Ταμπλό συμμόρφωσης και παρακολούθηση

1) Σκοπός και τομέας αρμοδιότητας

Ενιαίο ταμπλό για την καθημερινή παρακολούθηση της συμμόρφωσης: άδειες και ρυθμιστικές αρχές, προστασία δεδομένων (GDPR/PII), πληρωμές και ΕΚΕ, AML/CFT, υπεύθυνες πολιτικές τυχερών παιχνιδιών (RG), μάρκετινγκ και θυγατρικών, πάροχοι παιχνιδιών, υποχρεωτικές κοινοποιήσεις και υποβολή εκθέσεων. Το ταμπλό χρησιμεύει ως πηγή αλήθειας για τη συμμόρφωση/νομική/ασφάλεια/πληρωμές/RG/AML και υλικό ελέγχου.

2) Ρόλοι και RACI

Ιδιοκτήτης προϊόντος (επικεφαλής συμμόρφωσης) - όραμα, προτεραιότητες, έκδοση εκδόσεων. (A)

Ιδιοκτήτης δεδομένων (DWH Lead) - συστήματα, φρεσκάδα SLA, γενεαλογία. (R)

Αναλυτές συμμόρφωσης/AML/RG - σύσταση KPI/KRI, καταχωρίσεις, διερμηνεία. (R)

Ασφάλεια/ΥΠΔ - GDPR/PII/περιστατικά, δικαιώματα των υποκειμένων των δεδομένων. (R)

Πληρωμές Lead - PSP/PCI, αποδόσεις, χρεώσεις. (R)

CS/CRM - επικοινωνίες με τους θιγόμενους πελάτες. Γ)

Νομική - ερμηνεία των κανόνων, συντονισμός των κειμένων κοινοποίησης. Γ)

Μηχανική - συλλογή τηλεμετρίας, ενσωμάτωση παρόχων. (R)

3) Πλαίσιο ταμπλό: τμήματα και κύρια γραφικά στοιχεία

3. 1 KYC/KYB

Ποσοστό ολοκλήρωσης KYC (D-1) = επαληθευμένοι λογαριασμοί/νέες καταχωρίσεις.
Εκκρεμεί> SLA (pcs.) αιτήματα στην ουρά αναμονής άνω των X ωρών.
Κλιμακώσεις βαθμίδας: μεταφορές σε αυξημένο επίπεδο επαλήθευσης.
Ψευδώς θετικό ποσοστό (σημαίες απάτης KYC).
Έγγραφα που λήγουν ≤30 ημέρες (διαβατήριο/διεύθυνση).

3. 2 AML/CFT

SAR/STR σειρά αναμονής: ανοικτές υποθέσεις ανά στάδιο.
Τμήματα υψηλού κινδύνου:% κύκλος εργασιών πελατών χώρας/μεθόδου HR.
Ασυνήθιστα μοτίβα (ταχύτητα/δομή): ανιχνευτής ανωμαλίας (ημέρα).
Επιτυχίες PEP/Κυρώσεις: Νέοι Αγώνες, χρόνος προς αναθεώρηση.
Μέσος χρόνος κλεισίματος υποθέσεων и% в SLA.

3. 3 Υπεύθυνο παιχνίδι (RG)

Αυτοαποκλεισμός/Χρονοδιαγράμματα: νέα/ενεργά, επιστροφές καταθέσεων.
Όρια απώλειας/συνεδρίας διαλείμματα: παραβιάσεις,% των κοινοποιήσεων που υποβλήθηκαν σε επεξεργασία.
Ευάλωτοι παίκτες: Πρόσβαση και χρόνος επαφής.
RG Παρεμβάσεις Αποτελεσματικότητα: μείωση των απωλειών μετά την παρέμβαση.

3. 4 Πληρωμές και ΕΚΕ

PSP Υγεία: ρυθμός αυτοχορήγησης, ρυθμός μείωσης, καθυστέρηση κατά μέθοδο/γεω.
Αναλογία χρέωσης (М - к), SLA επιστροφής, ηλικία διαφορών.
PCI Γεγονότα: σάρωση ευπάθειας, περιστροφή κλειδιού, μαρκαρισμός παν.
Anomalous Cashouts: υπέρβαση κατωφλίων/βαθμολόγησης.

