India - Meghalaya: reglas de juego

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del régimen y principios

Meghalaya es uno de los estados de la India donde se proporciona un marco de licencias para regular tanto los juegos de habilidad (skill) como los de ocasión (chance) fuera de línea y en línea. Una característica clave es la limitación territorial: cualquier formato permitido está dirigido a una audiencia dentro del estado, con geo-filtros y control operativo. Los requisitos federales de TI/publicidad/pagos/AML se aplican adicionalmente a las regulaciones de tiempo completo.

2) Instituciones y roles

Gobierno del estado/autoridad autorizada de la licencia - expide licencias, aprueba listas de productos/requisitos, supervisa los informes, realiza inspecciones.
Autoridades distritales/municipales - Preguntas específicas fuera de línea (ubicaciones, modo de operación, seguridad).

• MeitY - requisitos de TI para el juego en línea (grievance, due diligence, etc.);
• RBI - Disciplina de pago (UPI/PPI/cards);
• FIU-IND — AML/STR;
• MIB/ASCI - Reglas de medios y publicidad.

3) Formatos y perímetro de licencia válidos

Offline: mesas de casino/máquinas expendedoras, apuestas en eventos/juegos específicos, bingo/keno, etc. - estrictamente bajo permisos de dirección.
Online (dinero real): tipos de juegos permitidos a través de una plataforma aprobada, solo para usuarios que se encuentran en Meghalai.
Skill vs Chance: el estado distingue los juegos según el predominio de la habilidad/ocasión; las listas se pueden actualizar. Cualquier producto fuera de la lista requiere una armonización por separado.

4) Geo y canales de acceso

Sólo in-state: restricción geo por IP/telco/documentos, control de rutas de pago, verificación de ubicación.
Circuito cerrado para offline/online: se permite el modelo terminal, los nodos de comunicación locales y los canales dedicados.
No «toda la India»: la target fuera del estado está prohibida, los filtros son obligatorios y off-switch por geo.

5) Condiciones para la obtención de la licencia

Presencia local: jurlizo/representación, cuentas bancarias, oficiales responsables (IT/Grievance, AML, RG, Ads).
Fit & Proper: revelación de beneficiarios, fuentes de fondos, sin factores descalificadores.
Sostenibilidad financiera: garantía de depósito/garantía bancaria, cargos de emisión/renovación.
Preparación operacional: descripciones de procesos AML/KYC/RG, arquitectura de TI, lógica, escaparates de informes; contratos con proveedores de certificación.

6) Requisitos técnicos y supervisión

Certificación: plataforma, RNG/módulos de facturación, billetera/facturación, escaparates de informes.
Registros WORM de la cadena completa «contribución/apuesta → juego/partido → cálculo → pago → ajuste», NTP-sincronización, retiro.
Interfaces de supervisión: API/descargas seguras, cuentas de prueba, SLA para respuestas.
IB/estabilidad: cifrado en reposo/en tránsito, RBAC/SoD, gestión de secretos, DR/BCP con RPO/RTO objetivo, pentests/escáneres regulares.

7) Pagos, impuestos y contabilidad

Pagos: sólo rutas compatibles con KYC (UPI/PPI/cards); prohibición de «pseudo-merchant», monitoreo de patrones de chargeback.
GST: Para los juegos de dinero real en línea y los casinos, hipotecar 28% GST según la base instalada; el diseño correcto de la factura/billetera es obligatorio.
TDS en net winnings en los jugadores: la retención por el operador con la logística del día/final y los filetes.
Cargos estatales locales: primarios/anuales, bajo los términos de la licencia.
Contabilidad: por productos/canales/ubicaciones; reflexión transparente de los bonos, void/cashout.

8) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC (18 +): confirmación de identidad/dirección y posesión del medio de pago; Sanciones/cribado RR; SoF/SoW por desencadenadores.
Monitoreo de transacciones: conectividad de dispositivos/ID/tarjetas UPI, depósitos rápidos de re-depósito, ganancias anómalas - con una escalada de NAT en FIU-AMB.
RG: límites de depósitos/pérdidas/tiempo, tiempos de espera/« enfriamiento », autoexclusión, prohibición de comercialización a los autodenominados, puntuación de comportamiento (persecución de pérdidas, actividad nocturna).

9) Publicidad y afiliados

Sólo in-state: los materiales están dirigidos a los usuarios de Meghalai; prohibición de la target interestatal.
ASCI/Reglas de Medios: Discleimers obligatorios («el juego está relacionado con el riesgo financiero»...), prohibición de «ganar garantizado» y «sin riesgo», protección de menores.
Afiliados: sólo para marca con licencia y formatos permitidos; registro de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas/geo/target), proceso de recuperación instantánea de creativos.

