Νομική ρύθμιση των παιχνιδιών blockchain και crypto

1) Εισαγωγή: Γιατί έχει σημασία

Η Blockchain έφερε διαφανείς υπολογισμούς, «αποδεδειγμένα δίκαιη» μηχανική και ίδια περιουσιακά στοιχεία (μάρκες, NFT) στα παιχνίδια. Ωστόσο, κάθε παιχνίδι κρυπτονομήματος βρίσκεται στη διασταύρωση διαφόρων νομικών καθεστώτων: τυχερά παιχνίδια, υπηρεσίες πληρωμών, τίτλοι/κρυπτονομικά περιουσιακά στοιχεία, προστασία των καταναλωτών και των προσωπικών δεδομένων. Ένα σφάλμα στον χαρακτηρισμό του προϊόντος (για παράδειγμα, «πρόκειται απλώς για δείγμα πίστης») οδηγεί σε κινδύνους εμπλοκής, επιβολής προστίμων και διαγραφής. Σκοπός του υλικού είναι να παράσχει χάρτη πορείας ώστε το έργο να μπορεί να λειτουργεί νομίμως σε διαφορετικές δικαιοδοσίες.

2) Βασικοί ορισμοί και οριοθετήσεις

Παιχνίδι εναντίον παιχνιδιού. Τα τυχερά παιχνίδια συνήθως περιλαμβάνουν ένα στοίχημα αξίας (χρήμα/κρυπτογραφικό περιουσιακό στοιχείο), ένα στοιχείο της τυχαιότητας, και μια ευκαιρία να κερδίσει. Εάν και τα τρία στοιχεία είναι παρόντα, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα ότι απαιτείται αδειοδότηση iGaming.
Δείγμα χρησιμότητας έναντι επενδυτικού περιουσιακού στοιχείου. Μια ένδειξη που υπόσχεται αύξηση της απόδοσης/των τιμών ή αντικατοπτρίζει ένα μερίδιο στα κέρδη μπορεί να αντιμετωπιστεί ως εγγύηση. πρόσβαση/ενδεικτικό νομίσματος στο παιχνίδι - ως καταναλωτικό ψηφιακό προϊόν (υπό την προϋπόθεση ότι δεν υπάρχουν επενδυτικά χαρακτηριστικά).
Το στερητικό της ελευθερίας μοντέλο έναντι του μη στερητικού της ελευθερίας. Εάν ο φορέας εκμετάλλευσης αποθηκεύει περιουσιακά στοιχεία πελατών (έθιμο), είναι πιθανές οι απαιτήσεις για το καθεστώς του παρόχου υπηρεσιών κρυπτογράφησης/διαχειριστή πληρωμών και για την αύξηση των καθηκόντων ΚΝΕΠΔ.
On-chain vs off-chain λογική. Όσο μεγαλύτερη είναι η λογική και οι υπολογισμοί της αλυσίδας (τιμές, πληρωμές, RNG), τόσο μεγαλύτερη είναι η ανάγκη για λογιστικούς ελέγχους των έξυπνων συμβάσεων και η δυνατότητα απόδειξης της εντιμότητας.

3) Τυπικά μοντέλα παιχνιδιών crypto

1. In-chain καζίνο/στοιχήματα (crypto στοιχήματα και πληρωμές. RNG on-chain/via VRF).
2. Υβριδικά μοντέλα (πορτοφόλια και κρυπτογραφικοί υπολογισμοί, αλλά το ίδιο το παιχνίδι είναι εκτός αλυσίδας).
3. (token αντίστροφη για τη δραστηριότητα τυχερών παιχνιδιών· οικονομικοί κίνδυνοι - συμβολικός πληθωρισμός, «πυραμίδα κινήτρων»).
4. παιχνίδια NFT (ψηφιακή ιδιοκτησία, δευτερογενής αγορά· δικαιώματα πνευματικής ιδιοκτησίας και δικαιώματα).
5. Αγορές φαντασίας/πρόβλεψης (συχνά εμπίπτουν στα στοιχήματα/παράγωγα ανάλογα με το σχεδιασμό).

