KYC提款时

1） KYC的输出任务

提取时KYC（withdrawal KYC）是控制点，平台可以验证资金是否已发送给帐户的实际所有者和合法接收者，并且操作不会违反AML/制裁/奖励政策要求。目的是以最小的摩擦降低诚实玩家的风险，以减少盗窃，冲锋，洗钱和监管索赔。

2）基本原则

必要性和相称性：我们只要求在给定的风险阈值下需要什么。
可验证性：任何解决方桉都依赖于工件（文档、日志、评分）。
用户透明度：清晰的原因、清晰的文档列表、ETA、可见状态。
Same-person/same-method：帐户持有人姓名=支付方法持有人姓名；尽可能返回来源。
公正性：禁止歧视；关于事实而不是出身/国籍的决定（法律制裁除外）。

3）输出时KYC触发矩阵

MinThreshold/Daily/Weekly阈值是按地理和风险策略定制的。

4）文档包

4.1个基准（L1）

彩色文件：护照/ID/驾驶员（国家/期限/系列）。
自拍照/轻量级支票（liveness）应要求。
≤90天地址确认：公用事业/清单/税务信件。

4.2个扩展（L2）

重新核对L1+最新地址（如果超过90天）。
制裁/RER手动确认筛选。

• 卡是带有FIO的银行的蒙面卡+摘录/屏幕；
• 银行-拥有FIO和IBAN/ABA的互联网银行屏幕；
• 电子钱包-带有FIO/ID的配置文件屏幕；
• 隐身是股票股票与FIO的屏幕截图，历史上的钱包地址。

4.3 SoF/SoW（按风险）

SoF（资金来源）：收入/工资证明，存款单，股息，销售协议。
SoW（状态起源）：纳税申报/银行凭证（很少要求-大额和定期金额/信号）。

5）制裁/RER： 最低标准

在以下情况下进行筛选：注册，首次存款/退出，更改个人数据/付款，定期进行（例如，每30-90天一次）。
"声音"（fuzzy）匹配总是由人检查。
如果已确认匹配,则可使用compliance（允许/限制/关闭）解决方案来确定原因。

6） KYC付款规则

1.在没有活跃的vager/奖金债务和成功检查的情况下，会产生撤回权。
2.Same-method：转换为补充来源；如果不可能（技术/限制/关闭方法）-替代方法,但以用户名表示。
3.FIO不匹配→确认请求/拒绝。
4.禁止使用其他名称的第三人/钱包。
5.加密：仅适用于经过验证的用户/交易所地址；禁止调音师/匿名者。

7）过程和SLA（示例模型）

• A）提取申请→ B）自动筛查（CUS/制裁/指定）→ C）文件（如果需要）→ D）调节→ E）发送到支付渠道→ F）已完成。

• Q0 Auto（纯配置文件,小金额）：最高1-6小时。
• Q1快速手动（VIP/重新确认付款）：最多24小时。
• Q2标准手动（新帐户/方法）：最多48小时。
• Q3调查（SoF/争议/制裁）：最多3-7名奴隶。收到文件后的日子。

帐户中的状态：验证→需要文档→在运行中→已提交→已完成/失败+可见的ETA。

8）UX透明度（必须在"输出"页面上）

KYC的明确要求和申请确认前的文件清单。
ETA和队列政策；方法是"通常X-Y h/dn"。
链接"如何加快检查"（照片/扫描质量检查表，具体方法需要什么）。
决策历史：何人/何时要求已验证的文件,总数。
付款上的名称和帐户名称的视觉匹配（提示"必须匹配"）。

9）频繁的案件和政策

K1.活动奖金/未完成的WR →通知，显示剩余的WR/截止日期；允许取消奖金（取消奖金奖金）并退出现金。

K2.新卡以其他名称→拒绝或要求合法所有权证据；通常是禁令。

K3.朋友/第三人地址的密码→拒绝；建议验证用户的个人地址/交换。

K4.制裁巧合→手动检查；确认后-根据法律和条件进行阻止/关闭。

K5.存款Chargeback →保留余额直到许可；失去争议后-相互争论/限制。

K6.对文件请求没有答复（7-14天）→取消申请/拒绝,如果有文件,有权重新提交。

10）角色和责任

Sapport （L1）：通知、收集文档、检查格式/质量。
节制/风险（L2）：检查支付的所有权,分析批量信号,建议SoF/SoW。
合规性（L3）：制裁/RER，有争议的案件，最终决定。
支付团队：路由,与PSP/银行联系,监视TtW/故障。
DPO/Privacy：存储和访问文档，高风险流DPIA（生物识别/防冻剂）。

11）数据存储和保护

截止日期：KYC/AML和交易-法律（通常为5-10年），SoF/SoW-风险评估（通常为2-5年）。
静止/传输加密，RBAC/ABAC，访问记录，年度审核。
使文档副本最小化,掩盖敏感部分（地图-6+4）。

12）质量指标

按方法/队列划分的时间到钱包（p50/p95）。
提取申请的Approval Rate。
自动支付份额（无手动节制）。
重复文档查询（%）。
SLA休息%（逾期申请）。
Dispute/Chargeback Rate和Win-Rate争议。

13）市场上市前的支票清单

• KYC/SoF/SoW阈值和触发器已发布。
• 描述了有效的方法和same-method规则。
• 已配置状态/ETA和"如何加快验证"页面。
• 已准备好用于札幌的信件和宏模板（见下文）。
• 用于审计/监管机构的决策日志和导出。
• 由DPA与提供商商定的DPIA进行生物识别/防冻剂。

14）通信模板

A.要求提供基本文件（L1）

主题： 需要身份证明才能得出结论

• 你好，［名字］！

1.文件（护照/ID）-彩色副本；

2.自拍/轻量级支票（根据办公室指示）；

3.地址确认（≤90天）。

文件加载后,我们将继续验证。收到后的ETA-最长为［X］小时。 谢谢！

B.支付方法确认（Ownership）

主题： 确认付款方法属于你

• 你好，［名字］！
• 要输出到［方法］，请下载带有FIO和详细信息的屏幕/摘录。对于地图-正面的照片（掩盖数字-留下前6个和最后4个）。确认后的ETA-直到［X］小时。

C. SoF查询

主题： 需要一份确认资金来源的文件

• 你好，［名字］！
• 根据AML的内部规则，我们需要确认退出的资金来源。适合：收入/工资单，入站付款银行单，销售文件等ETA下载后-长达［X］工作日。

D.拒绝裁决（明确理由+上诉）

主题： 关于撤回申请的决定

• 你好，［名字］。
• 遗憾的是，我们无法执行结论［数额］，其原因是：［具体而言，信息基础设施不一致/没有文件/制裁等］。
• 您可以通过向［渠道］发送文件/解释来对该决定提出上诉。上诉期限为［X］天。

15）迷你常见问题游戏玩家

为什么KYC退出？所以我们确认我们把钱寄给你，遵守法律。
这需要多少钱？如果文档正确，通常在24-48小时之间。
为什么要求SoF?仅在风险/大额增加的情况下，才需要AML。
你能拿到别人的钱包吗？不，只是针对你设计的方法。
什么是加速验证?清晰的照片/扫描，地址上的新鲜文件，带有您名字的屏幕付款。

16）您的策略的简短分区模板

如何使用这篇文章

1.将您的阈值、ETA和文档列表插入电子邮件模板和界面。
2.配置队列/升级规则和TtW/Aproval Rate度量标准。
3.与"付款和验证政策"、"奖金规则"、"用户协议"和"隐私"部分保持一致。
4.进行札幌培训：宏、支票单、桉例示例和正确的原因表述。