Əməliyyatlar və uyğunluq

iGaming üçün KYB (Know Your Business) addım-addım təlimatı: tərəfdaşların taksonomiyası (affiliates, ödəniş/oyun provayderləri, aqreqatorlar, studiyalar, media agentlikləri), risk-skrininqi (UBO/sanksiyalar/mənfi media), korporativ sənədlərin yoxlanılması, müqavilə qaydaları (marketinq/reklam/SLA/charjback), pozuntuların monitorinqi və re-inam. Tərəfdaşların reyestr məlumatlarının modelini, Controls-/Policy-as-Code fraqmentlərini, RACI, KPI, çek vərəqlərini və 30/60/90 tətbiq planını əhatə edir.

GDPR/UK GDPR/ePrivacy uyğun Gizlilik Siyasətinin hazırlanması və dəstəklənməsi üçün praktik təlimat: hüquqi əsaslar (lawful bases), subyektlərin hüquqları, RoPA, DPIA/DTIA, banner kukiləri və razılıq idarəetmə, transsərhəd ötürmələr (SCCs/TIA), emalçılar və alt prosessorlar, saxlama və silmə, təhlükəsizlik və audit jurnalı, sızma bildirişləri, RACI, yoxlama vərəqləri və ictimai siyasət üçün standart maddələr.

iGaming ekosistemində Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor rollarını ayırd etmək üçün addım-addım təlimat: praktikada rolu necə təyin etmək olar, RACI, DPA/SCCs/IDTA, RoPA, PIA/DTIA, DSAR emalı, audit və məsuliyyət. Tipik əlaqələrin matrisi (operator, KYC/PSP/afiliates/hosting/analitika), «kim kimdir» ağacı, müqavilə bəndlərinin şablonları və yoxlama vərəqləri daxildir.

P.I.A./DPIA-nın aparılması üçün addım-addım təlimat: skrininq aparmaq, məlumatları xəritələmək, riskləri qiymətləndirmək (ehtimal × təsir), tədbirlər seçmək (TOMs), hesabat vermək və qalıq riskə nəzarət etmək məcburidir. Forma şablonları, çek vərəqləri, DPO rolu, DTIA/LIA ilə əlaqə, PSA/relizlər ilə inteqrasiya, effektivlik metrikası və domen halları (KYC/antifrod/RG/marketinq/satıcılar) daxildir.

Audit jurnallarının (audit logs) və giriş izlərinin dizaynı və istismarı ilə bağlı praktik təlimat: hansı hadisələrin qeyd edilməsi, hansı sahələrin məcburi olması, dəyişməzliyin necə təmin edilməsi (WORM), imza/hash, vaxt sinxronizasiyası, retenshn və hüquqi saxlanmalar, PII və sirlərin maskalanması, RACI, SOP araşdırmaları və ixrac, keyfiyyət metrikası, eləcə də satıcılar üçün tələblər və SIEM/SOAR/ETL ilə inteqrasiya.

Vəzifə bölgüsünün (Segregation of Duties, SoD) və giriş səviyyələrinin qurulması üzrə praktik təlimat: Zero Trust və Least Privilege prinsipləri, rol- və atribut modeli (RBAC/ABAC), məlumatların təsnifat səviyyələri, JIT/break-glass və PAM, uyğun olmayan funksiyaların matrisləri, hüquq sorğusu/təftiş prosesləri, ixrac nəzarəti, RACI, metrika, çek vərəqləri və tətbiq yol xəritəsi.

Praktik SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria) təlimatı: hesabat prinsipləri və strukturu (Type I/Type II), təhlükəsizlik meyarları (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Privacy), Sizin siyasət (ISMS/ISO 27001/27701), dizayn və əməliyyat səmərəliliyi nəzarət, dəlil toplamaq və davamlı monitorinq, audit hazırlıq, metrik, RACI, yoxlama vərəqləri və yol xəritəsi.

iGaming operatoru üçün risk reyestrinin yaradılması və aparılması üzrə praktiki təlimat: risklərin taksonomiyası, kart sahələri, ehtimal/təsir miqyası, matris və istilik kartı, risk iştahı və eskalasiya həddi, qiymətləndirmə metodları (keyfiyyət/kəmiyyət, FAIR/Monte Carlo/TRA), aqreqasiya və KRI risk həyat dövrü, CAPA nəzarət və planları, YAML/cədvəl şablonları, RACI, çek vərəqləri və yol xəritəsi ilə əlaqə.

