Chipre - Autoridad Nacional de Apuestas

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del mercado

Chipre es un miembro de la UE con una venta de apuestas offline desarrollada y un betting online regulado. El regulador - la Autoridad Nacional de Apuestas (NBA) - se encarga de la concesión de licencias, la supervisión, la protección de los jugadores y el control de la publicidad. Los juegos de casino en línea no están permitidos; el segmento en línea está limitado a las apuestas (deportes/virtuales, etc., dentro de la ley de apuestas).

2) Reguladores y roles

Parlamento/Gobierno - Ley marco de tasas y reglamentos.
NBA (National Betting Authority) - Emisión/Renovación de Licencias, Registro de Operadores, Supervisión Técnica y Conductual, Juego Responsable, Sanciones.
Policía/Investigación Financiera - Coordinación e Investigaciones AML/CFT.
Autoridades fiscales - Administración de cargos fiscales, verificación de pagos.
Las autoridades municipales son las reglas para los puntos fuera de línea (zonificación, modo de operación, etc.).

3) Clases de licencia

Clase A (apuestas fuera de línea) - actividades de apuestas en los puntos de recepción de apuestas. Se requiere: espacio, cumplimiento de zonificación/señalización, disciplina de caja, personal capacitado, CCTV, etc.
Clase B (apuestas en línea) - apuestas a distancia a través de sitios/aplicaciones. Se requieren: contorno de TI con registro, interfaces de informes para NBA, certificación de plataforma/generador, mecánica RG y AML.
Las personas clave - directores/beneficiarios se someten a pruebas de idoneidad y fuente de fondos.
Jurlizo es generalmente una empresa de la UE/EEE con registro en Chipre o una sucursal en Chipre, representantes locales y una cuenta bancaria.
Garantías/Cargos - Tarifas de licencia y garantía bancaria (para cubrir las obligaciones con los jugadores y el fisco).

4) Tributación y pagos al presupuesto

• Impuesto de apuestas: generalmente 10% de NGR (tasas − ganancias, sin tener en cuenta los ajustes permitidos).
• Contribuciones asignadas: 3% adicional de NGR (asignadas a deportes/supervisión/fondos especializados).
• El Impuesto sobre la Renta de las Empresas (CIT) es una tasa estatal para los yurlitz.
• IVA - tasas/ganancias generalmente fuera del ámbito del IVA; Servicios relacionados (TI/marketing) - de acuerdo con las normas generales.
• Ganancias de los jugadores - impuestos bajo condiciones separadas (el operador está obligado a tener una matriz de retención/mensajes actual).

Presentación de informes y base de cálculos

Contabilidad separada fuera de línea/en línea, deporte/producto, bonos, void/cashout.
Declaraciones mensuales y pagos periódicos; informe anual y auditoría.
El almacenamiento primario (registros, facturas, transacciones) es el plazo que establece la ley.

5) Circuito de TI y acceso del regulador

Acceso de la NBA a los datos: interfaces/descargas, verificaciones API, canales seguros.
La infraestructura: otkazoustoychivost, la reservación, invariable logi (WORM), la sincronización del tiempo (UTC), las event-revistas detalladas por stavkam/vyigrysham/bonusam/limitam.
Certificación: plataforma de apuestas, RNG para vistas virtuales, módulo de cálculo de coeficientes, herramientas de información.
DR/BCP: plan de recuperación ante desastres, RPO/RTO, pruebas regulares.
Protección de datos: cifrado en reposo/tránsito, gestión de secretos, RBAC/SoD, pentests.

6) AML/CFT e identificación

KYC/KYB: identificación en el registro/hasta el primer pago; verificación de edad (18 +), RR/sanciones, fuente de fondos de activación.
Monitoreo: límites de depósitos y apuestas, escenarios de comportamiento atípico, comunicaciones de cuentas/instrumentos de pago, informes de operaciones sospechosas.
Proveedores de datos: bases de sanciones/RR probadas por SLA y precisión.
Almacenamiento: archivos KYC, registros de verificación y alertas dentro de los plazos legalmente establecidos.

7) Responsible Gaming (RG)

Herramientas: límites (depósito/apuestas/tiempo), tiempos de espera, auto-exclusión (listas únicas), escaparate RG notable, advertencias de edad.
Comunicaciones: prohibición de promesas de «ganancias garantizadas», bonificaciones transparentes de T&C, información correcta sobre probabilidades y riesgos.
Sapport: un proceso de escalada separado para los jugadores vulnerables; Formación del personal.

