Filippin - PAGCOR: POGO və lokal

(Bölmə: «Bazarlar və yurisdiksiyalar»)

1) Bazar şəkli və terminologiya

• Offshore (POGO/IGL): Filippin xaricinə yönəlmiş operatorlar üçün lisenziyalar (Filippin sakinlərinə giriş qadağandır). Son illərdə terminologiya miqrasiya edir: POGO getdikcə daha çox IGL (Internet Gaming Licensee) ilə əvəz olunur, lakin mahiyyəti qalır - offshore oriyentasiya və ciddi geo-blokinq PH.
• Domestic (lokal): yerüstü kazinolar, eləcə də eGames/eBingo (lisenziyalı zallara/terminallara və yerli auditoriyaya bağlanmış məzmuna tənzimlənən şəbəkə girişi) - offshore-dan fərqli qaydaların ayrıca konturudur.

Tarixən ölkədə alternativ iqtisadi zonalar/tənzimləyicilər (məsələn, CƏZA, tarixən - APECO və s.) var ki, onların rejimləri prosedur və tələblərə görə fərqlənə bilər, lakin bazar üçün hədəf coğrafiyası, vergilər/rüsumlar və xaç-rejim uyğunluğu (PAGCOR ilə koordinasiya daxil olmaqla) ilə əlaqələndirilməsi kritikdir.

2) Institutlar və rollar

PAGCOR - lisenziyalaşdırma, nəzarət, audit, texniki tələblər, Responsible Gaming, reklam nəzarəti, sanksiyalar.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - ALTıNDA/FT: CDD/EDD, əməliyyat monitorinqi, STR/CTR, təlim və audit.
BIR/DOF - vergilər və yığımlar (qumar vergiləri, korporativ vergilər, işçilərdən və qeyri-rezidentlərdən tutulmalar).
NTC/rabitə provayderləri - domenlər/tətbiqlər/güzgülər üzrə blok tədbirləri.
DILG/PNP/immigration/DOLE - hüquq icrası, yoxlamalar, personalın statusu (xarici işçilər daxil olmaqla).

3) Offshore kontur: POGO/IGL (ixrac hədəfi)

Mahiyyət: operator/provayder xarici bazarlara xidmət üçün lisenziya alır. Filippin ərazisində olan rezidentlər/şəxslər üçün məhsula giriş qadağandır.

• Geo-blokinq PH: IP/telko/ödəniş seqreqasiyası, dəqiq PH izolyasiyası, sızma testləri.
• Lisenziyaların strukturu: operatorlar (B2C) və təchizatçılar (məzmun, platformalar, studiyalar, BPO, hostinq, antifrod və s.) üçün ayrıca.
• Texniki nəzarət: sertifikatlaşdırma RNG/oyun modulları, serverlər/güzgülər/DR, NOC/SOC, WORM jurnallaşdırma «mərc → hesablama → ödəmə → düzəliş», nəzarət üçün qorunan API/boşaltma.
• KYC/AML: tam CDD/EDD, sanksiyalar/RER, SoF/SoW, AMLC-də STR/CTR ssenariləri; «psevdo-merchants» və anonim marşrutları ciddi nəzarət.
• Kadrlar və binalar: xarici işçilər üçün icazələr, əməyin mühafizəsi, giriş və CCTV standartları.
• Reklam və PR: PH target qadağan; təyinat ölkələri üçün kreativlərin/kanalların ağ siyahıları; komplayens jurnalı (ekran görüntüləri/URL/tarix/geo/hədəf).
• Hesabat: GGR/NGR/əl, məhsul və geo seqreqasiyası, tənzimləyicinin tələbi ilə SLA müntəzəm hesabatları.

4) Domestic kontur: yerüstü kazinolar və eGames/eBingo şəbəkəsi

Yerüstü kazinolar: PAGCOR-owned/əməliyyat və müqavilələr/güzəşt modelləri əsasında xüsusi. Sahə, kassa/qəfəs, CCTV, hesabat, yetkinlik yaşına çatmayanlar üçün məhdudiyyətlər, RG prosedurları və marketinq üçün sərt tələblər.

• «Zal + terminallar» modeli: lisenziyalı məkana bağlı olan məzmuna giriş («ölkə daxilində pulsuz olmayan» internet).
• Texniki tələblər: təsdiq edilmiş platformalar/serverlər, məzmun və jurnalların auditi; log retenshn; qorunan rabitə kanalları.
• Ödənişlər/kassalar: Böyük əməliyyatlarda/girişdə KYC; biletlərin/çiplərin/kreditlərin uçotu; limit və antifrod nəzarət.

