审计和检查程序

1）为什么需要在iGaming进行审计

审核是对产品和操作是否符合许可证，法律，标准和内部策略要求的系统验证。
目标：降低监管和财务风险，证明游戏/付款/数据的诚信，改善合规流程和文化。

2）检查分类法（什么和谁）

3）审核领域（scope）

游戏：RNG，RTP，版本控制，不变日志。
付款：路由,退款,充电包,Net Loss,限额。
KYC/AML：程序，制裁/RER清单，案例和SAR/STR。
响应游戏：限制，超时，自我体验，现实检查。
隐私/GDPR/CCPA/LGPD：DPIA，加工基础，保质期，主体权利。
安全/IT：RBAC/ABAC，SoD，日志，CI/CD，秘密，DR/BCP。
营销/CRM/附属机构：支持，同意，合同禁令。

4）标准和方法基础

ISO 19011-审核和执行（计划→报告→ follow-up）原则。
ISO/IEC 27001/27701-安全/隐私管理（控制措施）。
PCI DSS-如果处理PAN/卡。
GLI-11/19，ISO/IEC 17025-与测试实验室结合使用。
"三道防线"框架-1）流程所有者，2）风险/合规性，3）独立审计。

5）审核生命周期

1.计划：scope/标准定义，风险图，工件列表，NDA和可用性。
2.现场工作：访谈，步行道，控制测试，采样，标志/系统检查。
3.合并：事实记录，不匹配评级（High/Med/Low），报告草案。
4.报告：调查结果，证据，建议，清理时间。
5.CAPA（纠正和预防行动）：修复和预防复发的计划。
6.Follow-up：检查CAPA执行情况,关闭项目。

6）证据和样本

证据（evidence）：政策/程序（最新版本），设置截图，日志上载（WORM），票据哈希值，更改管理滴答声，培训行为，事件协议，DPIA，同意注册表，AML/RG报告。

• RNG/RTP-≥10⁶结果（或商定范围/时期）的统计样本。
• KYC/AML是60-100个案例的随机采样/与源跟踪的周期。
• Privacy-20-50个受试者请求（DSAR）、SLA验证和响应完整性。
• Payments-每种脚本100-200笔交易（存款/提款/充电包/奖金）。
• RG-50-100个限制/超时/自我检查+支持日志案例。

存储链（custody chain）-提交源、时间、完整性控制（哈希、签名）。

7）不匹配等级和CAPA

CAPA模板：问题描述→ →行动的根本原因（纠正/预防）→所有者→ →关闭效果的KPI →期限。

8）RACI（角色和责任）

9）审计准备情况清单

文件和政策

• 策略和过程版本寄存器（具有所有者/日期）。
• DPIA/处理记录/数据还原矩阵。
• RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging政策。

技术工件

• WORM逻辑存储（游戏/支付/访问/更改）。
• CI/CD文物：SBOM，账单散列，签名，发行说明。
• RBAC/ABAC注册表，SoD控制，可用性咆哮的结果。
• DR/BCP计划和演习结果。

操作

• 培训和人员认证名册（RG/AML/Privacy）。
• 事件日志和后莫雷姆。
• 具有SLA的数据对象请求注册表（DSAR）。

10）剧本： 现场检查（现场）和远程（远程）

Onsite:

1.简报、商定议程和路线。
2.工作区/服务器之旅（如适用）,检查物理。措施。
3.访谈+实时演示控制，从prod/副本中抽样。
4.每日写作，预反馈。

Remote:

访问仅读取面板/dashbords，安全的文件共享，会话记录，时间框插槽。
预加载工件，播放脚本。

• 单一联系点，查询跟踪（计费），提供证据的SLA（通常为T+1/T+2工作日）。

11）特殊情况： "黎明突袭"和计划外检查

准备：法律简介,联系人列表（合法/合规）,审计员陪同规则,禁止销毁/更改数据（合法hold）。
程序：检查任务/身份、记录被扣押数据的副本、法律存在、完整性日志副本。
之后：内部调查，与博德/合作伙伴的沟通，CAPA。

12）数据合规性和可观察性体系结构

Compliance Data Lake：报告、日志、证书、DPIA、指标的集中存储。
GRC平台：风险、控制、审计和CAPA登记册，重新认证日历。
Audit API/Regulator Portal：外部审计师/监管机构的托管访问。
不可移动性：WORM/对象存储，Merkle哈希链。
Dashbords：RTP漂移，自我释放支持accuracy，时间到强制限制，KYC SLA。

13）审核成熟度指标（SLO/KPI）

14）审核员报告模板（结构）

1.执行摘要。
2.领域和标准。
3.方法和样本。
4.观察/不一致（带有证据参考）。
5.风险评估和优先事项。
6.CAPA的建议和计划（议定的时间表/所有者）。
7.应用程序：文物，杂志，散列，屏幕截图，访谈注册表。

15）频繁的错误以及如何避免错误

无关的策略/版本→中央寄存器，提醒。
没有WORM/存储链 →无法证明事实；引入不可移动性。
软弱的SoD/RBAC →季度的可用性和杂志评论。
缺少CAPA纪律→所有者/时限/关闭证据。
数据不一致（RTP/报告/目录） →自动对账和异序。
对检查的临时反应→剧本和训练（桌面）。

16）实施路线图（6个步骤）

1.政策和方法：采用审计标准、风险量表和报告格式。
2.控制清单：跨域的过程和控制映射。
3.证据体系结构：WORM，Compliance Data Lake，Audit API。
4.GRC和日历：审计/重新认证时间表，CAPA注册表。

5.培训/训练： 角色扮演演习,"黎明突袭"模拟,桌顶.

6.持续改进：监测指标,回顾,减少重复查找。

结果

审计和检查程序不是一次性事件，而是可证明合规性的永久轮廓：清晰的范围、定性证据、CAPA纪律、固定日志、监管机构访问准备和透明指标。这种方法可以降低风险，增强许可证并提高产品和品牌的可持续性。