4) Κύριοι κανονιστικοί «άξονες»

Τυχερά παιχνίδια (iGaming). Απαιτήσεις αδειοδότησης, όρια ηλικίας, υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια, λογιστικός έλεγχος RNG, όρια στοιχημάτων και αυτοαποκλεισμός.
Κρυπτογραφικά στοιχεία ενεργητικού. Καταχώριση/άδεια του παρόχου εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP/MSB/ισοδύναμα), κανόνες καταχώρισης και εμπορίας.
Υπηρεσίες πληρωμών. Εάν κατέχετε κεφάλαια πελατών, απαιτούνται μεταφορές χρημάτων/τρόποι ηλεκτρονικού χρήματος και προστατευόμενοι λογαριασμοί.
Προστασία των καταναλωτών. Σαφείς όροι, αποδόσεις, διαφανείς προμήθειες, απαγόρευση παραπλανητικής διαφήμισης.
Προστασία της ιδιωτικής ζωής των δεδομένων (GDPR και τοπικοί ομόλογοι). Εύλογη επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα, DPIA για επικίνδυνες διεργασίες (βιομετρικά στοιχεία, αναλυτική αλυσίδα μπλοκ).
Διαφήμιση. Περιορισμοί ηλικίας, γεωγραφική στόχευση, υποχρεωτικές αποποιήσεις ευθύνης, απαγορεύσεις υποσχέσεων κερδοφορίας.

5) Όταν χρειάζεστε άδεια iGaming

Απαιτείται άδεια εάν το προϊόν εμπίπτει στον νομικό ορισμό των τυχερών παιχνιδιών σε μια συγκεκριμένη χώρα: υπάρχει στοίχημα αξίας, πιθανότητα και βραβείο. Αυτό ισχύει και για τα στοιχήματα κρυπτονομήματος. Ορισμένες δικαιοδοσίες επιτρέπουν το crypto ως μέσο πληρωμής εάν έχουν λάβει άδεια και συμμορφώνονται με την AML/KYC. άλλοι περιορίζουν ή απαγορεύουν. Πρακτική: διεξαγωγή νομικής βαθμολόγησης των δικαιοδοσιών εκ των προτέρων και χρήση φίλτρων γεωγραφικού αποκλεισμού και περιεχομένου.

6) Χρειάζομαι καθεστώς παρόχου εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP)

Εάν: α) δημιουργείτε/ανταλλάσσετε μάρκες, β) αποθηκεύουν περιουσιακά στοιχεία πελατών, γ) λειτουργούν πορτοφόλια/ράμπες/ράμπες εκτός ράμπας - απαιτήσεις εγγραφής ως VASP/MSB/ισοδύναμο, είναι πιθανή η εφαρμογή προγραμμάτων AML, ταξιδιωτικού κανόνα και υποβολής εκθέσεων. Τα μη καστοδικά μοντέλα μειώνουν τον φραγμό, αλλά δεν καταργούν τις κυρώσεις και τους γεωγραφικούς περιορισμούς.

7) AML/KYC και κυρώσεις

Επίπεδα κατωφλίου KYC (eCCL/πλήρες KYC) + «πηγή κεφαλαίων» για υψηλού κινδύνου/υψηλά όρια.
Κανόνας ταξιδιού για τις μεταφορές κρυπτογράφησης (ανταλλαγή ορισμένων πληροφοριών μεταξύ παρόχων).
Συμμόρφωση με τις κυρώσεις (αυτόματη διεύθυνση/επαλήθευση ταυτότητας, κατάλογος τμημάτων δικαιοδοσίας, απαγόρευση παράκαμψης VPN).
Αναλυτική αλυσίδα (έλεγχος διευθύνσεων, παρακολούθηση μίξερ, ετικέτες «επικίνδυνης ανταλλαγής», σημαίες «money mullah»).
Παρακολούθηση των ανωμαλιών: ταχεία αλλαγή διευθύνσεων, πορτοφόλια διέλευσης, σχηματισμός «αλυσίδων» για εξαργύρωση.

8) Πληρωμές, έθιμα και σταθερά νομίσματα

Στεγαστικά πορτοφόλια - διαχωρισμός κεφαλαίων πελατών, αποθήκευση εν ψυχρώ, κανόνας πολλαπλών υπογραφών, σχέδιο συμβάντων.
Σταθεροί υπολογισμοί - μειωμένη μεταβλητότητα, αλλά δική της νομική ζώνη (εκδότης, αποθεματικά, περιορισμοί εμπορίας).
On-/off-ramp - εταιρικές σχέσεις με PSP/ανταλλαγές, διαδικασίες KYB και επιμερισμένη συμμόρφωση.
Αποδόσεις/ισοδύναμα χρέωσης - πολιτική επιστροφών, διαιτησία, ημερολόγιο συναλλαγών on-chain.