10) Aplicación de la ley y sanciones

Verificaciones camerales: cotejo de informes y pagos, anomalías de GGR/NGR, auditoría de la economía bonificada.
Auditoría de salida/TI: inspecciones de salas/terminales, verificación de restricciones geográficas, selección de sesiones, revisión de campañas publicitarias.
Medidas: multas, órdenes, medidas de bloqueo de dominios/puntos de acceso, suspensión/cancelación de licencias; la responsabilidad de ir más allá del estado.

11) Hoja de ruta de entrada (operator & provider playbook)

Operador B2C

1. Jure ./fin.: yurlizo local, depósito/garantía, oficiales responsables.
2. Producto: matriz de juegos permitidos (skill/chance), honestos bonos T&C.
3. Techcontur: certificaciones de módulos, registros WORM, geo-gate, escaparates de informes.
4. Pagos/impuestos: rutas KYC, anti «pseudo-merchant», GST 28%, TDS net winnings.
5. AML/RG: límites/tiempos de espera/autoexclusión, flujo de NAT, almacenamiento de CUS/registros.
6. Marketing: canales whitelist, revista de cumplimiento, objetivo in-state.
7. UAT/Go-Live: casos de prueba GGR/NGR/GST/TDS, geo-blocks, grievance-SLA, tolerancia a fallas.

El B2B-proveedor (платформа/контент/IDV/платежи/антифрод)

1. Compatibilidad: certificaciones, safe-SDK, formatos de informes, geo-gate.
2. Contratos: SLA, cláusulas DPDP, escrow/versiones, derechos IP.
3. Herramientas: vitrinas NGR/GGR/GST/TDS, anti-bot/anti-colusión, señales RG/AML.
4. Comercialización: renuncia a la promoción interestatal; pre-moderación y retroalimentación rápida.

12) Hojas de verificación de cumplimiento

Licencias y finanzas

• Licencia vigente; Depósitos/cargos realizados
• Matriz de juegos permitidos; límites acordados y política de bonificaciones
• Calendario de informes; discrepancia otchetnost↔billing <0,5%

TI/seguridad

• Plataforma/RNG/billetera/escaparate certificados
• Registros WORM, NTP, cifrado; RBAC/SoD; Pruebas DR/BCP
• Geo-gate y filtros a través de canales; sistema de grievance con SLA

AML/KYC & RG

• KYC 18 +, sanciones/RR; SoF/SoW por desencadenadores
• Procedimientos ^; retiro de CUS/registros
• Límites/tiempos de espera/auto-exclusión; Prohibición de la autoexclusión promocional

Anuncios y afiliados

• Disclamadores ASCI; prohibición «sin riesgo/ganancia garantizada»
• Target In-State; registro de cumplimiento (screens/URL/fechas/target)
• Procedimiento de revocación rápida de materiales

13) KPI del primer año

Fiscal: puntualidad de presentación del ≥99%; discrepancia otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: tiempo medio de verificación; proporción de RRP correctas; false positives

RG: proporción de jugadores con límites activos; Bloqueo TTR en autoexclusión <1 min

IB/resiliencia: incidentes MTTR; cerrar vulnerabilidades críticas

Comercialización: 0 infracciones ASCI/objetivo interestatal; 100% de conformidad con los filtros geo

14) FAQ

¿Es posible trabajar en toda la India bajo licencia Meghalai?
No. La licencia es válida en la lógica estatal; la meta interestatal está prohibida.

¿Se permite la habilidad y el chance al mismo tiempo?
Sí, dentro de los límites de las listas y condiciones permitidas. El estado aprueba una lista/formato específico y puede actualizarse.

¿Cómo contar impuestos a un operador en línea?
Ingrese GST 28% en la base de datos instalada y TDS en net winnings de los jugadores, mantenga registros separados por producto/canal/ubicación.

¿Cuáles son los requisitos de TI críticos?
Certificaciones, registros WORM, geo-gate, descargas/API protegidas para supervisión, SDLC seguro, DR/BCP.

Nota

Las listas de juegos a tiempo completo, los formularios de presentación de informes, el tamaño de las tarifas y los requisitos de publicidad/TI pueden actualizarse. Antes del lanzamiento, revise los documentos estatales y las aclaraciones federales actuales (MeitY/RBI/FIU/MIB/ASCI), actualice los ajustes geo y la lista de productos.