Böyük Britaniya - UKGC: tələblər və hesabatlar
1) UKGC baza çərçivəsi
UK Gambling Commission (UKGC) qaydaları iki əsas sənəd vasitəsilə təyin edir: LCCP (Lisans Conditions and Codes of Practice) və RTS (Remote Technical Standards). LCCP bütün lisenziyaçılar üçün lisenziya şərtlərini/kodlarını müəyyən edir; RTS - uzaqdan gəmbling texniki standartları və təhlükəsizlik tələbləri (ISMS/ISO 27001-subset).
2) Lisenziyalar və fərdi rollar
Əməliyyat lisenziyaları Böyük Britaniyada onlayn məhsulların verilməsi üçün verilir; şəxsi lisenziyalar - əsas rəhbərlər (PML) və funksional işçilər (PFL, harada tətbiq olunur) üçün. 29 noyabr 2024-cü il tarixindən etibarən PML əhatə dairəsi kiçik operatorlar istisna olmaqla bir sıra idarəetmə ofislərinə (o cümlədən AML/CTF) genişləndirilmişdir.
PML müddətsizdir, lakin UKGC (eServices) xidməti vasitəsilə hər 5 ildə bir yeniləmə tələb edir.
3) Məsuliyyətli oyun və müştəri yoxlamaları (yüksək səviyyəli)
Maliyyə zəifliyi/risk çekləri: UKGC 2023 yay məsləhətləşmələri ilə bağlı cavablara əsaslanaraq «sürtünmə» maliyyə yoxlamalarının pilotunu (daimi kredit bürolarından istifadə etmədən) işə saldı; eşik tətbiq ardıcıllığı: £500/ay c 30. 08. 2024 → £150/ay ilə 28. 02. 2025 (ictimai məlumatlara diqqət). Maliyyə risk-assessments pilot və son qərar əvvəl daimi «sərt» vəzifəsi kimi işləmir.
Depozit limitlərinin yeni qaydaları: 31-dən. 10. 2025 Operatorlar ilk depozitə qədər aktiv şəkildə maliyyə limiti və daha sonra - xatırlatmalar/sadə limit dəyişikliyi (interfeys detalları və dövri bildirişlər) təklif etməlidirlər.
Bonuslar/stimullar üzrə gözlənilən LCCP yeniləmələri: iflas zamanı vəsaitlərin şəffaflığı (31. 10. 2025) və SR Məcəlləsinə dəyişikliklər 5. 1. 1 (ilə 19. 01. 2026): Veycerlərin məhdudlaşdırılması, təsirlərdə məhsulların qarışdırılmasının qadağan edilməsi və s.
4) AML/CTF və risklərin qiymətləndirilməsi
UKGC-nin sənaye risk profili nəzərə alınmaqla, AŞAĞı/FT risklərinin qiymətləndirilməsi tələb olunur; LCCP 12 fəaliyyət göstərir. 1. 1. UKGC müntəzəm olaraq yeni ML/TF riskləri haqqında hesabatlar dərc edir (məsələn, aprel 2025-ci il yenilənməsi).
Onlayn kazinolar üçün AML-qaydanın yenilənmiş versiyası tətbiq olunur (5-ci nəşr. düzəlişlərlə) və ümumi vəzifələr (KYC, SoF/SoW, EDD, NCA SAR və s.).
5) Texniki standartlar və testlər (RTS/Testing)
RTS tələb edir: RNG/oyunların dürüstlüyü, şəffaf hesab funksionallığı, oyunçuya məlumat; təhlükəsizlik - ISO 27001 alt çoxluğu kimi.
Test Strategiyası (Testing Strategy): ilkin/illik oyun testlərinin prosedurları, həmçinin üçüncü tərəf auditor tərəfindən illik təhlükəsizlik auditi (müvafiq lisenziya növləri üçün).
Test hesabatları: operatorlar lisenziya səbətinə uyğun olaraq game test reports, annual games testing audit və security audit reports təqdim etməlidirlər.
6) Hesabat: Regulatory Returns (rüb) və Key Events
1 iyul 2024-cü ildən etibarən UKGC bütün lisenziatları rüblük Regulatory Returns-a (illik əvəzinə) köçürmüşdür. Təhvil verilmə müddəti: rüb - dövrdən sonra 28 gün, illik - 42 gün (keçiddən əvvəlki dövrlər üçün - 30-a qədər qısalma. 06. 2024, nümunələr - UKGC bələdçisində).
UKGC şərtlərə riayət olunmasını vurğulayır; 2025 yazında tənzimləyici ayrıca gecikmə cəzaları barədə xəbərdarlıq etdi. Çatdırılma - eServices vasitəsilə.
