Ισραήλ - νομικό καθεστώς και κίνδυνοι

(Τμήμα: «Αγορές και δικαιοδοσίες»)

1) Εικόνα της αγοράς και βασική αρχή

• Το Mifal HaPais είναι εθνικό λαχείο και άμεση κλήρωση.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - Αθλητικά στοιχήματα σε ρυθμιζόμενη μορφή.
• Δεν επιτρέπονται ιδιωτικά καζίνο/slots/offline πόκερ και online. Κάθε δραστηριότητα εκτός των κρατικών εξαιρέσεων θεωρείται παράνομη και συνεπάγεται διοικητική ή/και ποινική ευθύνη.

2) Αρχές και τομείς αρμοδιότητας

Εξειδικευμένα υπουργεία και κρατικοί φορείς - πολιτική λαχειοφόρων αγορών και αθλητικών στοιχημάτων· συμβατικό πλαίσιο με το δίκτυο της υπηρεσίας.
Φορολογικές αρχές - διαχείριση εταιρικών φόρων και αμοιβών από εξουσιοδοτημένους φορείς.
Το IMPA (AML/CFT) είναι ισραηλινή αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: μεθοδολογία, STR/SAR, ανταλλαγή δεδομένων.
Υπηρεσίες επιβολής του νόμου και δικαστήρια - καταστολή παράνομων ιστοτόπων/διοργανωτών, κυρώσεις, μπλοκάρισμα.
Εποπτεία των επικοινωνιών και του συστήματος πληρωμών - εκτέλεση εντολών για την παρεμπόδιση τομέων/εφαρμογών και την κατάργηση πληρωμών υπέρ μη αδειοδοτημένων φορέων εκμετάλλευσης.

3) Τι επιτρέπεται και τι απαγορεύεται

Επιτρέπεται

Προϊόντα Mifal HaPais (λαχεία, στιγμιαία λαχεία) σύμφωνα με εγκεκριμένους κανόνες.
Toto/Νικητής αθλητικά στοιχήματα στο πλαίσιο της κρατικής εντολής (offline points και επίσημο διαδικτυακό κανάλι).

Απαγορευμένη

Καζίνο (offline), επιγραμμικά καζίνο/slots/πόκερ, ανταλλαγές στοιχημάτων, ρομπότ καζίνο/τηλεγραφήματα, «κοινωνικά καζίνο» με σημάδια τυχερών παιχνιδιών.
Κάθε ιδιωτική επιχείρηση B2C χωρίς κρατική εξαίρεση, συμπεριλαμβανομένων των «υπεράκτιων» υπηρεσιών που απευθύνονται στο κοινό του Ισραήλ.
Διαφήμιση και προώθηση των παράνομων εμπορικών σημάτων για τους κατοίκους.

4) Συνολικά μέτρα: τομείς, αιτήσεις, πληρωμές

Οι κλειδαριές τομέα/IP/URL εκτελούνται σύμφωνα με δικαστικές και διοικητικές εντολές: οι πάροχοι επικοινωνιών υποχρεούνται να περιορίζουν την πρόσβαση σε παράνομους πόρους, συμπεριλαμβανομένων κατόπτρων και εφαρμογών κινητής τηλεφωνίας.
Περιορισμοί πληρωμών: οι τράπεζες/πάροχοι ΥΠ υποχρεούνται να καταργούν τις μεταβιβάσεις υπέρ μη εξουσιοδοτημένων φορέων· μοντέλα κινδύνου σύμφωνα με τα πρότυπα MCC/συναλλαγών, παρακολούθηση των «ψευδοεμπόρων», χρησιμοποιούνται κάρτες φόρτισης.
Οι μαύρες λίστες τομέων/πόρων ενημερώνονται τακτικά. οι παρακάμψεις (περιστροφή CDN, αλυσίδες διαμεσολαβητή, μετατροπείς κρυπτογράφησης) ερμηνεύονται ως επιβαρυντικές περιστάσεις.

