ΗΒ - UKGC: Απαιτήσεις και υποβολή εκθέσεων

1) Πλαίσιο βάσης UKGC

Η Βρετανική Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών (UKGC) καθορίζει τους κανόνες μέσω δύο βασικών εγγράφων: LCCP (Όροι άδειας και κώδικες πρακτικής) και RTS (Απομακρυσμένα Τεχνικά Πρότυπα). Η LCCP ορίζει όρους/κωδικούς αδειοδότησης για όλους τους δικαιοδόχους. RTS - τεχνικά πρότυπα για τα εξ αποστάσεως τυχερά παιχνίδια και απαιτήσεις ασφάλειας (ISMS/ISO 27001-υποσύνολο).

2) Άδειες και προσωπικοί ρόλοι

Εκδίδονται άδειες λειτουργίας για την παροχή επιγραμμικών προϊόντων στο Ηνωμένο Βασίλειο. προσωπικές άδειες - για τους βασικούς διαχειριστές (PML) και τους λειτουργικούς υπαλλήλους (PFL, κατά περίπτωση). Από τις 29 Νοεμβρίου 2024, η κάλυψη της PML επεκτάθηκε σε διάφορα γραφεία διαχείρισης (συμπεριλαμβανομένης της AML/CTF), με εξαίρεση τις μικρές επιχειρήσεις.
Το PML είναι αόριστο, αλλά απαιτεί ενημέρωση κάθε 5 χρόνια μέσω της υπηρεσίας UKGC (eServices).

3) Υπεύθυνος αγώνας και έλεγχος των πελατών (υψηλού επιπέδου)

Οικονομικοί έλεγχοι ευπάθειας/κινδύνου: το UKGC δρομολόγησε πιλοτικό έλεγχο των οικονομικών ελέγχων «τριβής» (χωρίς να χρησιμοποιεί τα γραφεία πιστώσεων σε μόνιμη βάση), με βάση τις απαντήσεις που δόθηκαν από τη θερινή διαβούλευση του 2023· ακολουθία εφαρμογής κατώτατου ορίου: 500 λίρες/μήνα c 30. 08. 2024 → £150/μήνα από 28. 02. 2025 (εστίαση στα δημόσια δεδομένα). Οι αξιολογήσεις των χρηματοοικονομικών κινδύνων είναι πιλοτικές και δεν λειτουργούν ως μόνιμο «σκληρό» καθήκον μέχρι την τελική απόφαση.
Νέοι κανόνες για τα όρια καταθέσεων: από 31. 10. οι φορείς εκμετάλλευσης πρέπει να προσφέρουν ενεργά τον καθορισμό ενός οικονομικού ορίου πριν από την πρώτη κατάθεση και στη συνέχεια - υπενθυμίσεις/απλές αλλαγές ορίου (λεπτομέρειες διεπαφής και περιοδικές ειδοποιήσεις).
Αναμενόμενες επικαιροποιήσεις LCCP σχετικά με τα bonus/κίνητρα: διαφάνεια των κεφαλαίων σε πτώχευση (31. 10. 2025) και μεταβολές του κωδικού SR 5. 1. 1 (με 19. 01. 2026): περιορισμός των βαγονιών, απαγόρευση της ανάμειξης προϊόντων σε εντομοκτόνα κ.λπ.

4) AML/CTF και εκτίμηση επικινδυνότητας

Η εκτίμηση επικινδυνότητας AML/TF είναι υποχρεωτική, λαμβανομένου υπόψη του προφίλ κινδύνου της βιομηχανίας του UKGC· Το LCCP 12 ισχύει. 1. 1. Το UKGC δημοσιεύει τακτικά περιλήψεις των νέων κινδύνων ML/TF (π.χ. Επικαιροποίηση Απριλίου 2025).
Για τα επιγραμμικά καζίνο, η επικαιροποιημένη έκδοση του οδηγού AML (5η έκδοση με προσαρμογές) συν ένα κοινό σύνολο αρμοδιοτήτων (KYC, SoF/SoW εάν είναι απαραίτητο, EDD, SAR ενεργοποιήσεις σε ΕΑΑ κ.λπ.).

