İsrail - hüquqi status və risklər
(Bölmə: «Bazarlar və yurisdiksiyalar»)
1) Bazar şəkli və əsas prinsipi
İsrail qadağa modelinə sadiqdir. Qumar oyunlarının demək olar ki, bütün formaları qadağandır
Mifal HaPais - milli lotereya və ani tirajlar.
Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - tənzimlənən formatda idman mərcinin qəbulu.
offline və online xüsusi casino/slots/poker icazə verilmir. Dövlət istisnaları xaricində hər hansı bir fəaliyyət qanunsuz hesab olunur və inzibati və/və ya cinayət məsuliyyətinə səbəb olur.
2) Məsuliyyət orqanları və zonaları
Müvafiq nazirliklər və dövlət operatorları - lotereya və idman bahisləri baxımından siyasət; agentlik şəbəkəsi ilə müqavilə çərçivəsi.
Vergi orqanları - icazə verilən operatorlardan korporativ vergilərin və rüsumların idarə edilməsi.
İMPA (AML/CFT) - çirkli pulların yuyulmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə İsrail orqanı: metodologiya, STR/SAR, məlumat mübadiləsi.
Hüquq-mühafizə orqanları və məhkəmələr - qanunsuz saytların/təşkilatçıların qarşısının alınması, sanksiyalar, bloklama.
Rabitə və ödəniş sisteminə nəzarət - domenlərin/tətbiqlərin bloklanması və lisenziyasız operatorların xeyrinə ödənişlərin qarşısının alınması haqqında göstərişlərin icrası.
3) Nəyə icazə verilir və nə qadağandır
Icazə verildi
Mifal HaPais məhsulları (lotereya, ani lotereya) təsdiq edilmiş qaydalara əsasən.
Toto/Winner idman bahisləri dövlət mandatı çərçivəsində (oflayn nöqtələr və rəsmi onlayn kanal).
Qadağandır
Casino (oflayn), onlayn casino/slots/poker, bahis birjaları, casino botları/teleqram sxemləri, qumar əlamətləri olan «sosial kazinolar».
İsrail auditoriyasına yönəlmiş «offşor» xidmətlər də daxil olmaqla, dövlət istisnası olmadan hər hansı bir özəl B2C əməliyyatları.
Rezidentlər üçün qeyri-qanuni markaların reklam və affiliat təşviqi.
4) Blok tədbirləri: domenlər, proqramlar, ödənişlər
Domen/IP/URL kilidləri məhkəmə və inzibati qaydalarla yerinə yetirilir: rabitə provayderləri güzgü və mobil tətbiqlər də daxil olmaqla qeyri-qanuni resurslara girişi məhdudlaşdırmalıdırlar.
Ödəniş məhdudiyyətləri: banklar/PSP lisenziyasız operatorların xeyrinə köçürmələri dayandırmalıdır; MSS/tranzaksiya nümunələri, «psevdo-satıcıların» monitorinqi, çarjbek kartları üzrə risk modelləri tətbiq olunur.
Domen/resursların qara siyahıları müntəzəm olaraq yenilənir; bypass (CDN-rotasiya, proxy zəncirləri, kriptovalyutaları) ağırlaşdırıcı hal kimi şərh olunur.
5) Vergilər və fiskal hesabat (yüksək səviyyə)
Dövlət operatorları və onların agentləri büdcənin və ictimai proqramların xeyrinə ayrı-ayrı rüsumlara/ayırmalara əməl edirlər; müqavilə hesabatı və audit fəaliyyət göstərir.
Korporativ vergilər - ümumi rejim üzrə; ƏDV dərəcələrə/uduşlara tətbiq edilmir, lakin əlaqəli xidmətlərə (İT, hostinq, marketinq, autsors) tətbiq olunur.
Məhsullar və kanallar üzrə ayrı-ayrılıqda uçot ,/void/cashout bonuslarının şəffaf əks olunması (icazə verilən məhsullar çərçivəsində tətbiq olunarsa).
