المملكة المتحدة - المملكة المتحدة: المتطلبات والإبلاغ
1) الإطار الأساسي لـ UKGC
تضع لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) القواعد من خلال وثيقتين رئيسيتين: LCCP (شروط الترخيص ومدونات الممارسات) و RTS (المعايير التقنية عن بعد). يحدد LCCP شروط/رموز الترخيص لجميع المرخص لهم ؛ RTS - المعايير التقنية لمتطلبات المقامرة والسلامة عن بعد (ISMS/ISO 27001-subset).
2) التراخيص والأدوار الشخصية
يتم إصدار تراخيص التشغيل لتوفير المنتجات عبر الإنترنت في المملكة المتحدة ؛ التراخيص الشخصية - للمديرين الرئيسيين (PML) والموظفين الفنيين (PFL، عند الاقتضاء). اعتبارًا من 29 نوفمبر 2024، تم توسيع تغطية PML لتشمل عددًا من مكاتب الإدارة (بما في ذلك AML/CTF)، باستثناء المشغلين الصغار.
PML إلى أجل غير مسمى، ولكنه يتطلب تحديثًا كل 5 سنوات من خلال خدمة UKGC (eServices).
3) اللعب المسؤول وفحص العملاء (رفيع المستوى)
الضعف المالي/التحقق من المخاطر: أطلقت شركة UKGC تجربة للشيكات المالية «الاحتكاكية» (دون استخدام مكاتب الائتمان على أساس دائم)، بناءً على ردود من المشاورة الصيفية لعام 2023 ؛ تسلسل تنفيذ العتبة: 500 جنيه إسترليني شهريًا ج 30. 08. 2024 → 150 جنيهًا إسترلينيًا في الشهر من 28. 02. 2025 (التركيز على البيانات العامة). تقييمات المخاطر المالية قيد التنفيذ التجريبي ولا تعمل كواجب «شاق» دائم حتى القرار النهائي.
قواعد حد الإيداع الجديدة: من 31. 10. يجب على مشغلي 2025 أن يعرضوا بشكل استباقي وضع حد مالي قبل الإيداع الأول وبعد ذلك - تذكيرات/تغييرات بسيطة في الحدود (تفاصيل الواجهة والإشعارات الدورية).
التحديثات المتوقعة لـ LCCP حول المكافآت/الحوافز: شفافية الأموال في الإفلاس (31. 10. 2025) و SR Code 5 تغييرات. 1. 1 (مع 19. 01. 2026): تقييد التقلبات، وحظر خلط المنتجات في الصنوبر، إلخ.
4) مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب وتقييم المخاطر
تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلزامي، مع مراعاة موجز مخاطر الصناعة في UKGC ؛ LCCP 12 ساري المفعول. 1. 1. تنشر UKGC بانتظام ملخصات لمخاطر ML/TF الجديدة (على سبيل المثال تحديث أبريل 2025).
بالنسبة للكازينوهات عبر الإنترنت، الإصدار المحدث من دليل AML (الإصدار الخامس مع التعديلات) بالإضافة إلى مجموعة مشتركة من المسؤوليات (KYC، SoF/SoW إذا لزم الأمر، EDD، محفزات SAR في NCA، إلخ).
5) المعايير والاختبارات الفنية (RTS/Testing)
يتطلب RTS: صدق RNG/الألعاب، وظيفة حساب شفافة، معلومات اللاعب ؛ السلامة - كمجموعة فرعية من ISO 27001.
استراتيجية الاختبار: إجراءات الاختبارات الأولية/السنوية للألعاب، بالإضافة إلى مراجعة أمنية سنوية مع مدقق حسابات طرف ثالث (للأنواع المقابلة من التراخيص).
الإبلاغ عن الاختبار: يُطلب من المشغلين تقديم تقارير اختبار اللعبة وتدقيق اختبار الألعاب السنوي وتقارير التدقيق الأمني وفقًا لعربة الترخيص الخاصة بهم.
6) الإبلاغ: العوائد التنظيمية (الربع) والأحداث الرئيسية
اعتبارًا من 1 يوليو 2024، نقلت UKGC جميع المرخص لهم إلى العائدات التنظيمية ربع السنوية (بدلاً من السنوية). المواعيد النهائية: ربع - 28 يومًا بعد الفترة، سنوية - 42 يومًا (لفترات ما قبل الانتقال - تقصير إلى 30. 06. 2024، أمثلة - في دليل UKGC).
تؤكد UKGC على الالتزام بالمواعيد النهائية ؛ في ربيع عام 2025، حذرت الهيئة التنظيمية بشكل منفصل من عقوبات التأخير. التقديم - عبر الخدمات الإلكترونية.
