Israel - Rechtsstatus und Risiken

(Abschnitt: „Märkte und Gerichtsbarkeiten“)

1) Marktbild und Grundprinzip

• Mifal HaPais ist eine nationale Lotterie und sofortige Ziehung.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Gewinner) - Akzeptieren Sie Sportwetten in einem regulierten Format.
• Private Casinos/Slots/Poker offline und online sind nicht erlaubt. Jede Tätigkeit außerhalb staatlicher Ausnahmen wird als illegal angesehen und zieht eine administrative und/oder strafrechtliche Haftung nach sich.

2) Organe und Zuständigkeitsbereiche

Spezialisierte Ministerien und staatliche Betreiber - Politik in Bezug auf Lotterie und Sportwetten; vertraglichen Rahmen mit dem Agenturnetzwerk.
Steuerbehörden - Verwaltung von Unternehmenssteuern und Gebühren von zugelassenen Betreibern.
IMPA (AML/CFT) ist eine israelische Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: Methodik, STR/SAR, Datenaustausch.
Strafverfolgungsbehörden und Gerichte - Unterdrückung illegaler Websites/Organisatoren, Sanktionen, Blockaden.
Überwachung der Kommunikation und des Zahlungssystems - Durchsetzung von Vorschriften zur Sperrung von Domains/Anwendungen und zur Unterdrückung von Zahlungen zugunsten nicht lizenzierter Betreiber.

3) Was erlaubt und was verboten ist

Erlaubt

Mifal HaPais Produkte (Lotterien, Sofortlotterien) nach genehmigten Regeln.
Sportwetten Toto/Gewinner im Rahmen des staatlichen Mandats (Offline-Klauseln und offizieller Online-Kanal).

Nicht zulässig

Casino (offline), Online-Casinos/Slots/Poker, Wettbörsen, Casino-Bots/Telegrammschemata, „soziale Casinos“ mit Anzeichen von Glücksspiel.
Alle privaten B2C-Operationen ohne staatliche Ausnahme, einschließlich „Offshore“ -Dienste, die sich an das israelische Publikum richten.
Werbung und Affiliate-Werbung für illegale Marken für Einwohner.

4) Blockmaßnahmen: Domains, Anwendungen, Zahlungen

Domain-/IP-/URL-Sperren werden nach gerichtlichen und administrativen Vorschriften durchgeführt: Kommunikationsanbieter sind verpflichtet, den Zugang zu illegalen Ressourcen, einschließlich Spiegeln und mobilen Anwendungen, zu beschränken.
Zahlungsbeschränkungen: Banken/PSPs sind verpflichtet, Überweisungen zugunsten nicht lizenzierter Betreiber zu unterbinden; gelten Risikomodelle nach MCC/Transaktionsmuster, Überwachung von „Pseudo-Merchants“, Charjback-Karten.
Domain-/Ressourcen-Blacklists werden regelmäßig aktualisiert; Bypass (CDN-Rotation, Proxy-Ketten, Krypto-Konverter) werden als erschwerender Umstand interpretiert.

5) Steuern und steuerliche Berichterstattung (hohes Niveau)

Staatliche Betreiber und ihre Agenten beobachten separate Gebühren/Abzüge zugunsten des Budgets und der öffentlichen Programme; vertragliche Berichterstattung und Prüfung.
Unternehmenssteuern - nach dem allgemeinen Regime; Die Mehrwertsteuer gilt nicht für Wetten/Gewinne, sondern für damit verbundene Dienstleistungen (IT, Hosting, Marketing, Outsider).
Getrennte Abrechnung nach Produkten und Kanälen, transparente Reflexion der Boni/void/cashout (ggf. im Rahmen der erlaubten Produkte).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: Personalausweis/Alter (in der Regel 18 +), Identifizierung der Begünstigten, Sanktionen/PEER-Screening; Nachweis über den Besitz von Zahlungsmitteln.
Quelle der Mittel (SoF): Überprüfung auf Auslöser (große/verdächtige Einzahlungen, Auszahlungsregelungen für Preise).
Transaktionsüberwachung: Erkennung von Anomalien, Konnektivität von Konten/Geräten/Karten; Fixierung und Eskalation von STR/SAR in IMPA.
Retention und Datenschutz: Speicherung von KYC-Dossiers/Logs innerhalb festgelegter Fristen, sichere Datenverarbeitung, Zugangsbeschränkung.

7) Responsible Gaming (RG) und Verbraucherschutz

Altersfilter und Dokumentenprüfung vor der Zulassung zur Teilnahme/Auszahlung von Gewinnen.
Selbstbeschränkungen (Einzahlungs-/Zeitlimits), „Timeouts“ und „Cooling“ in den Online-Kanälen der zugelassenen Betreiber; Verbot der Vermarktung an schutzbedürftige und selbstausschließende Personen (sofern deren Register/Status vorgesehen ist).
Klare Risikokommunikation und faire Informationen über Gewinnchancen und Konditionen.

8) Werbung, Promo und Affiliates

Die Werbung ist stark eingeschränkt: verpflichtende RG-Kennzeichnungen, Verbot von Minderjährigen, keine „garantierten Gewinnversprechen“ und aggressive Induktionen.
Affiliates und Medien sind für die Förderung illegaler Websites verantwortlich; Whitelists der Creatives/Channels und ein Compliance Log (Screenshots/URL/Dates/Geo/Targeting) sind erforderlich.
Verstöße führen zu Anordnungen, Bußgeldern, Sperrung von Spielplätzen und Zahlungswegen.