6) AML/CFT и KYC
KYC/KYB: şəxsiyyət vəsiqəsi/yaş (adətən 18 +), benefisiarların identifikasiyası, sanksiyalar/RER-skrininq; ödəniş vasitələrinə sahib olmağın təsdiqi.
Vəsaitlərin mənbəyi (SoF): triggerlər üzrə yoxlama (böyük/şübhəli depozitlər, mükafatların nağdlaşdırılması sxemləri).
Tranzaksiya monitorinqi: anomaliyaların, hesabların/cihazların/kartların əlaqələrinin müəyyən edilməsi; IMPA-da STR/SAR-ın fiksasiyası və eskalasiyası.
Retenshn və məlumatların qorunması: KYC dosye/qeydləri vaxtında saxlamaq, məlumatların təhlükəsiz emalı, giriş məhdudlaşdırılması.
7) Responsible Gaming (RG) və istehlakçıların qorunması
Yaş filtrləri və iştiraka/uduşların ödənilməsinə icazə verilməzdən əvvəl sənədlərin yoxlanılması.
Icazə verilən operatorların onlayn kanallarında özünütəcrid (depozit/vaxt limitləri), «taym-autlar» və «soyutma»; həssas və özünü istisna edən şəxslərə marketinq qadağası (əgər onların reyestri/statusu nəzərdə tutulursa).
Risklərin dəqiq ünsiyyəti və püşkatma/bahis şansları və şərtləri haqqında ədalətli məlumat.
8) Reklam, promo və affiliates
Reklam ciddi şəkildə məhduddur: məcburi RG işarələri, yetkinlik yaşına çatmayanların hədəfi, «zəmanətli qazanc» və aqressiv induksiya vədlərinin olmaması.
Affiliates və media qeyri-qanuni saytların təşviqi üçün məsuliyyət daşıyır; kreativlərin/kanalların ağ siyahıları və uyğunluq jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarix/geo/hədəf) tələb olunur.
Qanun pozuntuları göstərişlər, cərimələr, platformaların və ödəniş marşrutlarının bloklanmasına səbəb olur.
9) Icazə verilən operatorlar və podratçılar üçün İT konturu
Platforma, RNG/hesablama modulları, hesabat vitrinlərinin sertifikatlaşdırılması; versiyası nəzarət və secure SDLC.
WORM-log zəncir «bahis/bilet → hesablama → ödəmə → düzəliş», vaxt sinxronizasiyası.
Nəzarət interfeysləri: qorunan API/boşaltmalar, test hesabları, cavablar üçün SLA.
İB və sabitlik: dinc/tranzit şifrələmə, RBAC/SoD, gizli idarəetmə, DR/BCP (hədəf RPO/RTO), müntəzəm pentestalar/skanlar.
10) Hüquq tətbiqi və məsuliyyət
Kameral yoxlamalar: hesabatların və ödənişlərin yoxlanılması, GGR/NGR anomaliyalarının axtarışı (icazə verilən məhsullar üçün), marketinq/affiliatların auditi.
Kiber tədbirlər: arxa ofislərin/hostinqin, domen/güzgü zəncirlərinin, psevdo-satıcıların və pul çıxarma marşrutlarının identifikasiyası.
Sanksiyalar: cərimələr, domen/tətbiqlərin bloklanması, ödəniş kanallarının qarşısının alınması, təşkilatçılar üçün inzibati və/və ya cinayət məsuliyyəti; cəlb media/affiliates qarşı tədbirlər; oyunçular üçün - inzibati nəticələr.
Yumşalma: qanun pozuntularının könüllü dayandırılması, korrupsiya planları, orqanlarla əməkdaşlıq.
11) Yol xəritəsi: biznes üçün həqiqətən nə etmək lazımdır
1. Rol: məzmun studiyası, platforma, risk menecmenti, antifrod, ödəniş/identifikasiya infrastrukturu, RG alətləri.
2. Uyğunluq: təhlükəsizlik/sertifikatlaşdırma tələbləri, hesabat formatları, inteqrasiya (KYC/AML provayderləri, IMPA prosesləri).