9) Φόροι

Φορέας εκμετάλλευσης: δυνητικά φόροι τύπου GGR/ακαθάριστος φόρος εισοδήματος από τυχερά παιχνίδια, φόρος εισοδήματος εταιρειών, έμμεσοι φόροι υπηρεσιών.
Παίκτης: Φόρος επί των κερδών ή/και των κερδών κεφαλαίου από μάρκες/NFT (οι κανόνες διαφέρουν ανά χώρα).
ΦΠΑ/ισοδύναμο: ψηφιακά αγαθά εντός παιχνιδιού, δικαιώματα από δευτερογενείς πωλήσεις NFT· είναι σημαντικό να δημοσιεύονται «υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών» και «υπηρεσίες συναλλάγματος περιουσιακών στοιχείων» σε τιμές και τόπους φορολόγησης.
Λογιστική: καθορισμός των ισοτιμιών/πληρωμών, διαφορές των συναλλαγματικών ισοτιμιών, υποβολή εκθέσεων σχετικά με μάρκες ταμειακών διαθεσίμων.

10) Tokenomics και προστασία των καταναλωτών

Αποφυγή υποσχέσεων απόδοσης και όρων που συνδέονται με επενδύσεις.
Whitepaper ≠ ενημερωτικό δελτίο. Σαφείς αποκηρύξεις ευθύνης, καμία «εγγύηση αύξησης των τιμών».
Μηχανική εκπομπών/έκλυσης/τόνωσης - δεν υπάρχουν «συστήματα Ponzi». διαφανής πληθωρισμός και ρόλος των αρμόδιων για τη διαμόρφωση της αγοράς.
Airdrop/παραπομπές - περιορισμοί διαφήμισης και προώθησης του εμπορίου.
Κατάλογος των ανταλλαγών - νομική θέση της συμβολικής, πολιτική προσώπων που κατέχουν εμπιστευτικές πληροφορίες, περίοδος δέσμευσης για την ομάδα.

11) Έξυπνες συμβάσεις και τεχνική συμμόρφωση

Ανεξάρτητοι έλεγχοι κωδικών παρόχων + δημόσιες εκθέσεις κρίσιμης σημασίας.
Επικήρυξη σφαλμάτων и υπεύθυνη αποκάλυψη.
RNG/« αποδεδειγμένα δίκαιη » Χρήση κρυπτογραφικών συστημάτων (VRF/commit-reveral), δημοσίευση sids/πρωτοκόλλων.
Μαντεία και προσβασιμότητα. Επανάληψη παρόχων υπηρεσιών, προστασία από χειραγώγηση.
Kill-switch/παύση. Νομικοί λόγοι και διαδικασίες υποβολής αιτήσεων (με κοινοποίηση των χρηστών).
Αρχεία καταγραφής στην αλυσίδα/εκτός αλυσίδας - καταλληλότητα για λογιστικούς ελέγχους και διαδικασίες.

12) NFT και δικαιώματα

Αδειοδότηση τέχνης/περιεχομένου, μην βασίζεστε σε «συμβολική ιδιοκτησία = δικαιώματα IP».
Να προσδιοριστούν οι όροι της εμπορικής χρήσης, των μεταφορών, των εμπορευμάτων.
Δικαιώματα δευτερογενούς αγοράς - μη εγγυημένα βάσει πρωτοκόλλου· καθορίζουν και πωλούν μέσω πλατφορμών αγοράς/έξυπνων συμβάσεων.

13) Προστασία της ιδιωτικής ζωής και των δεδομένων

Συμβατότητα GDPR: νομικοί λόγοι (σύμβαση/έννομο συμφέρον/συναίνεση), ελαχιστοποίηση δεδομένων, DPIA για επικίνδυνες θεραπείες.
Βιομετρικά στοιχεία/επαλήθευση ηλικίας - αναλογικότητα και τοπικές απαιτήσεις.
Δεδομένα στην αλυσίδα ≠ ανωνυμία. Εξέταση των κινδύνων αποανωνυμοποίησης και των κανόνων που πρέπει να διαγραφούν (οριοθέτηση των προφίλ εντός και εκτός αλυσίδας).

14) Διαφήμιση και μάρκετινγκ

Φίλτρα ηλικίας, γεωγραφικός αποκλεισμός, ώρες εμφάνισης.
Απαγόρευση υποσχέσεων για «εύκολο εισόδημα» και επιθετική «γλώσσα επένδυσης».
Πολιτικές για τους επηρεαστές και τους streamers: διαφημιστική αποκάλυψη, απαγόρευση «ανεπιβεβαίωτων πιθανοτήτων», περιορισμοί ακροατηρίου.

