Μαλαισία - νομικό καθεστώς

(Τμήμα: «Αγορές και δικαιοδοσίες»)

1) Εικόνα τρόπου λειτουργίας

Η Μαλαισία ακολουθεί ένα απαγορευτικό-ανεκτικό μοντέλο: τα τυχερά παιχνίδια γενικά απαγορεύονται, αλλά εφαρμόζονται περιορισμένες εξαιρέσεις από τις άδειες καζίνο εκτός σύνδεσης και τα αριθμητικά λαχεία.

Διαδικτυακά καζίνο/στοιχήματα/πόκερ για το κοινό της Μαλαισίας - απαγορεύεται.
Ισχυρός διυπηρεσιακός σύνδεσμος επιβολής του νόμου: αποκλεισμός πεδίου/εφαρμογής, φιλτράρισμα πληρωμών, επιδρομές και κατασχέσεις εξοπλισμού.
Υπάρχουν πρόσθετες απαγορεύσεις σε κρατικό επίπεδο για τα τυχερά παιχνίδια για τους μουσουλμάνους πολίτες.

2) Κανονιστικό πλαίσιο και θεσμικά όργανα

Βασικές ομοσπονδιακές πράξεις

Νόμος του 1953 για τα κοινά σπίτια τυχερών παιχνιδιών - απαγόρευση των τυχερών παιχνιδιών και συμμετοχή σε αυτά, ποινική ευθύνη.
Νόμος περί στοιχημάτων του 1953 - απαγόρευση της παραγωγής στοιχημάτων/στοιχημάτων χωρίς άδεια.
Νόμος περί λαχειοφόρων αγορών 1952 - πρόβλεψη αριθμού.
AML/CTF - Αρμοδιότητες AML/CTF για λαχεία/καζίνο και βρόχο πληρωμών.

Ιδρύματα και ρόλοι

MOF (Υπουργείο Οικονομικών) - άδειες/εποπτεία λαχειοφόρων αγορών και φορολογικών τελών.
Βασιλική Αστυνομία της Μαλαισίας - έρευνες, επιδρομές, διώξεις.
MCMC (επικοινωνία/μέσα) - δικτυακοί τόποι/εφαρμογές εμπλοκής, συνταγές για πλατφόρμες.
Bank Negara Malaysia (BNM) - έλεγχος διαδρομής πληρωμών, ηλεκτρονικό πορτοφόλι/τράπεζες, AML/CFT.
Κρατικά δικαστήρια (δικαστήρια Syariah) - για μουσουλμάνους: πρόστιμα/κυρώσεις για συμμετοχή, προώθηση, επίσκεψη σε ιδρύματα τυχερών παιχνιδιών.

3) Τι επιτρέπεται/απαγορεύεται

• Το μόνο καζίνο (Resorts World Genting) με offline μορφή και κανονισμούς πρόσβασης.
• Αριθμός λαχειοφόρων αγορών (ΜΧΟ): Περιορισμένος κατάλογος αδειοδοτημένων φορέων εκμετάλλευσης με πωλήσεις εκτός σύνδεσης και ελεγχόμενα κανάλια.

• Οποιοδήποτε online χρηματικό παιχνίδι και εξ αποστάσεως στοιχήματα με στόχο τη Μαλαισία.
• Μη αδειοδοτημένα offline παιχνίδια: underground «σπίτια τυχερών παιχνιδιών», «cyber cafes» με λογισμικό slot, οικιακές σαρώσεις.
• Διαφήμιση/προώθηση θυγατρικών παιχνιδιών χωρίς άδεια, συμπεριλαμβανομένων των υπεράκτιων παιχνιδιών. com"

4) Ομοσπονδία εναντίον κρατών και ιδιαιτερότητα της σαρία

Σε ομοσπονδιακό επίπεδο - ποινικές απαγορεύσεις και περιορισμένες άδειες.
Σε κρατικό επίπεδο: οι απαγορεύσεις στη Σαρία ισχύουν για τους Μουσουλμάνους (ιδιαίτερα σκληρές - Κελαντάν, Τερενγκάνου, Κέντα, κλπ.). Ακόμα και όταν τα λαχεία είναι διαθέσιμα σε μη μουσουλμάνους, οι μουσουλμάνοι απαγορεύεται να συμμετέχουν.
Η πρακτική του ελέγχου ποικίλλει: στοχευμένες απαγορεύσεις στα σημεία πώλησης λαχειοφόρων αγορών και ενισχυμένες επιδρομές σε «γκρίζες» αίθουσες είναι δυνατές.