3. 5 GDPR/PII και περιστατικά

Αιτήσεις πρόσβασης σε δεδομένα (DSAR): εισερχόμενες/εισερχόμενες SLA, παραβάσεις.
Περιστατικά απορρήτου: ανοικτό/κλειστό, TTS (χρόνος προς δήλωση), MTTR.
Μετατόπιση αποθέματος PII: αλλαγές στο μητρώο πεδίου/συγκράτησης.
Έγκαιρη κοινοποίηση παραβίασης:% των κοινοποιήσεων εγκαίρως.

3. 6 Ρυθμιστής/Άδειες

Υποχρεωτικές εκθέσεις: ημερολογιακό πρόγραμμα προθεσμίας (30/7/1 ημέρα).
Διαφήμιση/Συμμόρφωση με τα μπόνους: Σημαίες μη συμμόρφωσης από την αγορά.
Καταγραφή της αλληλεπίδρασης με τις ρυθμιστικές αρχές: κατάσταση των εισιτηρίων/αιτήσεων.

3. 7 Μάρκετινγκ/Συνδεδεμένες επιχειρήσεις

Απόδοση Ακεραιότητα: διαφορές μετά/pixel, «λείπουν κλικ».
Σημαίες συμμόρφωσης: απαγορευμένα δημιουργικά συστήματα/ομάδες-στόχοι.
Βαθμολογία εταίρου: δείκτης πειθαρχίας εταίρων (KPI/προθεσμίες/καταγγελίες).

3. 8 Πάροχοι παιχνιδιών και ειλικρίνεια

RTP Drift Monitor: αποκλίσεις από το δηλωθέν RTP (τίτλος κοκκότητας/στούντιο).
Περιστατικά δίκαιης μεταχείρισης: στάσεις/μη ευθυγραμμίσεις γύρων, σφάλματα ισορροπίας.
Υγεία παρόχου παιχνιδιών: σφάλματα API, μερίδιο της μη διαθεσιμότητας.

4) Κατώτατα όρια και σοβαρότητα (παράδειγμα)

S1 (κρίσιμο): ρυθμός αυτοματοποίησης κατά ανώτατο PSP <60% ≥ 15 λεπτά· επιβεβαιωμένη διαρροή PII· Μαζική βλάβη RG.
S2 (υψηλή): λόγος φορτίου> 1. 5% σε 7 ημέρες· DSAR> SLA για 48 ώρες· Μείωση μετατροπής KYC> 20% d/d.
S3 (μέσος όρος): αύξηση των αστοχιών του παρόχου παιχνιδιών> 5% ώρα σε ώρα· 2 + εταίροι με απαγορευμένα δημιουργικά.
S4 (χαμηλά): τοπικά ελαττώματα, μεμονωμένες καταγγελίες.

Ενημέρωση SLA: S1 - πρώτο μήνυμα ≤15 min; S2 - ≤30 λεπτά· S3 - σύμφωνα με το πρόγραμμα μετατόπισης.

5) Κανόνες για τις καταχωρίσεις (σκελετός)

Ανιχνεύστε - Η μέτρηση X υπερβαίνει το όριο Y στο παράθυρο Z.
Καταστολή/Dedupe: ομάδα ανά αγορά/μέθοδο/πάροχο.
Διαδρομή: κανάλι (αίθουσα πολέμου/εφημερία/κατάσταση), αποδέκτες RACI.
Κλιμάκωση: αυτόματη κλιμάκωση σε διάρκεια> Τ ή επανάληψη N φορές/ημέρα.
Εξήγηση: Αναφορά Playbook και συχνές ερωτήσεις για CS.
Εγγραφή: αυτόλογη καταγραφή συμβάντων + στιγμιότυπο γραφημάτων.

6) Πηγές δεδομένων και αρχιτεκτονική

Αρχεία καταγραφής συναλλαγών: καταθέσεις/εκροές/συνεδρίες τυχερών παιχνιδιών.
Πάροχοι KYC/KYB: έλεγχος κατάστασης, λόγοι αποτυχίας.
Συστήματα AML/SIEM: ειδοποιήσεις, περιπτώσεις, βαθμολόγηση.
PSP/Acquirer/Card Schemes: API των εκθέσεων και των καταστάσεων.
CRM/CS: περιπτώσεις, μακροεντολές, εξερχόμενες κοινοποιήσεις.
Status page/incident bot: χρονοδιαγράμματα, κείμενα μηνυμάτων.
Μητρώα GDPR/PII: DSAR, κρατήσεις, χειριστές.
Πάροχοι παιχνιδιών: API telemetry, RTP, status.

