阿塞拜疆-法律框架

（部分： 市场和管辖权）

1）审查和法律渊源

阿塞拜疆实行限制性模式：不允许私人B2C赌场和在线赌场，市场围绕国有（或国家授权）经营者在彩票和体育博彩部分组织。法律制度形成了有关彩票和赌注，行政违法行为/刑事责任的规范，以及广告，消费者保护，HD/FT（AML/CFT）和支付服务的章程。

2）机构和责任区

政府/相关部委-制定政策，确定允许的赌博形式清单，招生顺序和国家监督。
财政机构-管理特殊收费和税收，控制报告和支付纪律。
财务监控-国家BOM/FT系统，STR/SAR方法和AML职责执行控制。
通信/数字开发-非法站点域锁定/镜像的技术实现。
消费者保护和广告监督-控制营销实践,例如：在线。

3）公差模型和"可能/不可能"

• 州/国家彩票（包括即时彩票）。
• 通过授权提供商以既定格式进行体育投注。

• 赌场（地面）和在线赌场，老虎机，B2C扑克室。
• 私人B2C活动，无需政府授权/接纳。
• B2B互操作性：可能与国家授权的运营商（内容，风险管理，IT平台，外包服务）签订合同，但须符合安全性，数据和BOM/FT要求。

4）流程图处理和付款限制

域锁定：通信提供商必须限制访问无牌赌博网站。
支付锁定：银行/PSP应阻止转账有利于非法经营者；"进入灰色"路线被解释为违规。
附属机构/媒体责任：在司法管辖区推广非法品牌需要处方和罚款，直至阻止广告渠道。

5）税收和财政报告（高水平）

彩票和允许的赌注：根据产品和有效行为对赌注（手动）和/或GGR征收特殊费用/税；资金分配-按国家确定的目标分配。
公司税：NC总所得税率；增值税通常不适用于利率/中标，但适用于相关服务（IT，营销，托管，出口）。
报告：每月/季度申报，年度报告及审计；通过产品/渠道进行单独核算，并透明地反映奖金，取消（void），cashout。

6）AML/KYC和识别

KYC/KYB：身份/年龄，受益人和财产控制证；制裁/RER验证；确认所有权。
资金来源（SoF）：根据触发因素（异常存款，大利率，风险增加）进行检查。
交易监控：行为风险评分，限制，确定帐户/设备/卡的连通性；将STR/SAR固定并升级为finmonitoring。
数据保存和保护：在规定时限内重新安装CUS/Log；符合安全和隐私标准。

7) Responsible Gaming (RG)

年龄门槛：只有成年人参与；在注册/入口处严格检查。
自我限制：存款/损失/时间限制，"超时"，"冷却"；记录所有限制更改和企图超过限制。
自我排序：集中或运营登记册；登记、入境和付款前的强制性身份检查；禁止自我监禁者的营销。
早期诊断：跟踪损失模式，频繁存款，夜间活动-RG团队干预的基础。

8）广告,促销,附属公司

禁令：未成年/弱势群体的目标，激进的归纳（"无风险"，"保证胜利"），隐瞒奖金条款。
强制性元素：RG标记，明确的T＆C（旅行者，时限，帽子），指定年龄限制；存储汇编的创意和证据（截图/URL/日期/地理）。
附属关系：仅允许允许的产品/运营商；促进非法移民是制裁和封锁的基础。

9）IT环节和监督访问

认证：平台，RNG/计算模块，报告展示；定期重新认证。
WORM编译：不变的期刊，包括费率→计算→支付→调整，时间同步和区域控制。
集成：用于监管机构/财政服务的卸载和/或API；测试帐户，受保护的通信渠道。
IB/可靠性：静止/过境加密，RBAC/SoD，秘密管理，带有目标RPO/RTO的DR/BCP，定期五旬节/扫描。

10）检查和执行

照相机：报告和付款匹配，GGR/NGR异常分析，奖金审计/void/cashout。
出站/IT审计：会话/交易抽样，Log/Infrastructure检查，"秘密购买者"，广告和支付路线验证。
措施：罚款，AML/RG/广告处方，域名和付款清单，暂停/取消录取。
缓解：自愿披露错误，纠正计划，加强内部控制和培训。

11）路线图（运营商和提供者剧本）

对于潜在的B2C

1.评估产品组合是否符合允许的细分市场（彩票/赌注）。
2.检查是否有可能参与招标/采购或技术合作伙伴关系。
3.准备合规包：AML/KYC，RG，安全，报告，税务会计模型。
4.调试IT：模块认证、WORM逻辑、API/上载。
5.根据当地的禁令和白色的创意/渠道列表定制营销。

适用于B2B供应商（内容/平台/风险/付款）

1.与国家运营商的安全、报告和集成要求图。
2.RNG/平台认证，版本控制，SDLC/DevSecOps。
3.合同框架：SLA，数据保护，内容权，散布机制。
4.UAT：GGR/NGR计算，超限计算，自我排序，STR/SAR流的测试案例。
5.运营：事件运行手册，合并日志（广告/附属机构），定期审核。

12）合并支票清单

法律制度

• 已确认：授权清单上的产品/频道（彩票/赌注）
• 授权运营商的合同/授权（B2B）
• 指定了AML/RG/IB负责人

税收和报告

• 按产品/渠道单独核算；透明的奖金核算/void/cashout
• 申报表和付款日历；差异otchetnost↔billing <0.5%
• 年度审计和保存初级/登记册

AML/KYC & RG

• KYC/KYB政策，制裁/RER，SoF程序
• 存款/损失/时间限制；"超时"，自我体验
• STR/SAR算法和日志；员工培训

IT与安全

• RNG/平台认证；WORM博客,时间同步
• 加密,RBAC/SoD,秘密管理
• DR/BCP测试；定期Pentests/Scans

营销和附属机构

• RG标记，正确的T＆C；没有"黑暗模式"
• 创意杂志（截图/URL/日期/地理）；快速召回
• 禁止非法移民的晋升；地理/年龄过滤器

13）第一年的KPI

财政：≥99％的及时性；差异otchetnost↔billing <0.5%。

AML/KYC： 平均验证时间；false positives的份额；SLA STR/SAR.

RG：有活动限制的玩家比例；TTR锁定在自我隔离<1分钟。
IB：MTTR事件；DR测试的完成；及时关闭关键漏洞。
市场营销：0个广告违规行为；100%过滤自我拘留者和未成年人。

14) FAQ

可以开设私人在线赌场吗?

没有。赌场/插槽/扑克不允许私人B2C活动；允许的部分-国家彩票和通过授权运营商的体育赌注。

什么是真正的业务途径？
B2B模型：在符合安全、数据和AML/RG要求的情况下与授权运营商签订的技术/内容/风险服务。

税基中的奖金是如何解释的？
通过透明跟踪的GGR/NGR的本地规则进行反射；错误导致调试和处方。

是否允许关联营销?

仅适用于允许的产品/运营商，并严格遵守广告规范；非法移民的晋升将受到惩罚。

注意事项

法规框架和执法实践正在更新（包括收费率，广告限制，AML/RG技术和技术报告格式）。在作出具有法律意义的决定之前，先检查现行法律文本和主管当局目前的解释。