Philippinen - PAGCOR: POGO und lokal

(Abschnitt: „Märkte und Gerichtsbarkeiten“)

1) Marktbild und Terminologie

• Offshore (POGO/IGL): Lizenzen für Betreiber außerhalb der Philippinen (für philippinische Einwohner ist der Zugang verboten). In den letzten Jahren ist die Terminologie gewandert: POGO wird zunehmend durch IGL (Internet Gaming Licensee) ersetzt, aber die Quintessenz bleibt Offshore-Orientierung und striktes PH-Geoblocking.
• Domestic (lokal): landbasierte Casinos sowie eGames/eBingo (regulierter Netzwerkzugriff auf Inhalte mit Bezug zu lizenzierten Hallen/Terminals und lokalem Publikum) - eine separate Regelkontur, die sich von Offshore unterscheidet.

Historisch gesehen gibt es alternative Wirtschaftszonen/Regulierer im Land (z. B. CEZA, historisch - APECO usw.), deren Regime sich in Verfahren und Anforderungen unterscheiden können, aber es ist entscheidend für den Markt, die Zielgeographie, Steuern/Gebühren und die Interoperabilität zwischen den Regimes (einschließlich der Koordination mit PAGCOR) zu harmonisieren.

2) Institutionen und Rollen

PAGCOR - Lizenzierung, Aufsicht, Audit, technische Anforderungen, Responsible Gaming, Werbekontrolle, Sanktionen.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - AML/CFT: CDD/EDD, Transaktionsüberwachung, STR/CTR, Schulung und Audit.
BIR/DOF - Steuern und Gebühren (Glücksspielsteuern, Unternehmenssteuern, Einbehaltungen von Mitarbeitern und Gebietsfremden).
NTC/Kommunikationsanbieter - Blockmaßnahmen nach Domains/Applikationen/Spiegeln.
DILG/PNP/Einwanderung/DOLE - Durchsetzung, Inspektionen, Status des Personals (einschließlich ausländischer Mitarbeiter).

3) Offshore-Schaltung: POGO/IGL (Exportziel)

Die Krux: Der Betreiber/Anbieter erhält eine Lizenz zur Bedienung ausländischer Märkte. Für Einwohner/Personen, die sich auf dem Territorium der Philippinen befinden, ist der Zugang zu dem Produkt verboten.

• Geoblocking PH: IP/Telko/Zahlungssegregation, klare Isolierung des PH-Verkehrs, Tests für „Lecks“.
• Lizenzstruktur: getrennt für Betreiber (B2C) und Anbieter (Inhalte, Plattformen, Studios, BPO, Hosting, Betrugsbekämpfung usw.).
• Technische Schleife: RNG/Spielmodulzertifizierung, Server/Spiegel/DR, NOC/SOC, WORM-Logging „stavka→raschet→vyplata→korrektirovka“, geschützte API/Uploads zur Überwachung.
• KYC/AML: vollständige CDDs/EDDs, Sanktionen/PPPs, SoF/SoW für Trigger, STR/CTR-Szenarien im AMLC; strenge Kontrolle von „Pseudo-Merchants“ und anonymen Routen.
• Personal und Räumlichkeiten: Genehmigungen für ausländisches Personal, Arbeitsschutz, Zugang und CCTV nach Vorschriften.
• Werbung und PR: Verbot von PH-Targets; Whitelists der Creatives/Kanäle unter den Zielländern; Compliance-Protokoll (Screenshots/URL/Daten/Geo/Ziel).
• Berichterstattung: regelmäßige Berichte über GGR/NGR/Griff, Segregation nach Produkten und Geo, SLA auf Anfrage der Regulierungsbehörde.

4) Domestic-Schaltung: landbasierte Casinos und eGames/eBingo-Netzwerk

Landbasierte Casinos: PAGCOR-eigene/betriebene und private auf der Grundlage von Vereinbarungen/Konzessionsmodellen. Strenge Anforderungen an Bereiche, Kassen/Käfige, CCTV, Berichterstattung, Jugendbeschränkungen, RG-Verfahren und Marketing.

• Das Modell „Halle + Terminals“: Zugang zu Inhalten mit Anbindung an einen lizenzierten Standort (nicht frei „Internet für das ganze Land“).
• Technische Anforderungen: genehmigte Plattformen/Server, Prüfung von Inhalten und Protokollen; retention logs; gesicherte Kommunikationskanäle.
• Zahlungen/Kassen: KYC am Eingang/bei großen Transaktionen; Abrechnung von Tickets/Chips/Credits; Grenzkontrolle und Betrugsbekämpfung.

