ΗΑΕ - ρυθμιστικό τοπίο

(Τμήμα: «Αγορές και δικαιοδοσίες»)

1) Εικόνα της αγοράς: status quo

Τα ΗΑΕ έχουν υιοθετήσει ιστορικά ένα απαγορευτικό μοντέλο τυχερών παιχνιδιών.

Απαγορεύονται τα καζίνο B2C και τα επιγραμμικά καζίνο για ιδιωτικούς φορείς εκμετάλλευσης.
Διαδικτυακά στοιχήματα/πόκερ/slots - δεν επιτρέπεται· απαγορεύεται η πρόσβαση σε χώρους και εφαρμογές που απευθύνονται σε κατοίκους ΗΑΕ.
Τα φίλτρα δικτύου και οι περιορισμοί πληρωμών χρησιμοποιούνται ενεργά στο ψηφιακό περιβάλλον.
Στον ορίζοντα των συζητήσεων είναι η δυνατότητα στοχοθετημένης ελευθέρωσης με τη μορφή ολοκληρωμένων θέρετρων/τουριστικών ζωνών σε επίπεδο μεμονωμένων εμιράτων, αλλά η τρέχουσα πρακτική επιβολής του νόμου παραμένει απαγορευτική.

2) Θεσμικά όργανα και τομείς ευθύνης

Το ομοσπονδιακό επίπεδο είναι μια ποινική και διοικητική απαγόρευση της οργάνωσης και της συμμετοχής στα τυχερά παιχνίδια, καθώς και της διαφήμισης και της βοήθειάς τους.
TDRA (ανακοίνωση) - αποκλεισμός τομέων, IP και εφαρμογών που σχετίζονται με τα τυχερά παιχνίδια.
CBUAE (Κεντρική Τράπεζα) και ΠΥΠ - έλεγχος των διαδρομών πληρωμών· καταστολή των μεταφορών υπέρ των παράνομων φορέων εκμετάλλευσης.
FIU/goAML (χρηματοοικονομική παρακολούθηση) - AML/TF, STR/SAR, έλεγχος των «σκιωδών» πληρωμών και των καθεστώτων διαμετακόμισης.
Εποπτεία των μέσων ενημέρωσης/διαφήμιση και επιβολή του νόμου - καταστολή της διαφήμισης και της προώθησης, συμπεριλαμβανομένων των διαύλων επιρροής και των γκρίζων σελίδων προσγείωσης.
Επίπεδο Emirati (DTCM/DET, τμήματα οικονομικών/τουρισμού) - έλεγχος εκδηλώσεων, άδειες ψυχαγωγίας, φιλοξενία και μάρκετινγκ εντός του εμιράτου.

3) Τι επιτρέπεται/απαγορεύεται

• Υπηρεσίες φιλοξενίας/ψυχαγωγίας χωρίς συνιστώσα τυχερών παιχνιδιών. προώθηση του τουρισμού και των οικογενειακών δραστηριοτήτων· ηλεκτρονικά αθλήματα και τυχαία παιχνίδια χωρίς στοιχήματα/χρηματικά έπαθλα.
• Συμβάσεις B2B σε μη τυχερά παιχνίδια μέρη υποδομής (ΤΠ, ασφάλεια στον κυβερνοχώρο, αναλυτική μέθοδος συμμόρφωσης προς τις πληρωμές για νόμιμες βιομηχανίες κ.λπ.).

• Κάθε προϊόν B2C με σημάδια τυχερών παιχνιδιών (στοίχημα, τύχη, βραβείο) - εκτός διαδικτύου και online.
• Προώθηση της διαφήμισης/θυγατρικών τυχερών παιχνιδιών με στόχο τους κατοίκους των ΗΑΕ.
• Παράκαμψη κλειδαριών: κάτοπτρα, πληρεξούσια, MSS «μεταμφιεσμένα «/εκχωρήσεις πληρωμών, κρυπτογραφικές πύλες για καταθέσεις/πληρωμές.

4) Κλειδαριές και πληρωμές

TDRA/πάροχοι επικοινωνιών - πεδία/εφαρμογές μπλοκ/IP όπως ορίζεται· υποστηρίζονται οι δυναμικοί κατόπτροι.
CBUAE/τράπεζες/PSP - φίλτρα συναλλαγών ανά MCC/πρότυπα· να απαγορεύουν τις διαδρομές προς όφελος των τυχερών παιχνιδιών· αυξημένη παρακολούθηση των ψευδοεμπόρων, των αλυσίδων ηλεκτρονικού πορτοφολιού και P2P.
Αγορές/πλατφόρμες ροής - πρέπει να εξαλείψουν τα promos των παράνομων υπηρεσιών και τους «οδηγούς» για τις παρακάμψεις.