5) Τεχνικά πρότυπα και δοκιμές (RTS/δοκιμές)

Το RTS απαιτεί: ειλικρίνεια του RNG/παιχνίδια, διαφανής λειτουργία λογαριασμού, πληροφορίες παικτών. ασφάλεια - ως υποσύνολο του ISO 27001.
Στρατηγική δοκιμών: διαδικασίες για τις αρχικές/ετήσιες δοκιμές παιχνιδιών, καθώς και ετήσιος έλεγχος ασφαλείας με τρίτο ελεγκτή (για τους αντίστοιχους τύπους αδειών).
Υποβολή εκθέσεων δοκιμών: Οι φορείς εκμετάλλευσης υποχρεούνται να υποβάλλουν εκθέσεις δοκιμών παιχνιδιών, ετήσιες εκθέσεις ελέγχου παιχνιδιών και ελέγχου ασφαλείας σύμφωνα με την άδειά τους.

6) Υποβολή εκθέσεων: Κανονιστικές αποδόσεις (τρίμηνο) και βασικά γεγονότα

Από την 1η Ιουλίου 2024, η UKGC μετέφερε όλους τους δικαιοδόχους σε τριμηνιαίες ρυθμιστικές αποδόσεις (αντί για ετήσιες). Προθεσμίες: τρίμηνο - 28 ημέρες μετά την περίοδο, ετήσιες - 42 ημέρες (για περιόδους πριν από τη μετάβαση - συντόμευση σε 30. 06. 2024, παραδείγματα - στον οδηγό UKGC).
Η UKGC δίνει έμφαση στις προθεσμίες τήρησης. την άνοιξη του 2025, η ρυθμιστική αρχή προειδοποίησε χωριστά για τις κυρώσεις λόγω καθυστέρησης. Υποβολή - μέσω eServices.
Βασικές εκδηλώσεις (LC 15. 2. 1) - σημαντικά γεγονότα που πρέπει να κοινοποιηθούν στην UKGC εντός 5 εργάσιμων ημερών (αναδιάρθρωση/πτώχευση, μεταβολές δικαιούχων/βασικών προσώπων, συμβάντα μάρκετινγκ για αυτοεξαιρούμενους κ.λπ.). Υποβολή μέσω του τμήματος βασικών εκδηλώσεων στις ηλεκτρονικές υπηρεσίες.

7) Προσωπικές άδειες (PML/PFL): ευθύνη και πρακτική

Οι κάτοχοι PML είναι προσωπικά υπεύθυνοι για τη συμμόρφωση και μπορούν να υπόκεινται σε ρυθμιστικά μέτρα σε περίπτωση παραβιάσεων (πρόστιμα/κυρώσεις μέχρι την αναστολή της PML). Υποβολή/επικαιροποίηση - μέσω ψηφιακών υπηρεσιών UKGC.

8) Επικείμενες και συναφείς κανονιστικές αλλαγές (δείγμα)

Νόμιμη «εισφορά τυχερών παιχνιδιών»: η πρώτη περίοδος διακανονισμού για τους περισσότερους φορείς εκμετάλλευσης είναι από τον Ιούλιο του 2024 έως τον Μάρτιο του 2025 (έτος με συντελεστή 1. 3333); τα πρώτα τιμολόγια της UKGC αναμένονταν το φθινόπωρο του 2025 - έλεγχος κοινοποιήσεων/τιμολογίων στον προσωπικό σας λογαριασμό και οδηγίες DCMS/UKGC.

9) Κατάλογος ελέγχου συμμόρφωσης για τον επιγραμμικό φορέα εκμετάλλευσης (B2C)

Νομικοί/διαχειριστικοί ρόλοι

Χαρτογράφηση των «γραφείων διαχείρισης» για την PML (συμπεριλαμβανομένων των λειτουργιών AML/CTF), επικαιροποιημένες περιγραφές θέσεων εργασίας, καταγραφή περιπτώσεων κατάρτισης και PML.

Έλεγχοι RG/Πελάτη

Θέσπιση δημοσιονομικών ελέγχων με βάση τα κατώτατα όρια διαβούλευσης (πιλοτική/σταδιακή), καταγραφή της αλληλεπίδρασης πελατών, διαφανή όρια καταθέσεων (νέα απαίτηση από 31. 10. 2025).