15) Σημειώσεις δικαιοδοσίας (σε γενικές γραμμές)

Ευρώπη. Ενίσχυση των κανόνων για τα κρυπτογραφικά στοιχεία ενεργητικού και τους παρόχους υπηρεσιών· ισχυρή προστασία των καταναλωτών και των δεδομένων· τυχερά παιχνίδια - αδειοδότηση ανά χώρα.
Μεγάλη Βρετανία. μια σκληρή γραμμή για τα διαφημιστικά στοιχήματα και την προστασία των ευάλωτων παικτών· επιτηρούμενα προϊόντα κρυπτογράφησης στο δημόσιο μάρκετινγκ και έθιμο.
ΗΠΑ. Τα καθεστώτα ποικίλλουν ανάλογα με το κράτος για τα τυχερά παιχνίδια. τα κρυπτογραφικά στοιχεία ενεργητικού μπορούν να χαρακτηρίζονται ως τίτλοι/εμπορεύματα ανάλογα με τα πραγματικά περιστατικά· αυστηρή ΟΜΕ.
Μάλτα/Γιβραλτάρ/νησιωτικές περιοχές. Ανεπτυγμένο πλαίσιο για iGaming· Το crypto επιτρέπεται εάν πληρούνται οι απαιτήσεις για τους παρόχους εικονικών περιουσιακών στοιχείων.
Σιγκαπούρη/ΗΑΕ (ADGM/VARA )/Χονγκ Κονγκ. Χωριστοί τρόποι για τους παρόχους εικονικών περιουσιακών στοιχείων, υψηλά πρότυπα ΚΝΕΠΔ και κανόνες καταχώρισης.
Βραζιλία/LatAm. Ενεργές μεταρρυθμίσεις στοιχημάτων/στοιχημάτων· οι πληρωμές crypto επιτρέπονται βάσει τοπικών κανόνων και εταιρικών σχέσεων.

16) Δεοντολογικές πτυχές

Διαφάνεια πιθανοτήτων και RTP. Δημοσίευση της μεθόδου και επαληθευμένοι σπόροι.
Υπεύθυνο παιχνίδι. Όρια, αυτοαποκλεισμός, ψύξη, υποστήριξη για τον έλεγχο των παιχνιδιών.

Επιλογή οικολογικών διαδρομών δικτύων/λύσεων χαμηλής ισχύος L2

Προστασία ευάλωτων ομάδων και ανηλίκων. Επαλήθευση ηλικίας, φίλτρα περιεχομένου.

17) Κατάλογος ελέγχου συμμόρφωσης (μείωση στην επιχειρησιακή πρακτική)

1. Νομικά χαρακτηριστικά προϊόντος (iGaming VASP ασφάλεια;).
2. Χάρτης δικαιοδοσίας και γεωπολιτικές πολιτικές (επιτρεπόμενες/απαγορευμένες χώρες).
3. Άδειες/καταχωρίσεις (τυχερά παιχνίδια, VASP/MSB, υπηρεσίες πληρωμών).
4. : TOS, AML/KYC, Υπεύθυνο Παιχνίδι, Ιδιωτικότητα, Cookie, Αποκαλύψεις Κινδύνου, Token Όροι, Πολιτική RNG.
5. Τεχνικά μέτρα: έλεγχος των έξυπνων συμβάσεων, VRF/κοινοποίηση δεσμεύσεων, bugbounty, kill-switch, logging.
6. Πληρωμές: έθιμο/μη έθιμο, διαχωρισμός κεφαλαίων, αποθήκευση υπό ψύξη, συμβάσεις εκτός διαδρόμου.
7. Αναλυτική αλυσίδα, έλεγχος κυρώσεων, ταξιδιωτικός κανόνας.
8. Φόροι και λογιστική: GGR/ΦΠΑ/κέρδη, διαφορές στις συναλλαγματικές ισοτιμίες, υποβολή εκθέσεων σχετικά με μάρκες ταμειακών διαθεσίμων.
9. Διαφήμιση: φίλτρα ηλικίας, αποκηρύκτες, πολιτική για τους επαγωγείς.
10. Αντίδραση σε περιστατικά: σχέδιο, κοινοποιήσεις, κανονιστικές εκθέσεις.

18) Αρχιτεκτονικό και νομικό σύστημα (με λόγια)

Πύλη χρήστη KUS/ηλικίας Γεωγραφικό φίλτρο πορτοφόλι Nekostodialny ΚΑΙ/Ή λογαριασμός φύλαξης (διαχωρισμός) Έξυπνες συμβάσεις παιχνιδιού (έλεγχος, VRF) Πορτοκάλια/πάροχοι υπηρεσιών Καταγραφή (on/off-chain) Αναλυτική αλυσίδα και φίλτρο κυρώσεων παύση) Απόσυρση κεφαλαίων (εντός/εκτός διαδρόμου) Φορολογικές και κανονιστικές εκθέσεις.