5) Ευθύνη και εκτέλεση

διοικητική ή/και ποινική ευθύνη των διοργανωτών και των συνεργών· κατάσχεση εξοπλισμού, λογαριασμών δέσμευσης/τομέων.
Πρόστιμα και κίνδυνοι φήμης για τα μέσα ενημέρωσης/οργανισμούς και τους επαγωγείς που προωθούν παράνομες προσφορές.
Ενίσχυση των κυρώσεων για επανειλημμένες παραβιάσεις και χρήση κρυφών συστημάτων (εναλλαγή CDN, «σταγόνες», κρυπτογράφηση του σκοπού των πληρωμών).

6) Διαφήμιση και επικοινωνίες

Απαγορευμένα δημιουργικά προϊόντα με επαγωγή τυχερών παιχνιδιών, «δωρεάν» πλάτη/στοιχήματα, «εγγυημένα κέρδη».
Οι κάτοικοι των ΗΑΕ (συμπεριλαμβανομένων των γλωσσών/γεωγραφικών συμφερόντων) δεν μπορούν να απευθύνονται σε υλικό τυχερών παιχνιδιών.
Συνιστάται η τήρηση αρχείου καταγραφής συμμόρφωσης: στιγμιότυπα οθόνης, ρυθμίσεις-στόχοι, τοποθετήσεις και διαδικασίες ταχείας διακοπής.

7) AML/KYC και προστασία των καταναλωτών (επίπεδο πλαισίου)

KYC/KYB: απαγόρευση ανώνυμων/αμφισβητήσιμων διαύλων πληρωμών, επαλήθευση των δικαιούχων εταίρων, κυρώσεις/έλεγχος PEP.
παρακολούθηση των συναλλαγών: προσδιορισμός των διαδρομών υπέρ των δραστηριοτήτων τυχερών παιχνιδιών· Κλιμάκωση STR/SAR σε ΜΧΠ λόγω υποψίας.
Δεδομένα και προστασία της ιδιωτικής ζωής: αποθήκευση κορμών, πρόσβαση κατόπιν αιτήματος των αρμόδιων αρχών· υψηλό επίπεδο προστασίας των δεδομένων.

8) Προοπτικές ελευθέρωσης (ολοκληρωμένα θέρετρα)

Σε επίπεδο μεμονωμένων εμιράτων, τα ολοκληρωμένα θέρετρα (IR) εξετάζονται ως τουριστικοί μαγνήτες και μαγνήτες MICE.
Η ενδεχόμενη ελευθέρωση, εάν συμβεί, θα είναι στοχοθετημένη, με αυστηρή εποπτεία, υψηλούς φραγμούς εισόδου, πολύπλοκες απαιτήσεις για την RG/AML/IS, καθώς και γεωγραφικούς και συμπεριφορικούς περιορισμούς για τους κατοίκους.
Πριν από την έκδοση επίσημων πράξεων και διαδικασιών, δεν μπορεί να εξεταστεί η επέκταση του B2C· κάθε σχέδιο για την οικοδόμηση ενός συντηρητικού σεναρίου απαγόρευσης.

9) Τι να κάνετε πραγματικά τις επιχειρήσεις (playbook)

Φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών B2C

Προμηθευτές B2B σε παρακείμενες περιοχές

1. Εστίαση σε μη τυχερά παιχνίδια: ανάλυση κατά της απάτης, ασφάλεια πληρωμών, προστασία στον κυβερνοχώρο, τεχνολογίες IDV/KYC για νόμιμες βιομηχανίες.
2. Φιλοξενία/αλυσίδες IR: υποδομή πληροφορικής, περιεχόμενο/ψυχαγωγία, CRM/πίστη χωρίς συνιστώσα τυχερών παιχνιδιών.
3. Συμβατικό πλαίσιο: αυστηρές SLA, DPIA (εκτίμηση κινδύνου δεδομένων), ρήτρες που απαγορεύουν τα «χαρακτηριστικά τυχερών παιχνιδιών».
4. Συμμόρφωση: περιοδικό δημιουργικών/συνεργαζόμενων υλικών. φίλτρα γεωγραφίας/γλώσσας· ετοιμότητα για λογιστικούς ελέγχους και αιτήματα.
5. Κίνδυνοι: μηδενική ανοχή για «γκρίζες» πρακτικές εμπορίας και πληρωμές πληρεξουσίου· εκπαιδευτικές ομάδες.