5) Steuern, Gebühren und Unternehmenszahlungen (Rahmenebene)

Glücksspielgebühren/Steuern: Für Offshore und Lokal gelten verschiedene Modi; Im Off-Shore-Kreislauf wurden in der Vergangenheit spezielle Glücksspielsteuern/Franchise-Gebühren auf GGR verwendet.
Körperschaftsteuer/Quellensteuer: Standardsätze für den CREATE-Rahmen (unter Berücksichtigung des Status des Unternehmens), Quellensteuer auf das Einkommen ausländischer Mitarbeiter, lokale LGU-Gebühren.
Lizenz-/Reg-Gebühren: primäre und jährliche Gebühren nach Kategorie (Betreiber/Inhalt/Plattform/Studio/VRO usw.) sowie Einlagen/Garantien.
Buchhaltung/Rechnungsstellung: getrennte Buchhaltung nach Produkten, Geo und Kanälen (Offshore vs lokal), korrekte Reflexion von Boni, Void/Cashout, Jackpots.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (für den Standort) und vollständige Identifizierung im Offshore-Bereich; Sanktionen/RER; Risiko-Scoring; SoF/SoW durch Trigger.
Überwachung von Transaktionen: Verhaltensanomalien, Konnektivität von Geräten/Karten/Wallets; Verhinderung von „Zerkleinerung“ und Auszahlung.
STR/CTR: Eskalationsverfahren im AMLC; Untersuchungsprotokolle, Personalschulungen, Fallproben.
RG: Einzahlungs-/Verlust-/Zeitlimits, „Time-out „/„ Cooling-out “, Selbstausschluss (Register/Flaggen), Verbot der Vermarktung an Gefährdete/Selbstausschluss; Chancen/Risiken anzeigen.

7) Werbung, Promo und Affiliates

Offshore: richtet sich nur an zugelassene ausländische Gerichtsbarkeiten unter Einhaltung ihrer lokalen Vorschriften; Verbot von PH-Targets (Sprache/Kanäle/Kreative/Influencer).
Lokal: Outdoor-/Display-Werbung - mit Einschränkungen; Verbot irreführender Claim's („kein Risiko“, „garantierter Gewinn“), obligatorische RG-Disclaimer.
Affiliates: vertragliche Verpflichtungen zu Geo-Filtern und Compliance-Log; Mechanismus des sofortigen Widerrufs von Kreativen; Verbot von Kloaken/Spiegeln.

8) Technische Anforderungen und Zugang zur Aufsicht

Zertifizierung von Plattform/RNG/Datenströmen; Versionskontrolle; secure SDLC.
WORM-Protokolle entlang der Kette „Beitrag/Wette → Spiel/Match → Berechnung → Auszahlung → Anpassung“, NTP-Synchronisation, Retention nach dem Standard.
Regulatory Access: geschützte APIs/Uploads, Testkonten, Berichtsvitrinen; SLA für Anfragen und Vorfälle.
IB/Robustheit: Verschlüsselung in Ruhe/im Transit, RBAC/SoD, Secret Management, Pentests/Scans, DR/BCP mit gezielten RPO/RTOs.
Geo-Compliance: nachweisbare PH-Einheit (für Offshore), Sprach-/Zahlungs-/Kanalfilter; regelmäßige „Punktionen“ des Schutzes und deren Beseitigung.

9) Durchsetzung und Blockmaßnahmen

NTC/Kommunikationsanbieter: Domain-/Anwendungs-/Spiegelblockierung, Hosting- und CDNs-Vorschriften.
Finanzwege: Block/Überwachung von Zahlungen zugunsten illegaler Einwanderer; Sanktionen gegen „Pseudo-Händler“ und das damit verbundene Ökosystem.
Inspektionen und Razzien: Inspektionen von Büros/Studios/VRO, Migrationsstatus von Mitarbeitern, Arbeits- und Steuerfragen.
Sanktionen: Geldbußen, Aussetzung/Aufhebung der Lizenz, Aufnahme von Vermögenswerten/Domains/Unternehmen auf schwarze Listen, Strafsachen unter erschwerenden Umständen.

10) Roadmap (Betreiber & Anbieter Playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Lizenzierung: Kategorie, Begünstigte (Fit & Proper), Finanzdienstleister/Einlagen, Büro/Räumlichkeiten.
2. Geo-Loop: Nachweisbarer PH-Block, Karte der Zielländer, Einhaltung der lokalen Zielgesetze.
3. Technische Kontur: RNG/Plattform-Zertifizierung, WORM-Protokolle, API/Upload, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Zahlungen/AML: nur KYC-Routen; Anti „Pseudo-Merchant“; SoF/SoW; STR/CTR-Verfahren.
5. RG/Ads: Limits/Selbstausschluss; Magazin für Kreative; Verbot des PH-Targets.
6. UAT/Go-Live: GGR/NGR/Bonustests; Fehlertoleranzfälle; Off-Switch nach Ländern/Kanälen.

