Συμμόρφωση και υποβολή εκθέσεων ΕΠΠ

1) Σκοπός

• Συλλογή και επικύρωση γεγονότων (τυχερά παιχνίδια/πληρωμή/επαλήθευση ταυτότητας) για AML/υπεύθυνο παιχνίδι (RG).
• Επιθεωρήσεις (KYC/KYB, κυρώσεις/PEP, πηγές κεφαλαίων, ηλικία).
• Κανονιστικές εκθέσεις (περιοδικές και ad-hoc) ανά αγορά.
• Διατήρηση αρχείων καταγραφής λογιστικών ελέγχων και εκτέλεση της νομικής κατοχής.
• Ανταλλαγή δεδομένων με παρόχους (ανταλλαγές PSP, KYC, κατάλογοι κυρώσεων) και κρατικές πύλες.

Αποτέλεσμα: μείωση των λειτουργικών γενικών εξόδων, ταχύτερη υποβολή εκθέσεων, ιχνηλασιμότητα και τοπική συμμόρφωση.

2) Πεδίο εφαρμογής

Ταυτοποίηση και εξακρίβωση: κατάσταση KYC/KYB, επίπεδα επαλήθευσης, έγγραφα.
AML/κυρώσεις/PEP: έλεγχος ασφαλείας, παρακολούθηση συναλλαγών, STR/SAR, καταχωρίσεις.
Υπεύθυνο παιχνίδι (RG): όρια, αυτοαποκλεισμός, «cool-off», κλίμακες κινδύνου συμπεριφοράς.
Πληρωμές και συναλλαγές: καταθέσεις/αναλήψεις, χρέωση, μηχανική πριμοδοτήσεων.
Αναφορά: GGR/φόροι, μητρώα παικτών/συνεδριών, περιορισμοί εμπορίας, συμβάντα που αφορούν την ασφάλεια.
Έλεγχος και αποθήκευση: αμετάβλητα κορμοτεμάχια (WORM), νομικό υπόστεγο, DSAR/RTBF.

3) Δεδομένα για τους καταναλωτές και τους παραγωγούς

Καταναλωτές: Ρυθμιστικές αρχές, εσωτερική συμμόρφωση/κίνδυνος, BI/DWH, SecOps, Finance.
Κατασκευαστές: μέτωπα/στηρίγματα iGaming, PSP/aquiring, πάροχοι KYC, καταπολέμηση της απάτης, CRM, δίκτυα θυγατρικών.

4) Αρχιτεκτονική αναφορά

1. Άκρα/API- шлюз (mTLS, OAuth2/OIDC, όριο επιτοκίου, WAF).
2. Υπηρεσίες συμμόρφωσης (επιχειρηματικοί κανόνες, ενορχήστρωση παρόχων, κανονικοποίηση).
3. Λεωφορείο εκδηλώσεων (Kafka/Redpanda) - fan-out in SIEM/DWH/archive.

• Online (PostgreSQL/ClickHouse) για γρήγορες ερωτήσεις/συγκεντρώσεις.
• Αρχείο (Αποθήκευση αντικειμένου + WORM) για αμετάβλητα αντικείμενα και αναφορές.
• 5. Έλεγχος και παρατηρησιμότητα: OpenTelemetry (trace_id), αρχεία καταγραφής, ταμπλό.
• 6. Συνδέσεις παρόχου: KYC, κυρώσεις, ενότητες RG, κρατικές πύλες με ηλεκτρονική υπογραφή.

5) Κύρια καταληκτικά σημεία (v1)

5. 1 KYC/KYB και κυρώσεις

'POST/v1/kyc/check' - Αίτημα ελέγχου KYC (idempotent).
'GET/v1/kyc/{ χρήστης _ id }/status' - τρέχον επίπεδο και ημερομηνία λήξης.
'POST/v1/κυρώσεις/οθόνη' - κυρώσεις/έλεγχος PEP.
'GET/v1/κυρώσεις/{ χρήστης _ id }/hits' - αγώνες/κλιμακώσεις.

5. 2 AML και παρακολούθηση συναλλαγών

«POST/v1/aml/συναλλαγή» - αποστολή γεγονότος (κατάθεση/εντός/στοίχημα/πληρωμή).
'GET/v1/aml/alerts? κατάσταση = ανοικτές "- ανοικτές καταχωρίσεις/υποθέσεις.
«POST/v1/aml/str» - σχηματισμός και υποβολή STR/SAR (ανά αγορά).

