تحليل السلسلة وتقييم المخاطر

1) ما هي تحليلات السلسلة في سياق iGaming

• التعرف على الأنماط الخطرة (الجزاءات، الخلاطات، التصيد الاحتيالي، بغال الرانوشين) ؛
• وتقدير القرب/النسبة المئوية الضئيلة من مصدر الأموال ؛
• ويتخذ المكتب الإقليمي لأفريقيا قرارات بشأن الودائع/عمليات السحب دون فقدان التحويل ؛
• توثيق قاعدة الأدلة لعمليات مراجعة الحسابات والمصارف والجهات التنظيمية.

2) بنية خط الأنابيب (مرجع)

جمع → تطبيع → الرسم البياني → العلامات/تسجيل الحلول → → التقارير

1. جمع البيانات

العقد/المركبة الإقليمية على الشبكات الرئيسية (TRON، EVM L1/L2، BTC/UTXO، Solana، XRP/XLM، إلخ).
خطافات الويب/التنصت على المكالمات الهاتفية (عند الاقتضاء)، والتراجع الدوري للاكتمال.

2. التطبيع

المصبوب إلى مخطط موحد: «tx»، «العنوان»، «الكيان»، «التسمية»، «الحافة (from→to، الكمية، ts، السلسلة)».
تحليل التفاصيل (مذكرة/علامة، مدخلات/مخرجات UTXO، tx الداخلية).

3. الرسم البياني للكيان

تجميع العناوين في الكيان (الإنفاق المشترك/التغيير/الاستدلال الزمني، مجموعات مقدمي الخدمات).
تخزين الوصلات متعددة السلاسل (الجسر/النعناع/الحرق).

4. الإسناد والعلامات

استيراد علامات المزود (البورصات/VASP، الخلاطات، الأسواق المظلمة، الاحتيال، العقوبات).
الإسناد الخاص (عناوين مجمع الخدمات، مزودي الدفع، المحافظ الداخلية).

5. التسجيل والحلول

حساب درجة المخاطر 0-100 للعنوان/tx/السلسلة، مصفوفة بنك الاحتياطي الأسترالي (السماح/الحد/الاحتفاظ/الرفض).

6. الإبلاغ ومراجعة الحسابات

سجلات المحلول، إصدارات العلامات، لقطات السلسلة، القطع الأثرية لـ SAR/STR والحالات المثيرة للجدل.

3) نموذج البيانات والرسوم البيانية

الكيانات الرئيسية

'العنوان' (عبر الشبكة)، 'الكيان' (مجموعة العناوين)، 'Tx'، 'Edge'، 'Label'،' Case '.
Атрибуты: "سلسلة"، "ts'،" كمية "،" الطرف المقابل _ النوع "(VASP، الخلاط، الجسر، DEX، P2P، المقامرة)،" الخطر _ المتجه ".

الفهارس والتخزين

قاعدة بيانات الرسم البياني (أو تخزين العمود + جداول الحافة).
الفهارس على 'العنوان'، 'الكيان _ id'، 'التسمية'، 'ts'،' سلسلة 'للآثار السريعة.

4) مقاييس المسار: القرب والتلوث

القرب (مسافة القفز): الحد الأدنى لعدد التحولات إلى علامة/مجموعة المخاطر.
نسبة التلوث (حصة التلوث): حصة الأموال العابرة، الناشئة من مصادر «قذرة»، مع مراعاة الفروع.
درجة المسار: وظيفة المسافة والتلوث ونضارة الحدث (اضمحلال الوقت).
ثقة الكيان: الثقة في التجميع (الاستدلال/المصادر).

5) مجموعة سمات لتقييم المخاطر

ألف - الرسم البياني

مروحة في/مروحة، درجة متوسطة، مركزية (betweeness، pagerank).
حصة المدخلات من البورصات/VASP مقابل المجموعات والجسور المجهولة.
كثافة الروابط مع الملصقات عالية الخطورة.

باء - السلوك

دورية وإيقاع الترجمات، «حتى» الكميات، تنفجر الأنماط.
سلسلة السرعة: السرعة من خلال المحافظ الوسيطة.

بسرعة في → للخارج

المحتوى/السياق

العلامات: العقوبات، الخلاطات، السوق المظلمة، التصيد الاحتيالي، الفدية، P2P عالي الخطورة.
الأعلام الجغرافية/الإقليمية (بشكل غير مباشر من خلال التبادلات/المناطق الزمنية).
نوع الطرف المقابل (DEX/bridge vs VASP).

دال - المعاملات

الشبكات/الرسوم/التأكيد، المذكرات/العلامات صحيحة.
العنوان/عمر المحفظة، البقاء العنقودي.

6) معدل المخاطر والمعايرة (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (السماح)، T2 (الاحتفاظ/التحقق)، T3 (الرفض/التصعيد).
ملفات تعريف منفصلة حسب الشبكة/الأصول (UTXO vs EVM vs tag-network).

المعايرة

PR/ROC مع أوزان القيمة (رفض كاذب مقابل خسارة الاحتيال).
درجة براير لمعايرة الاحتمالات.
إعادة النظر في القضايا التاريخية (TP/FP/FN).