B. Offshore (Anbieter: Content/Plattform/Studios/VRO)

1. Lizenz-/Akkreditierungskategorie; SLA, IP-Rechte, Übertragungsurkunde, Versionen.
2. Sicherheit und Daten: DPIA/DTIA, Medienzugang, Zugriffsprotokoll, Segmentierung.
3. Reporting: Leistungs- und Compliance-Schaufenster; Audit von Protokollen/Releases.

C. Lokal (Casino, eGames/eBingo)

1. Adressberechtigungen, Raumplan/Terminals; CCTV/Zellen/Kassen.
2. Buchhaltung/Steuern: Modell Stückgebühren + Bundes; getrennte Registrierung von Tischen/Slots/eGames.
3. KYC/RG: Alter 21 +, Grenzen, Selbstausschluss; Schulung des Personals.
4. UAT: Kasse/Chips/Credits; Abstimmung der otchetnost↔billing; Stresstest CCTV/IB.

11) Compliance Checklisten

Rechtlicher Umfang

• Richtige Kategorie (Offshore IGL/POGO oder lokal)
• Geo-Targeting-Matrix und nachweisbarer PH-Block (für Offshore)
• Ernannte Offiziere: AML/Compliance, RG, Anzeigen, Sicherheit, Grievance

Steuern/Gebühren

• sind die Aktuellen Sätze spiel- sborow/frantschajs-plat/nalogow bestätigt
• Getrennte Rechnungslegung GGR/NGR/Boni/void/cashout über Geo/Kanäle
• Berichts- und Zahlungskalender; Überleitung otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC & RG

• Vollständige CDDs/EDDs, Sanktionen/RERs; SoF/SoW durch Trigger
• STR/CTR-Verfahren; Ausbildung; retention logs/dossier
• Limits/Timeouts/Selbstausschluss; Verbot der Vermarktung an Selbstausschluss

Technik/Informationssicherheit

• RNG/Module/Plattform-Zertifizierung; WORM-Protokolle; NTP
• Verschlüsselung, RBAC/SoD, Secret Management, Pentests/Scans
• DR/BCP mit gezielten RPOs/RTOs; SLAs für Entladungen und Vorfälle

Anzeigen/Affiliates

• Compliance Log (Creatives/URL/Dates/Geo/Targeting)
• Off-Switch nach Ländern/Kanälen/Standorten

12) KPI des ersten Jahres

Fiskalisch: Aktualität der Einreichung ≥99%; Abweichung otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: durchschnittliche KYC-Zeit; Anteil korrekter STR/CTR; Reduzierung der „anonymen“ Routen

RG: Anteil der Konten mit aktiven Limits; TTR-Sperre bei Selbstausschluss <1 min

IB/Nachhaltigkeit: MTTR der Vorfälle; Hochvulns rechtzeitig schließen; Erfolgreiche DR-Tests

Marketing: 0 PH-Hits in Offshore; 100% Einhaltung der Haydlines vor Ort

13) FAQ

Sind POGO und IGL dasselbe?
Die Bedeutung liegt nahe: Es geht um Offshore-Lizenzen. Begriffe und Kategoriestruktur entwickeln sich - verfeinern Sie aktuelle Regeln und Taxonomie.

Kann ich Filipinos mit einer Offshore-Lizenz bedienen?
Nein. Offshore impliziert ein striktes Verbot des PH-Zugangs (Geo/Zahlungen/Creatives).

Lokale eGames ist ein vollwertiges Online für das ganze Land?
Nein. Hierbei handelt es sich um ein Netzwerkmodell, das an lizenzierte Hallen/Terminals gebunden ist, mit separaten technischen und Kassenregeln.

Welche Steuern werden in das Modell aufgenommen?
Glücksspielgebühren/Steuern für die gewählte Kategorie + Unternehmenssteuern/-einbehalte, lokale LGU-Gebühren. Basis und Gebote sind produktabhängig und werden aktualisiert.

Hinweis

Steuerliche Parameter, Terminologie (POGO ↔ IGL), Liste der Kategorien und Durchsetzungspraktiken werden regelmäßig aktualisiert. Überprüfen Sie vor rechtlich relevanten Entscheidungen die aktuellen Regeln der PAGCOR und der Fachabteilungen (AMLC/BIR/NTC), die Bedingungen alternativer Wirtschaftszonen und die lokalen Standort-/Personalanforderungen der LGU.