الأحداث الرئيسية (LC 15. 2. 1) - الأحداث الهامة التي يجب إخطار UKGC بها في غضون 5 أيام عمل (إعادة الهيكلة/الإفلاس، والتغييرات في المستفيدين/الأشخاص الرئيسيين، وحوادث التسويق للاستبعاد الذاتي، وما إلى ذلك). التقديم عن طريق قسم الأحداث الرئيسية في الخدمات الإلكترونية.
7) التراخيص الشخصية (PML/PFL): المسؤولية والممارسة
حاملو PML مسؤولون شخصيًا عن الامتثال ويمكن أن يخضعوا لتدابير تنظيمية في حالة الانتهاكات (الغرامات/العقوبات حتى تعليق PML). التقديم/التحديث - عبر خدمات UKGC الرقمية.
8) التغييرات التنظيمية القادمة والمرتبطة بها (عينة)
«ضريبة المقامرة» القانونية: فترة التسوية الأولى لمعظم المشغلين هي من يوليو 2024 إلى مارس 2025 (العام بمعامل 1. 3333); كان من المتوقع صدور أول فواتير UKGC في خريف عام 2025 - التحقق من الإشعارات/الفواتير في حسابك الشخصي وتعليمات DCMS/UKGC.
9) قائمة التحقق من الامتثال للمشغل عبر الإنترنت (B2C)
الأدوار القانونية/الإدارية
رسم خرائط «مكاتب الإدارة» لـ PML (بما في ذلك وظائف AML/CTF)، وأحدث توصيفات الوظائف، والتدريب، وسجل أحداث PML.
شيكات RG/العملاء
وضع شيكات مالية عن طريق عتبات التشاور (تجريبية/مرحلية)، تسجيل التفاعل مع العملاء، حدود الودائع الشفافة (متطلبات جديدة من 31. 10. 2025).
AML/CTF
تحديث تقييم مخاطر ML/TF، سياسات KYC/EDD/SoF، محفزات الرصد، إجراءات البحث والإنقاذ، التدريب، استعراض تحديث المخاطر في المملكة المتحدة في أبريل.
الهندسة/السلامة
الامتثال للنظام ؛ عمليات تدقيق لعبة استراتيجية الاختبار السنوية/عمليات التدقيق الأمني ISMS (ISO 27001-subset)، وجذوع الأشجار وأجهزة الإنذار.
الإبلاغ
العوائد التنظيمية (الربع، التواريخ 28/42 يومًا)، الأحداث الرئيسية (5 أيام عمل)، تخزين الأدلة على التقديم.
10) قائمة مرجعية لمورد B2B (برنامج المقامرة عن بعد)
توافر الخدمات التقنية المطلقة/الامتثال الأمني من حيث البرامجيات الموردة ؛ التدقيق الأمني السنوي (عند الاقتضاء) واختبار الألعاب التدقيق السنوي للألعاب/المحركات.
KPI/SLA التعاقدية، إدارة الحوادث، التحكم في التغيير، سجل الإصدار، يوميات التصدير للمشغل و UKGC عند الطلب.
11) التوقيت العملي والمخاطر النموذجية
يؤدي التحول إلى الإبلاغ الفصلي إلى زيادة العبء على الأفرقة المالية وأفرقة BI - تخصيص الموارد مسبقًا للبيانات حول GGY/عدم الإنفاق/التدخلات.
تعزيز متطلبات تغطية PML والشيكات المالية للعملاء - التحقق من الأدوار/العمليات و UX (سيناريوهات الحدود/العتبة).
12) الأسئلة الشائعة المصغرة
كيف تبلغ بسرعة عن حدث مهم ؟
في غضون 5 أيام عمل عبر الأحداث الرئيسية في الخدمات الإلكترونية. الفئات - انظر LC 15. 2. 1 ودليل UKGC.
كم مرة يتم الآن العودة التنظيمية ؟
ربع سنوي لجميع المرخص لهم (بالإضافة إلى القواعد لفترة مختصرة قدرها 30. 06. 2024 والمواعيد النهائية 28/42 يومًا).
هل يحتاج الجميع إلى تمديد PML ؟
نعم، من 29. 11. قام عام 2024 بتوسيع قائمة «مكاتب الإدارة المحددة» (باستثناء نطاق صغير)، وتغطية الشيكات.
13) المجموع القصير
وضع UKGC هو انضباط صارم LCCP + RTS/security + الإبلاغ الصعب. بالنسبة إلى 2024-2026، تتمثل النقاط البارزة الرئيسية في العوائد الفصلية، والأحداث الرئيسية التشغيلية، وتغطية PML الموسعة، وتطور عمليات التدقيق المالي للعملاء، بالإضافة إلى التحديثات على المكافآت/الحوافز والحد من الواجهات. دمج هذا في العمليات (البيانات، UX، الأدوار، عمليات التدقيق) - والحفاظ على قاعدة أدلة الامتثال عند مستوى توقعات UKGC.