5. 3 Υπεύθυνο παιχνίδι (RG)

'POST/v1/rg/αυτοαποκλεισμός' - ρύθμιση/αφαίρεση του αυτοαποκλεισμού.
'GET/v1/rg/limits/{ user _ id}' - όρια (κατάθεση/τιμή/χρόνος).
'POST/v1/rg/αξιολόγηση' - εκτίμηση κινδύνου συμπεριφοράς.

5. 4 Υποβολή εκθέσεων και μητρώα

«POST/v1/reports/general» - παραγωγή εκθέσεων (τύπος, περίοδος, δικαιοδοσία).
'GET/v1/reports/{ report _ id}' - status, articact download (PDF/CSV/JSON), hash.
'GET/v1/μητρώα/{ type}' - μητρώα (παίκτες, συνεδρίες, μπόνους, GGR) με σελιδοποίηση.

5. 5 Λογιστικός έλεγχος και νομικές πράξεις

«GET/v1/έλεγχος/εκδηλώσεις» - επιλογή των γεγονότων (φίλτρο από τα πεδία ECS/OCSF).
'POST/v1/legal/hold' - Σύνολο/αφαίρεση Νομικής αναμονής στο αντικείμενο/φάκελο.
'POST/v1/privacy/dsar' - έναρξη DSAR, καταστάσεις, πακέτα εξαγωγής.

6) Υποδείγματα δεδομένων (συντομογραφία)

6. 1 Γεγονός συναλλαγής (JSON)

json
{
"idempotency_key": "trx-8b1a9953",
"timestamp": "2025-11-01T16:02:11Z",
"user": {"id":"U-12345","dob":"1999-04-21","country":"EE"},
"transaction": {
"id": "T-778899",
"type": "deposit",
"amount": {"value": 200. 00, "currency": "EUR"},
"method": "card",
"psp_ref": "PSP-222-ABC"
},
"context": {
"ip": "198. 51. 100. 10",
"device_id": "d-9af0",
"session_id": "s-2233",
"trace_id": "f4c2..."
},
"labels": {"market": "EE", "affiliate": "A-77"}
}

6. Αποτέλεσμα 2 KYC

json
{
"user_id": "U-12345",
"level": "L2",
"status": "verified",
"expires_at": "2026-04-21",
"checks": [
{"type":"document","result":"pass"},
{"type":"liveness","result":"pass"},
{"type":"pep_sanctions","result":"no_hit"}
],
"provider": {"name":"KYCX","reference":"KYCX-4455"}
}

6. 3 Περιγραφή της έκθεσης

json
{
"report_id": "RPT-EE-GGR-2025Q3",
"type": "ggr_quarterly",
"jurisdiction": "EE",
"period": {"from":"2025-07-01","to":"2025-09-30"},
"status": "ready",
"artifact": {
"format": "CSV",
"size_bytes": 183442,
"sha256": "c9b1f...e21",
"download_url": "urn:reports:RPT-EE-GGR-2025Q3"
},
"notes": "Rounded to cents; FX=ECB daily"
}

7) Ασφάλεια και πρόσβαση

Ταυτοποίηση: OAuth2/OIDC (διαπιστευτήρια πελατών, JWT), προαιρετικό mTLS.
Άδεια: RBAC/ABAC. ξεχωριστά πεδία ανά τομέα ('aml: γράψτε', 'kyc: διαβάστε', 'αναφορές: δημιουργείτε').
Κρυπτογράφηση: TLS 1. 2 + κατά τη διαμετακόμιση· σε κατάσταση ηρεμίας μέσω KMS/CMK· JWE για ευαίσθητα πεδία.
ελαχιστοποίηση PII: αποθήκευση ελάχιστου· Mask PAN/IBAN ψευδώνυμο χρήστη. .
Ημερολόγιο πρόσβασης: έλεγχος όλων των αναγνώσεων «ευαίσθητων» τελικών σημείων, καταχωρίσεων για μαζικές μεταφορτώσεις.
Νόμιμη συγκράτηση και κατακράτηση: αποθήκευση WORM για αναφορές και STR. πολιτικές διατήρησης 5-7 ετών (ανά αγορά).

8) Έκδοση και συμβατότητα

Έκδοση URI: '/v1 ', '/v2', μικρές αλλαγές - μέσω επεκτάσιμων πεδίων.
Πολιτική υποβάθμισης: ≥ 6-12 μήνες στήριξης. τίτλοι «Sunset», «Deprecation».
Συστήματα: JSON Schema + OpenAPI; οι συμβάσεις επικυρώνονται σε ΚΚΠ.
Μεταναστεύσεις: προσαρμογείς/σημαίες, αμφίδρομη συμβατότητα για τη μεταβατική περίοδο.

