Πολιτική κατά της διαφθοράς

1) Σκοπός, αρχή της μηδενικής ανοχής και πεδίο εφαρμογής

Απαγορεύουμε κάθε μορφή διαφθοράς: δωροδοκίες, δωροδοκίες, «δώρα για μια λύση», πληρωμές διευκόλυνσης («απλούστευση πληρωμών»), κρυφές προμήθειες, πλασματικές συμβάσεις/πράξεις. Η πολιτική είναι υποχρεωτική για τους εργαζομένους, τα διευθυντικά στελέχη, τους εργολάβους, τις θυγατρικές, τους αντιπροσώπους, τους μεταπωλητές, τους συμβούλους και τις κοινοπραξίες σε όλες τις αγορές παρουσίας.

2) Ορισμοί (συνοπτικά)

Δωροδοκία: Παροχή/πολλά υποσχόμενη αξία για να επηρεάσει την απόφαση.
Κρατικός υπάλληλος: υπάλληλος της ρυθμιστικής αρχής, κρατικές επιχειρήσεις, πολύπλευρο πρόσωπο (PEP), συγγενείς/πληρεξούσιοι.
Δώρα και φιλοξενία (G&H): αντικείμενα, υπηρεσίες, εισιτήρια, γεύματα, ταξίδια.
Σύγκρουση συμφερόντων (CoI): Προσωπικό όφελος που επηρεάζει τις αποφάσεις παροχής υπηρεσιών.
Διαμεσολαβητής/πράκτορας: Τρίτος που ενεργεί για λογαριασμό μας.

3) Ρόλοι και ΠΓΣ

Ιδιοκτήτης: Επικεφαλής Συμμόρφωσης/Νομική - πολιτική, εξαιρέσεις, έρευνες. (A)

Διαχειριστές: πρόληψη, έγκριση δαπανών/δώρων, αρχική αξιολόγηση CoI. (R)

Δημόσιες συμβάσεις/χρηματοδότηση: συμβάσεις, επαλήθευση των αντισυμβαλλομένων, έλεγχος των πληρωμών/κωδικοί στοιχείων. (R)

Affiliate/Marketing Leads: έλεγχος δημιουργικών παραγόντων, μπόνους, ανταμοιβές σε εταίρους. (R)

HR/L & D: εκπαίδευση, επιβεβαίωση καταγραφής. (R)

InfoSec/DPO: προστασία δεδομένων σε περιπτώσεις, πρόσβαση με βάση την ανάγκη γνώσης. Γ)

Εσωτερικός έλεγχος: ανεξάρτητοι έλεγχοι, δοκιμές ελέγχου, παρακολούθηση CAPA. Γ)

Όλοι οι εργαζόμενοι και οι θυγατρικές: συμμόρφωση με την πολιτική, καταγγελία παραβιάσεων. (R)

4) Γενικές απαιτήσεις

1. Καμία δωροδοκία/δωροδοκία/» πληρωμές διευκόλυνσης» ανεξάρτητα από το ποσό.
2. Τα δώρα/φιλοξενία επιτρέπονται μόνο ως μετριοπαθής επιχειρηματική ευγένεια που δεν επηρεάζει τις αποφάσεις.
3. Τυχόν πληρωμές/παροχές σε κρατικούς υπαλλήλους - μόνο μετά από γραπτή έγκριση από τη Νομική/Συμμόρφωση.
4. Πολιτικές συνεισφορές - απαγορεύονται για λογαριασμό της εταιρείας· προσωπικά - εκτός εργασίας και χωρίς τη χρήση εταιρικών περιουσιακών στοιχείων.
5. Φιλανθρωπία/χορηγία - αποδεκτή με διαφάνεια των δικαιούχων, χωρίς σύγκρουση, προηγούμενη δέουσα επιμέλεια και έγκριση.
6. Τρίτοι (αντιπρόσωποι, θυγατρικές, διαμεσολαβητές ΠΥΠ) - μόνο μετά τη δέουσα επιμέλεια και τις συμβατικές ρήτρες κατά της διαφθοράς.
7. Όλες οι πράξεις αντικατοπτρίζονται σωστά και πλήρως στα βιβλία και τα αρχεία (βιβλία και αρχεία).

