UK - UKGC: Anforderungen und Berichterstattung

1) UKGC Grundrahmen

Die UK Gambling Commission (UKGC) gibt die Regeln durch zwei wichtige Dokumente vor: LCCP (Licence Conditions and Codes of Practice) und RTS (Remote Technical Standards). LCCP definiert Lizenzbedingungen/Codes für alle Lizenznehmer; RTS sind technische Standards für Remote-Glücksspiele und Sicherheitsanforderungen (ISMS/ISO 27001-Subset).

2) Lizenzen und persönliche Rollen

Betriebslizenzen werden für die Bereitstellung von Online-Produkten im Vereinigten Königreich erteilt; persönliche Lizenzen - für Key Executives (PML) und funktionale Mitarbeiter (PFL, falls zutreffend). Ab dem 29. November 2024 wird die PML-Abdeckung auf eine Reihe von Managementbüros (einschließlich AML/CTF) mit Ausnahme kleiner Betreiber ausgeweitet.
PML ist unbefristet, muss jedoch alle 5 Jahre über den UKGC-Dienst (eServices) aktualisiert werden.

3) Verantwortungsvolles Spielen und Kundenkontrollen (High-Level)

Finanzielle Verwundbarkeit/Risikoschecks: Das UKGC hat auf der Grundlage der Antworten auf die Sommerkonsultation 2023 ein Pilotprojekt für „friktive“ Finproverks gestartet (ohne die Verwendung von Kreditbüros auf Dauer); die Reihenfolge der Einführung der Schwellenwerte: £500/Monat c 30. 08. 2024 → £150/Monat ab 28. 02. 2025 (Schwerpunkt öffentliche Daten). Finanzielle Risikobewertungen sind im Pilot und funktionieren nicht als permanente „harte“ Pflicht bis zur endgültigen Entscheidung.
Neue Regeln für Einzahlungslimits: ab 31. 10. 2025 Betreiber sollten proaktiv vorschlagen, ein finanzielles Limit vor der ersten Einzahlung und darüber hinaus festzulegen - Erinnerungen/einfache Grenzänderung (Schnittstellendetails und regelmäßige Benachrichtigungen).
Erwartete Aktualisierungen der LCCP zu Boni/Anreizen: Transparenz der Mittel im Konkurs (31. 10. 2025) und Änderungen des SR-Codes 5. 1. 1 (ab 19. 01. 2026): Beschränkung der Wager, Verbot der Vermischung von Produkten in Incentives usw.

4) AML/CTF und Risikobewertung

Eine AML/CFT-Risikobewertung unter Berücksichtigung des UKGC-Branchenrisikoprofils ist obligatorisch; LCCP 12 in Kraft. 1. 1. Das UKGC veröffentlicht regelmäßig Zusammenfassungen zu neuen ML/TF-Risiken (z.B. Update April 2025).
Für Online Casinos gilt die aktualisierte Fassung der AML-hyde (5. Aufl. B. mit Anpassungen) zuzüglich einer allgemeinen Reihe von Verantwortlichkeiten (KYC, SoF/SoW, falls erforderlich, EDD-Trigger, SAR in NCAs usw.).

5) Technische Standards und Tests (RTS/Testing)

RTS erfordert: Ehrlichkeit RNG/Spiele, transparente Account-Funktionalität, Informationen an den Spieler; Sicherheit - als Teilmenge der ISO 27001.
Teststrategie: Verfahren für primäre/jährliche Spieltests sowie ein jährliches Sicherheitsaudit durch einen externen Prüfer (für die entsprechenden Lizenztypen).
Testberichterstattung: Die Betreiber sind verpflichtet, Spieltestberichte, Jahresspieltestprüfungen und Sicherheitsprüfungsberichte gemäß ihrem Lizenzkorb zur Verfügung zu stellen.

6) Berichterstattung: Regulatory Returns (Quartal) und Key Events

Mit Wirkung zum 1. Juli 2024 hat das UKGC alle Lizenznehmer auf vierteljährliche Regulatory Returns (statt auf Jahresbasis) umgestellt. Lieferfristen: Quartal - 28 Tage nach der Periode, jährlich - 42 Tage (für Zeiträume vor dem Übergang - Verkürzung auf 30. 06. 2024, Beispiele sind im UKGC-Guide).
UKGC betont die Einhaltung der Fristen; im Frühjahr 2025 warnte die Regulierungsbehörde gesondert vor Verzugsstrafen. Die Einreichung erfolgt über eServices.
Key Events (LC 15. 2. 1) - signifikante Ereignisse, die dem UKGC innerhalb von 5 Werktagen gemeldet werden müssen (Umstrukturierung/Konkurs, Änderungen der Begünstigten/Schlüsselpersonen, Marketingvorfälle bei Selbstausschluss usw.). Einreichung über den Bereich Key Events bei eServices.

