许可证续签和检查

1）目的和领域

确保按时续签现有许可证,并成功完成计划/计划外检查,而不会中断业务并对品牌/玩家构成风险。覆盖范围：B2C/B2B许可证，游戏/支付许可证，RG/AML/GDPR/IB路径，技术认证（RNG/PCI/SOC/ISO），本地广告/关联许可证。

2）原则

延迟的零风险。日历中的截止日期、重复提醒和备用所有者。
真相的一个来源。要求、文档版本和状态的统一注册表。
可证明性。每个断言均由工件（文件/log/scrin/tiket编号）确认。
持续准备。"随时准备"进行检查：编译码表，当前策略，审计日志。
透明的CAPA。监管机构的任何评论都以SLA中可衡量的行动结束。

3）角色和RACI

License Program Owner（合规之头）-策略，需求注册表，日历。(A)

法律委员会是法律形式，誓章和规范解释。(R/C)

财务/CFO-费用/关税，银行担保，报告。(R)

AML 官员/RG 领导/DPO/CISO-有意义的方向匹配。(R)

Payments Lead/Game Providers Ops是PSP/PCI和游戏诚信的证据。(R)

内部审计-预评估，独立评论，CAPA控制。(C/R)

Exec Sponsor （CEO/COO）-S1升级,高级交互。(I/A)

4）许可证续期生命周期

T-120...T-90天：索赔审计、准备状态审计（gap分析）、财务指标/所有权结构/受益人证明。
T-90...T-60：收集和更新文件（政策、报告、证书）、统一表格、准备付款和担保。
T-60...T-30：将包裹上载到门户/SFTP/邮件，澄清请求，记录收据，预先预订现场/远程插槽。
T-30...T-0：结束监管问题、确认付款、发布/收到新的证书/续签信。
T+：后检查：更新店面，网站/合作伙伴办公室的状态，保存文物，进行复古。

5）索赔登记册（卡片结构）

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6）文件和证据（示范清单）

公司：法定文件，所有权结构/受益人（UBO），Good Standing。
财务：审计报告、费用/税款证明、银行担保/保险。
运营/合规性：相关政策（KYC/KYB，AML/CFT，RG，GDPR/PII，市场营销/附属机构），员工培训期刊。
技术/IB：区域体系结构，PCI分段，SOC/ISO，五点报告，ASV漏洞，更改/访问日志。
游戏诚信：RNG/法案版本注册表，RTP报告，提供商事件和冻结程序。
事件过程：状态页面，通知模板，DPA/监管机构报告，MTTA/MTTR/TTS日志。
向监管机构报告：截止日期登记册、招生收据、与GL/PSP对账。

7）检查： 格式和期望

远程审查：信函/门户、视频会议、系统演示（屏幕共享）、上载日志和配置。
现场：访谈（Compliance、AML、RG、DPO、Tech/Payments、IA）、步行演示、桉例样本（KYC、SAR/STR、DSAR、RG干预、chargebacks）、访问策略验证，PCI 区域/DR空间检查。
采样与事件：调节器选择样本；准备提供匿名/化名数据、字幕号码、带有时间戳的截图。

8）准备就绪支票（缩写）

8.1发球前总数

• 日历和截止日期已确认；创建了复制提醒（T-90/T-60/T-30）。
• 已支付费用/担保；保留收据和银行咨询。
• 策略/过程版本-最新和签名。
• 证书（PCI/SOC/ISO/RNG）在续签之日有效。
• 软件包是本地化的（语言，格式），保证/使徒执行。
• 所有表格均已填满，无通行证；控制四只眼睛。

8.2按目的地

AML/CFT： 按时进行SAR/STR；PEP/Sanctions杂志；评分技术；caseboard KPI.