5) Φόροι και φορολογικές εκθέσεις (υψηλό επίπεδο)

οι κρατικοί φορείς εκμετάλλευσης και οι αντιπρόσωποί τους τηρούν χωριστά τέλη/μειώσεις υπέρ του προϋπολογισμού και των δημόσιων προγραμμάτων· ισχύει η συμβατική αναφορά και ο λογιστικός έλεγχος.
Εταιρικοί φόροι - σύμφωνα με το γενικό καθεστώς· Ο ΦΠΑ δεν εφαρμόζεται στα στοιχήματα/κέρδη, αλλά ισχύει για τις συναφείς υπηρεσίες (ΤΠ, φιλοξενία, μάρκετινγκ, εξωτερική ανάθεση).
Χωριστή λογιστική ανά προϊόν και δίαυλο, διαφανής αντανάκλαση των bonus/κενό/cashout (κατά περίπτωση εντός των επιτρεπόμενων προϊόντων).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: Ταυτότητα/ηλικία (συνήθως 18 +), ταυτοποίηση δικαιούχου, κυρώσεις/έλεγχος PEP. απόδειξη της κυριότητας των μέσων πληρωμής.
Πηγή κεφαλαίων (SOF): επαλήθευση με ενεργοποίηση (μεγάλες/ύποπτες καταθέσεις, συστήματα εξαργύρωσης βραβείων).
Παρακολούθηση συναλλαγών: ταυτοποίηση των ανωμαλιών, συνδεσιμότητα λογαριασμών/συσκευών/καρτών. STR/SAR δεσμεύονται και κλιμακώνονται στο IMPA.
Διατήρηση και προστασία δεδομένων: έγκαιρη αποθήκευση φακέλου/αρχείων καταγραφής KYC, ασφαλής επεξεργασία δεδομένων, περιορισμός πρόσβασης.

7) Υπεύθυνο παιχνίδι (RG) και προστασία των καταναλωτών

Φίλτρα ηλικίας και επαλήθευση εγγράφων πριν από την είσοδο στη συμμετοχή/πληρωμή κερδών.
Αυτοπεριορισμοί (καταθέσεις/προθεσμίες), «χρονοδιαγράμματα» και «ψύξη» στους διαδικτυακούς διαύλους των επιτρεπόμενων φορέων εκμετάλλευσης. απαγόρευση εμπορίας σε ευάλωτα και αυτοαποκλειόμενα άτομα (εφόσον προβλέπεται το μητρώο/το καθεστώς τους).
Σαφής κοινοποίηση κινδύνων και δίκαιη πληροφόρηση σχετικά με τις πιθανότητες και τους όρους των δανείων/στοιχημάτων.

8) Διαφήμιση, promo και θυγατρικές

Η διαφήμιση είναι αυστηρά περιορισμένη: υποχρεωτική σήμανση RG, απαγόρευση στόχευσης ανηλίκων, έλλειψη υποσχέσεων για «εγγυημένα κέρδη» και επιθετικές επαγωγές.
Οι θυγατρικές και τα μέσα ενημέρωσης είναι υπεύθυνα για την προώθηση παράνομων ιστοτόπων. απαιτεί δημιουργικό/κανάλι whitelists και καταγραφή συμμόρφωσης (στιγμιότυπα οθόνης/URL/ημερομηνίες/geo/στόχος).
Οι παραβιάσεις συνεπάγονται συνταγές, πρόστιμα, αποκλεισμό χώρων και διαδρομές πληρωμής.

