Litva - Oyunlara nəzarət xidməti

(Bölmə: «Bazarlar və yurisdiksiyalar»)

1) Bazar şəkli və tənzimləyici

Litva qumar mərkəzləşdirilmiş nəzarət ilə AB üzvüdür. Müvafiq orqan - Maliyyə Nazirliyi yanında Oyunlara Nəzarət Xidməti (Gaming Control Authority, bundan sonra - GCA). O, icazələr verir, reyestrlər aparır, Responsible Gaming (RG) tələblərinə riayət olunmasına nəzarət edir və qanunsuz operatorların və ödənişlərin bloklanmasına başlayır. Rabitə və hesabatlar dövlət xidmətlərinin elektron kanalları (e-xidmətlər) vasitəsilə keçir.

2) Rollar və məsuliyyət sahələri

Parlament/Hökumət - çərçivə qanunları və alt aktlar.
Maliyyə Nazirliyi - bazar siyasəti, koordinasiya və GCA nəzarət.
GCA - lisenziyalaşdırma/icazələr, nəzarət və sanksiyalar, RG, iştirak məhdudiyyətləri reyestri, domen blok siyahıları.
Maliyyə kəşfiyyatı/Polis - AML/CFT-nəzarət və araşdırmalar.
Reklam və istehlakçıların müdafiəsi orqanları - promo məhdudiyyətlərinə və məlumatlandırmanın düzgünlüyünə riayət etmək.

3) Qəbul modeli: lisenziya və icazə

1. Müvafiq oyun növünün təşkili üçün lisenziya (casino/bahis/lotereya/bacarıq oyunları və s.).

2. Xüsusi kanallar və platformalar üzrə fəaliyyət icazələri: zallar/məntəqələr, uzaqdan kanal (onlayn) - sayt/tətbiq/domen.

3. Əsas şəxslər və benefisiarlar uyğunluq (fit & proper) və vəsaitin mənbəyi yoxlanılır.

4. Yerli mövcudluq: hüquqi şəxs/filial, bank hesabı, AML/RG üçün məsul təyin edilmiş və tənzimləyici ilə qarşılıqlı əlaqə.

5. Sertifikatlaşdırma: RNG/platforma/hesablama modulları, hesabat interfeysləri.

Kanallar və məhsullar

Oflayn: kazinolar/oyun salonları, PPS-də bahislər - ünvan icazələri üzrə.
Onlayn: mövcud lisenziya və onlayn kanala ayrıca icazə olduqda oyunların/bahislərin uzaqdan verilməsi.
Lotereyalar: Ayrıca icazə və hesabat çərçivəsi.
Bacarıq oyunları: öz giriş və vergi şərtləri mümkündür.

4) Fiskal model və hesabat

• Oyun vergisi: məhsul növlərinə görə hesablanır; baza adətən yerli bonus uçotu qaydaları, void/cashout və ləğv qaydaları ilə GGR/NGR (dərəcələr/töhfələr − qazanclar) diqqət yetirir.
• Korporativ mənfəət vergisi: hüquqi şəxslər üçün ümumi dövlət dərəcəsi ilə.
• ƏDV: dərəcələr/uduşlar, adətən, ƏDV sahəsindən kənarda; əlaqəli xidmətlər (İT, marketinq) - ümumi qaydalara əsasən.
• Fiziki şəxslərin qazandıqları vergilər/tutulmalar: rejim oyunun növündən və həddindən asılıdır.

Tezlik və format

Ayrı-ayrı uçot oflayn/onlayn, hər bir məhsul növü üçün.
Aylıq/rüblük bəyannamələr və ödənişlər; maliyyə hesabatlarının illik auditi.
İlkin qeydlər: billinqlər, sessiyalar, hesablaşma və düzəliş jurnalları, bonuslar və tutulmalar haqqında məlumatlar.

5) e-Administration və GCA ilə qarşılıqlı əlaqə

Qeydiyyat: vergi nömrəsi, e-xidmətlərə giriş, ixtisaslı imza.
Formaların təqdim edilməsi: oyun bəyannamələri, korporativ hesabatlar, tənzimləyicinin sorğularına cavablar.
Ödənişlər: bank/SEPA; ciddi son tarixlər və gecikmə üçün cərimələr.
Kommunikasiyalar: bildirişlər, göstərişlər, planlı/plansız yoxlamalar - şəxsi kabinet və rəsmi yazışmalar vasitəsilə.

