马来西亚-法律制度

（部分： 市场和管辖权）

1）模式图片

马来西亚实行禁止和允许的模式：一般禁止赌博，但对离线赌场和数字彩票的许可证实行狭隘的豁免。

禁止为马来西亚观众提供在线赌场/投注/扑克。
强大的跨部门执法体系：域名/应用程序锁定，付款过滤，突袭和设备扣押。
伊斯兰教法禁止公民穆斯林参加州一级的赌博。

2）监管框架和机构

关键联邦法案

1953年的 Common Gaming Houses Act-禁止和参与赌博场所，并承担刑事责任。
1953年的 Betting Act是未经许可的赌博/抽奖禁令。
1952年彩票法案（Lotteries Act 1952）是数字彩票（number forecast）的框架。
AML/CTF框架是彩票/赌场和支付电路的BOM/FT职责。

机构和角色

MOF（财政部）-彩票和财政费用的许可/监督。
马来西亚皇家警察-调查，突袭，刑事起诉。
MCMC（通讯/媒体）-站点/应用程序锁定，平台处方。
马来西亚涅加拉银行（BNM）-支付路线控制，电子钱包/银行，AML/CFT。
州法院（Syariah Courts）-针对穆斯林：对参与，晋升，参观赌博场所的罚款/制裁。

3）什么是允许的/什么是禁止的

• 唯一具有离线格式和访问规则的赌场（Resorts World Genting）。
• 数字彩票（NFO）：具有离线销售和控制渠道的许可运营商的有限列表。

• 任何针对马来西亚的金钱和远程投注在线游戏。
• 无牌离线游戏：地下的"赌博场所"，带有插槽软件的"网络咖啡馆"，家庭抽奖活动。
• 无牌游戏的广告/附属公司促销活动，例如"离岸"。com».

4）联邦vs各州和伊斯兰教法细节

在联邦一级-刑事禁令和狭窄的许可证。
在州一级：对穆斯林实行伊斯兰教法禁令（特别是对吉兰丹，登嘉楼，吉打州等）。即使非穆斯林可以使用彩票，也禁止穆斯林参加。
控制做法各不相同：可以对彩票销售点进行有针对性的禁令，并加强对"灰色"大厅的突袭。

5）在线环境： 锁定和付款

MCMC 和通信提供商定期阻止分发赌博内容的域/IP/应用程序。
BNM，银行，PSP和电子钱包：禁止赌博初专干事/商人路线，监视"伪商"，关闭可疑帐户/钱包。
市场/平台承诺删除非法移民的应用程序和促销。

6）访问、年龄、网站行为

赌场（离线）：严格的入境管制，KYC/ID检查，年龄限制，公民/游客入场的特点。
彩票：通过具有特定年龄过滤器和法规的许可网络离线销售。

7）广告和通讯

禁止煽动赌博或承诺"保证获胜"、"无风险"的创意。
即使服务器/公司在国外，也无法通过赌博广告瞄准马来西亚观众。
负责推广离岸赌场/博彩公司的媒体，代理商和影响者。

8）AML/KYC和消费者保护

赌场/彩票和支付提供商的KYC/CDD/EDD；制裁/RER筛选。
交易监控：现金粉碎，快速兑现，设备/卡/电子钱包连接。
STR/CTR：可疑/大型交易的强制性报告；博客的重播。
RG工具（离线）：可见警报，自我排斥/本地程序访问限制。

9）税收，费用和会计（高水平）

对于持牌细分-特殊消费税/赌博费和公司税；详细的财政模式取决于类别（赌场vs彩票）。
单独会计：售票处/门票/头奖/合作社；otchetnost↔billing对账；审计。
财政参数定期调整；预算编制之前需要进行主流化。

10）执法和制裁

摄像机/出境检查，警察突袭，收缴设备，逮捕组织者/同谋。
针对域/镜像和应用程序的网络块措施。
付款限制：锁定收款人/钱包，吊销同谋的PSP许可证。
如果反复违规，使用代理/小丑以及涉及未成年人，则会增加罚款/刑事责任。

11）路线图（剧本）

B2C赌博运营商

B2B供应商（非游戏和合法相邻区域）

1.专注于非游戏：针对合法行业的antifrod/AML分析，IB，支付安全，IDV/KYC。
2.合同框架：SLA，DPIA/数据安全，严格禁止"游戏功能"和马来西亚目标。

3.市场营销： 编译日志,geo/age过滤器,准备即时脱机.

4.技术：WORM博客，加密，RBAC/SoD，DR/BCP；审计员/主管当局的报告卸载。

12）技术开发（用于基础设施和供应商）

认证（客户要求/类别）、版本控制、安全SDLC。
事件链WORM博客，NTP同步，重建。
静止/过境加密；秘密管理；网络分割。

具有目标RPO/RTO的DR/BCP；定期的pentests/scans；IDS/IPS.

13）合并支票清单

法律制度

• 确认：没有赌博成分/马来西亚目标
• MCMC/警察/BNM处方的程序（快速脱节）
• 负责人员：Compliance/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

[] CDD/EDD;制裁/RER；SoF/SoW在触发器上

• STR/CTR程序；标志/档案的重构
• 监视"伪商"和匿名路线

IT/安全性

• WORM logi, NTP；加密；RBAC/SoD;秘密管理
• DR/BCP测试；五角星/扫描仪；IDS/IPS
• 受保护的上载/审计接口

营销/PR

• 禁止"保证胜利"/"无风险"
• 地理过滤器（马来西亚除外）；合并期刊
• 即时召回创意/登陆程序

14） KPI第一年

合规： 0次针对马来西亚的广告/付款/内容事件

IB： MTTR事件；按时关闭高脉冲；成功的DR测试

AML： 有效性STR的比例；减少"伪商"尝试"

市场营销： 100％遵守geo过滤器；马来西亚各地没有热门歌曲

15) FAQ

可以使用离岸许可证向马来西亚观众推出在线赌场吗?

没有。针对马来西亚的在线赌博被禁止和封锁（MCMC/BNM/执法）。

私人扑克俱乐部合法吗？
不，除了明确许可的离线格式--地下俱乐部属于刑事责任。

穆斯林能买彩票吗？
伊斯兰教法中的州禁止穆斯林参加赌博；违规行为在Syariah法院受到制裁。

B2B有"白色"路径吗？
是的-非赌博服务（IB，antifrod/AML，识别，支付安全，咨询）非赌博组件，并且没有针对马来西亚的目标。

注意事项

执法实践和财政参数定期更新。对于具有法律意义的决定，必须核对法律/法规的最新文本，MCMC/BNM通知以及州对伊斯兰教法的禁止政策。