9) Κύκλος ΤΠ για εξουσιοδοτημένους φορείς εκμετάλλευσης και εργολάβους

Πιστοποίηση της πλατφόρμας, RNG/ενότητες υπολογισμού, εκθέσεις αναφοράς· έλεγχος έκδοσης και ασφαλής SDLC.
WORM καταγραφή κατά μήκος της αλυσίδας «στοίχημα/εισιτήριο υπολογισμός προσαρμογή πληρωμής», συγχρονισμός χρόνου.
Διεπαφές εποπτείας: ασφαλείς API/uploads, λογαριασμοί δοκιμών, SLA για απαντήσεις.
Ασφάλεια και σταθερότητα πληροφοριών: κρυπτογράφηση σε ηρεμία/σε διαμετακόμιση, RBAC/SoD, μυστική διαχείριση, DR/BCP (στόχος RPO/RTO), τακτικά πεντέστερα/σαρώσεις.

10) Εκτέλεση και ευθύνη

Έλεγχοι εγγράφων: συμφωνία υποβολής εκθέσεων και πληρωμών, αναζήτηση ανωμαλιών GGR/NGR (για εγκεκριμένα προϊόντα), έλεγχος εμπορίας/θυγατρικών.
Εκδηλώσεις στον κυβερνοχώρο: ταυτοποίηση πίσω γραφείων/φιλοξενίας, αλυσίδων/κατόπτρων, ψευδοεμπόρων και διαδρομών απόσυρσης.
Κυρώσεις: πρόστιμα, αποκλεισμός τομέων/αιτήσεων, κατάργηση διαύλων πληρωμών, διοικητική ή/και ποινική ευθύνη των διοργανωτών· μέτρα κατά των εμπλεκόμενων μέσων ενημέρωσης/θυγατρικών· για τους φορείς - διοικητικές συνέπειες.
Μετριασμός: εκούσια παύση των παραβιάσεων, διορθωτικά σχέδια, συνεργασία με τις αρχές.

11) Χάρτης πορείας: Τι μπορούν πραγματικά να κάνουν οι επιχειρήσεις

1. Ρόλος: στούντιο περιεχομένου, πλατφόρμα, διαχείριση κινδύνων, καταπολέμηση της απάτης, υποδομή πληρωμών/ταυτοποίησης, εργαλεία RG.
2. Συμβατότητα: απαιτήσεις ασφάλειας/πιστοποίησης, μορφότυποι υποβολής εκθέσεων, ενοποιήσεις (πάροχοι KYC/AML, διαδικασίες IMPA).
3. Βάση σύμβασης: SLA, προστασία δεδομένων, δικαιώματα IP, κατάθεση μεσεγγύησης/κωδικού, σχέδιο συνέχειας.
4. Μάρκετινγκ: πλήρης άρνηση προώθησης των παράνομων μεταναστών στο κοινό του Ισραήλ· λευκό κατάλογο δημιουργικών/καναλιών, περιοδικό συμμόρφωσης.
5. UAT/χειριστής: περιπτώσεις δοκιμών υπολογισμών, ορίων, σεναρίων RG/AML, αντοχής σε συμβάντα μπλοκ (εντός της νόμιμης περιμέτρου).

12) Κατάλογοι ελέγχου συμμόρφωσης

Νομικό καθεστώς

• Επιβεβαιώθηκε: Mifal HaPais ή/και Toto/Winner μόνο (μέσω συμβάσεων/εισιτηρίων)
• Είναι υπεύθυνος για την AML/RG/IS. εκπαιδευμένη και πιστοποιημένη
• Διαδικασίες για την απάντηση στις εντολές κλεισίματος/πληρωμής

Φορολογία & υποβολή εκθέσεων

• Χωριστή λογιστική ανά προϊόν/κανάλι· διαφανής λογιστική καταγραφή των πριμοδοτήσεων/κενών/ταμειακών διαθεσίμων
• Χρονοδιάγραμμα δήλωσης/πληρωμής· συμφιλίωση <0. 5%
• Ετήσιος λογιστικός έλεγχος· αποθήκευση πρωτογενών και κορμοτεμαχίων