iGaming operatoru üçün praktiki DRP təlimatı: kritiklik və asılılıq səviyyələri, RTO/RPO/RTA/RPO hədəfləri, ehtiyat strategiyası (PITR, replikasiya, snepshotlar), aktiv-aktiv sxemləri/aktiv-stendbay, yüksəliş qaydası (runbooks), bütövlüyün yoxlanılması və reconciliation, gizli və açar idarəetməsi, DB/cache/fayllar üçün DR, inteqrasiya üçün DR (PSP/KYC/aqreqatorlar), təlimlər və test növləri, metriklər, RACI, çek vərəqləri, şablonlar və yol xəritəsi.

iGaming operatorunun işçiləri üçün praktik təlimat: dəyərlər və prinsiplər, iş yerlərində və onlayn davranış standartları, korrupsiya və maraqların toqquşması, hədiyyələr və nümayəndəlik xərcləri, dürüst marketinq və məsuliyyətli ünsiyyət, oyunçuların və həssas qrupların qorunması, məxfilik və məlumatlar, informasiya təhlükəsizliyi, bərabər imkanlar və ayrı-seçkilik/təcavüz qadağası, şirkətin aktivlərindən istifadə, tənzimləyicilər və media ilə qarşılıqlı əlaqə, qanun pozuntuları (whistleblowing), intizam tədbirləri, təlim, çek vərəqələri və 30 günlük tətbiq planı üçün kanallar.

iGaming operatoru üçün korrupsiyaya qarşı hərtərəfli siyasət: prinsiplər və əhatə dairəsi, RACI, rüşvət və «sadələşdirici ödənişlərin» qadağan edilməsi, hədiyyələr/qonaqpərvərlik/xərclər, maraq toqquşmaları, hökumət və tənzimləyicilərlə qarşılıqlı əlaqə, xeyriyyə/sponsorluq/siyasi töhfələr, üçüncü şəxslərin due diligensiyası (təchizatçılar, affiliates, agentlər), kitablar və qeydlər, təlim və attestasiya, daxili yoxlamalar və araşdırmalar, qırmızı bayraqlar, nəzarət prosedurları, çek vərəqləri və 30 günlük tətbiq planı.

Reality Checks (RC) və oyun xatırlatmalarının iGaming-də tətbiqi üçün praktik təlimat: məqsəd və prinsiplər, RACI, xatırlatma növləri (vaxt, itki, depozit tezliyi, seans müddəti), tetikleyicilər və intervallar, təzyiqsiz düzgün mətnlər, UX/əlçatanlıq, oyun provayderləri ilə inteqrasiya və cüzdan, data və gizlilik, KPI/dashboard, çek vərəqləri, şablonlar və 30 günlük başlanğıc planı.

iGaming operatoru üçün Age Verification siyasəti və praktiki təlimatları: məqsədlər və hüquqi əsaslar, RACI, yaş yoxlama metodları (sənədlər, bazalar/reyestrlər, Açıq Bankçılıq/Daxili İşlər API, üz matçı/həyat, kredit reyestrləri, mobil operatorlar), marketinq və məhsullarda yaş filtrləri, UX diskriminasiyasız kopirayt, məlumatların saxlanması və qorunması, sərhəd hallarının işlənməsi (16-17/18-/21 + bazarlar), hesabat və KPI, yoxlama vərəqləri, məktub/skript şablonları, texniki API və 30 günlük tətbiq planı.

iGaming operatoru üçün praktik məlumat lokalizasiyası təlimatı: məlumatların təsnifatı və kartoqrafiyası, RACI, rezidentlik vs. suverenlik, saxlama/emal modelləri (multi-region, data-sharding, edge), transsərhəd ötürmələr və hüquqi mexanizmlər, arxa/log/analitik tələblər, satıcılar və buludlar, silmə/retensiya, audit və hesabat, çek vərəqləri, şablonlar və 30 günlük tətbiq planı.

