Israel - situación jurídica y riesgos

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del mercado y principio básico

• Mifal HaPais es una lotería nacional y circulaciones instantáneas.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) es una recepción de apuestas deportivas en un formato regulado.
• Los casinos privados/tragamonedas/poker fuera de línea y en línea no están permitidos. Toda actividad fuera de las excepciones estatales se considera ilegal y conlleva responsabilidad administrativa y/o penal.

2) Órganos y zonas de responsabilidad

Ministerios especializados y operadores estatales - la política en la parte de lotería y apuestas deportivas; marco contractual con la red de agencias.
Autoridades fiscales - Administración de impuestos corporativos y tasas de los operadores autorizados.
IMPA (AML/CFT) es la autoridad israelí para la lucha contra el blanqueo de ingresos y la financiación del terrorismo: metodología, NAT/SAR, intercambio de datos.
Aplicación de la ley y tribunales - supresión de sitios/organizadores ilegales, sanciones, bloqueos.
Supervisión de las comunicaciones y el sistema de pago: cumplimiento de las órdenes de bloqueo de dominios/aplicaciones y supresión de pagos a favor de operadores sin licencia.

3) Qué está permitido y qué está prohibido

Está permitido

Productos Mifal HaPais (loterías, loterías instantáneas) según las normas aprobadas.
Apuestas deportivas Toto/Winner bajo mandato estatal (puntos fuera de línea y canal oficial en línea).

se Prohíbe

Casino (fuera de línea), casino en línea/tragamonedas/poker, intercambio de apuestas, circuitos de casino-bots/telegrama, «casinos sociales» con signos de juego.
Cualquier operación privada B2C sin excepción estatal, incluyendo servicios «offshore» dirigidos a la audiencia de Israel.
Publicidad y promoción de afiliados de marcas ilegales para residentes.

4) Medidas de bloque: dominios, aplicaciones, pagos

Los bloqueos de dominio/IP/URL se ejecutan bajo órdenes judiciales y administrativas: los proveedores de comunicaciones están obligados a restringir el acceso a recursos ilegales, incluidos espejos y aplicaciones móviles.
Restricciones de pago: los bancos/PSP están obligados a suprimir las transferencias a favor de operadores sin licencia; se aplican modelos de riesgo de acuerdo con los patrones de ISP/transacción, monitoreo de «pseudo-merchant», tarjetas charjback.
Las listas negras de dominios/recursos se actualizan periódicamente; las rondas (rotaciones CDN, cadenas proxy, convertidores de cifrado) se interpretan como una circunstancia agravante.

5) Impuestos e informes fiscales (alto nivel)

Los operadores públicos y sus agentes cumplen con las tasas/deducciones separadas a favor del presupuesto y los programas públicos; los informes contractuales y las auditorías están en vigor.
Impuestos de sociedades - según el régimen general; El IVA no se aplica a las tasas/ganancias, sino que se aplica a los servicios relacionados (TI, hosting, marketing, outsource).
Contabilidad por productos y canales, reflejo transparente de bonificaciones/void/cashout (si es aplicable dentro de los productos autorizados).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: identificación/edad (generalmente 18 +), identificación de beneficiarios, sanciones/RR-cribado; Confirmación de la propiedad de los medios de pago.
Fuente de fondos (SoF): verificación por disparadores (depósitos grandes/sospechosos, esquemas de cobro de premios).
Monitoreo transaccional: detección de anomalías, conectividad de cuentas/dispositivos/tarjetas; fijación y escalamiento de NAT/SAR en IMPA.
Retén y protección de datos: almacenamiento de archivos/registros KYC dentro de los plazos establecidos, procesamiento seguro de datos, restricción de acceso.

7) Juego responsable (RG) y protección del consumidor

Filtros de edad y verificación de documentos antes de la admisión/pago de ganancias.
Autolimitación (límites de depósito/tiempo), «tiempo de espera» y «enfriamiento» en los canales en línea de los operadores autorizados; Prohibición de la comercialización a personas vulnerables y excluidas (si se prevé su registro/situación).
Comunicación clara de riesgos e información justa sobre las posibilidades y condiciones de los sorteos/apuestas.

8) Publicidad, promociones y afiliados

La publicidad está estrictamente restringida: etiquetas RG obligatorias, prohibición de la target de los menores, falta de promesas de «ganancia garantizada» e inducciones agresivas.
Los afiliados y los medios de comunicación son responsables de la promoción de los sitios ilegales; se requieren listas blancas de creativos/canales y un registro de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas/geo/target).
Las infracciones conllevan prescripciones, multas, bloqueo de sitios y rutas de pago.