5) Vergilər, yığımlar və korporativ ödənişlər (çərçivə səviyyəsi)

Qumar haqları/vergilər: offshore və yerli üçün müxtəlif rejimlər tətbiq olunur; offshore konturda tarixən GGR üzrə xüsusi qumar vergiləri/françayz haqları istifadə edilmişdir.
Korporativ vergi/tutulmalar: CREATE çərçivəsi üzrə standart dərəcələr (şirkətin statusu nəzərə alınmaqla), xarici işçilərin gəlirlərindən tutulmalar, yerli LGU haqları.
Lisenziyalaşdırma/req haqları: kateqoriya üzrə ilkin və illik ödəniş (operator/məzmun/platforma/studiya/VRO və s.), həmçinin depozitlər/zəmanətlər.
Mühasibat uçotu/invoysinq: məhsullar, geo və kanallar (offshore vs local), bonusların düzgün əks olunması, void/cashout, cekpotlar.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (yerli üçün) və offshore tam identifikasiya; sanksiyalar/RER; risk-hesab; SoF/SoW tetik.
Əməliyyatların monitorinqi: davranış anomaliyaları, cihazların/kartların/cüzdanların əlaqəsi; «parçalanma» və nağdlaşdırma qarşısını almaq.
STR/CTR: AMLC-də eskalasiya prosedurları; araşdırma jurnalları, kadr hazırlığı, cases test nümunələri.
RG: depozitlər/itkilər/vaxt limitləri, «vaxt aşımı «/« soyutma », özünü istisna (reyestrlər/bayraqlar), həssas/özünü istisna marketinq qadağası; şansların/risklərin göstərilməsi.

7) Reklam, promo və affiliates

Offshore: yerli qaydalara uyğun olaraq yalnız icazə verilən xarici yurisdiksiyalara hədəf; PH hədəfinin qadağan edilməsi (dil/kanallar/kreativlər/təsir edənlər).
Lokal: açıq/media reklamı - məhdudiyyətlərlə; yanıltıcı claim 'oların («risksiz», «zəmanətli qazanc») qadağan edilməsi, məcburi RG diskleymerləri.
Affiliates: geo-filtrlər və komplayens jurnalı üzrə müqavilə öhdəlikləri; yaradıcılığın dərhal geri çağırılması mexanizmi; kloakinq/güzgü qadağası.

8) Texniki tələblər və nəzarət girişi

Platforma/RNG/məlumat axını sertifikatlaşdırma; versiyası nəzarət; secure SDLC.
WORM-loqlar zəncir «ödəniş/bahis → oyun/matç → hesablama → ödəmə → düzəliş», NTP-sinxronizasiya, normativ retenshn.
Tənzimləyiciyə giriş: qorunan API/boşaltma, test hesabları, hesabat vitrinləri; Sorğu və insidentlər üzrə SLA.
IB/stabillik: dinc/tranzit şifrələmə, RBAC/SoD, gizli idarəetmə, pentests/skanlar, hədəf RPO/RTO ilə DR/BCP.
Geo-complayens: sübut edilə bilən PH bloku (offshore üçün), dil/ödəniş/kanal filtrləri; müntəzəm «deşik» qorunması və onların aradan qaldırılması.

9) Hüquq tətbiqi və blok tədbirləri

NTC/rabitə provayderləri: domenlərin/tətbiqlərin/güzgülərin bloklanması, hostinq və CDN-lərin sifarişləri.
Maliyyə marşrutları: qeyri-qanuni mühacirlərin xeyrinə ödənişlərin bloklanması/monitorinqi; «psevdo-merchantlara» və əlaqəli ekosisteme qarşı sanksiyalar.
Yoxlamalar və reydlər: ofislərin/studiyaların/VRO-nun yoxlanılması, işçilərin miqrasiya statusu, əmək və vergi məsələləri.
Sanksiyalar: cərimələr, lisenziyanın dayandırılması/ləğvi, aktivlərin/domenlərin/şirkətlərin qara siyahılara daxil edilməsi, ağırlaşdırıcı hallarda cinayət işləri.

10) Yol xəritəsi (operator & provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Lisenziyalaşdırma: kateqoriya, benefisiarlar (fit & proper), maliyyə təminatı/depozitlər, ofis/binalar.
2. Geo-kontur: sübut edilə bilən PH bloku, təyinat ölkələrinin xəritəsi, yerli hədəf qanunlarına uyğunluq.
3. Texniki nəzarət: RNG/platforma sertifikatı, WORM-loqlar, API/boşaltma, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Payments/AML: yalnız KYC marşrutları; anti «psevdo-merchant»; SoF/SoW; STR/CTR prosedurları.
5. RG/Ads: limitlər/özünü istisna; yaradıcılıq jurnalı; PH hədəf qadağası.
6. UAT/Go-Live: GGR/NGR/bonus testləri; uğursuzluq davaları; ölkələr/kanallar üzrə off-switch.

