Πολωνία - Υπουργείο Οικονομικών: offline/online όρια

(Τμήμα: «Αγορές και δικαιοδοσίες»)

1) Πλαίσιο εποπτείας και αντικείμενο αντικειμένου

Ο συντονισμός της αγοράς τυχερών παιχνιδιών στην Πολωνία πραγματοποιείται από το Υπουργείο Οικονομικών (MF). Ο εκτελεστικός έλεγχος και οι έλεγχοι διενεργούνται από την KAS (Krajowa Administracja Skarbowa - Tax and Customs Administration). Το υλικό επικεντρώνεται στα όρια: ποιοι περιορισμοί ισχύουν για τα offline μορφότυπα (καζίνο, μηχανουργεία, καταστήματα στοιχημάτων) και πώς ρυθμίζονται τα online όρια (καταθέσεις, ζημίες, διάρκεια συνεδρίας, ταυτοποίηση, promo και RG).

2) Βασικοί παράγοντες και εργαλεία ελέγχου

MF - κανόνες της αγοράς, αδειοδότηση/παραχωρήσεις ανά είδος παιχνιδιού, πολιτική υπεύθυνου παιχνιδιού.
KAS - έλεγχοι, έρευνες, πρόστιμα, αποκλεισμός παράνομων τομέων και πληρωμών.
Μητρώα και κατάλογοι - κεντρικές βάσεις για τη δέσμευση τόπων/πληρωμών· μητρώα εξαιρέσεων/περιορισμών όσον αφορά την πρόσβαση σε αίθουσες και επιγραμμικά παιχνίδια.
Πάροχοι/τράπεζες πληρωμών - συμμόρφωση με τις απαιτήσεις MF/KAS για κλείδωμα και επαλήθευση.

3) Όρια εκτός σύνδεσης: τι είναι σημαντικό για τον φορέα εκμετάλλευσης

3. 1 Ποσοστώσεις και γεωγραφία

Ποσοστώσεις αδειών και δεσμευτική διεύθυνση: ο αριθμός των καζίνων και των σαλόνια κουλοχέρηδων περιορίζεται από κανονισμούς και συνδέεται με διακανονισμούς/βοϊβοδάτα.
Ζώνες και αποστάσεις: τοπικοί κανόνες για την απόσταση από τα σχολεία/κοινωνικές εγκαταστάσεις, απαιτήσεις για πινακίδες και ομάδες εισόδου.

3. 2 Πρόσβαση και ηλικία

Όριο ηλικίας: εισδοχή μόνο σε ενήλικες (αυστηρός έλεγχος του εγγράφου στην είσοδο).
Άρνηση επίδοσης ή κοινοποίησης: υποχρεωτική απόρριψη προσώπων από τα μητρώα εξαιρέσεων/αυτοαποκλεισμών και σε περιπτώσεις δυσχερειών.

3. 3 Όρια προϊόντων και διεργασιών

Στοίχημα/δυνητικά κέρδη/ταχύτητα παιχνιδιού: για μηχανές και πίνακες ισχύουν οι καθορισμένες οριακές παράμετροι (στοιχήματα, συχνότητα περιστροφής, κέρδη).
Ώρες λειτουργίας: το πεδίο των ωρών λειτουργίας των αιθουσών και του διδακτικού προσωπικού μπορεί να περιορίζεται από δημοτικές πράξεις.
Συναλλαγές σε μετρητά: ταμειακή πειθαρχία, όρια ρευστών διαθεσίμων και υποχρεωτικές αναφορές για μεγάλες συναλλαγές.

3. 4 UX και διαφάνεια

Σήμανση RG: υποχρεωτικές προειδοποιήσεις, ορατές πιθανότητες/κανόνες, περίπτερα πληροφοριών.
Video Monitoring/CCTV: Αρχεία αποθηκευμένα εγκαίρως για μεταγενέστερες επιθεωρήσεις.

