Meldungen von Unregelmäßigkeiten und Meldefristen

1) Zweck und Bereich

Festlegung eines einheitlichen, überprüfbaren und wiederholbaren Verfahrens für die Meldung von Vorfällen und Verstößen in den Geschäfts- und Compliance-Bereichen: Datensicherheit, Zahlungen/Finanztransaktionen, regulatorische Anforderungen, verantwortungsvolles Spielen, Partnerintegrationen, Reputationsrisiken. Das Dokument legt Fristen, Adressaten, Formate sowie Vorbereitungs- und Kontrollverfahren fest.

2) Schlüsselbegriffe

Berichtbarer Vorfall: ein Ereignis, bei dem eine Benachrichtigung an externe Parteien gesetzlich/lizenziert/vertraglich vorgeschrieben ist.
Die DPA ist eine Datenschutzbehörde (DSGVO und Analoga).
FIU - Financial Intelligence (AML/CFT; SAR/STR).
PSP/Acquirer/Card Scheme - die Zahlungsprovider/ekwajery/plateschnyje des Systems.
CERT/CSIRTs sind nationale/branchenspezifische Cyber Security Incident Response Center.
LEA - Strafverfolgungsbehörden.
Holding Statement ist die erste kurze Mitteilung mit den grundlegenden Fakten und dem Zeitpunkt des nächsten Updates.

3) Klassen der gemeldeten Ereignisse (Kategorien)

1. IB/Datenschutz: durchgesickerte PII/Daten, Kontenkompromittierung.
2. Glücksspielregulierer: Störungen, die sich auf die Verfügbarkeit des Spiels/die Integrität/die Bilanzen auswirken; Verstöße gegen die Lizenz-/Werbe-/RG-Bedingungen.
3. AML/CFT: Verdächtige Operationen/Muster → SAR/STR in FIU.
4. Zahlungen: massive Nichterreichbarkeit der PSP, hohe Abweichungen, kompromittierte Kostendaten.
5. Verbraucher/Spieler: Benachrichtigungen an betroffene Personen (data breach, money transactions, comp. Maßnahmen).
6. Partner/Affiliates/Anbieter: Einfluss auf Tracking, Reporting, Finanzabrechnungen.
7. CERT/LEA: Cyber-Vorfälle mit öffentlicher Relevanz, Marken-Phishing/Klonen.
8. Audit/Lizenzinhaber: SLA-Konformität der Berichterstattung, Bestätigung der Beseitigung.

4) Terminmatrix (Benchmarks)

5) RACI und Rollen

IC (Incident Commander) ist der Besitzer der Zeitlinie und des „Kriegszimmers“. (A)

Legal/Compliance Lead - Qualifikation „berichtbar“, Auswahl der Adressaten und Fristen, abschließendes Zeichen. (R/A)

Security Lead - IB Fakten, Kompromittierungsvolumen/PII, Interaktion mit CERT/LEA. (R)

Payments Lead - PSP/Bank/Schemas, PCI-Fragen, Retouren/Chargebacks. (R)

Comms Lead - Text und Absendekanal, Status-Seite, CS-Makros. (R)

Data/Analytics - Liste der betroffenen Personen/Transaktionen, Bewertung der Auswirkungen. (R)

CS/CRM Lead - liefern Benachrichtigungen an die Spieler, Entschädigung. (R)

Exec Sponsor/CEO - Öffentliche Erklärungen von S1. (C/I)

6) End-to-End-Prozess (von der Entdeckung bis zum Abschluss)

• Erkennung → rechtliche Qualifikation (Legal) → Lösung "reportable? wem? Fristen? ».

• Sammlung von Fakten/Artefakten → Klassifizierung des Schweregrads → Auswahl von Mustern → Abstimmung (Legal/Comms/IC).

• Lieferung über Kanäle (Portale der Regulierungsbehörde, sichere Post, API, Papierformulare) → Erfassung der Versandzeit und Empfangsbestätigung.

• Zeitplan/Meilensteine → Versionierung von Texten → Synchronisation mit der Statusseite.

• Abschlussbericht → CAPA-Plan → Schließung und Retro (≤ 7 Tage).

7) Minimale Zusammensetzung der Mitteilung (Skelett)

1. Incident ID, Datum/Uhrzeit (UTC und lokal).
2. Kurze Beschreibung des Ereignisses und des Einflussradius.
3. Betroffene Daten-/Kunden-/Transaktionskategorien.
4. Ergriffene Maßnahmen (Container/Sanierung).
5. Risikobewertung und aktueller Status.
6. Plan für weitere Schritte und ETA für das nächste Update.
7. Ansprechpartner/Kanal für Feedback.
8. Rechtliche Details der Lizenz/Firma (falls erforderlich).
9. Anwendungen: Zeitleiste, technische Artefakte, Listen von Themen.

8) Vorlagen (Schnelleinfügungen)

8. 1 DPA (Datenleck, Erstmeldung):

Ereignis/Datum der Entdeckung

Datenkategorien/Volumen/Geografien

Maßnahmen zur Schadensminimierung (Token Reset, MFA, Monitoring)

Risikobewertung für Probanden

Benachrichtigungsplan für Themen und Fristen

Ansprechpartner DPO/Legal

8. 2 Spieler (data breach):

Thema: Wichtige Informationen zur Sicherheit Ihres Kontos

Körper: Was geschah (ohne tech. Details und ohne PII), welche Maßnahmen ergriffen werden, was der Spieler jetzt tun (Passwort ändern, MFA aktivieren), wo Updates folgen, wie man Hilfe/Entschädigung erhält.