9) Αξιοπιστία: ταυτότητα και «ακριβώς μία φορά»

Idempotency-Key in 'POST' (πλήκτρα αποθήκευσης ≥ 24- 72 ώρες).
Τουλάχιστον μία φορά την παράδοση μέσω λεωφορείου + λαμβάνουν απεμπλοκή (id/hash event).
Outbox/Inbox-μοτίβο για ολοκλήρωση, retrai με εκθετική παύση και νευρικότητα.
Εντολή: χρήστης _ id/λογαριασμός _ id κλειδιά κατάτμησης για τον προσδιορισμό.

10) Σελιδοποίηση, φίλτρα, αναζήτηση

Σελιδοποίηση: με βάση το δρομέα («page _ token», «limit <= 1000»).
Φίλτρα: κατά δικαιοδοσία, περίοδο, καθεστώς, πάροχος, εκτίμηση επικινδυνότητας.
Αναζήτηση πλήρους κειμένου για έλεγχο/μητρώα (περιορισμένο υποσύνολο πεδίων).
Εξαγωγή: ασύγχρονη, όριο μεγέθους, προετοιμασία αρχείου με υπογραφή hash.

11) Περιορισμοί και ποσοστώσεις

Όρια τιμών ανά πελάτη/διαδρομή (π.χ. 100 rps διάρρηξη, 1000 rpm αντοχή).
Περιορισμοί του προϋπολογισμού σε βαριές εκθέσεις (πιστώσεις/ημέρα).
N + 1 προστασία: παρτίδες και συγκεντρωτικά τελικά σημεία.
Περιορισμός του βάθους των ιστορικών δειγμάτων (π.χ. ≤ 24 μήνες online, εφεξής «αρχείο»).

12) Ταμπλό και SLO

Κατανάλωση lag p95 <30 sec; Επιτυχία KYC> 99% STR-SLA - αποστολή ≤ 24 ώρες.
Διαθεσιμότητα API ≥ 99. 9%; Λανθάνουσα p95 <300 ms για ανάγνωση. <800 ms για καταγραφή.
Κόστος/GB αποθήκευση των εκθέσεων· Γνωστοποιήσεις ack-rate στις ρυθμιστικές αρχές.
Widgets: AML alert heat map, KYC funnel, country reports release, STR queue.

13) Δικαιοδοσίες: χαρτογράφηση και πρότυπα

Υποδείγματα εκθέσεων αγοράς (πεδία, μορφότυποι, συχνότητα): "EE", "L ," LV "," RO "," MT "," UK "κ.λπ.
Απεικόνιση όρων (GGR/NGR, πριμοδοτήσεις, όρια καταθέσεων, έλεγχος ηλικίας).
Εντοπισμός χρονικών ζωνών/ημερολογίων. Καθορίστε την ετικέτα DST επιπτώσεων πηγής FX.
Κατάλογος Schema: 'reports/{ authority }/{ type }/{ version} .schema. json '.

14) Χειρισμός σφαλμάτων (ενιαίο μορφότυπο)

json
{
"error": {
"code": "RATE_LIMIT_EXCEEDED",
"message": "Too many requests",
"request_id": "req-7f91",
"hint": "Reduce RPS or request higher quota",
"retry_after": 30
}
}

: 'INVALID _ SCHEMA', 'NOT _ Authorised', 'LEGAL _ HOLD _ ACTIVE', 'PROVIDER _ TIMEOUT', 'REPORT _ NOT _ READY'.

15) Δοκιμές και πιστοποίηση

Δοκιμές συμβάσεων (OpenAPI - δημιουργώντας πελάτες δοκιμών).
Σύνολα στοιχείων ανά δικαιοδοσία, χρυσά αρχεία για την αναφορά.
«Μαύρες λίστες» πεδίων PII στους κορμούς. στατική ανάλυση των μυστικών διαρροών.
Τακτικές ασκήσεις DR για την αποκατάσταση αρχείων αναφοράς.

16) Παραδείγματα

16. 1 Παραγωγή εκθέσεων

Έρευνα

http
POST /v1/reports/generate
Content-Type: application/json
Authorization: Bearer <token>

json
{
"type": "ggr_monthly",
"jurisdiction": "EE",
"period": {"from":"2025-10-01","to":"2025-10-31"},
"format": "CSV",
"notify": ["compliance@company"],
"parameters": {"include_bonus_breakdown": true}
}

Απάντηση

json
{"report_id":"RPT-EE-GGR-2025-10","status":"processing","eta_seconds":120}

16. 2 αποστολή STR/SAR

json
{
"case_id": "AML-2025-0091",
"user_id": "U-12345",
"reason": "Structuring deposits under threshold",
"evidence": ["txn:T-778899","txn:T-778900"],
"attachments": ["urn:doc:kyc:U-12345:v3"],
"jurisdiction": "EE"
}