4) Διαδικτυακά όρια: πίνακας RG και καταπολέμηση της κατάχρησης

4. 1 Ταυτοποίηση και πρόσβαση

Πλήρης KYC πριν από την είσοδο σε παιχνίδι/πληρωμές: ταυτότητα, ηλικία, διεύθυνση. κυρώσεις/RAP· επιβεβαίωση των μέσων πληρωμής.
Ασφάλεια σύνδεσης δύο παραγόντων και παρακολούθηση κοινής χρήσης πολλαπλών λογαριασμών/συσκευών.

4. 2 Χρηματοοικονομικά όρια παικτών

Όρια καταθέσεων: ημερήσια/εβδομαδιαία/μηνιαία, που καθορίζεται από τον παίκτη ή/και προκαθορισμένη εξ ορισμού.
Όρια ζημιών: Περιορισμός των καθαρών ζημιών για μια περίοδο με αυτόματο αποκλεισμό όταν επιτυγχάνεται ένα όριο.
Όρια στοιχημάτων/νικητών: όρια μεγέθους για μεμονωμένα προϊόντα/αγορές.
Παύσεις και «ψύξη»: στιγμιαίες διακοπές χρόνου (από λεπτά/ώρες) και μεγάλες περίοδοι αυτοαποκλεισμού.

4. Χρονικοί και συμπεριφορικοί περιορισμοί

Όριο διάρκειας συνεδρίας: προειδοποιήσεις σχετικά με το χρόνο στο παιχνίδι, αυτόματη σύνδεση μετά το κατώφλι.
Νυχτερινοί περιορισμοί/ενεργοποιήσεις: πρόσθετοι έλεγχοι και σημαίες για παιχνίδια τη νύχτα.
Βαθμολογία συμπεριφοράς: επιδίωξη απωλειών, γρήγορες εκ νέου καταθέσεις, άλματα σε στοιχήματα - έναρξη προειδοποιήσεων/κλιμάκωσης στην ομάδα RG.

4. 4 Μπόνους και promos

Σαφής T&C και στοιχήματα: διαφανείς στόχοι στοιχηματισμού, προθεσμίες, ανώτατα όρια κερδών από την πριμοδότηση.
Απαγόρευση επιθετικής διαφήμισης και στόχευση ανηλίκων/αυτοεξαιρούμενων.
Υπεύθυνο διαφημιστικό κύκλωμα: προ-μετριοπάθεια δημιουργικών παραγόντων, καταγραφή αποθήκευσης στιγμιότυπων οθόνης/URL/ημερομηνίες.

5) Μητρώα και καταλόγοι τμημάτων

5. 1 Μητρώα εξαίρεσης (offline και online)

Εξαίρεση από την αίτηση: ο πολίτης μπορεί να περιορίσει την πρόσβασή του σε αίθουσες εδάφους ή/και σε διαδικτυακό κανάλι για καθορισμένο χρονικό διάστημα.
Τέλος επαλήθευσης: ο φορέας εκμετάλλευσης υποχρεούται να ελέγχει τον χρήστη με το μητρώο κατά την εγγραφή, την εγγραφή και τις βασικές συναλλαγές (καταθέσεις/πληρωμές).
Απαγόρευση εμπορίας: απαγορεύονται τα ταχυδρομεία και οι προσφορές για αυτοαποκλεισμό.

5. 2 Μητρώο παράνομων τομέων/πληρωμών

Κατάλογος πεδίων: Οι μεταφορείς υποχρεούνται να περιορίζουν την πρόσβαση στις ιστοσελίδες MF/KAS.
Κλειδαριές πληρωμών: οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών δεν πραγματοποιούν συναλλαγές υπέρ παράνομων συστημάτων.

