Αναλυτική αλυσίδα και εκτίμηση κινδύνου

1) Τι είναι η αλυσιδωτή ανάλυση στο πλαίσιο του iGaming

• αναγνωρίζουν τα επικίνδυνα πρότυπα (κυρώσεις, αναμείκτες, ψαρέματος, ρανοχεΐνης)·
• εκτίμηση της εγγύτητας/ελαττώματος% της προέλευσης των κεφαλαίων·
• λαμβάνουν αποφάσεις RBA για καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς απώλεια μετατροπής·
• τεκμηρίωση της βάσης τεκμηρίωσης για τους ελέγχους, τις τράπεζες και τις ρυθμιστικές αρχές.

2) Αρχιτεκτονική αγωγών (αναφορά)

Συλλογή ομαλοποίηση γραφημάτων ετικετών/λύσεων βαθμολόγησης αναφοράς

1. Συλλογή δεδομένων

Κόμβοι/RPC μέσω βασικών δικτύων (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM κ.λπ.).
Webhooks/mempool wiretaps (κατά περίπτωση), περιοδική backtill για πληρότητα.

2. Κανονικοποίηση

Ρίχνεται σε ενοποιημένο σχήμα: 'tx', 'addres ,' οντότητα ',' ετικέτα ',' άκρο ( , ποσότητα, ts, αλυσίδα) '.
Λεπτομέρειες ανάλυσης (memo/tag, UTXO inputs/outputs, internal tx).

3. Διάγραμμα οντότητας

Ομαδοποίηση διευθύνσεων σε οντότητα (από κοινού δαπάνη/αλλαγή/χρονική ερευριστική, συστάδες παρόχων).
Αποθήκευση συνδέσμων πολλαπλών αλυσίδων (γέφυρα/νομισματοκοπείο/καύση).

4. Απόδοση και ετικέτες

Εισαγωγή ετικετών παρόχου (ανταλλαγές/VASP, αναμείκτες, σκοτεινές αγορές, απάτες, κυρώσεις).
Ίδια απόδοση (διευθύνσεις κοινοπραξίας υπηρεσιών, πάροχοι πληρωμών, εσωτερικά πορτοφόλια).

5. Βαθμολογία και λύσεις

Βαθμολογία κινδύνου καταμέτρησης 0- 100 για διεύθυνση/tx/αλυσίδα, πίνακας RBA (επιτρέπει/περιορίζει/κρατάει/απορρίπτει).

6. Υποβολή εκθέσεων και λογιστικός έλεγχος

Καταγραφές λύσεων, εκδόσεις ετικετών, στιγμιότυπα αλυσίδων, αντικείμενα για SAR/STR και αμφιλεγόμενες περιπτώσεις.

3) Υπόδειγμα δεδομένων και γραφήματα

Βασικές οντότητες

'Διεύθυνση' (πάνω από το δίκτυο), 'Οντότητα' (δέσμη διευθύνσεων), 'Tx', 'Edge', 'Label', 'Περίπτωση'.
: 'αλυσίδα', 't Атрибуты,' ποσό ',' αντισυμβαλλόμενος _ τύπος '(VASP, μίξερ, γέφυρα, DEX, P2P, τυχερά παιχνίδια),' κίνδυνος _ διάνυσμα '.

Δείκτες και αποθήκευση

Βάση δεδομένων γραφήματος (ή αποθήκευση στήλης + πίνακες ακμών).
Δείκτες για "διεύθυνση", "οντότητα _ i ," ετικέτα "," ts "," αλυσίδα "για γρήγορα ίχνη.

4) Μετρήσεις διαδρομής: εγγύτητα και χρώση

Εγγύτητα (απόσταση λυκίσκου): ελάχιστος αριθμός μεταβάσεων στο σήμα/δέσμη κινδύνου.
Μολυσμένο% (μερίδιο της ρύπανσης): το μερίδιο των υπό διαμετακόμιση κεφαλαίων, το οποίο προέρχεται από «βρώμικες» πηγές, λαμβανομένων υπόψη των υποκαταστημάτων.
Βαθμολογία διαδρομής: συνάρτηση απόστασης, χρώματος και φρεσκάδας γεγονότος (χρονική αποσύνθεση).
Εμπιστοσύνη των οντοτήτων: εμπιστοσύνη στη συσπείρωση (εουριστική/πηγές).