8. 3 Glücksspielregulierer (Ausfall der Verfügbarkeit/Integrität):

Was: Service/Spiele/Brieftasche, Zeitfenster, Zonen

Auswirkung: Prozentsätze/Anzahl der Einsätze/Salden

Maßnahmen: Rollback, Reserve, Safe-Mode-Wallet

Erwartete ETA-Erholung, Integritäts-/Bilanzkontrolle

Endgültiger Prüf- und Berichterstattungsplan

8. 4 FIU (SAR/STR, kurz):

Fakten und Verdachtsgründe (ohne „Kundenwarnung“)

Beträge/zugehörige Konten/Verhaltensmuster

Anwendungen (Transaktionen/Verknüpfungsgraph)

Ansprechpartner des AML-Verantwortlichen

8. 5 PSP/Acquirer/Card Scheme:

Was ist passiert (Diagramme/Methoden betroffen), PCI-Risiko-Marker

Geschäftlicher Einfluss (auth-rate, failure/latency)

Ergriffene Maßnahmen/Bypässe, Bitte um gemeinsame Diagnose

Der Plan der Kompensationen der Kunden/Bearbeitungen woswratow

8. 6 CERT/CSIRT:

Kompromittierungsindikatoren (IoC), TTP, Vektoren

Ergriffene Maßnahmen und verbleibende Risiken

Anforderung Telemetrie Koordination/Freigabe

9) Checklisten

Vor dem Senden der Erstbenachrichtigung

• Sachverhalt bestätigt; Geheimnisse/PII ausgeschlossen.
• Abgestimmt mit Legal/Compliance; Ziel/Kanal ausgewählt.
• Das folgende Update (Datum/Uhrzeit/Kanal) ist angegeben.
• Screenshots/ARTEFACTS und Hashsummen der Apps wurden aufgezeichnet.
• Lokalisierung/Sprache überprüft (falls erforderlich).

Nach dem Senden

• Ist die Bestätigung der Aufnahme/Nummer tiketa/register- ID Bekommen.
• Upgrade-Plan und Besitzer erstellt.
• Texte auf der Status-Seite/FAQ/CS-Makros werden synchronisiert.

Schließen

• Abschlussbericht gesendet und bestätigt.
• CAPAs werden mit Fristen und Leistungskennzahlen erfasst.
• Retro gehalten ≤ 7 Tage.

10) Termin- und Adressatenregister (Datenstruktur)

11) Artefakte und Retention

Zeitlinie (Minutengenauigkeit), Versionen aller Benachrichtigungen, Empfangsbestätigungen.
Die. Artefakte: Protokolle, Dumps, Export von Metriken, IoC, Snapshots von Konfigurationen.
Listen der Entitäten/Transaktionen, die für die Benachrichtigung/Entschädigung verwendet werden.
Retention: Lagerung gemäß den Anforderungen der Lizenzen/Gesetze (in der Regel 1-7 Jahre, nach Gerichtsbarkeit angegeben).

12) Compliance-Metriken

Timeliness:% der rechtzeitig gesendeten Benachrichtigungen (nach Kategorie).
Completeness: Anteil der beim ersten Mal empfangenen Benachrichtigungen (keine Korrekturanfragen).
Acknowledgement SLA: durchschnittliche Zeit bis zur Bestätigung.
Update Discipline: Einhaltung der Aktualisierungsintervalle.
CAPA Efficacy: Anteil der geschlossenen CAPAs am Fälligkeitsdatum.

13) Werkzeuge und Automatisierung

Incident-Bot: Befehle '/notify <Kategorie>', automatische Ersetzung von Terminen/Kanälen, Terminerinnerungen.
Template-Builder: Sammeln von Benachrichtigungen aus Incident-Parametern; Versionen/Lokalisierung.
Status-Seite: Synchron mit externen Updates; TTS-Steuerung (Time-to-Statement).
SOAR/SIEM: automatische Sammlung von Artefakten für DPA/CERT.
DWH/CRM: Segmente der betroffenen Themen, Lieferung und Entdeckung Tracking.

14) Change Management (Governance)

Inhaber des Abschnitts: Head of Compliance (Reserve - Legal Counsel).
Registerprüfung (§ 10): mindestens vierteljährlich und nach jeder S1/S2.
Übungen: Tabellenspitze nach DPA/Regulator/AML - vierteljährlich; Live-Drill IB - alle sechs Monate.
Audit: jährliche unabhängige Überprüfung der Einhaltung der Fristen und Vollständigkeit der Meldungen.

15) Schnellstart (Implementierung in 30 Tagen)

1. Erstellen Sie eine Liste der obligatorischen Adressaten für alle Lizenzen/Märkte und tragen Sie sie in das Register ein (§ 10).
2. Benachrichtigungsvorlagen genehmigen (§ 8) und mit dem Incident Bot verbinden.
3. SLA-Metriken (§ 12) und das Dashboard „Regulatory Reporting“ einrichten.
4. Führen Sie die Übung durch: Data Breach → DPA + Spieler, Zahlungskrise → PSP, AML-SAR → FIU.
5. Enthalten Terminerinnerungen und Auto-Generierung Holding Aussagen.
6. Starten Sie Retro nach den Ergebnissen der ersten Übung, aktualisieren Sie die Playbooks.

• Krisenmanagement und Kommunikation
• Incident Playbooks und Szenarien
• Business Continuity Plan (BCP)
• Disaster Recovery Plan (DRP)
• Eskalationsmatrix
• Benachrichtigungs- und Warnsystem
• Verantwortungsvolles Spielen und Spielerschutz