B. Offshore (provayderlər: məzmun/platforma/studiyalar/VRO)

1. Lisenziya/akkreditasiya kateqoriyası; SLA, IP hüquqları, escrow, versiyası.
2. Təhlükəsizlik və məlumatlar: DPIA/DTIA, mühitə giriş, giriş jurnalı, seqmentasiya.
3. Hesabat: performans və uyğunluq vitrinləri; log/relizlərin auditi.

C. local (casino, eGames/eBingo)

1. Ünvan icazələri, binaların/terminalların planı; CCTV/qəfəslər/kassalar.
2. Uçot/vergilər: ştat yığımlarının modeli + federal; masaların/slotların/eGames-in ayrı-ayrılıqda uçotu.
3. KYC/RG: yaş 21 +, limitlər, özünü istisna; kadr hazırlığı.
4. UAT: kassa/fiş/kreditlər; hesabatlılığın yoxlanılması; CCTV/IB stress testi.

11) Komplayens yoxlama vərəqləri

Hüquqi perimetr

• Düzgün kateqoriya (offshore IGL/POGO və ya local)
• Hədəfin geo-matrisi və sübut olunan PH bloku (offshore üçün)
• Təyin edilmiş zabitlər: AML/Compliance, RG, Ads, Security, Grievance

Vergilər/rüsumlar

• Cari qumar haqları/françayzinq/vergi dərəcələri təsdiq
• GGR/NGR/bonusların/void/cashout geo/kanallarda ayrı-ayrı uçotu
• Hesabat və ödənişlər təqvimi; hesabatlılığın müqayisə <0.5%

AML/KYC & RG

• Tam CDD/EDD, sanksiyalar/RER; SoF/SoW
• STR/CTR prosedurları; təlim; qeydlər/dosye retenshn
• Limitlər/time-auts/özünü istisna; özünü istisna marketinq qadağa

Texnika/İB

• RNG/Modullar/Platforma Sertifikatlaşdırma; WORM-loqlar; NTP
• Şifrələmə, RBAC/SoD, gizli idarəetmə, pentestas/skan
• DR/BCP hədəf RPO/RTO ilə; Boşaltma və insidentlər üçün SLA

Reklam/affiliates

• PH hədəfinə (offshore), RG diskleymerlərinə (local) qadağa
• Uyğunluq jurnalı (kreativlər/URL/tarixlər/geo/hədəf)
• Ölkələr/kanallar/saytlar üzrə Off-switch

12) Birinci ilin KPI

Fiskal: vaxtında çatdırılma ≥ 99%; uyğunsuzluq hesabat billing <0,5%

AML/KYC: orta vaxt KYC; STR/CTR düzəlişlərinin payı; «anonim» marşrutların azaldılması

RG: aktiv limitləri olan hesabların payı; TTR özünü istisna <1 dəq kilidi

IB/stabillik: MTTR insidentləri; vaxtında high-vulns bağlamaq; uğurlu DR testləri

Marketinq: Offşorda 0 PH hit; 100% yerli qaydalara riayət

13) FAQ

POGO və IGL eyni şeydir?
Mənası yaxındır: söhbət offshore-lisenziyalaşdırmadan gedir. Kateqoriya terminləri və strukturu inkişaf edir - aktual qaydaları və taksonomiyanı aydınlaşdırın.

Offshore lisenziyası ilə filippinlilərə xidmət etmək mümkündürmü?
Yox. Offshore ciddi PH-giriş qadağan deməkdir (geo/ödənişlər/yaradıcılıq).

Yerli eGames bütün ölkə üçün tam onlayn?
Yox. Bu, lisenziyalı zallara/terminallara bağlı, ayrıca texniki və kassa qaydaları olan şəbəkə modelidir.

Modeldə hansı vergilər qoyulur?
Seçilmiş kateqoriya üçün qumar haqları/vergilər + korporativ vergilər/tutulmalar, yerli LGU haqları. Baza və dərəcələr məhsuldan asılıdır və yenilənir.

Qeyd

Fiskal parametrlər, terminologiya (POGO, IGL), kateqoriyaların siyahısı və hüquq tətbiqetmə təcrübələri mütəmadi olaraq yenilənir. Hüquqi əhəmiyyətli qərarlardan əvvəl PAGCOR və aidiyyəti qurumların mövcud qaydalarını (AMLC/BIR/NTC), alternativ iqtisadi zonaların şərtlərini və LGU-nun yerli platforma/kadr tələblərini yoxlayın.