8) Publicidad, marketing, afiliados

Prohibiciones: target de menores, offers «agresivos», condiciones ocultas.
Requisitos de bonificación: vageras comprensibles, capas, plazos; la contabilidad de los bonos se refleja de manera transparente en el NGR.
Afiliados: contratos escritos, aprobación creativa, registro de pruebas de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas), retirada rápida de materiales infractores.
Creativos: etiquetas RG obligatorias, restricciones de imagen/envíos.

9) Elementos offline (Clase A)

Ubicaciones: cumplimiento de la normativa municipal en materia de alojamiento y señalización.
Requisitos: formación de empleados, disciplina de caja, CCTV, retención de registros, prohibiciones para 18-.
Reglamentos operativos: cobros, contabilidad de apuestas/ganancias, registro de denegaciones de servicio por razones RG/AML.

10) Inspecciones y sanciones

Cameral: cotejo de informes, disciplina de pagos, quejas de clientes.
Retiros: auditoría del entorno de TI, muestreo de tickets/transacciones, encuesta de personal, «compradores secretos».
Sanciones: multas, condonación, congelación/revocación de licencias, bloqueo de dominios/pagos.
Mitigación: divulgación voluntaria de errores, medidas correctivas, mayor control.

11) Hoja de ruta de entrada

1. Estrategia: producto (deportes/virtuales), offline/online, socios y proveedores.
2. Formalización legal: estructura del grupo, empresa/sucursal chipriota, bancos.
3. Solicitud a la NBA: paquete de documentos, garantía, personas clave, política RG/AML.
4. Preparación técnica: plataforma, interfaces de informes, registros, certificación.
5. Piloto: pruebas de descarga NGR, verificación de coeficientes y cálculos, UAT.
6. Go-Live: reglamento de incidentes, configuraciones libres, comunicaciones con la NBA.
7. Operaciones: declaraciones mensuales, control de desviaciones, auditoría interna.

12) Hojas de verificación de cumplimiento

Licencias y finanzas

• Licencia de clase A/B y garantía bancaria vigente
• Responsables locales designados
• Calendario de informes y pagos (impuesto + 3% contribuciones)
• Contrato con el auditor y Reglamento de Retención Primaria

AML/KYC & RG

• Políticas KYC/KYB, umbrales de activación, escenarios de monitoreo
• Proveedores de sanciones/RR, SLA y calidad de los datos
• Escaparate RG de trabajo, límites/tiempos de espera, proceso de autoexclusión
• Procedimientos de mensajes para la exploración financiera y el mantenimiento de registros

Tecnología y seguridad

• Certificación de plataformas/módulos, control de versiones
• Registros inmutables, sincronización de tiempo, redundancia
• Plan DR (RPO/RTO), pentests/escáneres de vulnerabilidad regulares
• RBAC/SoD, gestión secreta, cifrado

Marketing y afiliados

• Revisión de los bonos T&C, cálculos correctos de NGR
• Catálogo de creativos aprobados y registro de comprobaciones
• Procedimientos para la retirada rápida de materiales infractores

13) KPI y control operativo

Fiscal: puntualidad de las declaraciones del ≥99%, exactitud de NGR (discrepancia <0,5%).
AML/KYC: tiempo medio de verificación, fracción de false positives, SLA por escalada.
RG: proporción de jugadores con límites activos, tiempo de respuesta del sapport a las solicitudes de RG.
Infobesis: incidentes MTTR, cobertura de pentests, cierre de vulnerabilidades a tiempo.
Marketing: proporción de creativos compliant, velocidad de retroalimentación, calidad del tráfico RG.

14) FAQ

¿Es posible ofrecer un casino en línea en Chipre?
No. Apuestas en línea permitidas (Clase B). Los juegos de casino en línea no están permitidos.

¿Necesita una compañía chipriota?
Normalmente, se requiere un jurlizo chipriota o una sucursal de una empresa de la UE/EEE en Chipre, representantes locales y una cuenta bancaria.

¿Cuál es el modelo fiscal?
Estándar 10% de NGR a tasas + 3% de contribuciones dirigidas. Además de CIT para Juritz.

¿Cómo funciona el control de la NBA?
Informes mensuales, acceso a registros/descargas, inspecciones (cameral/salida), sanciones por infracciones de RG/AML/publicidad.

Nota

Las tasas específicas de los cargos, el tamaño de las garantías bancarias, los formatos de presentación de informes y las listas de documentos se actualizan periódicamente con los actos de la NBA. Antes de presentar una solicitud y lanzarla, compruebe los formularios y especificaciones técnicas actuales para evitar donacidades y paradas.