6) Λογιστική, υποβολή εκθέσεων και δημοσιονομικό περίγραμμα (κατά όρια)

χωριστή λογιστική offline/online και ανά τύπο προϊόντος· χωριστά μητρώα πριμοδότησης, κενά/ταμεία.
Ηλεκτρονική υποβολή εκθέσεων: έντυπα και μεταφορτώσεις σύμφωνα με τους καθορισμένους μορφότυπους. οι προθεσμίες πληρωμής καθορίζονται αυστηρά.
Ανιχνευσιμότητα ορίων: αποθήκευση αρχείων καταγραφής όλων των αλλαγών στα όρια του παίκτη (ποιος/πότε/πού), απόπειρες υπέρβασης και κλειδώματος του συστήματος.
Βάση αποδεικτικών στοιχείων της RG: αρχεία προειδοποιήσεων, χρονοδιαγράμματα, αυτοαποκλεισμοί, επικοινωνία με τον πελάτη.

7) Τεχνικές απαιτήσεις

RNG/πλατφόρμα/ενότητες προσομοίωσης - πιστοποιημένες από αναγνωρισμένα εργαστήρια· περιοδική επαναπιστοποίηση.
Καταγραφή WORM: αμετάβλητα αρχεία τιμών/πληρωμών/προσαρμογών, συγχρονισμός χρόνου, έλεγχος ζώνης ώρας.
Πρόσβαση ρυθμιστή: API/uploads, λογαριασμοί δοκιμών, ασφαλείς δίαυλοι.
DR/BCP: στόχος RPO/RTO, τακτικές ασκήσεις, απολύσεις δεδομένων.
Ασφάλεια: κρυπτογράφηση σε ηρεμία/σε διαμετακόμιση, RBAC/SoD, εντόσθια και σαρώσεις τρωτών σημείων σε χρονοδιάγραμμα.

8) Βιβλίο αναπαραγωγής χειριστή

1. Στρατηγική: πίνακας προϊόντων (καζίνο/στοιχήματα/λαχεία), κανάλια (offline/online), συνεργάτες.
2. Νομική μορφή και βασικά πρόσωπα: ιδρυτές/δικαιούχοι, τοπικοί υπάλληλοι της AML/RG.
3. Αδειοδότηση/παραχωρήσεις: δέσμη εγγράφων, χρηματοοικονομικό μοντέλο, εσωτερικές πολιτικές.
4. Περίγραμμα IT και RG: εφαρμογή ορίων (κατάθεση/απώλεια/συνεδρία), ενσωμάτωση με μητρώα, κινητήρας bonus με διαφανή λογιστική.
5. Finkontur: χωριστή offline/επιγραμμική λογιστική, έντυπα αναφοράς, έλεγχος προθεσμίας.
6. Μάρκετινγκ: λευκή λίστα δημιουργικών, φίλτρα εξαίρεσης, διαδικασία γρήγορης ανάκλησης.
7. UAT: περιπτώσεις δοκιμών για υπέρβαση των ορίων, αυτοαποκλεισμός, χρονοδιαγράμματα, καταχωρίσεις συμπεριφοράς.
8. Go-Live: ρυθμίσεις παγώματος, σχέδιο συμβάντων, παράθυρο επαφής με KAS/MF.
9. Πρώτες 90 ημέρες: otchetnost↔billing συμφωνίες, λογιστικοί έλεγχοι RG/AML, οριακές προσαρμογές.

9) Κατάλογοι ελέγχου συμμόρφωσης

Όρια και RG

• Συμπεριλαμβάνεται και ελέγχεται: κατάθεση/απώλεια/συνεδρία/χρονοδιάγραμμα/αυτοαποκλεισμός
• Καταγράφονται οι οριακές αλλαγές και οι απόπειρες υπέρβασης
• Ενσωμάτωση με μητρώα εξαιρέσεων και έλεγχος εισόδου/εξόδου
• Μπλοκάροντας το Promo για αυτοεξαιρούμενο