6) AML/CFT və identifikasiya

KYC/KYB: şəxsiyyətin və yaşın yoxlanılması (18 +), benefisiarlar, sanksiyalar/RER; triggerlərdə vəsaitin mənbəyini yoxlamaq.
Uzaqdan yoxlama: prosedurlara (video, eID, etibarlı provayderlər) riayət edildikdə icazə verilir.
Tranzaksiya monitorinqi: limitlər, qeyri-tipik nümunələr, hesabların/ödəniş vasitələrinin əlaqələri; maliyyə kəşfiyyatında STR/SAR eskalasiyası.
Saxlama: KYC dosyesi, yoxlama jurnalları və vaxtında alert.

7) Responsible Gaming və məhdudiyyətlərin reyestrləri

Özünü məhdudlaşdırma/özünü istisna etmə reyestri: qumar oyunlarına girişi məhdudlaşdıran şəxslərin mərkəzləşdirilmiş bazası; operator qeydiyyat, giriş və əsas maliyyə əməliyyatlarından əvvəl statusunu yoxlamalıdır.
RG alətləri: depozitlər/dərəcələr/vaxt limitləri, time-autlar, «soyutma», nəzərə çarpan RG-vitrin və yardım kontaktları.
Həssas müştərilər: RG xidmətində eskalasiya qaydaları, sapport təlimi, cases və həll jurnallarının aparılması.
Marketinq: self-off üçün poçt və promo qadağan; filtrasiya sübut saxlamaq.

8) Reklam, promo və affiliates

Qadağalar: yetkinlik yaşına çatmayanların hədəfi, «zəmanətli qazanc» vədlərini çaşdıran, aqressiv offerlər.
T&C bonusları: şəffaf vaqerlər, şərtlər və kaplar, «qaranlıq nümunələr» istisna.
Affiliates: müqavilələr, kreativlərin təsdiqi, komplayens jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarixlər), pozucu materialların tez geri çağırılması mexanizmi.

9) Texniki tələblər və sertifikatlaşdırma

RNG/platforma/əmsal kalkulyatorları: tanınmış laboratoriyalar tərəfindən sertifikatlaşdırma; periodik resertifikasiya.
Loging: dəyişməz log (WORM), vaxt sinxronizasiyası (UTC), «mərc → hesablama → ödəmə → düzəliş» zəncirinin izlənilebilirliyi.
Tənzimləyiciyə giriş: test hesabları, API/boşaltmalar, qorunan kanallar.
Etibarlılıq: arıza müqaviməti, rezerv, RPO/RTO ilə DR/BCP; müntəzəm DR testləri.
Təhlükəsizlik: dinc/tranzit şifrələmə, gizli idarəetmə, RBAC/SoD, müntəzəm pentests və boşluq skan.

10) Qanunsuz operatorlarla mübarizə

GCA qeyri-qanuni domen/resursların siyahılarını formalaşdırır və rabitə provayderləri və ödəniş qurumları tərəfindən bloklanmasına başlayır. Media/tərəfdaşlarda qeyri-qanuni mühacirlərin reklamı cərimələrə və digər təsir tədbirlərinə səbəb olur.

11) Yoxlamalar və sanksiyalar

Kameral: hesabatların və ödənişlərin müqayisəsi, GGR/NGR sapmalarının təhlili, oyunçuların şikayətlərinin təhlili.
Səyyar və İT audit: qeydlərin/kassaların yoxlanılması, əməliyyatlar və sessiyaların seçimi, kadr sorğusu, «gizli alıcılar».
Məsuliyyət: cərimələr, əlavə hesablamalar, düzəliş qaydaları, icazələrin müvəqqəti dayandırılması/geri alınması, domenlərin/ödənişlərin bloklanması.
Yumşaldıcı amillər: səhvlərin könüllü açıqlanması, düzəliş planları, daxili nəzarətin gücləndirilməsi.