Key Events (LC 15. 2. 1) - 5 iş günü ərzində UKGC-yə bildirilməli olan əhəmiyyətli hadisələr (restrukturizasiya/iflas, benefisiarların/əsas şəxslərin dəyişməsi, özünü istisna edən marketinq hadisələri və s.). eServices-də Key Events bölməsi vasitəsilə xidmət.
7) Şəxsi lisenziyalar (PML/PFL): məsuliyyət və təcrübə
PML holderləri şəxsən uyğunluq üçün məsuliyyət daşıyır və pozuntular zamanı tənzimləyicinin təsir tədbirlərinin obyekti ola bilər (PML dayandırılmasına qədər cərimələr/sanksiyalar). Çatdırılma/yeniləmə - UKGC rəqəmsal xidmətləri vasitəsilə.
8) Qarşıdakı və əlaqəli tənzimləyici dəyişikliklər (nümunə)
Statut «gembling-levi»: əksər operatorlar üçün ilk hesablama müddəti - iyul 2024-cü ildən mart 2025-ci ilə qədər (1. 3333); ilk UKGC invoysları payızda gözlənilirdi 2025 - şəxsi hesabınızdakı bildirişləri/invoysları və DCMS/UKGC təlimatlarını yoxlayın.
9) Online operator üçün uyğunluq yoxlama siyahısı (B2C)
Hüquqi/idarəetmə rolları
PML altında «idarəetmə ofislərinin» kartlaşdırılması (AML/CTF funksiyaları daxil olmaqla), aktual iş təlimatları, PML təlimatları və hadisə jurnalı.
RG/müştəri yoxlamaları
Məsləhət eşikləri (pilot/mərhələli), Customer Interaction jurnallaşdırma, şəffaf depozit limitləri (31 yeni tələb. 10. 2025).
AML/CTF
Yenilənmiş ML/TF Risk Assessment, KYC/EDD/SoF siyasəti, monitorinq tetikleyiciləri, SAR prosedurları, təlim, Aprel risk-update UKGC review.
Texniki/təhlükəsizlik
RTS uyğunluğu; Testing Strategy ilə illik oyun yoxlamaları/təhlükəsizlik auditi; ISMS (ISO 27001-subset), qeydlər və həyəcan.
Hesabat
Regulatory Returns (rüb, 28/42 gün müddətləri), Key Events (5 qul. gün), çatdırılma təsdiq saxlamaq.
10) B2B təchizatçısı üçün çek siyahısı (Remote gambling software)
Göndərilən proqram baxımından RTS/security uyğunluğunun olması; oyunlar/mühərriklər üçün illik security audits (tələb olunur) və games testing annual audit.
Müqavilə KPI/SLA, insident-management, dəyişiklik nəzarət, versiya jurnalı, operator və UKGC tələb üçün gündəliklərin ixracı.
11) Praktik şərtlər və tipik risklər
Rüblük hesabat dəyişikliyi maliyyə və BI komandalarına yükü artırır - GGY/qeyri-spend/müdaxilə məlumatlarına resursları əvvəlcədən qoyun.
PML örtüyü və müştərilərin maliyyə yoxlamaları üçün tələblərin artırılması - rolları/prosesləri və UX (limitlər/eşik ssenariləri) yoxlayın.
12) Mini-FAQ
Vacib bir hadisəni necə tez bildirmək olar?
5 iş günü ərzində Key Events vasitəsilə eServices. Kateqoriyalar - bax LC 15. 2. 1 və UKGC bələdçisi.
Regulatory Returns indi nə qədər tez-tez?
Bütün lisenziyaçılar üçün rüblük (üstəgəl qısaldılmış müddət qaydaları 30. 06. 2024 və 28/42 gün müddətləri).
Hər kəs PML genişləndirmək lazımdır?
Bəli, 29 ilə. 11. 2024 «specified management offices» siyahısı genişləndirilib (kiçik ölçülü istisna olmaqla), əhatə dairəsini yoxlayın.
13) Qısa yekun
UKGC rejimi sərt LCCP intizamı + RTS/təhlükəsizlik + sərt hesabatdır. 2024-2026-cı illər üçün əsas vurğular - rüblük returns, operativ Key Events, genişləndirilmiş PML əhatə dairəsi, müştərilərin maliyyə yoxlamalarının təkamülü, üstəlik bonuslar/stimullar və limit interfeysləri üzrə yeniləmələr. Bunu proseslərə (verilənlər, UX, rollar, auditlər) daxil edin - və UKGC gözləntiləri səviyyəsində sübut uyğunluq bazasını saxlayın.