AML/CTF

Επικαιροποιηµένη αξιολόγηση κινδύνου ML/TF, πολιτικές KYC/EDD/SoF, ενεργοποιήσεις παρακολούθησης, διαδικασίες ΕΔΠ, κατάρτιση, επανεξέταση επικαιροποίησης κινδύνου από το UKGC Απριλίου.

Μηχανική/Ασφάλεια

συμμόρφωση RTS· Ετήσιοι έλεγχοι παιχνιδιών της στρατηγικής δοκιμών/έλεγχοι ασφαλείας ISMS (υποσύνολο ISO 27001), αρχεία καταγραφής και συναγερμοί.

Υποβολή εκθέσεων

Regulatory Returns (τρίμηνο, ημερομηνίες 28/42 ημέρες), Key Events (5 εργάσιμες ημέρες), αποθήκευση αποδεικτικών στοιχείων για την υποβολή.

10) Κατάλογος ελέγχου για προμηθευτή B2B (Λογισμικό τυχερών παιχνιδιών εξ αποστάσεως)

διαθεσιμότητα συμμόρφωσης RTS/ασφάλειας όσον αφορά το παρεχόμενο λογισμικό· ετήσιους ελέγχους ασφαλείας (όπου απαιτείται) και ετήσιους ελέγχους παιχνιδιών για παιχνίδια/κινητήρες.
Συμβατικό KPI/SLA, διαχείριση συμβάντων, έλεγχος αλλαγών, καταγραφή εκδόσεων, ημερολόγια εξαγωγών για τον φορέα εκμετάλλευσης και UKGC κατόπιν αιτήματος.

11) Πρακτικό χρονοδιάγραμμα και τυπικοί κίνδυνοι

Η στροφή προς την τριμηνιαία υποβολή στοιχείων αυξάνει την επιβάρυνση των ομάδων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και των ΔΙ - προκατανέμει πόρους για στοιχεία σχετικά με την GGY/μη δαπανώμενες/παρεμβάσεις.
Ενίσχυση των απαιτήσεων κάλυψης των PML και των οικονομικών ελέγχων των πελατών - έλεγχος ρόλων/διαδικασιών και UX (σενάρια ορίων/κατωφλίων).

12) Mini-FAQ

Πώς να αναφέρουμε γρήγορα ένα σημαντικό γεγονός

Εντός 5 εργάσιμων ημερών μέσω βασικών εκδηλώσεων στις ηλεκτρονικές υπηρεσίες. Κατηγορίες - βλέπε LC 15. 2. 1 και ο οδηγός του UKGC.

Πόσο συχνά είναι τώρα οι κανονιστικές επιστροφές

Τριμηνιαία για όλους τους δικαιοδόχους (συν κανόνες για συντομευμένη περίοδο 30 ετών. 06. 2024 και προθεσμίες 28/42 ημέρες).

Χρειάζεται ο καθένας να επεκτείνει την PML

Ναι, από 29. 11. Το 2024 διεύρυνε τον κατάλογο των «καθορισμένων γραφείων διαχείρισης» (πλην της μικρής κλίμακας), της κάλυψης ελέγχου.

13) Συνοπτικό σύνολο

Η λειτουργία UKGC είναι αυστηρή πειθαρχία LCCP + RTS/ασφάλεια + σκληρή αναφορά. Για την περίοδο 2024-2026, τα κύρια σημεία είναι οι τριμηνιαίες αποδόσεις, οι λειτουργικές βασικές εκδηλώσεις, η διευρυμένη κάλυψη PML, η εξέλιξη των χρηματοοικονομικών ελέγχων των πελατών, καθώς και οι επικαιροποιήσεις σχετικά με τα μπόνους/κίνητρα και τις διεπαφές περιορισμού. Να ενσωματωθεί σε διαδικασίες (δεδομένα, UX, ρόλοι, λογιστικοί έλεγχοι) - και να διατηρηθεί η βάση τεκμηρίωσης της συμμόρφωσης στο επίπεδο των προσδοκιών του UKGC.