12) Giriş yol xəritəsi

1. Strategiya: məhsul matrisi (casino/bahis/lotereya/bacarıq oyunları), oflayn/onlayn, tərəfdaşlıq və provayderlər.
2. Hüquqi quruluşu: Litva hüquqi şəxs/Aİ filialı, benefisiarlar, bank hesabı.
3. Təşkilata lisenziya: sənədlər paketi, key persons uyğunluğu, maliyyə modeli, AML/RG siyasəti.
4. Kanal icazələri: ünvan obyektləri və/və ya uzaq kanal (sayt/tətbiq/domen).
5. Texniki nəzarət: RNG/modul sertifikatlaşdırma, dəyişməz log, hesabat vitrinləri, GCA giriş.
6. Marketinq və affiliates: kreativlərin ağ siyahısı, RG işarələri, rəy prosedurları.
7. UAT və pilot: GGR/NGR düsturlarının müqayisəsi, test boşaltmaları, özünü məhdudlaşdırma reyestrinə inteqrasiya.
8. Go-Live: konfiqurasiya freeze, hadisə cavab planı, SLA provayderləri ilə.
9. Əməliyyatlar (ilk 90 gün): bəyannamələrin ritmi, sapmaların müqayisəsi, AML/RG/İT daxili audit.

13) Komplayens yoxlama vərəqləri

GCA və e-xidmətlər

• Accessories və məsul şəxslər təyin
• Təşkilatçılıq lisenziyası və kanallara icazələr etibarlıdır
• Bəyannamələr və ödənişlər təqvimi, vaxtında SLA
• Məhsullar/kanallar vasitəsilə ayrı-ayrılıqda boşaltmalar

AML/KYC & RG

• KYC/KYB siyasəti, sanksiyalar/RER, fond mənbəyi ssenariləri
• Özünütəcrid reyestri ilə inteqrasiya; status yoxlama jurnalları
• Həssas müştərilər üçün limitlər/time-auts, RG-vitrin, sapport skriptləri
• STR/SAR qaydaları və KYC dosye saxlama müddəti

Texnika və təhlükəsizlik

• RNG/platforma sertifikatları; versiyası nəzarət
• Dəyişməz log, vaxt sinxronizasiyası, log retenshn
• DR/BCP planı və müntəzəm DR testləri
• RBAC/SoD, şifrələmə, gizli idarəetmə, pentestas/scan cədvəli

Marketinq və affiliats

• RG markalı təsdiqlənmiş yaradıcılıq
• Uyğunluq jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarixlər)
• Materialların tez geri çağırılması və pozucu tərəfdaşların bloklanması prosedurları

14) KPI və əməliyyat nəzarəti

Fiskal: bəyannamələrin vaxtında ≥ 99%, hesabat uyğunsuzluğu, billing <0,5%.
AML/KYC: orta yoxlama vaxtı, false positives payı, SLA eskalasiya.
RG: aktiv limitləri olan oyunçuların nisbəti, reyestrə daxil olduqda kilidləmə vaxtı (<1 dəq), RG-cases-ə cavab müddəti.
Infobez: MTTR hadisələr, pentests örtük, vaxtında qapalı kritik zəifliklərin payı.
Marketinq: kompliant yaradıcılığının payı, rəy sürəti, özünü istisna edən ünsiyyətin olmaması.

15) FAQ

Onlayn kanal üçün ayrıca icazələr lazımdırmı?
Bəli. Təşkilat lisenziyası ilə yanaşı, uzaqdan kanal (sayt/tətbiq/domen) üçün icazə tələb olunur.

Yalnız onlayn işləmək mümkündürmü?
Bəli, mövcud lisenziya, distant kanal icazəsi və/fiskal/AML/RG tələbləri yerinə yetirildikdə.

NGR/GGR bonusları necə nəzərə alınır?
Yerli bonuslar, void və cashout əks qaydalarına uyğun olaraq; səhvlər əlavə ödənişlərə və sanksiyalara səbəb olur.

Özünü məhdudlaşdırmanın mərkəzləşdirilmiş reyestri varmı?
Bəli. Operator qeydiyyatdan, loginlərdən və əsas əməliyyatlardan əvvəl oyunçunun statusunu inteqrasiya etməyə və yoxlamağa borcludur.

Qeyd

Vergi dərəcələri, sənəd siyahıları, hesabat formatları və texniki xüsusiyyətlər vaxtaşırı yenilənir. Əlavə ödənişlər və əməliyyatların dayandırılmasını istisna etmək üçün müraciət etməzdən əvvəl və birinci hesabat dövründə e-xidmətlərdə və mövcud qanunvericilik aktlarında aktual tələbləri müqayisə edin.