反腐败标准和ISO 37001
1）简介： 为什么ISO 37001
iGaming/fintech中的腐败风险因其复杂的供应商链，关联公司，许可证和市场营销而加剧。ISO 37001（反贿赂管理系统，ABMS）是国际标准，规定了针对贿赂/勒索的预防，识别和响应的管理系统。其目的是减少发生事件的可能性，并向监管机构/合作伙伴证明公司系统地管理风险。
2） ABMS的关键原则
顶部的语气（顶部的音调）：董事会/高层采用并表现出零容忍。
基于风险的方法：识别，评估，处理计划，优先考虑高暴露区域。
比例措施：控制与风险的规模和特征相对应。
补充职能的独立性：足够的权力和资源。
持续改进：监控、审核、纠正措施。
3）腐败风险的范围
直接/间接贿赂，商业贿赂，"润滑"（禁止的设施付款），回扣。
礼物，款待，赞助，慈善-作为秘密贿赂的渠道。
会员/代理商/中介商，许可顾问，营销合作伙伴。
公共部门：许可证，检查，许可证，国家特许权，国家赌场/彩票。
利益冲突和内幕安排。
并购（并购）和合资企业（JV）。
4）系统框架： 在实践中需要ISO 37001
1.反腐败政策和守则+馈赠/利益/捐赠和赞助政策。
2."反腐败官员"（ABCO）的角色和责任分配。
3.按业务线、地理位置、交易对手类型进行风险评估。
4.对第三方进行尽职调查（基于风险），并进行制裁和司法筛选。
5.交易控制和"红旗"监控。
6.为员工和合作伙伴提供培训和沟通。
7.线人线和禁止报复（与线人政策有关）。
8.调查，纪律处分和康复。
9.内部审计/监视，管理审查和CAPA（纠正和预防行动）。
10.为外部机构认证做准备。
5）风险矩阵（示例）
6）礼品，款待和消费政策（G＆H）
限制：现金等价物和"实物"（例如，每人/事件X EUR；年度限制）。
禁止现金、礼品卡、没有服务理由的豪华旅行。
约定：所有超过门槛的人都通过ABCO；注册表中的强制性条目。
公共部门：更严格的规则/全面禁止。
透明度：礼品和招待登记处可供内部审计。
7）利益冲突
所有经理/采购/BD/营销/律师的年度声明。
雇用/过渡到新角色/项目启动时的事件声明。
措施：衰退（自我退缩），轮换，禁止为"自己的"供应商提供服务。
8）第三方尽职调查（特别是附属机构和调解员）
筛选：制裁，PEP，法律案例，负面媒体，受益人。
问卷和证明文件：注册，许可证，税收状况，反腐败政策，守则。
条约义务：反腐败条款，审计权，不经同意禁止子中介机构，违反时断裂。
风险等级：交易对手的KYC水平（低/中/高），修订频率（例如，高风险的年度）。
付款迹象：禁止支付离岸/个人账户，强制性发票/行为。
9）红旗（操作指标）
"顾问"没有明确的专业知识，要求现金/高额佣金，坚持"即将完成的结果"。
要求拆分付款或将资金发送到第三方帐户。
坚持附属机构/代理商"无名"和报告。
以人为借口排除招标中的竞争。
高腐败曝光率国家的活动没有加强控制。
10）学习和沟通
年度强制性培训+交互式案例（G＆H，政府机构，附属机构，并购）。
面向新员工的onboarding模块和高风险角色的"刷新"测试。
上面的通信：来自SEO/Board的定期来信，ABMS内部页面，常见问题解答。
11）线人线和调查
全天候匿名频道，禁止报复，SLA确认和回应（请参阅单独的举报人政策）。
法律保留和证据保存，独立调查小组。
在解雇/终止合同之前采取纪律措施；在严重的情况下-求助于执法人员。
12）监测、审计和报告
KPI ABMS：培训覆盖率，已结案件数/比例，反应时间，通过DD的第三方份额，G＆H合规性测试结果。
风险计划的内部审计（季度/年度）。
管理评论（bord）：每年至少一次-风险、事件、CAPA、资源解决方桉概述。
持续改进：调整限制，更新风险矩阵，新控制。
13）与iGaming/fintech流程集成
关联和营销：严格的验证，透明的报告，网格和流量源审核。
许可和监管互动：会议记录，"第四眼"规则，禁止向官员赠送礼物。
支付合作伙伴/PSP：合同中的反腐败条款，审计权，禁止未经同意的中介机构。
游戏/演播室供应商：控制奖励，透明折扣/收购，排除"灰色"安排。
并购/JV：反腐败尽职调查目标，ABMS集成计划。
14）实施和认证路线图（6-9个月）
第0阶段-诊断（0-4周）：Gap分析与ISO 37001,流程图,风险矩阵,项目计划,ABCO分配。
第一阶段-控制政策和设计（1-2个月）：反腐败政策，G＆H，利益冲突，合同模板，DD程序，调查和举报人。
第二阶段-实施和培训（2-4个月）：礼品登记册，与政府机构的联系人登记册，DD流程启动，培训，KPI行车记录仪。
第三阶段-监测和审计（4-6个月）：试点检查，案例测试，ABMS内部审计，CAPA。
第4阶段-认证（6-9个月）：先验者，然后是外部认证机构的第2阶段1/Stage；成功通过证书。
后维护：年度监督审计，风险审查和KPI。
15）控制矩阵（简化）
16） RACI by ABMS
17）模板保留（片段）
条约中的反腐败条款： "缔约方确认遵守适用的反贿赂法律.。侵权行为是实质性的，有权立即予以撤销。"
礼品和款待： "禁止限额以上的礼物/娱乐或任何形式的现金支付。任何例外情况都必须事先与ABCO达成书面协议。"
调解员/附属机构： "未经书面同意不得聘请子调解员；一方应允许对文件进行抽样审计。"
违规报告： "公司提供保密渠道，禁止对善意举报人进行任何报复。"
18）频繁的错误以及如何避免错误
没有登记册和监测的"纸面政策"。解决方桉：KPI dashboard，季度支票。
附属机构/代理商没有DD。解决方桉：标准问卷、制裁筛选、审核报告。
没有ABMS的单一所有者。解决方桉：任命ABCO，任务和资源。
礼品的"零限额"一般。决定：合理限制+通过委员会例外。
忽略"红旗"。解决方桉：Alert自动化和SLA升级。
19）工件包（保存在存储库中）
ABMS政策，G＆H政策，利益冲突政策。
条约反腐败保留模板。
礼品/款待登记册以及与政府机构的联系。
尽职调查程序+表格和支票单。
培训计划+课程内容/测试。
调查程序+举报人运行手册。
审计计划，内部审计报告，CAPA。
风险矩阵和控制矩阵（ABMS ↔ ISO 37001）。
输出
ISO 37001不仅是证书，而且是可持续的管理回路：风险→政策→尽职调查→培训→监测→调查→改进。对于iGaming/fintech公司，它对分支机构，许可和营销进行纪律处分，减少发生事件的可能性，并提高监管机构和合作伙伴的信心。从风险评估和基本策略开始，然后是注册表和DD的实施，培训和内部审计；在过程的"磨合"之后，进入认证。