5) Επιγραμμικό περιβάλλον: κλειδαριές και πληρωμές

Οι πάροχοι MCMC και επικοινωνιών μπλοκάρουν περιοδικά τομείς/IP/εφαρμογές που διανέμουν περιεχόμενο τυχερών παιχνιδιών.
BNM, τράπεζες, PSP και ηλεκτρονικό πορτοφόλι: απαγόρευση διαδρομών προς MSS/εμπόρους τυχερών παιχνιδιών, παρακολούθηση «ψευδοεμπόρων», κλείσιμο ύποπτων λογαριασμών/πορτοφολιών.
Οι αγορές/πλατφόρμες δεσμεύονται να καταργήσουν τις εφαρμογές και τις προωθήσεις των παράνομων μεταναστών.

6) Πρόσβαση, ηλικία, συμπεριφορά στις τοποθεσίες

Καζίνο (offline): αυστηρός έλεγχος εισόδου, έλεγχοι ταυτότητας KYC/KYC, περιορισμοί ηλικίας, χαρακτηριστικά εισόδου για τους πολίτες/τουρίστες.
Λαχεία: πώληση εκτός δικτύου μέσω αδειοδοτημένου δικτύου με συμφωνημένα φίλτρα και κανονισμούς ηλικίας.

7) Διαφήμιση και επικοινωνίες

Οι δημιουργικοί που υποκινούν τυχερά παιχνίδια ή υπόσχονται «εγγυημένα κέρδη» απαγορεύονται, «χωρίς κίνδυνο».
Δεν μπορείτε να στοχεύσετε ένα κοινό της Μαλαισίας με διαφημίσεις τυχερών παιχνιδιών, ακόμα και αν οι διακομιστές/εταιρείες βρίσκονται εκτός της χώρας.
Υπεύθυνοι είναι τα μέσα ενημέρωσης, οι οργανισμοί και οι φορείς επιρροής που προωθούν τα υπεράκτια καζίνο/bookmakers.

8) AML/KYC και προστασία των καταναλωτών

KYC/CDD/EDD για καζίνα/λαχεία και παρόχους πληρωμών· κύρωση/έλεγχος PEP.
Παρακολούθηση συναλλαγών: διαχωρισμός μετρητών, γρήγορη εξαργύρωση, συνδεσιμότητα συσκευών/καρτών/ηλεκτρονικού πορτοφολιού.
STR/CTR: υποχρεωτική αναφορά ύποπτων/μεγάλων συναλλαγών· κούτσουρα συγκράτησης.
Εργαλεία RG (offline): ορατές προειδοποιήσεις, περιορισμοί αυτοαποκλεισμού/πρόσβασης σύμφωνα με τοπικές διαδικασίες.

9) Φόροι, τέλη και λογιστική (υψηλό επίπεδο)

Για τα αδειοδοτημένα τμήματα - ειδικά τέλη ειδικών φόρων κατανάλωσης/τυχερών παιχνιδιών και εταιρικοί φόροι· το λεπτομερές φορολογικό μοντέλο εξαρτάται από την κατηγορία (καζίνο έναντι λαχείο).
Χωριστή λογιστική: γραφείο εισιτηρίων/εισιτήρια/τζάκποτ/υπολογιστές. συμφιλίωση· τον έλεγχο.
Οι φορολογικές παράμετροι προσαρμόζονται περιοδικά· Απαιτείται επικαιροποίηση πριν από την κατάρτιση του προϋπολογισμού.

10) Επιβολή και κυρώσεις

Επιθεωρήσεις γραφείου/πεδίου, αστυνομικές επιδρομές, κατασχέσεις εξοπλισμού, συλλήψεις διοργανωτών/συνεργών.
Μέτρα μπλοκ δικτύου κατά τομέων/κατόπτρων και εφαρμογών.
Περιορισμοί πληρωμών: εμπλοκή εμπόρων/πορτοφολιών, ανάκληση αδειών PSP με συνενοχή.
Τα πρόστιμα/ποινική ευθύνη αυξάνονται για επανειλημμένες παραβιάσεις, χρήση πληρεξουσίου/απόκρυψης, συμμετοχή ανηλίκων.

11) Οδικός χάρτης (playbook)

Φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών B2C

προμηθευτές B2B (μη τυχερά παιχνίδια και νόμιμες παρακείμενες ζώνες)

1. Εστίαση σε μη τυχερά παιχνίδια: καταπολέμηση της απάτης/AML analytics, ασφάλεια πληροφοριών, ασφάλεια πληρωμών, IDV/KYC - για νόμιμες βιομηχανίες.
2. Συμβατικό πλαίσιο: SLA, DPIA/ασφάλεια δεδομένων, αυστηρή απαγόρευση των «χαρακτηριστικών τυχερών παιχνιδιών» και στόχος της Μαλαισίας.
3. Εμπορία: ημερολόγιο συμμόρφωσης, φίλτρα γεωγραφίας/ηλικίας, ετοιμότητα για στιγμιαίο διακόπτη εκτός λειτουργίας.
4. Τεχνική: ημερολόγια WORM, κρυπτογράφηση, RBAC/SoD, DR/BCP. υποβολή εκθέσεων στους ελεγκτές/αρχές.