5) Δώρα, φιλοξενία και έξοδα (G&H)

Απαγορεύεται: μετρητά/ισοδύναμα, πολυτελή δώρα/ταξίδια, δώρα σε διαγωνισμούς/διαπραγματεύσεις, «διαχωρισμός λογαριασμών» για την παράκαμψη των ορίων.

• Έως €50 - δυνατή χωρίς προηγούμενη έγκριση, εγγραφή στο μητρώο.
• - απαιτείται έγκριση διαχειριστή.
💡 €200 - Έγκριση νομικής/συμμόρφωσης.
• Κάθε δαπάνη για goslitsy είναι πάντα έγκριση νομικής/συμμόρφωσης.
• Φιλοξενία: τα επαγγελματικά γεύματα/εκδηλώσεις μέτριας αξίας, που συνδέονται με μια επιχειρηματική ατζέντα, η συμμετοχή του αποστολέα είναι υποχρεωτική (χωρίς «μεταφορά εισιτηρίου»).
• Δαπάνες: μόνο για εγκεκριμένα στοιχεία. έλεγχοι/αιτιολόγηση· απαγόρευση των «γκρίζων» συστημάτων μέσω θυγατρικών.

6) Σύγκρουση συμφερόντων (CoI)

Απαιτείται κοινολόγηση: οικογενειακοί/προσωπικοί δεσμοί με προμηθευτές/θυγατρικές· εξωτερική απασχόληση, επενδύσεις που δημιουργούν την εμφάνιση επιρροής.
το έντυπο CoI υποβάλλεται πριν από την έναρξη της εμπλοκής/συναλλαγής· πιθανή απόσυρση από τις λύσεις.

7) Αλληλεπίδραση με κυβερνητικούς υπαλλήλους και ρυθμιστικές αρχές

Οι επαφές περνούν από διορισμένους αντιπροσώπους.
Κάθε πληρωμή/φιλοξενία απαγορεύεται χωρίς την έγκριση της νομικής συμμόρφωσης.
Έγγραφα/δεδομένα - μόνο αληθή και πλήρη· απαγόρευση της «επιτάχυνσης» μέσω μεσαζόντων.

8) Φιλανθρωπία, χορηγία, επιχορηγήσεις

επαλήθευση δικαιούχου (KYB, κυρώσεις/PEP), σκοπούμενη και επιχειρηματική σύνδεση· δεν υπάρχουν κρυφά οφέλη για τους υπαλλήλους.
Σύμβαση, διαφανής πληρωμή στο λογαριασμό του οργανισμού, δημόσια αναφορά.
Πολιτικά/κομματικά γεγονότα - μη χρηματοδοτούμενα.

9) Τρίτα μέρη: προμηθευτές, πράκτορες, θυγατρικές εταιρείες, εταίροι ΠΥΠ

• Καταχώριση/ιδιοκτήτες (UBO), δικαιούχοι, κυρώσεις/PEP, δικαστικοί κίνδυνοι/κίνδυνοι για τα μέσα μαζικής ενημέρωσης.
• Φήμη, κώδικες και παραβιάσεις της αγοράς iGaming.
• Μοντέλα αποζημίωσης (CPA/RevShare/CPL): έλλειψη κινήτρων για «γκρίζες» πρακτικές.
• Οι συμφωνίες περιλαμβάνουν: ρήτρες κατά της διαφθοράς και κυρώσεις, δικαιώματα λογιστικού ελέγχου, απαγόρευση υπο-αντιπροσώπων χωρίς συγκατάθεση, καταγγελία για λόγους αιτιολόγησης.
• Κίνδυνοι θυγατρικών: επιθετικοί δημιουργικοί παράγοντες, υποκατάσταση της κυκλοφορίας, «αδιαφανείς» ανταμοιβές - οδηγούν σε αποκλεισμό και ανάκτηση.

