Protección de datos y privacidad

1) Por qué es necesario (contexto iGaming/fintech)

En iGaming y Fintech se procesan los PII/Findans, biometría (selfie-liveness), señales de comportamiento y pago. Las violaciones de privacidad golpean las licencias, las asociaciones PSP, SEO/reputación y los resultados financieros. El objetivo es garantizar la legalidad, seguridad y transparencia del procesamiento sin matar UX y la conversión.

2) Principios y funciones jurídicos

Principios básicos: legalidad, justicia y transparencia; la limitación del objetivo; minimización; precisión; limitación del almacenamiento; Integridad y confidencialidad; Rendición de cuentas.

• Junta/Exec: apetito de riesgo, aprobación de políticas, recursos.
• DPO (Oficial de Protección de Datos): supervisión independiente, DPIA/DSR, consultoría.
• Seguridad (CISO): controles técnicos, incidentes, registro de actividades, DLP.
• Ingeniería/Datos: arquitectura «privacy by design/default», directorio de datos.
• Compliance/Legal: bases jurídicas, contratos, transferencias transfronterizas.
• Operaciones/Soporte: procesar solicitudes de sujetos y procedimientos.

3) Categorías de datos y motivos legítimos

Categorías: identificación (FIO, DOB), contacto, pago (tokens), biometría (selfie/face-template), comportamiento (sesiones, apuestas), técnica (IP/UA/Device), KYC/AML artefactos, logs, así como especiales - sólo si es estrictamente necesario.

• Contrato: cuenta, pagos, pagos, notificaciones de transacciones.
• Ley (obligación legal): AML/KYC, contabilidad, responsabilidades fiscales, controles de edad.
• Interés legítimo (LIA): antifraude, seguridad, mejora de UX (cuando se prueba el equilibrio de intereses).
• Consentimiento: boletines de marketing, cookies opcionales, biometría en varias jurisdicciones.
• Documente la selección de la base en el registro de operaciones de procesamiento.

4) Privacy by Design / by Default

Diseño: antes del lanzamiento del fiche se lleva a cabo DPIA (evaluación del impacto en la privacidad), simulación de amenazas (STRIDE/LINDDUN).
De forma predeterminada: conjuntos de campos mínimos, rastreadores opcionales desactivados, accesos cerrados.
Aislamiento de medios: dev/stage sin PD reales (o enmascarado/sintético).
Versificación de esquemas: migraciones con planes de migración PD.

5) Arquitectura de datos y seguridad

• Zona A (PII Transactional): pagos tokenizados, artefactos KYC; acceso - estrictamente por RBAC/ABAC.
• Zona B (Analytics Pseudonymized): alias/hashes, eventos agregados; Prohibición de la identificación directa.
• Zona C (Anonymized BI): unidades anónimas para reporting/ML-learning.

• Cifrado en tránsito (TLS 1. 2 +), y a la medida (AES-256), claves en HSM/KMS; rotación de llaves.
• Seudonimización (tokens estables) y anonimización (difipcionalidad, k-anonimato para publicaciones/estudios).
• Gestión de secretos: acceso vault, zero-trust, tokens de una sola vez.
• Registros y auditoría: almacenamiento WORM inmutable de eventos críticos, seguimiento; control de descargas masivas.
• DLP: reglas de descarga, marcas de agua, monitoreo de «exfiltration».
• Endpoint/Access: SSO/MFA, accesos Just-in-Time, roles temporales, restricciones geo/IP.
• Fiabilidad: backups con cifrado, pruebas de recuperación, minimización de blast-radius.

6) DPIA/DTIA: cuándo y cómo

El DPIA es obligatorio a alto riesgo (tratamiento a gran escala, perfilado para RG/frodo, biometría, nuevas fuentes).

1. Descripción del objetivo/tratamiento y categorías de PD.

2. Fundamento y necesidad/proporcionalidad (minimización, restricciones).

3. Evaluación de riesgos para los derechos/libertades de los sujetos, veteranos por probabilidad/influencia.

4. Medidas de mitigación (ésos/erg), riesgo residual, plan de acción.

DTIA (transferencias transfronterizas): análisis del derecho del país receptor, contractual y de aquellas medidas (cifrado, SCC/contraparte), riesgo de los Estados.

7) Derechos de los interesados (DSR)

Solicitudes: acceso, rectificación, eliminación, restricción, portabilidad, objeción/rechazo de marketing.

• Verificar al solicitante (sin fugas).
• Cumplir a tiempo (normalmente 30 días) con la lógica de las soluciones.
• Excepciones: responsabilidades regulatorias/contractuales (por ejemplo, almacenamiento de artefactos AML).
• Soluciones automatizadas: proporcionar información significativa sobre la lógica (explainabilidad) y el derecho de revisión humana.

8) Tiempo de almacenamiento y eliminación

Matriz de retiro: para cada categoría de PD - propósito, término, base, método de eliminación/anonimato.
AML/KYC/finanzas a menudo requieren ≥5 años después del final de la relación - fijar los plazos locales.
Deletion pipeline: borrado etiquetado → borrado permanente retrasado → informe de eliminación; Una cascada de backups de tiempo.

9) Cookies/SDK/rastreadores y marketing

Se necesita un panel de consentimiento granular (obligatorio/funcional/analítico/marketing).
Propósito claro Cookie/SDK, vida útil, proveedor, transferencia a terceros.
Do-Not-Track/Opt-out para publicidad; respetamos los requisitos locales (banner, registro).
Análisis/agregación de servidores: prioridad para minimizar las fugas.

