Chain Analytics und Risikobewertung

1) Was ist Chain Analytics im Kontext von iGaming

• Erkennen von Risikomustern (Sanktionen, Mixer, Phishing, Ranochain-Maultiere);
• Bewertung der Proximity/Taint% des Ursprungs der Mittel;
• Treffen von RBA-Entscheidungen über Einlagen/Schlussfolgerungen ohne Konversionsverlust;
• Dokumentation der Evidenzbasis für Audits, Banken und Regulierungsbehörden.

2) Pipelinearchitektur (Referenz)

Sammlung → Normalisierung → Graf → Tags/Scoring → Lösungen → Reporting

1. Datenerfassung

Nodes/RPC nach Schlüsselnetzen (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM usw.).
Webhooks/Abhören eines Mempools (falls zutreffend), periodische Backtille zur Vollständigkeit.

2. Normalisierung

Die Umwandlung in ein einheitliches Schema: 'tx', 'address', 'entity', 'label', 'edge (from→to, amount, ts, chain)'.
Parsing Besonderheiten (Memo/Tag, UTXO Eingaben/Ausgaben, interne tx).

3. Graph der Entitäten

Clustering von Adressen in Entity (Co-Spend/Change/Temporal Heuristiken, Provider Cluster).
Speicherung von Multichain-Links (bridge/mint/burn).

4. Attribution und Labels

Import von Label-Grids des Anbieters (Börsen/VASPs, Mixer, Dark Markets, Scams, Sanktionen).
Eigene Attribution (Service-Pool-Adressen, Auszahlungsanbieter, interne Wallets).

5. Scoring und Entscheidungen

Zählt den Risikoscore 0-100 für Adresse/tx/Kette, RBA-Matrix (allow/limit/hold/reject).

6. Reporting und Audit

Entscheidungsprotokolle, Etikettenversionen, Kettenabnäher, Artefakte für SAR/STR und umstrittene Fälle.

3) Datenmodell und Graph

Schlüsseleinheiten

'Adresse' (über das Netzwerk), 'Entity' (Adresscluster), 'Tx', 'Edge', 'Label', 'Case'.
Атрибуты: `chain`, `ts`, `amount`, `counterparty_type` (VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling), `risk_vector`.

Indizes und Speicher

Graphic DB (oder Säulenspeicher + Kantentabellen).
Indizes nach 'address', 'entity _ id', 'label', 'ts', 'chain' für schnelle Traces.

4) Pfadmetriken: proximity und taint

Proximity (Hop-Distanz): Minimale Anzahl von Übergängen zum Label/Risikocluster.
Taint% (Anteil der Verschmutzung): Anteil der Mittel, die aus „schmutzigen“ Quellen stammen, unter Berücksichtigung der Verzweigungen.
Path score: Funktion aus Distanz, Taint und Ereignisfrische (time-decay).
Entity confidence: Vertrauen in Clustering (Heuristiken/Quellen).

5) Merkmale (Merkmalssatz) für Risikobewertung

A. Graphische

Fan-in/Fan-out, mittlerer Grad, Zentralität (betweenness, pagerank).
Anteil der Eingänge von Börsen/VASP vs anonyme Cluster, Brücken.
Die Dichte der Bindungen mit High-Risk-Tags.

B. Verhalten

Häufigkeit und Rhythmus der Transfers, „gleichmäßige“ Summen, Burst-Muster.
Speed-chain: Durchlaufgeschwindigkeit durch dazwischenliegende Wallets.
Rapid in-out (Einzahlung → schnelle Auszahlung).

C. Inhalt/Kontext

Stichworte: Sanktionen, Mixer, Dark Market, Phishing, Rance, High-Risk P2P.
Geo-/Regionalflaggen (indirekt über Börsen/Zeitzonen).
Art der Gegenpartei (DEX/bridge vs VASP).

D. Transaktionen

Netzwerke/fees/Bestätigungen, memos/tags Korrektheit.
Alter der Adresse/Geldbörse, Überlebensfähigkeit des Clusters.

6) Risiko-Score und Kalibrierung (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
Getrennte Profile über Netzwerke/Assets (UTXO vs EVM vs Tag-Netzwerke).

Kalibrierung

PR/ROC mit Wertgewichten (false reject vs fraud loss).
Brier-Score zur Kalibrierung von Wahrscheinlichkeiten.
Backtesting auf historischen Fällen (TP/FP/FN).