7) Persönliche Lizenzen (PML/PFL): Verantwortung und Praxis

PML-Halter sind persönlich für die Einhaltung verantwortlich und können bei Verstößen Gegenstand von Maßnahmen der Regulierungsbehörde sein (Geldbußen/Sanktionen bis zur Aussetzung von PML). Die Einreichung/Aktualisierung erfolgt über die digitalen Dienste des UKGC.

8) Bevorstehende und damit verbundene regulatorische Änderungen (Stichprobe)

Statutarisches „Glücksspiel-Levi“: Der erste Abrechnungszeitraum für die meisten Betreiber ist von Juli 2024 bis März 2025 (Jahr mit einem Multiplikator von 1). 3333); Die Ausstellung der ersten UKGC-Rechnungen wurde im Herbst 2025 erwartet - überprüfen Sie die Benachrichtigungen/Rechnungen in Ihrem persönlichen Konto und die Anweisungen des DCMS/UKGC.

9) Compliance Checkliste für Online-Betreiber (B2C)

Rechts-/Führungsaufgaben

Mapping von „Management Offices“ unter PML (inkl. AML/CTF-Funktionen), aktuelle Stellenbeschreibungen, Schulung und PML-Ereignisprotokoll.

RG/Kundenprüfungen

Einrichtung von Finanzschecks nach Beratungsschwellen (Pilot/Phase), Protokollierung der Kundeninteraktion, transparente Einzahlungslimits (neue Anforderung ab 31. 10. 2025).

AML/CTF

Aktualisierte ML/TF-Risikobewertung, KYC/EDD/SoF-Richtlinien, Überwachungsauslöser, SAR-Verfahren, Schulung, Überprüfung des UKGC-April-Risikoupdates.

Technik/Sicherheit

RTS-Konformität; jährliche Spielprüfungen/Sicherheitsaudits im Rahmen der Testing-Strategie; ISMS (ISO 27001-subset), Protokolle und Alarme.

Berichterstellung

Regulatory Returns (Quartal, Zeitrahmen 28/42 Tage), Key Events (5 Sklave. Tage), Aufbewahrung der Anmeldebestätigungen.

10) Checkliste für B2B-Anbieter (Remote Gambling Software)

Das Vorhandensein der Übereinstimmung RTS/der Sicherheit im Teil der gelieferten Software; jährliche Sicherheits-Audits (wo erforderlich) und Spiele-Test jährlichen Audit für Spiele/Engines.
Vertragliche KPIs/SLAs, Incident Management, Change Control, Versionsprotokoll, Export von Tagebüchern für den Betreiber und UKGC auf Anfrage.

11) Praktischer Zeitrahmen und typische Risiken

Die Umstellung auf Quartalsberichte erhöht die Belastung für Finanz- und BI-Teams - legen Sie Ressourcen im Voraus auf Daten zu GGY/No-Spend/Interventionen.
Erhöhte Anforderungen an die PML-Abdeckung und an die Finanzprüfungen der Kunden - Überprüfen Sie Rollen/Prozesse und UX (Limits/Schwellenwertszenarien).

12) Mini-FAQ

Wie kann ich ein wichtiges Ereignis schnell melden?
Innerhalb von 5 Werktagen über Key Events in eServices. Kategorien - siehe LC 15. 2. 1 und UKGC Guide.

Wie oft gibt es jetzt Regulatory Returns?
Vierteljährlich für alle Lizenznehmer (plus die Regeln der verkürzten Periode auf 30. 06. 2024 und Stichtage 28/42 Tage).

Muss jeder PML erweitern?
Ja, seit 29. 11. 2024 die Liste der „specified management offices“ erweitert (außer small-scale), Abdeckung prüfen.

13) Kurze Zusammenfassung

Der UKGC-Modus ist eine strenge LCCP-Disziplin + RTS/Sicherheit + rigide Berichterstattung. Für 2024-2026 sind die wichtigsten Schwerpunkte vierteljährliche Returns, operative Key Events, erweiterte PML-Abdeckung, die Entwicklung der Finanzprüfungen von Kunden sowie Updates zu Boni/Anreizen und Limitschnittstellen. Bauen Sie dies in Ihre Prozesse (Daten, UX, Rollen, Audits) ein - und pflegen Sie die evidenzbasierte Compliance-Basis auf der Ebene der UKGC-Erwartungen.