Ανακοινώσεις παραβάσεων και προθεσμίες υποβολής εκθέσεων

1) Σκοπός και περιοχή

Θέσπιση ενιαίας, επαληθεύσιμης και επαναλαμβανόμενης διαδικασίας για υποχρεωτικές κοινοποιήσεις σε περίπτωση συμβάντων και παραβιάσεων στο πλαίσιο των πράξεων και της συμμόρφωσης: ασφάλεια δεδομένων, πληρωμές/χρηματοοικονομικές συναλλαγές, κανονιστικές απαιτήσεις, υπεύθυνος ρόλος, ενσωμάτωση εταίρων, κίνδυνοι φήμης. Το έγγραφο ορίζει προθεσμίες, αποδέκτες, μορφότυπους, καθώς και διαδικασίες προετοιμασίας και ελέγχου.

2) Βασικοί όροι

Δηλωτέο περιστατικό: γεγονός στο οποίο απαιτείται κοινοποίηση σε εξωτερικά μέρη βάσει νόμου/άδειας/σύμβασης.
Η DPA είναι αρχή προστασίας δεδομένων (GDPR και ανάλογα).
FIU - Financial Intelligence (AML/CFT), SAR/STR).
ΠΥΠ/Αποδέκτης/Σύστημα καρτών - πάροχοι/αποδέκτες πληρωμών/συστήματα πληρωμών.
CERT/CSIRT - Εθνικά/Βιομηχανικά Κέντρα Αντιμετώπισης Συμβάντων Ασφάλειας στον Κυβερνοχώρο.
LEA - επιβολή του νόμου.
Δήλωση κατοχής - η πρώτη σύντομη ειδοποίηση με βασικά γεγονότα και η ώρα της επόμενης επικαιροποίησης.

3) Κατηγορίες δηλώσιμων γεγονότων (κατηγορίες)

1. Ασφάλεια πληροφοριών/εμπιστευτικότητα: διαρροή PII/χρηματοοικονομικών δεδομένων, συμβιβασμός λογαριασμών.
2. Ρυθμιστής τυχερών παιχνιδιών: δυσλειτουργίες που επηρεάζουν τη διαθεσιμότητα/ακεραιότητα/ισορροπίες παιχνιδιών. παραβίαση των όρων άδειας/διαφήμισης/RG.
3. AML/CFT: ύποπτες λειτουργίες/πρότυπα → SAR/STR σε ΜΧΠ.
4. Πληρωμές: μαζική μη διαθεσιμότητα ΠΥΠ, υψηλές αποκλίσεις, συμβιβασμός δεδομένων πληρωτή.
5. Καταναλωτής/παίκτης: κοινοποιήσεις σε θιγόμενα πρόσωπα (παραβίαση δεδομένων, χρηματικές συναλλαγές, συνοπτικά μέτρα).
6. Εταίροι/θυγατρικές/πάροχοι υπηρεσιών: αντίκτυπος στην παρακολούθηση, την υποβολή εκθέσεων, τους χρηματοοικονομικούς διακανονισμούς.
7. CERT/LEA: συμβάντα στον κυβερνοχώρο που έχουν δημόσια σημασία, phishing/brand cloning.
8. Κάτοχοι αδειών ελέγχου: SLA που αναφέρουν τη συμμόρφωση, επιβεβαίωση της εξάλειψης.

4) Πίνακας χρονοδιαγράμματος (δείκτες αναφοράς)

5) RACI και ρόλοι

Ο IC (Διοικητής Συμβάντων) είναι ο ιδιοκτήτης του χρονοδιαγράμματος και της "αίθουσας πολέμου. "(A)

Lead νομικής/συμμόρφωσης - χαρακτηρισμός «προς αναφορά», επιλογή αποδεκτών και προθεσμιών, τελική υπογραφή. (R/A)

Επικεφαλής ασφάλειας - στοιχεία ασφάλειας πληροφοριών, όγκος συμβιβασμού/PII, αλληλεπίδραση με CERT/LEA. (R)

Πληρωμές Lead - PSP/τράπεζα/συστήματα, εκδόσεις PCI, αποδόσεις/χρεώσεις. (R)

Comms Lead - κείμενο και αποστολή καναλιού, status page, CS macros. (R)

Δεδομένα/Ανάλυση - κατάλογος επηρεαζόμενων υποκειμένων/συναλλαγών, εκτίμηση επιπτώσεων. (R)

CS/CRM Lead - παράδοση κοινοποιήσεων στους παίκτες, αποζημίωση. (R)

Exec Sponsor/Διευθύνων Σύμβουλος - S1 δημόσιες δηλώσεις. (Γ/Ι)

6) Διατερματική διαδικασία (από την ανίχνευση έως το κλείσιμο)

• ανίχνευση → Νομικά προσόντα "→ προς αναφορά να χρονική στιγμή ».

• συλλογή γεγονότων/τεχνουργημάτων → ταξινόμηση σοβαρότητας → επιλογή προτύπου → αντιπαραβολή (Νομικά/Κοινά/ΣΔ).