7) RBA Entscheidungsmatrix (Skizze)

8) Integration mit KYT, Travel Rule und KYC/KYB

KYT: ergänzt den eigenen Graphen (Industriemarken, Attribution, Berichte). Protokollieren Sie die Basisversion und die Etikettenquelle.
Travel Rule: IVMS101-Nachrichten mit 'tx/case' verknüpfen. Pre-KYT vor dem Datenaustausch.
KYC/KYB: Verknüpfen Sie Graphanomalien mit dem Kunden-/Partnerprofil (PEP, adverse media, geo).

9) UX und Operationen (Reibungsminimum)

Transparente Gründe halten: „Sie müssen die Quelle des Geldes bestätigen “/„ Bestätigen Sie den Besitz der Adresse“.
Whitelist-Adressen mit TTL und KYT-Schwellenwerten.
Partielle Freigabe auf teilweise sauberem Weg.
Automatische ETA unter Berücksichtigung von Überprüfungszeit und Netzwerken.

10) Datenschutz, Daten und Compliance

PII-Minimierung: Trennen Sie den Onchain-Graph von den persönlichen Daten (PII Vault).
Verschlüsselung „in Ruhe“ und „im Transit“, RBAC/SoD, signierte Webhooks.
Versionierung von Artefakten: Kettenstecker, KYT-Berichte, Etikettenversionen zum Zeitpunkt der Entscheidung.
Retention: Lagerung von Fallmaterialien gemäß den Vorschriften der Gerichtsbarkeit (oft 5 + Jahre).

11) Beobachtbarkeit und Dashboards

Operationen

Approval Rate post filter, Time-to-Decision p50/p95, Hold %/Reject%.
Spitzen in Netzwerken/Assets, RPC/Fee Degradation.

Risiko/Qualität

KYT-Hit% nach Tag-Typ, SAR-Konvertierung.
False Positive %, Precision/Recall для High-risk.
Der Anteil von proximity≤N und Taint% an den Streams.

Wirtschaft

Kosten per Approved (all-in),% manuelle Fälle, Kosten für Untersuchungen.

12) Playbooks von Fällen (L1/L2/L3)

L1 (Triage): Labelprüfung, Proximity/Taint, Kundenabgleich, Quick Allow/Hold.
L2 (Investigation): Deep Tracing, SoF/SoW, Travel Rule-Response, Lösung: Partial Release/Decline.
L3 (Eskalation): Sanktionen/gestohlene Gelder/öffentliche Vorfälle, Vorbereitung von SAR/STR und regulatorischer Kommunikation.

SLA-Richtlinien: Auto-Triage 5-15 mit p95, L2 bis 4h für High, Standard ≤ 24h.

13) Anti-Muster

Blinder Glaube an „schwarze Listen“ ohne Kette und Taint%.
Gleiche Schwellenwerte für alle Netzwerke/Assets und Geos.
Keine Versionierung von Labels/Quellen → ungeschützte Lösungen.
Brücken/L2 und Multi-Chain-Übergänge ignorieren.
„Gehörlose“ Sperren ohne partielle Freigabe und verständliche Kommunikation.
Es gibt keine idempotenz in den web-hooks/Lösungen → halten-take/entsperren.

14) Checkliste Umsetzung (kurz)

• Nodes/RPC über Netzwerke, einheitliches Datenschema, Edge-Modell.
• Entitätsgraph mit Clustering und Vertrauensbewertung.
• KYT-Tags importieren + eigene Attribution, Versionen/Quellen.
• Zeichen: graph/behavior/content/tx; Scoring 0-100 mit T1/T2/T3.
• RBA-Matrix und Playbooks (allow/limit/hold/reject/escalate).
• Travel Rule (IVMS101) und Unhosted Policy (Adressbestätigung).
• Dashboards: AR, Time-to-Decision, FP%, SAR, taint/proximity.
• PII Vault, RBAC/SoD, Verschlüsselung, Retention und Auditing.
• Idempotenz, Anti-Takes, Backoff + Jitter; signierte Webhooks.
• Regelmäßige Kalibrierung der Schwellen, Rückblicke auf verlorene Fälle.

15) Zusammenfassung

Chain Analytics ist nicht nur eine „Transaktionsansicht“, sondern ein System aus Graphen, Labels und Lösungen, das in den Zahlungsverkehr integriert ist. Verbinden Sie den vollständigen Onchain-Pfad (Proximity/Taint) mit KYT/Travel Rule und RBA-Matrizen, erstellen Sie Qualitätsnachweise und -metriken, behalten Sie die Privatsphäre unter Kontrolle - und Sie erhalten schnelle, konforme und kostengünstige Zahlungsprozesse in iGaming.