10) Transferencias transfronterizas

Instrumentos jurídicos: cláusulas contractuales (SCC/contraparte), reglas corporativas, mecanismos locales.
Medidas técnicas: encriptación previa a la transmisión, restricción del acceso a claves en el país de origen, minimización de campos.
Evaluación de los riesgos de acceso de las agencias gubernamentales: DTIA + medidas adicionales (split-key, cifrado de clientes siempre que sea posible).

11) Gestión de vendedores y terceros

Auditoría del proveedor: licencias/certificaciones, SOC/ISAE, incidentes, geografía del procesamiento.
DPA/actas de procesamiento: propósito, categorías de PD, plazos, subprocesadores, notificaciones breach ≤72 h, derecho de auditoría.
Control técnico: cifrado, RBAC, lógica, aislamiento de clientes, pruebas de tolerancia a fallas.
Monitoreo continuo: revisión anual, revisión de eventos en los cambios.

12) Incidentes y notificaciones

1. Detección y clasificación (PII scope/criticidad).

2. Aislamiento, fuerza, eliminación, recuperación.

3. Evaluación del riesgo para las entidades, decisión de notificar al regulador y a los usuarios.

4. Comunicaciones (sin divulgación), coordinación con PSP/socios.

5. Post-mar y actualización de controles/políticas.

SLO: evaluación primaria de ≤24 h; notificación del regulador/affectado en los plazos de la ley local; retest de vulnerabilidad.

13) Métricas y control de calidad

DSR SLA: porcentaje de solicitudes cerradas a tiempo, tiempo medio de respuesta.
Índice de minimización de datos: promedio de campos/eventos por ficha; Porcentaje de rastreadores opcionales desactivados.
Violaciones de acceso: número/tendencia de accesos/descargas no autorizados.
Encryption Coverage:% de tablas/bacets/backups con cifrado y rotación de claves.
Incident MTTR/MTTD: tiempo de detección/eliminación, repetibilidad.
Vendor Compliance: pasar revisiones, cerrar comentarios.
Retention Adherence: proporción de registros eliminados por fecha de vencimiento.

14) Políticas y documentación (esqueleto para wiki)

1. Política de protección de datos (principios, roles, definiciones).
2. Registro de operaciones de procesamiento (objetivos, bases, categorías).
3. Procedimiento DPIA/DTIA (plantillas, disparadores).
4. Política de derechos de los sujetos (DSR) (hilos, SLA, plantillas).
5. Política de retiro y eliminación (matriz, procesos).
6. Política de cookies/SDK (panel de consentimiento, registro).
7. Política de incidentes y notificaciones (RACI, plazos, formularios).
8. Administración de vendedores y DPA (listas de evaluación, plantillas).
9. Seguridad baseline (cifrado, accesos, registros, DLP).
10. Formación y sensibilización (programas, pruebas).

15) Hojas de cheques (operativos)

• DPIA realizado, riesgo y medidas aprobadas por DPO.
• Se definen los objetivos/fundamentos, se actualiza el registro.
• Campos minimizados, PII en una zona separada, enmascaramiento en dev/stage.
• Cookie/SDK son tomados en consideración, banner es ajustado, las opciones Opt-in/Opt-out son comprobadas.
• Los registros/métricas/alertas están personalizados, el retoque y la eliminación están prescritos.

• Revuelo de accesos (RBAC/ABAC), revocación de derechos «olvidados».
• Prueba de recuperación de backups.
• Verificación de DPA y subprocesadores, inventario de SDK.
• Auditoría de retenciones y desinstalaciones reales.
• Entrenamiento del plan IR (table-top).

• Verificación del solicitante.
• Recopilación de datos del registro de sistemas; líneas rojas para excepciones AML/legales.
• Respuesta y lógica a tiempo; plantillas de comunicación.

16) Ética, transparencia y UX

Notificaciones comprensibles de objetivos/seguimiento, política de privacidad de «capa» (detalles cortos +).
Interruptores granulares de los consentimientos, rechazo fácil de la comercialización.
Explainability for Automated Solutions (Scores de Frod/RG): razones, derecho de revisión.
Evite los «patrones oscuros» ocultos; no utilice signos sensibles para dirigirse.

17) Hoja de ruta para la aplicación

1. Inventario de datos y sistemas; mapa de flujos PD.
2. Nombramiento de DPO, aprobación de políticas y RACI.
3. Catálogo de operaciones de procesamiento y bases; iniciar el circuito DPIA/DTIA.
4. División de zonas de datos, cifrado/claves, DLP/registros, pipeline de retén.
5. Panel de consentimiento, registro de cookies/SDK, análisis del servidor.
6. Vendor-rugido y DPA; Control de subprocesadores.
7. Juego de IR, entrenamiento, métricas e informes regulares de la Junta.

Resultado

La protección de datos confiable no es solo encriptación: es un sistema de administración del ciclo de vida del PD, desde objetivos y bases hasta minimización, arquitectura segura, DPIA/DTIA, derechos de los sujetos, incidentes y métricas. Al incorporar la privacidad «predeterminada» y la disciplina de los procesos, cumple con los requisitos de los reguladores y socios de pago, retiene la conversión y fortalece la confianza de los jugadores.