3. Müqavilə bazası: SLA, məlumatların qorunması, IP hüquqları, escrow/depozit kodu, davamlılıq planı.
4. Marketinq: İsrail auditoriyasına qeyri-qanuni mühacirlərin təşviqindən tamamilə imtina; kreativlərin/kanalların ağ siyahısı, komplayens jurnalı.
5. UAT/pilot: hesablamalar, limitlər, RG/AML ssenariləri, blok-tədbirlərə davamlılıq (qanuni perimetrdə).
12) Komplayens yoxlama vərəqləri
Hüquqi rejim
- Təsdiq: yalnız Mifal HaPais və/və ya Toto/Winner çərçivəsində iş (müqavilələr/mandatlar vasitəsilə)
- AML/RG/İB məsul təyin; təlim və attestasiya
- Bloklama/ödəniş qaydalarına cavab prosedurları
Vergilər və hesabatlar
- Məhsulların/kanalların ayrıca uçotu; şəffaf bonus uçotu/void/cashout
- Bəyannamələr/ödənişlər təqvimi; hesabatlılığın müqayisə <0.5%
- İllik audit; birincil və log saxlama
AML/KYC & RG
- KYC/KYB siyasətləri, sanksiyalar/RER, SoF-triggers; STR/SAR jurnalı
- Depozit/vaxt limitləri; time-out/« soyutma »; həssas qruplar üçün filtrlər
- Öz-özünə istisna marketinq qadağan mexanizmi
İT və təhlükəsizlik
- Platforma/RNG sertifikatları; WORM-loqlar; zaman sinxronizasiyası
- Şifrələmə, RBAC/SoD, sirlərin idarə edilməsi, pentestalar/skanlar
- DR/BCP testləri və bərpa planı
Marketinq və affiliats
- Yalnız icazə verilən markalar; RG markalama; «qaranlıq nümunələr» olmadan
- Komplayens jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarix/geo); materialların sürətli geri çağırılması
- Qeyri-qanuni saytların/güzgülərin promosyonuna sərt qadağa
13) Birinci ilin KPI
Fiskal: vaxtında çatdırılma ≥ 99%; uyğunsuzluq hesabat billing <0,5%.
AML/KYC: orta yoxlama vaxtı; yalan positives payı; SLA STR/SAR.
RG: aktiv limitləri olan iştirakçıların payı; TTR özünü aradan qaldırılması <1 dəq kilidi.
IB/etibarlılıq: MTTR insidentləri; DR testlərinin icrası; kritik zəifliklərin bağlanması.
Marketinq: 0 promo lisenziyasız marka halları; 100% qaydalara uyğunluq.
14) FAQ
Şəxsi onlayn casino və ya poker salonu aça bilərəmmi?
Yox. Casino/slot/pokerdə xüsusi B2C fəaliyyəti qadağandır. Yalnız istisnalara icazə verilir (lotereya və idman bahisləri).
Özəl şirkət üçün qanuni yol varmı?
Bəli, dövlət operatorları üçün B2B podratçı formatında: texnoloji platforma, məzmun, risk/AML, antifrod, ödənişlər, RG alətləri - tələblərə ciddi riayət etməklə.
Blokların aşılması necə qiymətləndirilir?
Ağırlaşdırıcı hal kimi: güzgülər, proxy zəncirləri, «psevdo-merchantlar» inzibati/cinayət məsuliyyətinin sanksiyalarını və risklərini gücləndirir.
İştirakçılar üçün əsas risklər nələrdir?
Domenlərin/hesabların bloklanması, cərimələr, ödəniş axınlarının qarşısının alınması, qeyri-qanuni mühacirlərin təşviqi üçün mümkün proseslər.
Qeyd
İsrail mütəmadi olaraq hüquq tətbiqetmə təcrübəsini (blok-tədbirlər, reklam və ödəniş marşrutlarına tələblər) yeniləyir. Hüquqi əhəmiyyətli qərarlar üçün mövcud qanunların/qanunaltı aktların mətnlərini və dövlət operatorlarının ictimai qaydalarını müqayisə edin.