Tənzimləmə dəyişiklikləri

1) Məqsəd və nəticələr

• Qanunların/qaydaların/standartların/sxem qaydalarının erkən aşkarlanması.
• Risklər və limitlər üzrə prioritetləşdirmə, aydın SLA ilə.
• Giriş konveyeri: siqnaldan yenilənmiş siyasətlərə/nəzarətlərə/müqavilələrə qədər.
• Sübut oluna bilər: mənbələr, həllər, heş qəbzləri, WORM arxivi.
• Ekosistem: tərəfdaşlar və provayderlər üçün «güzgü».

2) Siqnal mənbələri

Rəsmi registrlər və tənzimləyici bülletenlər (RSS/e-mail/API).
Prof. platformalar və assosiasiyalar (digestlər, alert-fidlər).
Standartlar/sertifikatlaşdırma (ISO, PCI SSC, SOC hesabatları, təlimatlar).
Məhkəmə reyestrləri (əsas qərarlar/presedentlər).
Ödəniş sxemləri və provayderlər (əməliyyat bülletenləri).
Satıcılar/tərəfdaşlar (dəyişiklik barədə məcburi bildirişlər).
Daxili sensorlar: Policy Owners, VRM, Privacy/AML, CCM/KRI nəticələri.

3) Alertinq çərçivəsi (yüksək səviyyəli)

1. Ingest: RSS/API/mail konnektorları vasitəsilə yığım; ümumi sxemdə normallaşma.
2. Enrich: yurisdiksiyaların, mövzuların, şərtlərin tanınması; tags (privacy/AML/ads/payments).
3. Dedup & Cluster: dubl və əlaqəli nəşrlər yapışdırmaq.
4. Risk Score: Kritik/Yüksək/Orta/Aşağı), son tarix, təsirlənmiş aktivlər.
5. Route: GRC/ITSM/Slack/poçt sahibləri üçün avto-marşrutlaşdırma.
6. Track: статусы (New → Analyzing → Planned → In Progress → Verified → Archived).
7. Evidence: mənbələrin və həllərin dəyişməz saxlanması (WORM).

4) Təsnifat və prioritetləşdirmə

Kriteriya kriteriyaları: lisenziyalara/PII/maliyyə/reklam/məsuliyyətli oyuna təsir, məcburi, müddətlər, təsirlənmiş sistemlərin/yurisdiksiyaların miqyası, cərimələr/dayandırmalar riski.

Kritik: lisenziya təhdidi/əhəmiyyətli sanksiyalar/sərt şərtlər → dərhal triaj, Exes/Komitə.
High: Qısa tətbiq pəncərəsi ilə məcburi düzəlişlər.
Orta: əhəmiyyətli, lakin orta müddətli.
Low: dəqiqləşdirmələr/tövsiyələr/uzun müddət.

5) SLA prosesi (minimum)

Signal→Triage: p95 ≤ 24 ч (Critical/High), ≤ 72 ч (Medium/Low).
Triage → Plan (təsdiq edilmiş tətbiq planı): ≤ 5 qul. dn (Critical/High), ≤ 15 qul. dn (Medium/Low).
Plan → Comply (yaşıl nəzarət/yenilənmiş siyasətlər): tənzimləyicinin tarixinə qədər; tarix yoxdursa - hədəf p95 ≤ 60 gün.
Vendor Mirror: kritik tərəfdaşlarda güzgü dəyişikliklərinin təsdiqi - Plandan ≤ 30 gün.

6) Rollar və RACI

7) Policy-as-code və nəzarət ilə inteqrasiya

yaml alert_id: REG-ADS-2025-UK summary: "Tightening UK advertising rules"
controls:
- id: CTRL-ADS-DISCLOSURE metric: "ad_disclosure_presence_rate"
threshold: ">= 99%"
ccm_rule: "rego: deny if ad. requires_disclosure and not has_disclosure"
policies: ["MKT-RESP-UK"]
procedures: ["SOP-MKT-ADS-UK"]
deadline: "2025-02-15"

Üstünlükləri: avtomatik nəzarət, CI/CD-də blok-geytlar, şəffaf metriklər.

8) Bildiriş kanalları və qaydaları

Kimə: siyasət/nəzarət sahibləri, regional liderlər, VRM, Legal/DPO.
Necə: GRC kartı + Slack/e-poçt qısa «nə/harada/nə vaxt/kim/nə vaxtadək».
Səs-küy azaltma: Low/Medium üçün batch Digest, Critical/High üçün dərhal Ping.
Davamlılıq: «Regulatory Radar» həftəlik dajestlərinə dublyaj.

9) Deduplikasiya, bağlama və sıxışdırma

Cluster by topic/jurisdiction: bir sıra nəşrlər/açıqlamalar üçün bir «iş».
Update chaining: başlanğıc aktına aydınlıq/FAQ bağlamaq.
Snooze/merge: aktiv halda ikincil alertlərin yatırılması.
False-positive review: Legal/DPO prosesi ilə sürətli refü.

10) Artefaktlar və sübutlar

Orijinal mətn/çıxarış/ekran/zamanlama ilə PDF.
Hüquqi xülasə və mövqe (1 səhifəlik).
Impact-matris (sistemlər/proseslər/nəzarətlər/satıcılar/ölkələr).
Siyasətlər/standartlar/SOP PR diffs, yenilənmiş control statements.
SSM/metrik hesabatlar, «yaşıl» qaydaların təsdiqi.
Vendor məktubları/addendumları (güzgü).
Hər şey - heş qəbzləri və giriş jurnalı ilə WORM-də.

