرين الذين يروجون للعروض غير القانونية.
تشديد الجزاءات على الانتهاكات المتكررة واستخدام المخططات الخفية (تناوب CDN، «قطرات»، تشفير الغرض من المدفوعات).
6) الإعلان والاتصالات
المبدعون المحظورون/الكذب مع تحريض المقامرة، والظهور/الرهانات «المجانية»، «المكاسب المضمونة».
لا يمكن استهداف سكان الإمارات العربية المتحدة (بما في ذلك اللغة/الجغرافيا/الاهتمامات) بمواد القمار.
يوصى بالاحتفاظ بسجل الامتثال: لقطات الشاشة وإعدادات الهدف والمواضع وإجراءات التوقف السريع.
7) مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك (المستوى الإطاري)
KYC/KYB: حظر قنوات الدفع المجهولة/المشكوك فيها، والتحقق من المستفيدين الشركاء، وفحص الجزاءات/PEP.
رصد المعاملات: تحديد الطرق المؤيدة لأنشطة القمار ؛ تصعيد تقارير الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة/البحث والإنقاذ إلى وحدة الاستخبارات المالية للاشتباه.
البيانات والخصوصية: تخزين جذوع الأشجار، والوصول إليها بناء على طلب السلطات المختصة ؛ المستوى العالي لحماية البيانات.
8) توقعات التحرير (منتجعات متكاملة)
على مستوى الإمارات الفردية، تتم مناقشة المنتجعات المتكاملة (IR) كمغناطيس سياحي ومغناطيس MICE.
وسيكون التحرير المحتمل، في حالة حدوثه، مستهدفا، مع إشراف صارم، وحواجز دخول عالية، ومتطلبات معقدة للنمو الحقيقي/مكافحة غسل الأموال/تنظيم الدولة الإسلامية، فضلا عن قيود جغرافية وسلوكية للمقيمين.
قبل الإفراج عن الإجراءات والإجراءات الرسمية، لا يمكن النظر في توسيع نطاق اتفاقية بازل ؛ أي خطط للبناء على سيناريو حظر محافظ.
9) ما الذي يجب القيام به حقًا (كتاب قواعد اللعبة)
مشغلو المقامرة B2C
موردو B2B في المناطق المتاخمة
1. التركيز على عدم الألعاب: تحليلات مكافحة الاحتيال، وأمن الدفع، والحماية الإلكترونية، وتقنيات IDV/KYC للصناعات القانونية.
2. سلاسل الضيافة/IR: البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، المحتوى/الترفيه، CRM/الولاء بدون عنصر قمار.
3. الإطار التعاقدي: الاتفاقات الصارمة للألعاب الصغيرة، و DPIA (تقييم مخاطر البيانات)، وبنود تحظر «ميزات الألعاب».
4. الامتثال: مجلة المواد المبدعة/الشريكة ؛ المرشحات الجغرافية/اللغوية ؛ الاستعداد لعمليات مراجعة الحسابات والطلبات.
5. المخاطر: عدم التسامح مطلقاً مع ممارسات التسويق «الرمادية» والمدفوعات بالوكالة ؛ فرق التدريب.
10) الاحتياجات التقنية (للمقاولين)
Secure SDLC, version control, static/dynamic code analysis.
قطع الأشجار في الأحداث الرئيسية مع تزامن الحواجز غير التعريفية ؛ التخزين في الأجزاء المحمية.
التشفير عند الراحة/أثناء العبور ؛ RBAC/SoD; الإدارة السرية.
DR/BCP: استهداف RPO/RTO، اختبارات منتظمة ؛ خطة الاستجابة للحوادث وأنشطة الحظر.
الاستعداد للتكامل: واجهات برمجة التطبيقات الآمنة، وتحميلات الإبلاغ، وإيقاف التبديل السريع للتسويق/الميزات التي من المحتمل أن تتعارض مع المعايير المحلية.
11) قوائم التحقق من الامتثال
النظام القانوني
- تم تأكيد عدم وجود عنصر قمار في المنتجات/الخدمات
- TDRA/إجراءات الاستجابة لإنفاذ القانون
- تعيين الأشخاص المسؤولين عن الامتثال/أمن المعلومات/التسويق
التسويق والعلاقات العامة
- حظر استهداف سكان الإمارات بمحتوى قمار
- سجل الامتثال: المبدعون، الهدف، الأماكن، التواريخ
- الاستدعاء الفوري لمسببات المخاطر
AML/KYC
- شركاء KYB، العقوبات/PEP، SoF/SoW بواسطة المحفزات
- مراقبة الدفع: كتلة طريق «اللعبة» و MCC
- STR/SAR و SLA
أمن المعلومات والبيانات
- سجلات WORM، تزامن NTP، الاحتفاظ
- التشفير، RBAC/SoD، الإدارة السرية
- اختبارات DR/BCP واختبارات الاختراق/الفحوصات في الموعد المحدد
12) مؤشرات الأداء الرئيسية للسنة الأولى
حوادث الامتثال: انتهاكات 0 للإعلان/المدفوعات/المحتوى
أمن المعلومات: حوادث MTTR، وإغلاق نقاط الضعف الحرجة في الوقت المحدد
التسويق: امتثال 100٪ لمرشحات جغرافية/جمهور، صفر يحفز «الألعاب»
العمليات: جيش تحرير السودان ≥99 في المائة للردود على الطلبات الواردة من السلطات/الشركاء
13) الأسئلة الشائعة
هل من الممكن إطلاق كازينوهات عبر الإنترنت بترخيص خارجي يستهدف السياح في الإمارات العربية المتحدة ؟
لا ، ليس كذلك تجاوز الحظر الإقليمي والمرايا والأهداف للمقيمين/المقيمين في الإمارات العربية المتحدة - أساس الحظر والمسؤولية.
هل هناك مسار شرعي لـ B2C اليوم ؟
لا ، ليس كذلك ضع في اعتبارك فقط أوجه التآزر غير المتعلقة بالألعاب والطويلة الأجل بين B2B في الضيافة/البنية التحتية دون أي علامات على المقامرة.
ماذا عن المنتجعات المتكاملة ؟
تتم مناقشة السيناريوهات المحتملة. لا يوجد نموذج مفتوح حاليًا لمشغلي B2C الخاصين ؛ تخطط بشكل متحفظ.
هل يُسمح لحركة المرور التابعة بالخارج ؟
لا ، ليس كذلك يُحظر الترويج للمقامرة لجمهور الإمارات العربية المتحدة، حتى لو كان المورد موجودًا خارج البلاد.
Ad notata
تتطور الممارسات التنظيمية والإنفاذية في الإمارات العربية المتحدة ؛ قبل نشر الإجراءات والتصاريح الرسمية، والانتقال من الحظر الصارم على المقامرة والترويج لها. أي خطط لا تكون إلا في إطار عدم الألعاب ومع الاستعداد للامتثال الفوري.