7) مصفوفة حلول بنك الاحتياطي الأسترالي (رسم تخطيطي)

8) التكامل مع KYT و Travel Rule و KYC/KYB

KYT: يكمل الرسم البياني الخاص به (العلامات الصناعية، الإسناد، التقارير). سجل نسخة قاعدة البيانات ومصدر الملصقات.
قاعدة السفر: ربط الرسائل IVMS101 بـ «tx/case». قبل KYT قبل تبادل البيانات.
KYC/KYB: شذوذ الرسم البياني المرتبط مع ملف تعريف العميل/الشريك (PEP، الوسائط المعاكسة، geo).

9) UX والعمليات (الحد الأدنى من الاحتكاك)

أسباب الاحتجاز الشفافة: «تحتاج إلى تأكيد مصدر الأموال «/» تأكيد ملكية العنوان ».
عناوين Whitelist مع عتبات TTL و KYT.
إطلاق جزئي مع مسار نظيف جزئيًا.
ETA التلقائي يعتمد على وقت المسح والشبكة.

10) الخصوصية والبيانات والامتثال

تقليل PII: فصل الرسم البياني عبر الإنترنت عن البيانات الشخصية (PII Vault).
التشفير «عند الراحة» و «أثناء العبور»، وقع RBAC/SoD، على خطوط الويب.
إصدار القطع الأثرية: لقطات سلسلة، تقارير KYT، إصدارات العلامات في وقت الحل.
الاحتفاظ: تخزين مواد القضايا وفقا لقواعد الاختصاص (غالبا 5 + سنوات).

11) إمكانية المراقبة ولوحات القيادة

العمليات

معدل الموافقة على ما بعد المرشح، من الوقت إلى القرار p50/p95، عقد %/رفض%.
الذروة حسب الشبكة/الأصول، تدهور/رسوم RPC.

المخاطر/الجودة

ضرب KYT٪ حسب نوع الملصق، تحويل SAR.
نسبة إيجابية خاطئة، دقة/استدعاء для مخاطر عالية.
حصة proximity≤N والتلوث في التدفقات.

الاقتصاد

التكلفة لكل حالة معتمدة (شاملة)، النسبة المئوية للحالات اليدوية، تكلفة التحقيقات.

12) كتب اللعب (L1/L2/L3)

L1 (الفرز): التحقق من الملصقات، والقرب/التلوث، والمطابقة مع العميل، والسماح السريع/الإمساك.
L2 (الاستثمار): التتبع المتعمق، SoF/SoW، Travel Rule-Response، الحل: الإصدار/الانخفاض الجزئي.
L3 (التصعيد): الجزاءات/الأموال المسروقة/الحوادث العامة، وإعداد تقارير البحث والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والاتصال التنظيمي.

معالم SLA: الفرز التلقائي 5-15 مع p95، L2 حتى 4 ساعات للهاي، القياسي ≤ 24 ساعة.

13) الأنماط المضادة

الإيمان الأعمى بـ «القوائم السوداء» باستثناء السلسلة والتلوث٪.
نفس العتبات لجميع الشبكات/الأصول والجغرافيا.
لا يوجد إصدار للملصقات/المصادر → حلول غير محمية.
Bridge/L2 وتجاهل الانتقال المتعدد السلاسل.
أقفال «الصم» بدون إطلاق جزئي واتصال مفهوم.
لا يوجد فراغ في خطوط الويب/الحلول → عقد/فتح زوجي.

14) قائمة التنفيذ المرجعية (قصيرة)

• العقد/RPC فوق الشبكات، مخطط البيانات الموحد، نموذج الحافة.
• الرسم البياني للكيان المجمع والمقيم بالثقة.
• استيراد ملصقات KYT + الإسناد الأصلي، الإصدارات/المصادر.
• السمات: الرسم البياني/السلوك/المحتوى/tx ؛ تسجيل 0-100 ثانية T1/T2/T3.
• مصفوفة المكتب الإقليمي لأفريقيا وكتيبات اللعب (السماح/الحد/الاحتفاظ/الرفض/التصعيد).
• قاعدة السفر (IVMS101) والسياسة غير المكلفة.
• لوحات المعلومات: AR، وقت اتخاذ القرار، FP٪، SAR، تلوث/قرب.
• PII Vault و RBAC/SoD والتشفير والاحتفاظ والتدقيق.
• الخصوصية، المناهضة للأخذ، التراجع + النفاخ ؛ خطوط الويب الموقعة.
• المعايرة المنتظمة للعتبات، بأثر رجعي للحالات المفقودة.

15) موجز

لا تقتصر تحليلات السلسلة على «عرض المعاملات» فحسب، بل هي نظام رسم بياني وملصقات وحلول مدمجة في معاملات الدفع. قم بتوصيل قرب/تلوث كامل بمصفوفات KYT/Travel Rule و RBA، وقم بجمع الأدلة ومقاييس الجودة، وحافظ على الخصوصية تحت السيطرة - وستحصل على عمليات دفع سريعة ومتوافقة وفعالة من حيث التكلفة في iGaming.