Gürcüstan - Revenue Service və məhdudiyyətlər

(Bölmə: «Bazarlar və yurisdiksiyalar»)

1) Bazar şəkli və orqanların rolu

Maliyyə Nazirliyi - qumar biznesi sahəsində dövlət siyasəti.
Revenue Service (RS) - vergilərin və rüsumların idarə edilməsi, elektron hesabat, ödəniş intizamına nəzarət, yoxlama və sanksiya konturu.
Bələdiyyələr/regionlar - yerüstü obyektlər üçün ünvanlı icazələr (zonalar, şəhərsalma tələbləri, iş rejimi).
Maliyyə Monitorinqi (AML) - ALT/FT koordinasiyası, metodologiyası və şübhəli əməliyyatlar üzrə hesabat.
Banklar/PSP və rabitə - qeyri-qanuni domenlərin/ödənişlərin, KOS/əməliyyat filtrlərinin bloklanması ilə bağlı göstərişlərin icrası.

2) Qəbul modeli: oflayn və onlayn

Oflayn: kazinolar, avtomat zalları, bukmeker məntəqələri, bingo/lotereya - ünvan icazələri üzrə; otaq, CCTV, kassa, masa/avtomat və kadr ixtisasları üçün tələblər.
Onlayn: oyunların/bahislərin uzaqdan verilməsi - müvafiq lisenziya/icazə, sertifikatlı platforma və RS/nəzarət inteqrasiyası ilə.
Açar şəxslər və sahibləri: uyğunluq (fit & proper), benefisiarların açıqlanması/mülkiyyət strukturu və vəsait mənbəyi.
Yerli mövcudluğu: hüquqi şəxs, Gürcüstan banklarında AML/RG/tənzimləyicilərlə qarşılıqlı əlaqəyə cavabdeh olan hesablar.

3) Məhdudiyyətlər və qadağalar (məqalə diqqət)

3. 1 Yaş və kateqoriyalar

Yaş: qumar oyunlarında iştirak - 25 yaşdan (ciddi yaş testi).

• 25 yaşa qədər şəxslər;
• məhdudiyyətlərin/özünü istisna etmələrin reyestrində olan şəxslər;
• müəyyən növ sosial yardım/güzəşt alanlar;
• siyahılar üzrə dövlət qulluqçularının və/və ya işçilərin ayrı-ayrı kateqoriyaları;
• məhkəmənin/qəyyumluq orqanlarının qərarı ilə şəxslər (tətbiq olunarsa).
• Operator qeydiyyatdan keçərkən, hər girişdə və əsas maliyyə əməliyyatlarından əvvəl istifadəçi statusunu yoxlamalıdır.

3. 2 Reklam və promo

Sərt reklam məhdudiyyətləri: yetkinlik yaşına çatmayanların və həssas qrupların hədəfinə qadağa, aqressiv offerlər və «zəmanətli qazanc», kanal və formatların məhdudlaşdırılması; məcburi RG markalama və şəffaf T&C.
Affiliates: yalnız lisenziyalı markalar üçün icazə verilir; yaradıcı predmoderasiya, uyğunluq sübut jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarix/geo), pozucu materialların sürətli geri çağırılması tələb olunur.

3. 3 Ödənişlər və kilidləmə

Banklar/PSP lisenziyasız operatorların xeyrinə köçürmələri bloklamalıdır; rabitə provayderləri - onların domenlərinə/güzgülərinə girişi məhdudlaşdırmaq.
Operatorlar və affiliatlar (o cümlədən redaksiyalar/hesab-əczaçılıq, boz ödəniş marşrutları) üçün məsuliyyət daşıyırlar.

4) Vergi və rüsumlar (yüksək səviyyə)

Xüsusi oyun ödənişləri/rüsumları - oyun növləri və kanalları üzrə; oflayn üçün oyun mövqelərinə (masa/avtomat) və/və ya obyektə əlavə sabit ödənişlər.
Online: əsas - GGR/NGR yerli bonus əks qaydaları nəzərə alınmaqla, ləğv, cashout/void; şaquli ayrı-ayrı uçot.
Korporativ vergilər - ümumi rejim üzrə; ƏDV adətən bahis/uduşlara tətbiq edilmir, lakin əlaqəli xidmətlər (İT/marketinq/hosting) üçün tətbiq olunur.
Tezlik - RS e-kabineti vasitəsilə aylıq/rüblük bəyannamələr + illik maliyyə hesabatları.