9) Circuito de TI para operadores y contratistas autorizados

Certificación de plataforma, RNG/módulos de cálculo, escaparates de informes; control de versiones y SDLC seguro.
Lógica de WORM en la cadena «tarifa/ticket → cálculo → pago → ajuste», sincronización de tiempo.
Interfaces de supervisión: API/descargas seguras, cuentas de prueba, SLA para respuestas.
IB y sostenibilidad: cifrado en reposo/en tránsito, RBAC/SoD, gestión de secretos, DR/BCP (RPO/RTO de destino), pentests/escáneres regulares.

10) Aplicación y responsabilidad

Verificaciones camerales: conciliación de informes y pagos, búsqueda de anomalías GGR/NGR (para productos autorizados), auditoría de marketing/afiliados.
Actividades cibernéticas: identificación de back-office/hosting, cadenas de dominios/espejos, pseudo-merchantes y rutas de retiro.
Sanciones: multas, bloqueos de dominios/aplicaciones, supresión de canales de pago, responsabilidad administrativa y/o penal para los organizadores; medidas contra los medios de comunicación o afiliados implicados; para los jugadores - consecuencias administrativas.
Flexibilización: cese voluntario de infracciones, corrplanos, cooperación con órganos.

11) Hoja de ruta: lo que es real para hacer negocios

1. Función: estudio de contenido, plataforma, gestión de riesgos, antifraude, infraestructura de pago/identificación, herramientas RG.
2. Compatibilidad: requisitos de seguridad/certificación, formatos de informes, integraciones (proveedores KYC/AML, procesos IMPA).
3. Base contractual: SLA, protección de datos, derechos IP, escrow/depósito de código, plan de continuidad.
4. Marketing: rechazo total a la promoción de inmigrantes ilegales en la audiencia de Israel; lista blanca de creativos/canales, revista de cumplimiento.
5. UAT/piloto: casos de prueba de cálculos, límites, escenarios RG/AML, resistencia a eventos de flujo (en el perímetro legal).

12) Hojas de verificación de cumplimiento

Régimen jurídico

• Confirmado: Trabajo bajo Mifal HaPais y/o Toto/Winner (mediante contratos/mandatos)
• Responsables designados de AML/RG/IB; capacitado y certificado
• Procedimientos para responder a las órdenes de bloqueo/pago

Impuestos e informes

• Contabilidad separada por producto/canal; contabilidad transparente de bonos/void/cashout
• Calendario de declaraciones/pagos; conciliación de otchetnost↔billing <0,5%
• Auditoría anual; almacenamiento de la primaria y los registros

AML/KYC & RG

• Políticas KYC/KYB, sanciones/RR, desencadenantes SoF; LOG/SAR
• Límites de depósito/tiempo; tiempos de espera/« refrigeración »; filtros para grupos vulnerables
• Mecanismo de prohibición de la comercialización de personas autoexcluidas

TI y seguridad

• Certificados de plataforma/RNG; Registros WORM; sincronización de tiempo
• Encriptación, RBAC/SoD, administración de secretos, pentests/escáneres
• Pruebas DR/BCP y plan de recuperación

Marketing y afiliados

• Sólo marcas autorizadas; Etiquetas RG; sin «patrones oscuros»
• Registro de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas/geo); Retiro rápido de materiales
• Prohibición severa de sitios/espejos ilegales promocionales

13) KPI del primer año

Fiscal: puntualidad de presentación del ≥99%; discrepancia otchetnost↔billing <0,5%.
AML/KYC: tiempo medio de verificación; fracción de false positives; SLA STR/SAR.
RG: proporción de participantes con límites activos; Bloqueo TTR en autoexclusión <1 min.
IB/fiabilidad: incidentes MTTR; realización de pruebas DR; Cierre de vulnerabilidades críticas.
Comercialización: 0 casos de marcas promocionales sin licencia; 100% de conformidad con las gaidlines.

14) FAQ

¿Es posible abrir un casino en línea privado o una sala de poker?
No. La actividad B2C privada en el casino/tragamonedas/poker está prohibida. Sólo se permiten excepciones gos (lotería y apuestas deportivas).

¿Hay algún camino legal para una empresa privada?
Sí, en el formato de contratista B2B para operadores estatales: plataforma tecnológica, contenido, riesgo/AML, antifraude, pagos, herramientas RG - con estricto cumplimiento.

¿Cómo se evalúa eludir los bloqueos?
Como circunstancia agravante: espejos, cadenas proxy, «pseudo-merchant» refuerzan las sanciones y los riesgos de responsabilidad administrativa/penal.

¿Cuáles son los riesgos clave para los afiliados?
Bloqueos de dominios/cuentas, multas, supresión de flujos de pago, posibles procedimientos por promoción de inmigrantes ilegales.

Nota

Israel actualiza periódicamente las prácticas de aplicación de la ley (medidas de bloqueo, requisitos de publicidad y rutas de pago). Para decisiones jurídicamente significativas, consulte los textos vigentes de las leyes/reglamentos y las normas públicas de los operadores estatales.