11) Daşbordlar (minimum dəsti)

Regulatory Radar: alert statusu (New/Analyzing/Planned/In Progress/Verified/Archived), son tarixlər.
Jurisdiction Heatmap: ölkələr və mövzular üzrə dəyişikliklər (privacy/AML/ads/payments).
Compliance Clock: son tarixlərə qədər zamanlayıcılar və gecikmə riskləri.
Controls Readiness: pass-rate bağlı CCM qaydaları, «qırmızı» geytalar.
Vendor Mirror: kritik tərəfdaşların təsdiqləri.
Training & Attestations: təsirlənmiş rollar üzrə kursların/təsdiqlərin əhatə dairəsi.

12) Metrika və KPI/KRI

Signal-to-Triage p95 и Triage-to-Plan p95.
On-time Compliance Rate (tənzimləyici müddətinə qədər), hədəf ≥ 95%.
Coverage by Jurisdiction/Topic: tam mapping ilə% alert.
Evidence Completeness:% tam «update paketi» ilə işlər.
Vendor Mirror SLA:% partnyor təsdiqləri, hədəf 100% kritik üçün.
Repeat Non-Compliance: mövzular/ölkələr üzrə təkrar (trend ↓).
Noise Ratio: dublikat/low-value (nəzarət) kimi çıxarılan alertlərin payı.

13) SOP (standart prosedurlar)

SOP-1: Intake & Triage

Connector qeyd siqnal → GRC kart → kritik/yurisdiksiya təyin → triage üçün SLA Legal/DPO və Policy Owner → təyin.

SOP-2: Impact Assessment & Plan

Legal mövqe → təsir matrisi → tədbirlər təklif → Komitənin qərarı → sahibləri ilə plan, vaxt, büdcə.

SOP-3: Implementation

PR saxlama siyasəti → control statements/CCM yeniləmək → məhsul/nəzarət/müqavilələrdə dəyişikliklər → LMS kursu/one-pager.

SOP-4: Verification & Archive

«Yaşıl» qaydaların/metriklərin yoxlanılması → «legal update pack» yığımı → WORM arxivi → müşahidə planı 30-90 gün.

SOP-5: Vendor Mirror

VRM-bilet → təsdiq/addendum sorğusu → yoxlama → gecikmə zamanı eskalasiya.

14) Şablonlar

14. 1 Alert kartı (GRC)

ID/mənbə/link/tarix, yurisdiksiya/mövzular, son tarix, kritiklik.
Hüquqi xülasə (5-10 sətir).
Impact matrisi və sahibi.
Plan (tədbirlər, due, büdcə), asılılıq.
Əlaqədar siyasət/nəzarət/SOP/kurslar.
Status, artefaktlar, heş qəbzləri.

14. Biznes üçün 2 One-pager

Nə dəyişir → kimə aiddir → nə edir → nə vaxt → əlaqə → siyasət/kurs linkləri.

14. 3 Vendor Confirmation

Məktub/portalın formatı: «nə dəyişdi», «nə tətbiq olundu», «sübut», «növbəti addımların vaxtı».

15) İnteqrasiya

GRC: alertlərin vahid reyestri, statuslar, SLA, CAPA/waivers.
Policy Repository (Git): PR prosesi, versiyalaşdırma, hash lövbərləri.
CCM/Assurance-as-Code: kod, avtomatik başlanğıc kimi uyğunluq testləri.
LMS/HRIS: rollar və ölkələr üzrə kurslar/attestations.
ITSM/Jira: dəyişikliklər və buraxılışlar üçün tapşırıqlar.
VRM: satıcıların təsdiqləri, güzgü retensiyası.

16) Antipattern

Marşrutlaşdırma və prioritet olmadan «Hər kəsə poçt göndərilməsi».
Dəyişməzlik və saxlama zənciri olmadan əl ilə boşaltma.
Nəzarət/siyasət/kurslarla alert əlaqəsi yoxdur.
«Əbədi» alertlər heç bir plan/son tarix və sahibləri.
Vendor güzgüsünün olmaması → təchizat zəncirində uyğunsuzluq.
30-90 gün müşahidə yoxdur → sürüklənmə və təkrarlama.

17) Yetkinlik modeli (M0-M4)

M0 Ad-hoc: təsadüfi məktublar, heç bir qeydiyyat və SLA.
M1 Kataloq: Siqnalların və cavabdehlərin baza reyestri.
M2 Nəzarət: prioritetləşdirmə, dashboard, WORM-evidence, LMS/VRM bağları.
M3 Inteqrasiya: policy-as-code, CCM testlər, CI/CD geytlar, «update pack» düyməsi ilə.
M4 Continuous Assurance: proqnozlaşdırılan KRI, NLP-triaj, avtomatik planlaşdırma, tövsiyə tədbirləri.

18) Əlaqəli məqalələr wiki

Hüquqi yeniləmələrin izlənməsi

Siyasət və normativlər anbarı

Siyasət və prosedurların həyat dövrü

Davamlı uyğunluq monitorinqi (CCM)

KPI və komplayens metrikası

Üçüncü auditorlar tərəfindən xarici yoxlamalar

Tərəfdaşlar üçün komplayens təlimatı

Dəlillərin və sənədlərin saxlanması

Yekun

Tənzimləyici dəyişikliklərin alertləri bildiriş deyil, idarə olunan konveyerdir: dəqiq mənbələr, ağıllı triaj, siyasət və nəzarət, yoxlanılan icra və satıcı güzgüsü. Bu sistem hər hansı bir bazar və tənzimləyici üçün uyğunluğu proqnozlaşdırıla bilən, sürətli və sübut edilə bilən edir.