5) AML/KYC və identifikasiya

KYC/KYB: şəxsiyyət vəsiqəsi və yaş (25 +), benefisiarların yoxlanılması, sanksiyalar/RER, triggerlər üzrə vəsait mənbəyi; ödəniş vasitələrinə sahib olmağın təsdiqi.
Əməliyyatların monitorinqi: limitlər, anomaliyalar (itkilərin təqibi, sürətli re-depozitlər, gecə fəaliyyəti), hesabların/kartların/cihazların əlaqəsi; STR/SAR-ın səlahiyyətli orqanlara eskalasiyası.
Saxlama: KYC dosye/log retenshn, əsas hadisələrin dəyişməz jurnalları, şəxsi məlumatların qorunması (GDPR uyğun səviyyə).

6) Responsible Gaming (RG) və özünü istisna

Özünü məhdudlaşdırma: depozit/itki/vaxt limitləri, vaxt-autlar/« soyutma », RG-vitrin və yardıma giriş.
Özünü istisna: mərkəzləşdirilmiş mexanizm/reyestr; operator oyundan əvvəl və ödənişlərdən əvvəl statusunu yoxlamalıdır; marketinq özünü istisna qadağandır.
Erkən diaqnostika: RG komandasında davaların eskalasiyası və yumşaq/sərt məhdudiyyətlərin mümkünlüyü ilə davranış hesablaması (tez-tez depozitlər, kəskin bahis artımları, gecə aktivliyi).

7) İT tələbləri və nəzarət girişi

Sertifikatlaşdırma: RNG/hesablama modulları, platforma/cüzdan, hesabat vitrinləri.
Loging: «mərc → hesablama → ödəmə → düzəliş» zənciri üzrə dəyişməz WORM jurnalları, vaxt sinxronizasiyası.
Tənzimləyicinin girişi: təhlükəsiz boşaltmalar/API, test hesabları, RS/nəzarət sorğularına cavab müəyyən edilmiş SLA.
Etibarlılıq/İB: rezerv, DR/BCP (hədəf RPO/RTO), rahat/tranzit şifrələmə, RBAC/SoD, pentestas/scan cədvəli.

8) Yoxlamalar və sanksiyalar

Kameral: hesabatların və ödənişlərin müqayisəsi, GGR/NGR anomaliyalarının təhlili, iştirak qadağalarına və reklam normalarına riayət olunmasına nəzarət.
Səyyar/İT audit: sessiyaların/əməliyyatların seçilməsi, kassa və jurnalların yoxlanılması, personalın müsahibələri, «gizli alıcılar».
Sanksiyalar: cərimələr/əlavə hesablamalar, proseslərin düzəldilməsi üçün göstərişlər (AML/RG/reklam/UX), domenlərin/ödənişlərin bloklanması, icazələrin dayandırılması/ləğv edilməsi.
Yumşalma: könüllü səhvlərin açılması, düzəliş planları, daxili nəzarətlərin gücləndirilməsi.

9) Giriş yol xəritəsi (operator & provider playbook)

1. Strategiya: portfel (casino/bahis/lotereya), kanal (oflayn/onlayn), hədəf regionlar/yerlər, tərəfdaşlar seçin.
2. Hüquq strukturu: gürcü hüquqi şəxs, benefisiarlar, bank hesabları; məsul təyinatı (AML/RG/hesabat).
3. Müraciət: sənədlər paketi (fit & proper, maliyyə sabitliyi, platformanın texniki təsviri, RG/AML siyasəti, hesabat və təhlükəsizlik planı).
4. İT konturu: RNG/modul sertifikatlaşdırma, WORM log, RS üçün API/boşaltma, vergi bazası hesablama vitrinləri (GGR/NGR/əl).
5. AML/RG: məlumat provayderləri (sanksiyalar/RER), SoF-triggerlər, limitlər/zaman-autlar/özünü-istisna, RG-cases jurnalı.
6. Marketinq/affiliates: yaradılış predmoderasiyası, qadağan olunmuş kateqoriyalar filtri, geo/yaş kapları, uyğunluq jurnalı.
7. UAT: vergi hesablamalarının test-keysləri ,/void/cashout bonuslarının düzgün uçotu, limitləri aşma və bloklama ssenariləri.
8. Go-Live: konfiqurasiya freeze, hadisə runbook, PSP/rabitə provayderləri ilə SLA.
9. İlk 90 gün: bəyannamələrin ritmi, hesabatların müqayisəsi, billing (<0,5%), AML/RG/İB daxili audit.