12) Τεχνικές απαιτήσεις (για υποδομές και προμηθευτές)

Πιστοποιήσεις (απαιτούμενες για τον πελάτη/κατηγορία), έλεγχος έκδοσης, ασφαλής SDLC.
Καταγραφές αλυσίδας γεγονότων WORM, συγχρονισμός NTP, κατακράτηση.
Κρυπτογράφηση σε ηρεμία/σε διαμετακόμιση. μυστική διαχείριση· κατάτμηση του δικτύου.
DR/BCP με στόχο RPO/RTO· κανονικά πεντάρια/σαρώσεις· IDS/ΘΣΠ.

13) Κατάλογοι ελέγχου συμμόρφωσης

Νομικό καθεστώς

• Επιβεβαιώθηκε: καμία συνιστώσα τυχερών παιχνιδιών/στόχος της Μαλαισίας
• Διαδικασίες συνταγογράφησης MCMC/Αστυνομίας/BNM (γρήγορος διακόπτης)
• Αρμόδιοι υπάλληλοι: συμμόρφωση/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD· κυρώσεις/RAP· SoF/SoW by Trigger
• διαδικασίες STR/CTR· καταγραφή/διατήρηση φακέλου
• Παρακολούθηση «ψευδοεμπόρων» και ανώνυμων διαδρομών

ΤΠ/Ασφάλεια

• Κορμοί WORM, NTP· κρυπτογράφηση· RBAC/SoD· μυστική διαχείριση
• δοκιμές DR/BCP· παράσιτα/σαρώσεις· IDS/ΘΣΠ
• Ασφαλείς μεταφορτώσεις/διεπαφές για έλεγχο

Εμπορία/Δημόσιες σχέσεις

• Δεν υπάρχει «εγγυημένη νίκη «/» κανένας κίνδυνος »
• Γεωγραφικά φίλτρα (εξαιρουμένης της Μαλαισίας)· ημερολόγιο συμμόρφωσης
• Άμεση διαδικασία κλήσης για δημιουργική/προσγείωση

14) Πρώτο έτος KPI

Συμμόρφωση: 0 περιστατικά διαφήμισης/πληρωμών/περιεχομένου στη Μαλαισία

Ασφάλεια πληροφοριών: συμβάντα MTTR. την ώρα κλεισίματος των πτηνών· επιτυχείς δοκιμές DR

AML: ποσοστό έγκυρων STR· μείωση των προσπαθειών των «ψευδοεμπόρων»

Εμπορία: 100% συμμόρφωση με τα γεω-φίλτρα. καμία επιτυχία σε όλη τη Μαλαισία

15) ΣΥΧΝΈΣ ΕΡΩΤΉΣΕΙΣ

Είναι δυνατόν να ξεκινήσει ένα διαδικτυακό καζίνο για ένα μαλαισιανό κοινό με άδεια ανοικτής θάλασσας

Όχι, δεν είναι. Τα τυχερά παιχνίδια σε απευθείας σύνδεση με στόχο τη Μαλαισία απαγορεύονται και μπλοκάρονται (MCMC/BNM/επιβολή του νόμου).

Είναι νόμιμες οι ιδιωτικές λέσχες πόκερ

Όχι, με εξαίρεση τις σαφώς αδειοδοτημένες μορφές εκτός σύνδεσης - οι υπόγειοι σύλλογοι υπόκεινται σε ποινική ευθύνη.

Μπορούν οι Μουσουλμάνοι να αγοράσουν λαχεία

Τα κράτη στη λογική της σαρία απαγορεύουν στους μουσουλμάνους να συμμετέχουν σε τυχερά παιχνίδια. η παραβίαση συνεπάγεται κυρώσεις στα δικαστήρια του Syariah.

Υπάρχει «λευκό» μονοπάτι για το Β2Β

Ναι - υπηρεσίες μη τυχερών παιχνιδιών (ασφάλεια πληροφοριών, καταπολέμηση της απάτης/ΟΜΛ, ταυτοποίηση, ασφάλεια πληρωμών, παροχή συμβουλών) εκτός της συνιστώσας των τυχερών παιχνιδιών και χωρίς στόχευση στη Μαλαισία.

Σημείωση

Οι πρακτικές επιβολής του νόμου και οι φορολογικές παράμετροι επικαιροποιούνται περιοδικά. Για νομικά σημαντικές αποφάσεις, είναι αναγκαίο να επαληθεύονται τα ισχύοντα κείμενα νόμων/κανονισμών, κοινοποιήσεων MCMC/BNM και κρατικών πολιτικών σχετικά με τις απαγορεύσεις της σαρία.