10) Βιβλία & Αρχεία και εσωτερικοί έλεγχοι

Απαγορεύεται η εσφαλμένη κωδικοποίηση των άρθρων («εμπορία» αντί για «δώρα»).
Όλες οι πληρωμές επιβεβαιώνονται με συμβάσεις/πράξεις/τιμολόγια. διπλή έγκριση για «ευαίσθητα» αντικείμενα.
Διαχωρισμός των καθηκόντων (SoD): εκκινητής ≠ συντονισμός ≠ ελεγκτή πληρωμών.
Ξεχωριστοί κωδικοί για G & H/χορηγία/δωρεές· Μητρώα G&H και CoI.

11) Κατάρτιση και επιβεβαίωση

Επιβίβαση + ετήσια επαναπιστοποίηση (κατώφλι 85%).
Ειδικές ενότητες για υπηρεσίες πωλήσεων/θυγατρικές/κυβερνητικές αλληλεπιδράσεις.
Επιβεβαίωση της εξοικείωσης με το μητρώο πολιτικής και περιορισμού.

12) Καταγγελία δυσλειτουργιών

Δίαυλοι: ανώνυμη γραμμή/ταχυδρομείο, έντυπο στο ενδοδικτύο, άμεση επαφή με τη συμμόρφωση/εσωτερικό έλεγχο.
Προστασία από καταστολή, Ανάδραση SLA δημόσια στατιστικά στοιχεία των προσφυγών (χωρίς προσωπικότητες).

13) Έρευνες και πειθαρχικά μέτρα

Καταχώριση υποθέσεων, συλλογή στοιχείων, προστασία δεδομένων, συμπεράσματα.
Μέτρα: από την επίπληξη/ανακατανομή έως τον τερματισμό/τη μεταφορά υλικών σε ρυθμιστικές αρχές/υπαλλήλους επιβολής του νόμου.
CAPA: διαχείριση βασικών αιτίων (διαδικασίες/έλεγχοι/κατάρτιση).

14) Κόκκινες σημαίες (παραδείγματα)

Αιτήματα «για πληρωμή χωρίς σύμβαση/πράξη/ακριβή περιγραφή των υπηρεσιών».
Πληρωμές σε υπεράκτιους/προσωπικούς λογαριασμούς/μετρητά/κρυπτογράφηση χωρίς αιτιολόγηση πολιτικής.
Σύμβουλος «με ειδικούς δεσμούς» με τη ρυθμιστική αρχή. απαιτήσεις «προμήθειας επιτυχίας» ως ποσοστό επί τοις εκατό.
Υπερβολικά υψηλές προμήθειες θυγατρικών έναντι της αγοράς. διαχωρισμός των τιμολογίων για την παράκαμψη των ορίων.
Δώρα/εισιτήρια κατά τη διάρκεια του διαγωνισμού ή της περιόδου επιθεώρησης της ρυθμιστικής αρχής.
Ασυνήθιστη ταχύτητα των εγκρίσεων με τη συμμετοχή συγκεκριμένου εργαζομένου.

15) Διαδικασίες ελέγχου (ελάχιστη σειρά)