5) Σύνολο χαρακτηριστικών για την εκτίμηση επικινδυνότητας

Γραφική παράσταση

Ανεμιστήρας/ανεμιστήρας-out, μεσαίου βαθμού, κεντρικός (betweeness, pagerank).
Μερίδιο εισροών από ανταλλαγές/VASP έναντι ανώνυμων συσπειρώσεων, γεφυρών.
Πυκνότητα δεσμών με σήματα υψηλού κινδύνου.

B. Συμπεριφορική

Περιοδικότητα και ρυθμός των μεταφράσεων, «ίσα» ποσά, σκάσιμο μοτίβα.
Ταχύτητα-αλυσίδα: ταχύτητα μέσω ενδιάμεσων πορτοφολιών.
Ταχεία →.

C. Περιεχόμενο/Πλαίσιο

Ετικέτες: κυρώσεις, αναμείκτες, σκοτεινή αγορά, ψάρεμα, λύτρα, υψηλής επικινδυνότητας P2P.
Γεωγραφικές/περιφερειακές σημαίες (έμμεσα μέσω ανταλλαγών/ζωνών ώρας).
Τύπος αντισυμβαλλομένου (DEX/γέφυρα έναντι VASP).

D. Συναλλαγές

Δίκτυα/τέλη/επιβεβαίωση, υπομνήματα/ετικέτες ορθότητας.
Ηλικία διεύθυνσης/πορτοφολιού, ικανότητα επιβίωσης συμπλέγματος.

6) Ποσοστό κινδύνου και βαθμονόμηση (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/clalate).
Ξεχωριστά προφίλ ανά δίκτυο/περιουσιακό στοιχείο (UTXO vs EVM vs tag-network).

Βαθμονόμηση

PR/ROC με συντελεστές στάθμισης (εσφαλμένη απόρριψη έναντι απώλειας απάτης).
Βαθμολογία Brier για βαθμονόμηση πιθανότητας.
Αναδρομή σε ιστορικά περιστατικά (TP/FP/FN).

7) Πίνακας λύσεων RBA (σκίτσο)

8) Ενσωμάτωση στην KYT, ταξιδιωτικός κανόνας και KYC/KYB

KYT: συμπληρώνει το δικό της γράφημα (βιομηχανικές ετικέτες, απόδοση, εκθέσεις). Καταγραφή της έκδοσης της βάσης δεδομένων και της πηγής των ετικετών.
Ταξιδιωτικός κανόνας: Σύνδεσμος μηνυμάτων IVMS101 σε «tx/περίπτωση». Προ-KYT πριν από την ανταλλαγή δεδομένων.
KYC/KYB: συσχετισμός ανωμαλιών γραφημάτων με το προφίλ πελάτη/συνεργάτη (PEP, δυσμενή μέσα, geo).

9) UX και πτητικές λειτουργίες (ελάχιστη τριβή)

Διαφανείς λόγοι: «Πρέπει να επιβεβαιώσετε την πηγή των κεφαλαίων «/» Επιβεβαιώστε την κυριότητα της διεύθυνσης ».
Διευθύνσεις Whitelist με κατώφλια TTL και KYT.
Μερική απελευθέρωση με μερικώς καθαρό μονοπάτι.
Αυτόματη ΠΩΑ με βάση το χρόνο σάρωσης και το δίκτυο.

10) Προστασία της ιδιωτικής ζωής, δεδομένα και συμμόρφωση

ελαχιστοποίηση PII: διαχωρισμός του επιγραμμικού γραφήματος από τα προσωπικά δεδομένα (PII Vault).
Κρυπτογράφηση «σε ηρεμία» και «σε διαμετακόμιση», RBAC/SoD, υπογεγραμμένα webhooks.
Έκδοση τεχνουργήματος: στιγμιότυπα αλυσίδας, αναφορές KYT, εκδόσεις ετικετών κατά τη στιγμή της λύσης.
Διατήρηση: αποθήκευση υλικού υποθέσεων σύμφωνα με τους κανόνες δικαιοδοσίας (συχνά 5 + έτη).