Offline

• Συμμόρφωση με ποσοστώσεις, άδειες διεύθυνσης και ώρες λειτουργίας
• Έλεγχος ηλικίας κατά την είσοδο, καταγραφές αστοχιών
• CCTV/αποθήκευση αρχείων, πειθαρχία σε μετρητά
• RG Info Stands, επισήμανση και διαδικασίες κλιμάκωσης

Online/IT

• Πιστοποίηση RNG/Πλατφόρμας, Έλεγχος έκδοσης
• Αμετάβλητα αρχεία καταγραφής, συγχρονισμός χρόνου, απόλυση
• Πρόσβαση ρυθμιστικού φορέα (API/uploads), λογαριασμοί δοκιμών
• Πεντέστες/σαρώσεις, RBAC/SoD, μυστική διαχείριση

Μάρκετινγκ/Θυγατρικές

• Εγκεκριμένοι δημιουργοί και ημερολόγιο συμμόρφωσης (στιγμιότυπα οθόνης/URL/ημερομηνίες)
• Φίλτρα που εξαιρούνται σε CRM/CDP, απόρριψη «επιθετικών» προσφορών
• Διαφανής πριμοδότηση T&C, ορθή λογιστική σε NGR/GGR

10) ΚΔΕ και επιχειρησιακός έλεγχος

RG: ποσοστό των παικτών με ενεργά όρια· χρόνος εμπλοκής σε περίπτωση υπέρβασης (<1 λεπτό)· ποσοστό επανειλημμένων παραβάσεων ορίου.
AML/KYC: μέσος χρόνος επαλήθευσης, ψευδώς θετικό κλάσμα, κλιμάκωση SLA.
Φορολογική: έγκαιρη υποβολή δηλώσεων ≥99%, απόκλιση otchetnost↔billing <0. 5%.
Ενημερωτική βάση: MTTR για περιστατικά, πενταετή κάλυψη, κλείσιμο κρίσιμων τρωτών σημείων εγκαίρως.
Μάρκετινγκ: 100% φιλτράρισμα αυτοεξαιρούμενων, ταχύτητα ανάκλησης δημιουργικών παραγόντων, μερίδιο της συμμορφούμενης κυκλοφορίας.

11) ΣΥΧΝΈΣ ΕΡΩΤΉΣΕΙΣ

Είναι δυνατή η άμεση αλλαγή του ορίου καταθέσεων

Αύξηση - μόνο με καθυστερημένη είσοδο (περίοδος ψύξης)· µείωση - αµέσως.

Πρέπει να ελέγχω το μητρώο κάθε φορά που υπογράφω

Ναι, το έκανα. Απαιτείται επαλήθευση για την καταχώριση, τη σύνδεση και πριν από τις βασικές συναλλαγές.

Είναι περιορισμένες οι πριμοδοτήσεις

Ναι, υπάρχουν απαιτήσεις διαφάνειας T&C, που απαγορεύουν τα «σκοτεινά πρότυπα» και τα promos για τα εξαιρούμενα άτομα.

Υπάρχουν σταθερές ποσοστώσεις για τοποθεσίες εκτός σύνδεσης

Ναι, ο αριθμός των διευθύνσεων περιορίζεται από τους κανονισμούς και τον πληθυσμό των εδαφών. οι τοποθεσίες είναι εγκεκριμένες διευθύνσεις.

Σημείωση

Τα ειδικά αριθμητικά κατώτατα όρια (στοιχήματα/ταχύτητα παιχνιδιού/ποσοστώσεις/προθεσμίες αυτοαποκλεισμού), οι μορφότυποι υποβολής εκθέσεων και οι απαιτήσεις ολοκλήρωσης επικαιροποιούνται περιοδικά σε πράξεις MF και κανονισμούς KAS. Πριν από την έναρξη, ελέγξτε τα τρέχοντα έντυπα, τα επιτόπια λεξικά και τις τεχνικές προδιαγραφές για να αποφύγετε πρόσθετες χρεώσεις και στάσεις.