• παράδοση μέσω διαύλων (πύλες ρυθμιστικών αρχών, ασφαλές ταχυδρομείο, API, έντυπα) → καταγραφή του χρόνου αποστολής και επιβεβαίωσης της παραλαβής.

• χρονοδιάγραμμα/ορόσημα → έκδοση κειμένου → συγχρονισμός με τη σελίδα κατάστασης.

• τελική έκθεση → σχέδιο CAPA → κλείσιμο και ρετρό (≤ 7 ημέρες).

7) Ελάχιστη σύνθεση της ειδοποίησης (σκελετός)

1. Ταυτότητα περιστατικού, ημερομηνία/ώρα (UTC και τοπική).
2. Σύντομη περιγραφή του συμβάντος και της ακτίνας επιρροής.
3. Κατηγορίες δεδομένων/πελατών/συναλλαγών που επηρεάζονται.
4. Μέτρα που ελήφθησαν (περιορισμός/ανάκτηση).
5. Εκτίμηση κινδύνων και τρέχουσα κατάσταση.
6. Σχέδιο επόμενου σταδίου και ΠΩΑ της επόμενης επικαιροποίησης.
7. Πρόσωπο επικοινωνίας/κανάλι ανάδρασης.
8. Νομικά στοιχεία της άδειας/της εταιρείας (εάν απαιτείται).
9. Εφαρμογές: χρονοδιάγραμμα, τεχνικά τεχνουργήματα, κατάλογοι θεμάτων.

8) Υποδείγματα (ταχεία εισαγωγή)

8. 1 DPA (παραβίαση δεδομένων, αρχική κοινοποίηση):

Εμφάνιση/ημερομηνία ανακάλυψης

Κατηγορίες δεδομένων/Όγκος/Γεωγραφίες

Μέτρα ελαχιστοποίησης της βλάβης (επαναφορά σημάτων, ΜΧΣ, παρακολούθηση)

Αξιολόγηση κινδύνων θέματος

Σχέδιο κοινοποίησης θέματος και χρονοδιάγραμμα

Επικοινωνία ΥΠΔ/Νομικό

8. 2 Για τους παίκτες (παραβίαση δεδομένων):

Θέμα: Σημαντικές πληροφορίες σχετικά με την ασφάλεια του λογαριασμού σας

Σώμα: τι συνέβη (χωρίς τεχνολογία. λεπτομέρειες και χωρίς PII), ποια μέτρα έχουν ληφθεί, τι πρέπει να κάνουμε για τον παίκτη τώρα (αλλάξτε τον κωδικό πρόσβασης, ενεργοποιήστε τη ΜΧΣ), πού να ακολουθήσουμε τις επικαιροποιήσεις, πώς να λάβουμε βοήθεια/αποζημίωση.

8. 3 Ρυθμιστής τυχερών παιχνιδιών (αστοχία προσβασιμότητας/ακεραιότητας):

Τι: υπηρεσία/παιχνίδια/πορτοφόλι, χρονοθυρίδα, ζώνες

Αντίκτυπος: επιτόκιο/αριθμός επιτοκίων/υπολοίπων

Μέτρα: ανατροπή, αποθεματικό, πορτοφόλι ασφαλούς λειτουργίας

Αναμενόμενη ανάκαμψη ΠΩΑ, Ακεραιότητα/Έλεγχος ισοζυγίου

Τελικό σχέδιο επαλήθευσης και υποβολής εκθέσεων

8. 4 FIU (SAR/STR, σύντομη περίληψη):

Γεγονότα και λόγοι υποψίας (χωρίς «προειδοποίηση πελάτη»)

Ποσά/συνδεδεμένοι λογαριασμοί/συμπεριφορές

Αιτήσεις (συναλλαγές/γράφημα σύνδεσης)

Υπεύθυνη επικοινωνία AML

8. 5 PSP/Acquirer/Card Scheme:

Τι συνέβη (επηρεαζόμενα συστήματα/μέθοδοι), δείκτες κινδύνου ΕΚΕ

Επιχειρηματικός αντίκτυπος (ρυθμός αυτοματοποίησης, αστοχία/καθυστέρηση)

Μέτρα/παρακάμψεις που ελήφθησαν, αίτηση για κοινή διάγνωση

Σχέδιο αποζημίωσης πελατών/επεξεργασία επιστροφών

8. 6 CERT/CSIRT:

Δείκτες συμβιβασμού (IoC), TTP, φορείς

Μέτρα που ελήφθησαν και εναπομένοντες κίνδυνοι

Αίτημα συντονισμού/επιμερισμού της τηλεμετρίας

9) Κατάλογοι ελέγχου

Πριν από την αποστολή της αρχικής κοινοποίησης

• Επιβεβαιωμένα γεγονότα· αποκλεισμένα μυστικά/PII.
• Συμφωνήθηκε με τη Νομική/Συμμόρφωση. Επιλογή προορισμού/καναλιού.
• Προσδιορίζεται η ακόλουθη επικαιροποίηση (ημερομηνία/ώρα/κανάλι).
• Στιγμιότυπα οθόνης/ARTEFACTS και hash εφαρμογών καταγράφονται.
• Επιλεγμένη τοπικοποίηση/γλώσσα (εάν απαιτείται).