10) Τεχνικές απαιτήσεις (για τους εργολάβους)

Ασφαλής SDLC, έλεγχος έκδοσης, στατική/δυναμική ανάλυση κώδικα.
Καταγραφή (WORM) βασικών γεγονότων με συγχρονισμό NTP. αποθήκευση σε προστατευόμενα τμήματα.
Κρυπτογράφηση σε ηρεμία/σε διαμετακόμιση. RBAC/SoD· μυστική διαχείριση.
DR/BCP: στοχευμένες RPO/RTO, τακτικές δοκιμές· σχέδιο αντιμετώπισης συμβάντων και δραστηριότητες αποκλεισμού.
Ετοιμότητα για ενσωμάτωση: ασφαλείς API, υποβολή εκθέσεων για μεταφορτώσεις, γρήγορος διακόπτης για μάρκετινγκ/χαρακτηριστικά που ενδεχομένως έρχονται σε αντίθεση με τους τοπικούς κανόνες.

11) Κατάλογοι ελέγχου συμμόρφωσης

Νομικό καθεστώς

• Επιβεβαιώθηκε ότι δεν υπάρχουν στοιχεία τυχερών παιχνιδιών σε προϊόντα/υπηρεσίες
• Διαδικασίες αντίδρασης TDRA/επιβολής του νόμου
• Διορίζονται υπεύθυνοι συμμόρφωσης/ασφάλειας πληροφοριών/εμπορίας

Μάρκετινγκ & Δημόσιες σχέσεις

• Απαγόρευση στοχοποίησης κατοίκων ΗΑΕ με περιεχόμενο τυχερών παιχνιδιών
• Ημερολόγιο συμμόρφωσης: δημιουργοί, στόχοι, τόποι, ημερομηνίες
• Άμεση ανάκληση ενεργοποιήσεων κινδύνου

AML/KYC

• εταίροι KYB, κυρώσεις/PEP, SoF/SoW με ενεργοποίηση
• Παρακολούθηση πληρωμών: μπλοκ διαδρομής «παιχνιδιού» και MCC
• STR/SAR και SLA

Ασφάλεια πληροφοριών και δεδομένα

• Ημερολόγια WORM, συγχρονισμός NTP, κατακράτηση
• Κρυπτογράφηση, RBAC/SoD, μυστική διαχείριση
• δοκιμές DR/BCP, δοκιμές διείσδυσης/σαρώσεις σύμφωνα με το πρόγραμμα

12) Πρώτο έτος ΚΔΕ

Περιστατικά συμμόρφωσης: 0 παραβιάσεις για διαφήμιση/πληρωμές/περιεχόμενο

Ασφάλεια πληροφοριών: περιστατικά MTTR, που κλείνουν τα κρίσιμα τρωτά σημεία εγκαίρως

Μάρκετινγκ: 100% συμμόρφωση με τα φίλτρα geo/κοινό, μηδενική ενεργοποίηση «τυχερών παιχνιδιών»

Πράξεις: SLA ≥99% για απαντήσεις σε αιτήματα των αρχών/εταίρων

13) ΣΥΧΝΈΣ ΕΡΩΤΉΣΕΙΣ

Είναι δυνατόν να ξεκινήσουν διαδικτυακά καζίνο με άδεια ανοικτής θάλασσας, στοχεύοντας τουρίστες στα ΗΑΕ

Όχι, δεν είναι. Παράκαμψη των εδαφικών απαγορεύσεων, των κατόπτρων και των στόχων των κατοίκων/κατοίκων των ΗΑΕ - η βάση για τον αποκλεισμό και την ευθύνη.

Υπάρχει νόμιμη διαδρομή B2C σήμερα

Όχι, δεν είναι. Να εξετάσει μόνο τις μη τυχερά παιχνίδια και τις μακροπρόθεσμες συνέργειες μεταξύ επιχειρήσεων στον τομέα της φιλοξενίας/υποδομής χωρίς σημάδια τυχερών παιχνιδιών.

Τι γίνεται με τα ολοκληρωμένα θέρετρα

Εξετάζονται πιθανά σενάρια. Δεν υπάρχει τρέχον ανοικτό μοντέλο για ιδιωτικούς φορείς εκμετάλλευσης B2C. να σχεδιάζουν συντηρητικά.

Επιτρέπεται η κυκλοφορία θυγατρικών στο εξωτερικό .com

Όχι, δεν είναι. Απαγορεύεται η προώθηση τυχερών παιχνιδιών για το κοινό των ΗΑΕ, ακόμη και αν ο πόρος βρίσκεται εκτός της χώρας.

Ad notata

Οι κανονιστικές και εκτελεστικές πρακτικές στα ΗΑΕ εξελίσσονται· πριν από τη δημοσίευση των επίσημων διαδικασιών και αδειών, να προβεί σε αυστηρή απαγόρευση των τυχερών παιχνιδιών και της προώθησής τους. Όλα τα σχέδια εντάσσονται μόνο στο πλαίσιο των μη τυχερών παιχνιδιών και είναι έτοιμα για άμεση συμμόρφωση.