Προεγκρίσεις: όλα τα G&H άνω του ορίου. κάθε δαπάνη για τα goslings· φιλανθρωπία/χορηγία· πολιτικά ευαίσθητες αγορές.
Διπλός έλεγχος: διπλός συντονισμός των «ευαίσθητων» πληρωμών και αλλαγές στους δικαιούχους/λεπτομέρειες.
Πωλητής/θυγατρική Due Diligence: KYB checklists, ετήσια επανεκτίμηση κινδύνου.
Spend Analytics: ταμπλό με αντικείμενα G & H/χορηγίες, αναζήτηση ανωμαλιών (ανάπτυξη, συγκέντρωση, εποχικότητα).
Μητρώα Δώρων & CoI: απαιτούμενα αρχεία και περιοδική αναθεώρηση.
Διαδρομή ελέγχου: αμετάβλητα αρχεία καταγραφής εγκρίσεων/πληρωμών στο πλαίσιο της ERP.
Έλεγχοι μάρκετινγκ/θυγατρικών: λευκοί κατάλογοι δημιουργικών, απαγόρευση «γκρι» γεωγραφικών/στοχευόμενων ακροατών, συμφιλίωση μετά τη γέννηση.

16) Μετρήσεις και SLO

Κάλυψη της κατάρτισης ≥ 98% Ο χρόνος ≥ 95%.
G&H χωρίς καταχώριση = 0 περιπτώσεις.
Μη φυσιολογικές δαπάνες (σημαίες ανάλυσης) - διερευνήθηκαν ≤ 15 εργάσιμες ημέρες.

SLA δέουσας επιμέλειας: βάση ≤ 5 ημέρες, διακεκομμένη ≤ 15 ημέρες

Επαναλάβετε τα ευρήματα κατά IA <10% τ.μ.

Δυσλειτουργία TTR: πρωτογενής ανταπόκριση ≤ 3 ημέρες, κλείσιμο ≤ 30 ημέρες

17) Υποδείγματα και έντυπα (ταχεία εισαγωγή)

Αίτηση για δώρο/φιλοξενία: ποιος/σε/τι/κόστος/ατζέντα/επιχειρηματική σύνδεση/γκοσλίτσο ;/ημερομηνία/εγκρίσεις.
Έντυπο CI: περιγραφή της κατάστασης, εμπλεκόμενα μέρη, προτεινόμενα μέτρα (απόσυρση/έλεγχος).
Κατάλογος ελέγχου δέουσας επιμέλειας (KYB): καταχώριση/UBO/PEP/κυρώσεις/φήμη/πτερύγιο. την υποβολή εκθέσεων/συμβάσεων/διαύλων πληρωμών.
Αίτηση επιστροφής ρευστότητας για θυγατρικές: όροι διατήρησης σε περίπτωση παραβίασης (δημιουργίες, απάτη, πρόστιμα των ρυθμιστικών αρχών).
Έκθεση φιλανθρωπίας/χορηγίας: σκοπός, KPI, δικαιούχος, δικαιολογητικά έγγραφα.

18) Διαδικασία διακοπής πληρωμής

1. να παγώσει την πληρωμή → 2) να κοινοποιήσει τη συμμόρφωση/νομική → 3) να συλλέξει έγγραφα → 4) την απόφαση να προχωρήσει/ακυρώσει/κλιμακώσει → 5) την εγγραφή στο μητρώο συμβάντων και το CAPA.

19) Ενσωμάτωση σε διαδικασίες

Προμήθεια/ERP: ενσωματωμένες οδοί έγκρισης, κωδικοποίηση αντικειμένων, απαγόρευση «παρακαμψιών».
CRM/Θυγατρικές: whitelists, όρια πληρωμών, αυτόματη στάση σε «τοξικά» δημιουργικά.
Χρηματοδότηση: συμφωνία των τραπεζικών στοιχείων, επιβεβαίωση του δικαιούχου μέσω ανεξάρτητου διαύλου.
Νομικό: ένα κεντρικό αποθετήριο συμβάσεων με τη ρήτρα επικουρικού συστήματος και το δικαίωμα ελέγχου.

20) Κατάλογοι ελέγχου

Πριν από την έγκριση G&H

• Καμία προσφορά/διαπραγμάτευση.
• Κόστος σε όρια. επιχειρηματικός σκοπός· συμμετοχή των δωρητών.
• Δεν είναι goslico (ή υπάρχει γραπτή έγκριση από Legal).
• Γράφει στο μητρώο.