19) Τυποποιημένα έγγραφα (επικαιροποιούνται)

Όροι υπηρεσίας + Token Terms (καμία υπόσχεση επιστροφής).
Πολιτική απορρήτου + Πολιτική Cookie (συμβατή με το GDPR).
Πολιτική AML/KYC + Πολιτική κυρώσεων + Κανόνας ταξιδίου SOP.
Υπεύθυνη πολιτική τυχερών παιχνιδιών + RNG/Αποδεδειγμένα δίκαιη γνωστοποίηση.
Απάντηση περιστατικού & γνωστοποίηση + κανόνες επικηρυγμένων σφαλμάτων.
Κατευθυντήριες γραμμές για την εμπορία και τον επηρεαστή.
Φορολογικό και λογιστικό υπόμνημα της Token και της GGR.

20) Σταδιοδρομικός χάρτης πορείας

Στάδιο 0 - Σχεδιασμός: νομικά προσόντα, μαρκινομική χωρίς επενδυτικές υποσχέσεις.
Στάδιο 1 - Εγγραφή: επιλογή αδειών (iGaming/VASP), εφαρμογή της AML/KYC/κυρώσεις.
Στάδιο 2 - Τεχνική: έλεγχος των έξυπνων συμβάσεων, VRF, bugbounty, logging.
Στάδιο 3 - Πληρωμές: συμβάσεις με επιτόπου/εκτός διαδρόμου, καταρράκτης αποθεματικών, πολιτική επιστροφών.
Στάδιο 4 - Εμπορία: ηλικιακοί και γεωγραφικοί περιορισμοί, υποδείγματα αποποίησης ευθύνης.
Στάδιο 5 - Πράξεις: υποβολή εκθέσεων, παρακολούθηση συναλλαγών, τακτικοί εκ νέου έλεγχοι.

21) Κίνδυνοι και ευθύνες

Τυχερά παιχνίδια χωρίς άδεια· παράνομες δραστηριότητες πληρωμών· παραβίαση κυρώσεων.
Παραβιάσεις του μάρκετινγκ (παραπλανητικές υποσχέσεις κερδοφορίας).
Έξυπνα συμβάντα ασφάλειας συμβάσεων και απώλεια κεφαλαίων.
Φορολογικές απαιτήσεις: εσφαλμένη ταξινόμηση εισοδήματος/ΦΠΑ.
Προστασία δεδομένων: πρόστιμα για διαρροές και μη συμμόρφωση με τα δικαιώματα των υποκειμένων.

22) Σύντομο γλωσσάριο

Το VASP/MSB είναι εικονικό περιουσιακό στοιχείο/πάροχος υπηρεσιών μεταφοράς χρήματος.
RNG/VRF - γεννήτρια τυχαίου αριθμού/δοκιμασμένη τυχαιότητα.
Αποδεδειγμένα δίκαιη - κρυπτογραφική απόδειξη της εντιμότητας του αποτελέσματος.
On-/off-ramp - είσοδος/έξοδος fiat ↔ crypto.
Kill-switch/παύση - διαχείριση διακοπής έξυπνων συμβάσεων για ασφάλεια.
GGR - ακαθάριστο εισόδημα από τυχερά παιχνίδια (στοιχήματα μείον κέρδη).

Έξοδος

Η νόμιμη περίμετρος των παιχνιδιών κρυπτογράφησης είναι ένας κατασκευαστής τεσσάρων τετραγώνων: (1) άδειες iGaming, (2) κρυπτογραφημένα περιουσιακά στοιχεία/τρόποι VASP, (3) ρυθμίσεις πληρωμής και καταναλωτών, (4) προστασία δεδομένων και διαφήμιση. Σχεδιασμός προϊόντων και μαρκινωμική βασισμένη σε αυτά τα μπλοκ, συν τεχνική πειθαρχία (έλεγχοι, VRF, bug bounties), σας επιτρέπουν να ξεκινήσετε και να κλιμακώσετε ένα έργο, ελαχιστοποιώντας τους κανονιστικούς κινδύνους.

Γρήγορη εκκίνηση: Χρησιμοποιήστε τον κατάλογο ελέγχου από το τμήμα 17 ως βασικό SOP και τον χάρτη πορείας από το τμήμα 20 ως σχέδιο εφαρμογής.