Saxlama və silmə cədvəllərinin qurulması və müşayiəti üzrə iGaming operatoru üçün praktik təlimat: «policy-as-data» prinsipi, RACI, məlumatların taksonomiyası və regional profillər, hüquqi əsaslar və istisnalar (AML/lisenziyalar/leqal-hold), kateqoriyalar üzrə son tarix matrisi, DSAR/lokalizasiya/backup/DWH, kaskad çıxarılması və crypto-shred orkestri, satıcı nəzarət, KPI/dashboard, çek vərəqləri, şablonlar və 30 günlük tətbiq planı.

Risk-Əsaslı Audit (RBA) üzrə tam təlimat: audit-universumun necə formalaşdırılması, xarakterik və qalıq risklərin qiymətləndirilməsi, prioritetlərin müəyyənləşdirilməsi, yoxlama planının qurulması və yoxlamaların sınaqdan keçirilməsi. Rollar və RACI, nümunə metodları və analitika, daşbordlar, metriklər və artefaktların şablonları. Yüksək tənzimlənən mühit üçün təcrübələr (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).

Risk yönümlü Due Diligence təchizatçıları (KYS/KYB) Praktik təlimat: qiymətləndirmə meyarları (hüquqi, maliyyə, təhlükəsizlik, məxfilik, texniki yetkinlik, komplayens, əməliyyat SLO), onbordinq və monitorinq prosesi, RACI, skoring modeli, məcburi müqavilə müddəaları (DPA/SLA/audit rights), metriklər və anti-patternlər

Audit trail-in qurulması və istifadəsi üzrə tam təlimat: nəyi və necə düzəltmək, hadisə məlumatlarının modeli, dəyişməzlik və imza, gizlilik və maskalanma, casus giriş, retensiya və Legal Hold, dashboard və metriklər, hadisə/audit/DSAR üçün SOP. GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS və yetkinlik modeli.

Xarici yoxlamalardan keçmək üçün praktiki təlimat: auditor seçimi və müstəqillik, müqavilə (Engagement Letter) və iş həcmi, PBC siyahısı və artefaktların idarə edilməsi, nümunə metodikası (ToD/ToE), walkthrough və islahatlar, qeydlərlə işləmək (findings) və CAPA, nəzarət vaxt və kommunikasiya, metrika «audit-ready» və anti-pattern. Dəyişməz dəlillərə (WORM), privativliyə və prosesin proqnozlaşdırılmasına diqqət yetirin.

Tənzimləyici cərimələrin, müştəri/tərəfdaşların iddialarının və provayderlərin sanksiyalarının idarə edilməsi üzrə praktiki təlimat: təsnifat və prioritetləşdirmə, erkən xəbərdarlıq, sübutların toplanması, zərərin və ehtiyatların hesablanması, cavab və apellyasiya strategiyası, SARA/remediasiya, RACI, daşbordlar və metriklər, məktub və protokol şablonları. Maliyyə/reputasiya riskinin azaldılmasına və «audit-ready» sübut bazasına diqqət yetirin.

Etik təlim siyasəti və təcrübəsi: davranış kodeksi, anti-korrupsiya və maraq toqquşmaları, gizlilik və məlumatlar, məsuliyyətli kommunikasiya/marketinq, inklüziya və anti-ayrıseçkilik, oyunçuların/müştərilərin qorunması, AI/alqoritmlərin etikası. Rollar üzrə kurrikulumlar, ssenarilər, sertifikatlaşdırma və yenidən sertifikatlaşdırma, LMS prosesləri, metriklər və daşbordlar, SOP və artefaktların şablonları, yetkinlik modeli.

Əməliyyatlarda və Komplayensdə RACI matrisinin layihələndirilməsi və tətbiqi üzrə tam təlimat: prinsiplər və alternativlər (RASCI/DACI/RAPID), DoA/SoD ilə əlaqə, keçici proseslər (insidentlər, DSAR, VRM, buraxılışlar), şablonlar və matris nümunələri, dəyişiklik və nəşr qaydaları, «evidence-by-design», metrika və dashboard, anti-pattern və yetkinlik modeli.

iGaming platformasında audit və loqinq alətlərinin seçilməsi, layihələndirilməsi və istismarı ilə bağlı praktiki təlimat: hadisə mənbələri, məlumat sxemləri, dəyişməz saxlama, axtarış və korrelyasiya, alert və araşdırmalar, tələblərə uyğunluq (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), effektivlik metrikası və addım-addım plan tətbiq.