KYC/KYB：验证级别，与提供商的DPA，SLA队列≤，故障/升级证明。
RG：自我释放/限制同步；通信模式；干预的有效性。
GDPR/DPO：RoPA，DSAR ≤ 30天，DPIA，处理程序/SCC合同，事件和通知。
PCI/Payments：细分，令牌化，ASV/pentests，访问日志，chargebacks/disputs，fallback PSP。
游戏诚信：RTP-drift监视，RNG/账单版本，事件提供商日志。
报告：监管机构收据；GL/PSP对账；电路验证器。
事件：SLA中的TTS/MTTR，通知确认，文物包。

9）风险和预防措施

延期逾期（S1）：触发T-90/T-60/T-30，备用所有者；"计划B"（暂时中止司法管辖区的营销/注册，通知合作伙伴）。
不完整的包装/表格错误：预估支票清单+控制"四眼"，引导装载到沙箱中，自动林特格式。
未完成的审计/硫磺：早期差距分析和CAPA缓冲≥ 30天。
管理人员变更/UBO：提前准备誓章/公证人，跟踪法律。
改变技术格局：监管机构的发行音符，合规卡"发生了什么变化，为什么安全"。

10） CAPA关于检查意见

Finding Card：事实→标准→风险→影响→建议→ workplan →所有者→期限→成功指标。
关闭SLA：S1 ≤ 30天；S2 ≤ 60;S3 ≤ 90;S4-同意。
验证：实施证明（屏幕/记录/策略/测试结果）,内部审核签名,验证状态。
升级：逾期S1/S2-每周管理评论，季度报告审计委员会。

11）延期财务状况

费用/费用：费率表，货币汇率，收款人帐户，付款截止日期。
担保/保险：金额、类型（银行担保人/保险债券）、到期日期、延期条款。
预算：按辖区划分的付款日历，计划外检查/文件翻译的缓冲区。

12）Dashbord"许可证和检查"

许可证时间线：有效期、截止日期T-90/T-60/T-30、软件包进度（占文档可用性的百分比）。
Inspection Queue：即将到来的访问/会议,状态检查表。
Evidence Coverage：附有人工制品的一小部分。
CAPA Progress：已完成/正在运行/逾期,关闭时间中位数。
Risk Heatmap：在司法管辖区/方向上的概率×影响。
准备就绪指数：综合准备状态评分（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting）。

13）模板（快速插入）

A）封面信（扩展）

B) Response to Queries (RFI/RFQ)

C) On-site Agenda

D) Post-Inspection Update

14）文件和隐私管理

DMS/Repo：按司法管辖区，版本，文件类别进行结构；RBAC/ABAC访问控制。
PII/保密：别名/掩码、敏感数据单独存储区域、at-rest/in-transit加密。
访问日志：不变的定期修订。

15）相互关联的过程

监管报告和数据格式-卸载和收据的来源。
Dashbord complaence是用于检查的度量标准。
事件花花公子/通知-及时性的证据。
内部/外部审计-评估前和认证准备就绪。

16）频繁的错误以及如何避免错误

发出"纸上政策"，但没有操作逻辑→总是应用操作的目的（样本，标志，字幕）。
日期不稳定/时间区→ UTC的所有时间段，分别位于本地。
套件中的过期证书（PCI/SOC/ISO）→ 60天的缓冲区和提醒。
体系结构的未记录更改→ changelog和调节器的合规性映射。
没有备份所有者→为每个许可证指定备份所有者。

17）实施计划（30天）

第一周

1.清点所有许可证/权限和到期日期。
2.建立索赔和卡片登记册（第5节）。
3.设置截止日期和提醒日历（T-90/T-60/T-30）。

第二周

4.准备状态分析（AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting）。
5.收集基本文档包；对齐格式/区域。
6.准备Cover Letter/On-Site Agenda/Response to Queries模板。

第3周

7.试点"干"检查（桌顶检查）和空白修复。
8.自定义License&Inspections dashboard和Readiness Index。
9.创建CAPA注册表和匹配路由。

第四周

10.向"沙箱"/门户提供最近的扩展（如果有）。

11.复古的飞行员，编辑包和支票单，批准v1。0.

12.批准年度检查日历并指定备用所有者。

• 监管报告和数据格式
• 违规通知和报告时限
• Dashboard complians和监控
• 内部审计和外部审计
• 审计清单和评论
• 危机管理和沟通