Πριν από την πληρωμή στον αντισυμβαλλόμενο

• Περιγραφή σύμβασης/πράξης/υπηρεσίας· συσχετισθέντες KPI/αποτελέσματα.
• επανεξέταση UBO/κυρώσεων/PEP· επιβεβαιωμένα τραπεζικά στοιχεία.
• Εγκρίσεις σε ERP/δύο ελεγκτές· ο κωδικός του άρθρου είναι σωστός.

Θυγατρικές

• KYB και έλεγχος κυκλοφορίας· δημιουργικοί στο whitelist.
• Το μοντέλο εκταμίευσης είναι διαφανές. στενοί όροι και δικαιώματα ελέγχου.
• Παρακολούθηση «τοξικών» γεωομάδων.

21) Συχνά λάθη και τρόπος αποφυγής τους

Δώρα «σήμανσης» ως εμπορία → χωριστούς κωδικούς και αναθεωρήσεις.
Οι προφορικές συμφωνίες με τον «βοηθό» σύμβουλο → μόνο γραπτές συμβάσεις.
Η «παράδοση της αγοράς» να δίνει ακριβά αναμνηστικά → πολιτική είναι πιο σημαντική από τις «παραδόσεις».
Αγνοώντας τον CoI «για λόγους ταχύτητας» → υποχρεωτική δήλωση πριν από τη συναλλαγή.
Μη υπολογισθέντα επιδόματα θυγατρικών → ενιαίο μητρώο και ανώτατο όριο πληρωμών.

22) σχέδιο εφαρμογής 30 ημερών

Εβδομάδα 1

1. Διορισμός υπεύθυνου πολιτικής και επιτροπής εξαίρεσης.
2. Έγκριση ορίων G&H και ευαίσθητου καταλόγου ειδών.
3. Έναρξη δώρων/μητρώων CoI + υποδείγματα αιτήσεων.

Εβδομάδα 2

4. Συμπερίληψη οδών έγκρισης στο ERP/προμήθεια· τους κωδικούς των επιμέρους άρθρων.
5. Εφαρμογή ελάχιστης δέουσας επιμέλειας για τους νέους αντισυμβαλλομένους/θυγατρικές.
6. Προετοιμασία κύκλου μαθημάτων και δοκιμής (ΕΣ/ΕΝ + τοπικών αγορών κλειδιών).

Εβδομάδα 3

7. Διεξαγωγή εκπαιδευτικών σεμιναρίων για διευθυντικά στελέχη, θυγατρικές/μάρκετινγκ, δημόσιες συμβάσεις/οικονομικά.
8. Εκτέλεση ειδοποιήσεων Spend-dashboard και ανωμαλίας.
9. Διενέργεια ελέγχου των τελευταίων 90 ημερών για εσφαλμένους κωδικούς/έξοδα.

Εβδομάδα 4

10. Έναρξη ανώνυμου καναλιού μηνυμάτων και εκστρατείας επικοινωνίας.
11. Απελευθέρωση v1. 0 πολιτικές· συλλογή αναγνωρίσεων εξοικείωσης.
12. Προετοιμασία των δειγματοληπτικών ελέγχων ΑΑ για το τρίμηνο και των εκθέσεων του KPI στον κ.

• Κώδικας δεοντολογίας και δεοντολογίας
• Ενημέρωση σχετικά με τη συμμόρφωση του προσωπικού
• Εκπαίδευση ΟΜΛ και κατάρτιση εργαζομένων
• Εσωτερικός έλεγχος και εξωτερικός έλεγχος/έλεγχοι και επανεξετάσεις
• Κανονιστικές εκθέσεις και μορφότυποι δεδομένων
• Ανανέωση και επιθεώρηση αδειών
• Κανονιστικές αλλαγές ανά περιφέρεια
• Ταμπλό συμμόρφωσης και παρακολούθηση