Μετά την αποστολή

• Παραληφθείσα βεβαίωση/αριθμός εισιτηρίου/αναγνωριστικό μητρώου.
• Επικαιροποίηση του σχεδίου και των ιδιοκτητών που δημιουργήθηκαν.
• Συγχρονισμένα κείμενα στη σελίδα κατάστασης/μακροεντολές FAQ/CS.

Κλείσιμο

• Τελική έκθεση που εστάλη και επιβεβαιώθηκε.
• Οι CAPA καταχωρίζονται με χρονοδιαγράμματα και μετρήσεις επιδόσεων.
• Ρετρό ≤ 7 ημέρες.

10) Μητρώο όρων και αποδεκτών (δομή δεδομένων)

11) Τεχνουργήματα και διατήρηση

Χρονική γραμμή (ελάχιστη ακρίβεια), εκδόσεις όλων των κοινοποιήσεων, αναγνωρίσεις.
Αυτά. τεχνουργήματα: κούτσουρα, χωματερές, μετρήσεις εξαγωγής, IoC, στιγμιότυπα διαμόρφωσης.
Κατάλογος οντοτήτων/συναλλαγών που χρησιμοποιούνται για την κοινοποίηση/αποζημίωση.
Διατήρηση: αποθήκευση σύμφωνα με τις απαιτήσεις των αδειών/νόμων (συνήθως 1-7 έτη, που καθορίζονται από τη δικαιοδοσία).

12) Μετρήσεις συμμόρφωσης

Έγκαιρη υποβολή:% των κοινοποιήσεων που αποστέλλονται εγκαίρως (ανά κατηγορία).
Ολοκλήρωση - Το ποσοστό των κοινοποιήσεων που ελήφθησαν για πρώτη φορά (χωρίς αιτήματα patch).
Αναγνώριση SLA: μέσος χρόνος παραλαβής της βεβαίωσης.
Επικαιροποίηση πειθαρχίας: συμμόρφωση με τα χρονικά διαστήματα επικαιροποίησης.
CAPA Αποτελεσματικότητα: ποσοστό των κλειστών CAPA εγκαίρως.

13) Εργαλεία και αυτοματοποίηση

Γραμμή περιστατικού: εντολές '/ειδοποίηση <κατηγορίας> ', αυτόματη αντικατάσταση προθεσμιών/καναλιών, υπενθυμίσεις προθεσμιών.
Πρότυπο κινητήρα: συναρμολόγηση κοινοποιήσεων από παραμέτρους συμβάντων. εκδόσεις/τοπικοποίηση.
Σελίδα κατάστασης: συγχρονισμένη με εξωτερικές επικαιροποιήσεις. Παρακολούθηση TTS (χρόνος προς δήλωση).
SOAR/SIEM: αυτόματη συλλογή τεχνουργημάτων για DPA/CERT.
DWH/CRM: Επηρεασμένα τμήματα υποκειμένων, παρακολούθηση παράδοσης και ανακάλυψης.

14) Διακυβέρνηση

Ιδιοκτήτης τμήματος: προϊστάμενος συμμόρφωσης (αποθεματικό - νομικός σύμβουλος).
Αναθεώρηση μητρώου (§ 10): τουλάχιστον ανά τρίμηνο και μετά από κάθε S1/S2.
Ασκήσεις: table-top by DPA/Regulatory/AML - τριμηνιαία· live-drill ασφάλεια πληροφοριών - μία φορά κάθε έξι μήνες.
Έλεγχος: ετήσια ανεξάρτητη επαλήθευση της συμμόρφωσης με το χρονοδιάγραμμα και την πληρότητα των κοινοποιήσεων.

15) Ταχεία έναρξη (εφαρμογή 30 ημερών)

1. Δημιουργία καταλόγου υποχρεωτικών αποδεκτών για όλες τις άδειες/αγορές και εγγραφή τους στο μητρώο (§ 10).
2. Να εγκριθούν τα υποδείγματα κοινοποίησης (§ 8) και να συνδεθούν με το σημείο αναφοράς συμβάντος.
3. Ρυθμίστε τις μετρήσεις SLA (§ 12) και το ταμπλό «Regulatory Reporting».
4. Άσκηση διεξαγωγής: παραβίαση δεδομένων → παίκτες DPA +, κρίση πληρωμών → PSP, AML-SAR → FIU.
5. Ενεργοποιήστε τις υπενθυμίσεις προθεσμίας και τις δηλώσεις συγκράτησης αυτόματης παραγωγής.
6. Εκτόξευση ρετρό μετά τα αποτελέσματα της πρώτης άσκησης, ενημέρωση βιβλίων αναπαραγωγής.

• Διαχείριση κρίσεων και επικοινωνίες
• Βιβλία και σενάρια περιστατικών
• Σχέδιο αδιάλειπτης λειτουργίας (BCP)
• Σχέδιο αποκατάστασης καταστροφών (DRP)
• Πίνακας κλιμάκωσης
• Σύστημα κοινοποίησης και προειδοποίησης
• Υπεύθυνη αναπαραγωγή και προστασία των παικτών