• Φρεσκάδα SLA: KYC/PSP - ≤15 λεπτά; AML/SIEM - ≤5 λεπτά· DSAR - D-1· RTP - D-1· RG - ≤15 λεπτά.
• Γραμμή: κάθε πεδίο με πηγή/μετασχηματισμό.
• Ποιότητα: επικυρωτές σχήματος (απαιτούμενα πεδία, μητρώα κωδικών, αφαίρεση).

7) Τύποι και ορισμός KPI/KRI (δείγμα)

Auth Rate (μέθοδος/geo): 'εγκεκριμένη/απόπειρα'.
Λόγος χρέωσης (мес): 'chargebacks/επιτυχείς συναλλαγές'.
Ποσοστό ολοκλήρωσης KYC: 'επαληθευμένοι _ λογαριασμοί/ new_registrations'.
Χρονοδιάγραμμα υποβολής ΕΔΠ: «% των ΕΔΠ που αποστέλλονται ≤ X ώρες μετά τη σκανδάλη».
SLA DSAR: «% των αιτήσεων που έκλεισαν ≤ 30 ημέρες».

RTP Drift ( ): '

RG Outreach SLA: «διάμεσος (time_contacted − time_triggered)».

8) Γραφικές παράμετροι (υποδείγματα)

8. 1 «Προθεσμίες ρύθμισης» (χρονοδιάγραμμα):

Κατάλογος εκθέσεων με προθεσμία, ιδιοκτήτη, ετοιμότητα (%), κίνδυνος καθυστέρησης.
Φίλτρα: δικαιοδοσία, τύπος (άδεια/AML/παιχνίδια).

8. 2 «Χάρτης PSP» (γεω/μέθοδοι):

Αυτόματος ρυθμός θερμικού χάρτη, καθυστέρηση, συμβάντα σε 24 ώρες

Κάντε κλικ → λεπτομέρειες ανά πάροχο/μέθοδο → σύνδεση με βιβλία αναπαραγωγής.

8. 3 «Αγωγός GDPR/DSAR»:

Χωνί: ελήφθησαν → σε λειτουργία → εν αναμονή → περάτωσης της επαλήθευσης.
Καθυστερήσεις για λόγους.

8. 4 «AML Caseboard»:

Kanban ανά στάδιο: Ανίχνευση → Ανασκόπηση → SAR → Κλειστό.
Χρονοδιακόπτης SLA, καθυστερήσεις αυτόματου φωτισμού.

8. 5 «RG Risk Monitor»:

Οριακές εκχυλίσεις, αυτοεξαιρέσεις, επαφές. αποτελεσματικότητα των παρεμβάσεων.

9) Πολιτικές πρόσβασης και λογιστικός έλεγχος

RBAC/ABAC: Αναλυτές βλέπε συγκεντρωτικά μεγέθη. πρόσβαση σε PII - μόνο μέσω της συγκάλυψης/στρώματος DPO.
Ημερολόγιο δραστηριοτήτων: ποιος άνοιξε/άλλαξε κατώφλια και κανόνες.
Έκδοση: ειδοποίηση KPI και ρυθμίσεις τύπου σε Git. απελευθερώσεις με changelog.

10) Ενσωμάτωση στη διαδικασία συμβάντων

Το κουμπί «Δηλώστε περιστατικό» από το γραφικό συστατικό → ένα προπληρωμένο εισιτήριο (ταυτότητα, στιγμιότυπα οθόνης, επίπεδα S1-S4).
Δήλωση συγκράτησης αυτόματης παραγωγής (status page/CS macro).
Σύνδεσμοι προς: Βιβλία αναπαραγωγής περιστατικών, ειδοποιήσεις και προθεσμίες, διαχείριση κρίσεων.

11) Έλεγχος της ποιότητας των δεδομένων (DQ)

Κάλυψη: πληρότητα γεγονότων έναντι αναφοράς (έκθεση PSP).
Συνέπεια: ποσά/νομίσματα/χρονικές ζώνες.
Ακραίες τιμές: IQR/3σ, οπτική σημαία.
Οπισθοπλήρωση: επαναφόρτωση των διαδικασιών και ρετρό-σήματα αλλαγής.
Σήματα DQ: όταν η φρεσκάδα πέφτει/κλάσμα μηδέν/απόκλιση των συγκεντρωτικών μεγεθών.