AML/KYC & RG

• πολιτικές KYC/KYB, κυρώσεις/PEP, ενεργοποιήσεις SoF· Ημερολόγιο STR/SAR
• Καταθέσεις/προθεσμίες· Χρονοδιαγράμματα/φίλτρα ψύξης για ευάλωτες ομάδες
• Μηχανισμός για την απαγόρευση της εμπορίας σε αυτοεξαιρούμενους

ΤΠ και ασφάλεια

• Πιστοποιητικά πλατφόρμας/RNG· Κορμοτεμάχια σκωληκοειδίτιδας· συγχρονισμός χρόνου
• Κρυπτογράφηση, RBAC/SoD, μυστική διαχείριση, δοκιμές διείσδυσης/σαρώσεις
• DR/BCP Tests and Recovery Plan

Μάρκετινγκ & θυγατρικές

• Επιτρέπονται μόνο οι μάρκες. σήμανση RG· χωρίς «σκοτεινά μοτίβα»
• Ημερολόγιο συμμόρφωσης (στιγμιότυπα οθόνης/URL/ημερομηνίες/geo)· Γρήγορη ανάκληση
• Αυστηρή απαγόρευση παράνομων τόπων/κατόπτρων προώθησης

13) Πρώτο έτος KPI

Φορολογική: έγκαιρη κατάθεση ≥99%. απόκλιση otchetnost↔billing <0. 5%.
AML/KYC: μέσος χρόνος επαλήθευσης· ποσοστό ψευδών θετικών αποτελεσμάτων· SLA STR/SAR.
RG: ποσοστό συμμετεχόντων με ενεργά όρια· Κλείδωμα αυτοαποκλεισμού TTR <1 λεπτό.
Ασφάλεια/αξιοπιστία πληροφοριών: συμβάντα MTTR· εκτέλεση δοκιμών DR· το κλείσιμο κρίσιμων τρωτών σημείων.
Μάρκετινγκ: 0 περιπτώσεις διαφημιστικών προϊόντων χωρίς άδεια. 100% συμμόρφωση με τις κατευθυντήριες γραμμές.

14) ΣΥΧΝΈΣ ΕΡΩΤΉΣΕΙΣ

Είναι δυνατόν να ανοίξει ένα ιδιωτικό διαδικτυακό καζίνο ή αίθουσα πόκερ

Όχι, δεν είναι. Οι ιδιωτικές δραστηριότητες B2C σε καζίνο/slots/πόκερ απαγορεύονται. Επιτρέπονται μόνο κρατικές εξαιρέσεις (λαχείο και αθλητικά στοιχήματα).

Υπάρχει νομικός δρόμος για μια ιδιωτική εταιρεία

Ναι, με τη μορφή ανάδοχου Β2Β για κρατικούς φορείς: τεχνολογική πλατφόρμα, περιεχόμενο, κίνδυνος/ΟΜΛ, καταπολέμηση της απάτης, πληρωμές, εργαλεία ΚΓ - με την επιφύλαξη αυστηρής συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις.

Πώς αξιολογείται η παράκαμψη κατά μπλοκ

Ως επιβαρυντική περίσταση: καθρέφτες, αλυσίδες πληρεξουσίου, «ψευδο-έμποροι» ενισχύουν τις κυρώσεις και τους κινδύνους διοικητικής/ποινικής ευθύνης.

Ποιοι είναι οι βασικοί κίνδυνοι για τις θυγατρικές

Δεσμευτικοί τομείς/λογαριασμοί, πρόστιμα, κατάργηση των ροών πληρωμών, πιθανές διαδικασίες για την προώθηση των παράνομων μεταναστών.

Σημείωση

Το Ισραήλ επικαιροποιεί τακτικά τις πρακτικές επιβολής του νόμου (μέτρα αποκλεισμού, απαιτήσεις για διαφημίσεις και διαδρομές πληρωμών). Για τις νομικά σημαντικές αποφάσεις, ελέγξτε τα ισχύοντα κείμενα νόμων/νόμων και δημόσιων κανόνων των κρατικών φορέων.