9) IT-Schaltung für zugelassene Betreiber und Auftragnehmer

Zertifizierung der Plattform, RNG/Berechnungsmodule, Berichtsvitrinen; Versionskontrolle und Secure SDLC.
WORM-Logging entlang der Kette „Wette/Ticket → Berechnung → Auszahlung → Anpassung“, Zeitsynchronisation.
Überwachungsschnittstellen: sichere APIs/Uploads, Testkonten, SLAs für Antworten.
IB und Robustheit: Verschlüsselung in Ruhe/im Transit, RBAC/SoD, Secret Management, DR/BCP (Target RPO/RTO), regelmäßige Pentests/Scans.

10) Durchsetzung und Haftung

Kameraprüfungen: Abstimmung von Berichterstattung und Zahlungen, Suche nach GGR/NGR-Anomalien (für zugelassene Produkte), Marketing/Affiliate-Audits.
Cyber-Aktivitäten: Identifizierung von Backoffices/Hosting, Domain-/Spiegelketten, Pseudo-Merchants und Auszahlungsrouten.
Sanktionen: Strafen, Sperren von Domains/Apps, Unterdrückung von Zahlungskanälen, administrative und/oder strafrechtliche Haftung für Veranstalter; Maßnahmen gegen die beteiligten Medien/Affiliates; für die Spieler administrative Konsequenzen.
Lockerung: freiwillige Beendigung von Verstößen, Korrpläne, Zusammenarbeit mit Behörden.

11) Roadmap: Was Unternehmen wirklich tun können

1. Rolle: Content Studio, Plattform, Risikomanagement, Betrugsbekämpfung, Zahlungs-/Identitätsinfrastruktur, RG-Tools.
2. Kompatibilität: Sicherheits-/Zertifizierungsanforderungen, Berichtsformate, Integrationen (KYC/AML-Provider, IMPA-Prozesse).
3. Vertragsbasis: SLA, Datenschutz, IP-Rechte, Escrow/Code-Hinterlegung, Kontinuitätsplan.
4. Marketing: vollständige Ablehnung der Förderung illegaler Einwanderer für das Publikum in Israel; Whitelist der Creatives/Channels, Compliance-Magazin.
5. UAT/Pilot: Testfälle von Berechnungen, Limits, RG/AML-Szenarien, Robustheit gegenüber Blockveranstaltungen (im legalen Perimeter).

12) Compliance Checklisten

Rechtliche Behandlung

• Bestätigt: Arbeiten nur im Rahmen von Mifal HaPais und/oder Toto/Winner (über Verträge/Mandate)
• Die Verantwortlichen für AML/RG/IB werden ernannt. geschult und zertifiziert
• Verfahren zur Reaktion auf Sperr-/Zahlungsanordnungen

Steuern und Berichterstattung

• Getrennte Buchhaltung nach Produkt/Kanal; transparente Bonusbuchhaltung/void/cashout
• Kalender der Erklärungen/Zahlungen; Überleitung otchetnost↔billing <0,5%
• Jährliche Prüfung; Speicherung von Primärdaten und Protokollen

AML/KYC & RG

• KYC/KYB-Richtlinien, Sanktionen/RER, SoF-Auslöser; STR/SAR-Zeitschrift
• Einzahlungs-/Zeitlimits; Timeouts/„ Kühlung “; Filter für gefährdete Gruppen
• Mechanismus zum Verbot der Vermarktung an Selbstausschluss

IT und Sicherheit

• Plattform-/RNG-Zertifikate; WORM-Protokolle; Zeitsynchronisation
• Verschlüsselung, RBAC/SoD, Secret Management, Pentests/Scans
• DR/BCP-Tests und Wiederherstellungsplan

Marketing und Affiliates

• Nur zugelassene Marken; RG-Kennzeichnung; ohne „dunkle Muster“
• Compliance Log (Screenshots/URL/Daten/Geo); Schneller Rückruf von Materialien
• Striktes Verbot der Werbung für illegale Websites/Spiegel

13) KPI des ersten Jahres

Fiskalisch: Aktualität der Einreichung ≥99%; Die Abweichung otchetnost↔billing <0,5%.
AML/KYC: durchschnittliche Verifikationszeit; Anteil false positives; SLA STR/SAR.
RG: Anteil der Teilnehmer mit aktiven Limits; TTR-Sperre bei Selbstausschluss <1 min.
IB/Zuverlässigkeit: MTTR Vorfälle; Durchführung von DR-Tests; Schließen kritischer Schwachstellen.
Marketing: 0 Fälle von Promo unlizenzierten Marken; 100% Übereinstimmung mit Haydlines.

14) FAQ

Kann ich ein privates Online-Casino oder einen Pokerraum eröffnen?
Nein. Private B2C-Aktivitäten in Casinos/Slots/Poker sind verboten. Nur staatliche Ausnahmen (Lotterie und Sportwetten) sind erlaubt.

Gibt es einen legalen Weg für ein privates Unternehmen?
Ja, im B2B-Auftragnehmer-Format für staatliche Betreiber: Technologieplattform, Inhalt, Risiko/AML, Betrugsbekämpfung, Zahlungen, RG-Tools - bei strikter Einhaltung der Anforderungen.

Wie wird die Umgehung von Sperren bewertet?
Als erschwerender Umstand: Spiegel, Proxy-Ketten, „Pseudo-Merchants“ verstärken Sanktionen und Risiken der administrativen/strafrechtlichen Haftung.

Was sind die wichtigsten Risiken für Affiliates?
Sperren von Domains/Accounts, Bußgelder, Unterbindung von Zahlungsströmen, mögliche Verfahren zur Förderung illegaler Einwanderer.

Hinweis

Israel aktualisiert regelmäßig die Durchsetzungspraktiken (Blockmaßnahmen, Anforderungen an Werbung und Zahlungswege). Für rechtlich relevante Entscheidungen überprüfen Sie die aktuellen Gesetzestexte/Satzungen und öffentlichen Regeln der staatlichen Betreiber.