12) Κατάλογοι ελέγχου

Πριν την απελευθέρωση του ταμπλό

• Εγκεκριμένοι τύποι KPI/KRI και.
• Τα όρια συναγερμού και η δρομολόγηση ρυθμίζονται.
• Καταχωρίζονται οι ιδιοκτήτες γραφικών συστατικών και η φρεσκάδα SLA.
• Ενεργοποιημένη υλοτομία ενεργειών και εξαγωγή αντικειμένων.

Εβδομαδιαίως

• Αναθεώρηση των κατώτατων ορίων ανά περιστατικό της εβδομάδας.
• Έλεγχος ψευδών θετικών αποτελεσμάτων/παραλείψεων.
• Εκθέσεις συμφιλίωσης με ρυθμιστική αρχή/PSP.

Τριμηνιαία

• Ελέγχει την πρόσβαση και τη συγκάλυψη του PII.
• Αναθεωρημένη KPI/KRI για νέες απαιτήσεις αδειοδότησης.
• Δοκιμή άσκησης: AML SAR, GDPR DSAR, αποτυχία PSP.

13) Τεχνουργήματα και εξαγωγές

Στιγμιότυπα ταμπλό κατά τη διάρκεια του S1/S2 (PNG/PDF).
Εξαγωγή KPI (CSV/Parquet) με hashes και υπογραφή χρόνου.
Καταχωρίσεις με αιτία/κουμπί «σύνδεση με περιστατικό».
Μητρώο προθεσμιών/κοινοποιήσεων (σύνδεση με εισιτήρια και επιβεβαιώσεις).

14) Σύνολο προειδοποιήσεων (παράδειγμα κανόνων)

PSP. AuthRate <70% (15 λεπτά, 3 ζώνες) → S2, κανάλι «Payments On-Call», κλιμάκωση μετά από 30 λεπτά.
GDPR. DSAR> 30 ημέρες (≥10 τεμάχια) → S2, «DPO On-Call», Νομική έκθεση.
AML. PEP Matches New> 0 (ημέρα) → S3, κανάλι AML, αυτόματη δημιουργία υποθέσεων.
RG. SelfExceptionsSpike> p95 (ημέρα) → S3, RG channel + CS σύντομη.
Παιχνίδι. RTP Drift> 0. 7 σελ. (7 ημέρες) → S2, Provider Ops, τίτλος παγώματος.
Συμμόρφωση. Προθεσμία αναφοράς ≤ 7 ημέρες και πρόοδος <50% → S3, κανάλι συμμόρφωσης.

15) Ταχεία εκκίνηση (30 ημέρες)

Εβδομάδα 1

1. Συμφωνία σχετικά με τον κατάλογο των KPI/KRI και των κατώτατων ορίων (τμήματα 3-7).
2. Προσδιορισμός της φρεσκάδας των SLA και των ιδιοκτητών καταστημάτων.
3. Ανύψωση του σκελετού του ταμπλό (κενά γραφικά συστατικά + πηγές).

Εβδομάδα 2

4. Σύνδεση ροών PSP/KYC/AML/RG.
5. Ρύθμιση 6 κρίσιμων ειδοποιήσεων (σημείο 14).
6. Σύνδεση με το περιστατικό bot και σελίδα κατάστασης.

Εβδομάδα 3

7. Επικύρωση της ποιότητας των δεδομένων (κατάλογος ελέγχου DQ).
8. Πιλοτική εφαρμογή της εβδομάδας εφημερίας, συλλογή πληροφοριών.
9. Τύπος/τεκμηρίωση κατωφλίου σε Git.

Εβδομάδα 4

10. Απελευθέρωση v1. 0, εκπαίδευση χρηστών.
11. Ρετρό μετά την αποδέσμευση, προσαρμογή κατωφλίου.
12. Σχέδιο v1. widgets (RTP, Partners Score) και εκθέσεις.

• Βιβλία και σενάρια περιστατικών
• Ανακοινώσεις παραβάσεων και προθεσμίες υποβολής εκθέσεων
• Διαχείριση κρίσεων και επικοινωνίες
• Σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας (BCP )/DRP
• Αρχεία καταγραφής ελέγχου συναλλαγών
• Σύστημα κοινοποίησης και προειδοποίησης