11) Παρατηρησιμότητα και πίνακες ταμπλό

Πράξεις

Ποσοστό έγκρισης του μετά το φίλτρο, χρόνος έως την απόφαση p50/p95, Κατοχή %/απόρριψη%.
Ανώτατα όρια ανά δίκτυο/περιουσιακό στοιχείο, υποβάθμιση/τέλος RPC.

Κίνδυνος/Ποιότητα

KYT hit% ανά τύπο ετικέτας, μετατροπή SAR.
Ψευδώς θετικό%, ακρίβεια/ανάκληση для υψηλού κινδύνου.
Ποσοστό proximity≤N και χρωματισμός% σε ροές.

Οικονομικά στοιχεία

Κόστος ανά εγκεκριμένο (πλήρες),% των χειρωνακτικών υποθέσεων, κόστος των ερευνών.

12) Βιβλία αναπαραγωγής υποθέσεων (L1/L2/L3)

L1 (triage): έλεγχος ετικετών, εγγύτητα/μόλυνση, αντιστοίχιση με τον πελάτη, γρήγορη ενεργοποίηση/συγκράτηση.
L2 (επένδυση): σε βάθος ιχνηλάτηση, SoF/SoW, απάντηση ταξιδιωτικού κανόνα, λύση: μερική ελευθέρωση/μείωση.
L3 (κλιμάκωση): κυρώσεις/κλεμμένα κεφάλαια/δημόσια συμβάντα, προετοιμασία SAR/STR και ρυθμιστική επικοινωνία.

SLA ορόσημα: auto-triage 5-15 με p95, L2 έως 4 ώρες για High, standard ≤ 24 ώρες.

13) Αντι-μοτίβα

Τυφλή πίστη στις «μαύρες λίστες», εξαιρουμένης της αλυσίδας και του μολυσμένου%.
Ίδια κατώτατα όρια για όλα τα δίκτυα/περιουσιακά στοιχεία και γεω.
Καμία έκδοση ετικετών/πηγών → απροστάτευτα διαλύματα.
και η μετάβαση πολλαπλών αλυσίδων αγνοήθηκε.
«Κωφοί» κλειδαριές χωρίς μερική απελευθέρωση και κατανοητή επικοινωνία.
Καμία ταυτότητα σε webhooks/λύσεις → κρατήστε/ξεκλειδώστε διπλά.

14) Κατάλογος ελέγχου εφαρμογής (συνοπτικά)

• Κόμβοι/RPC μέσω δικτύων, ενοποιημένα σχήματα δεδομένων, μοντέλο ακμών.
• Γράφημα ομαδοποιημένης οντότητας και αξιολογούμενης εμπιστοσύνης.
• Εισαγωγή ετικετών KYT + εγγενή απόδοση, εκδόσεις/πηγές.
• Χαρακτηριστικά: γράφημα/συμπεριφορά/περιεχόμενο/tx; βαθμολογία 0-100 s T1/T2/T3.
• Πίνακας RBA και βιβλία αναπαραγωγής (επιτρέπουν/περιορίζουν/συγκρατούν/απορρίπτουν/κλιμακώνουν).
• Ταξιδιωτικός κανόνας (IVMS101) και μη προσβεβλημένη πολιτική.
• Ταμπλέτες: AR, Time-to-Decision, FP%, SAR, taint/εγγύτητα.
• PII Vault, RBAC/SoD, κρυπτογράφηση, διατήρηση και λογιστικός έλεγχος.
• Idempotency, anti-takes, backoff + jitter? υπογεγραμμένα webhooks.
• Τακτική βαθμονόμηση των κατώτατων ορίων, αναδρομική αξιολόγηση των χαμένων περιπτώσεων.

15) Περίληψη

Η αλυσιδωτή ανάλυση δεν είναι απλώς «προβολή συναλλαγών», αλλά ένα σύστημα γραφημάτων, ετικετών και λύσεων ενσωματωμένων σε πράξεις πληρωμής. Συνδέστε μια πλήρη εγγύτητα/μόλυνση με τους πίνακες KYT/Travel Rule και RBA, σχεδιάστε αποδεικτικά στοιχεία και ποιοτικές μετρήσεις, κρατήστε την ιδιωτικότητα υπό έλεγχο - και παίρνετε γρήγορες, συμβατές και οικονομικά αποδοτικές διαδικασίες πληρωμής στο iGaming.