16. 3 Αυτοαποκλεισμός

json
{
"user_id":"U-12345",
"type":"national_register",
"action":"enable",
"effective_from":"2025-11-01",
"effective_to":"2026-11-01"
}

17) Ενσωματωμένος λογιστικός έλεγχος και αμετάβλητη δυνατότητα

Autologation: 'request _ id', 'trace _ id', calling client, scope.
Υπογραφή πακέτων εκθέσεων (SHA-256) + μητρώο hash· περιοδική αγκύρωση.
Αρχείο WORM για ρυθμιστικά φορτία και STR.
Ιστορικό ρυθμίσεων κανόνων και προτύπων (καταγραφή μεταβολών πολιτικής ↔ σύνδεσμος).

18) Διαδικασίες και ΠΓΔΜ (συνοπτικά)

R: Ομάδα πλατφόρμας συμμόρφωσης (ανάπτυξη/επιχειρήσεις).
A: Προϊστάμενος Συμμόρφωσης/CISO (πολιτικές, προϋπολογισμοί, προτεραιότητες).
Γ: Νομική/ΥΠΔ, Οικονομικά, Αρχιτεκτονική, Δεδομένα.
I: Προϊόν, υποστήριξη, εταίροι (PSP/KYC).

19) Χάρτης πορείας για την εφαρμογή

1. '/v1/kyc/check ', '/v1/aml/συναλλαγή', '/v1/reports/general '(2-3 βασικά πρότυπα).

2. + όριο επιτοκίου + αρχική idempotency.

3. Αρχείο αναφορών στην αποθήκευση αντικειμένων με υπογραφή hash.

4. Ταμπλό SLO και ουρές εργασίας.

• Τα υποδείγματα δικαιοδοσίας (αγορές 5-8), STR/SAR, τελικά σημεία RG, DSAR.
• Ομαδοποίηση παρόχων (CUS/κυρώσεις), retrai, dedupe.
• Πολιτικές νομικής συγκράτησης, WORM, εκτεταμένοι ρόλοι.

• Κανόνας-ως-κώδικας για τις εκθέσεις/κανόνες ΟΜΛ, προσομοιωτής αλλαγής.
• Πολυπλοκότητα (B2B2C, εμπορικά σήματα/δέρματα), ποσοστώσεις και τιμολόγηση.
• Αμμοκιβώτιο και πιστοποίηση για εξωτερικούς ενσωματωτές.

20) Τυπικά σφάλματα και τρόπος αποφυγής τους

Απόκλιση των συστημάτων ανά αγορά: κεντρικός κατάλογος, συστήματα αυτόματης σύνδεσης.
Καμία ταυτότητα - Τύπος 'idempotency _ κλειδί' και το παράθυρο αφαίρεσης.
Μυστικά στα κούτσουρα: εισπνοή φίλτρων, στατική ανάλυση.
Μακροχρόνιες διαδικτυακές αναφορές: να κάνετε ασύγχρονα με το status-pulling και τις κοινοποιήσεις.
Αδύναμο RBAC: post 'read _ reports', 'cancer _ reports', 'admin'.
Νόμισμα/χρονική ζώνη: διόρθωση 'fx _ source', 'timezone', αποθήκευση UTC.

21) Γλωσσάριο (συνοπτικά)

KYC/KYB - ταυτοποίηση φυσικών/νομικών προσώπων.
AML/STR/SAR - καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/ύποπτη δραστηριότητα/αναφορά.
Η RG είναι ένα υπεύθυνο παιχνίδι.
GGR/NGR - Ακαθάριστα/Καθαρά έσοδα από τυχερά παιχνίδια.
WORM - αποθήκευση μετά την εγγραφή.
Κανόνας-ως-κώδικας - κανόνες ως κώδικας με δοκιμές/έκδοση.

22) Κάτω γραμμή

Η συμμόρφωση και η υποβολή εκθέσεων API είναι ένα σταθερό, ασφαλές και τυποποιημένο επίπεδο μεταξύ των πράξεων iGaming και των κανονιστικών απαιτήσεων. Η τήρηση των αρχών του παρόντος άρθρου (αυστηρά συστήματα, ασφαλής ολοκλήρωση, ιδεατότητα, αμετάβλητος λογιστικός έλεγχος, πρότυπα δικαιοδοσίας και SLO) διασφαλίζει την προβλεψιμότητα, την ταχεία διέλευση των ελέγχων και τον μετριασμό του κινδύνου σε βασικές αγορές.