10) Komplayens yoxlama vərəqləri

Lisenziyalaşdırma və maliyyə

• Mövcud icazələr/lisenziyalar; məsul şəxslər təyin
• RS-də bəyannamələr/ödənişlər təqvimi; uyğunsuzluq nəzarət <0.5%
• Ayrı-ayrı oflayn/onlayn və şaquli uçot

AML/KYC & RG

• KYC/KYB 25 + yoxlama və sanksiyalar/RER; vəsait mənbəyi prosedurları
• Depozitlər/itkilər/vaxt limitləri, vaxt aşırımları; özünü istisna reyestrinin inteqrasiyası
• STR/SAR jurnalları, KUS/log saxlama müddəti; kadr hazırlığı

Texnika və təhlükəsizlik

• RNG/platforma sertifikatları; versiyası nəzarət, secure SDLC
• WORM qeydləri, vaxt sinxronizasiyası; DR/BCP testləri
• Şifrələmə, RBAC/SoD, müntəzəm pentestalar/skanlar

Marketinq və affiliats

• RG etiketləmə, aqressiv offerlərin qadağan edilməsi, yaradıcı moderasiya
• Komplayens jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarix/geo), sürətli geri çağırma prosesi
• Qadağan olunmuş kateqoriyalar və özünü istisna edən filtrlər

Qadağalar/Bloklama

• Qadağan olunmuş kateqoriyalar üçün filtrlər; SLA stop həlləri
• Yalnız lisenziyalı brendlərə ödənişlərin marşrutlaşdırılması; domen blokları/PSP
• Təlimat və hadisələrə cavab prosedurları

11) Birinci ilin KPI

Fiskal: vaxtında çatdırılma ≥ 99%; uyğunsuzluq hesabat billing <0,5%.
AML/KYC: orta yoxlama vaxtı; yalan positives payı; SLA STR/SAR.
RG: aktiv limitləri olan oyunçuların payı; TTR özünü istisna <1 dəq; RG şikayətlərinin payı.
IB/etibarlılıq: MTTR insidentləri; DR testlərinin icrası; kritik zəifliklərin bağlanması.
Marketinq: 0 reklam məhdudiyyətlərinin pozulması; 100% qadağan kateqoriyalar filtrasiya.

12) FAQ

21-24 yaşlı insanlar onlayn oyunlarda iştirak edə bilərmi?
Yox. 25 + həddi qanunvericiliklə müəyyən edilmişdir; operator yaşını yoxlamaq və uyğun olmayan şəxslərin girişini bloklamaq məcburiyyətindədir.

Hansı kateqoriyalı vətəndaşların iştirakına icazə verilmir?
Qanun və qanunvericilik aktları siyahıları müəyyən edir (o cümlədən 25 yaşa qədər olan şəxslər, özünü istisna edənlər, bəzi sosial yardım alanlar, işçilərin/işçilərin müəyyən kateqoriyaları və s.). Operator avtomatik olaraq belə halları kəsməyə borcludur.

Affiliate marketinqə icazə verilirmi?
Bəli - reklam məhdudiyyətlərinə ciddi riayət etməklə lisenziyalı markalar və komplayens jurnalı üçün. Lisenziyasız saytların təşviqi qadağandır.

NGR/GGR bonusları necə nəzərə alınır?
Bonusları əks etdirmək üçün yerli metodlar, ləğv və cashout/void; səhv uçot əlavə ödənişlərə və sanksiyalara səbəb olur.

Qeyd

Dərəcələr, sənəd siyahıları, inteqrasiya xüsusiyyətləri və reklam/sosial məhdudiyyətlər vaxtaşırı dəqiqləşdirilir. Əlavə ödənişlərin, göstərişlərin və fəaliyyətin dayandırılmasının qarşısını almaq üçün ərizə vermədən və əməliyyatları başlamazdan əvvəl mövcud RS formaları və mövcud izahatları yoxlayın.