Filipinas - PAGCOR: POGO y local

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Imagen del mercado y terminología

• Offshore (POGO/IGL): licencias para operadores dirigidos fuera de Filipinas (se prohíbe el acceso a los residentes filipinos). En los últimos años, la terminología ha estado migrando: POGO está siendo reemplazada cada vez más por IGL (Internet Gaming Licensee), pero la esencia sigue siendo la orientación offshore y el estricto bloqueo geo PH.
• Domestic (local): casinos terrestres, así como eGames/eBingo (acceso de red regulado al contenido enlazado a salas/terminales con licencia y audiencia local) es un circuito de reglas separado que difiere de offshore.

Históricamente, en el país existen economías alternativas/reguladores (por ejemplo, CEZA, históricamente - APECO, etc.) cuyos regímenes pueden variar según los procedimientos y requisitos, pero para el mercado es crítico armonizar la geografía de target, impuestos/tasas y compatibilidad cruzada (incluida la coordinación con PAGCOR) ).

2) Instituciones y roles

PAGCOR - licencias, supervisión, auditoría, requisitos técnicos, juego responsable, control de publicidad, sanciones.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - UND/FT: CDD/EDD, monitoreo de transacciones, AMB/CTR, capacitación y auditoría.
BIR/DOF - impuestos y tasas (impuestos de juego, corporativos, retenciones de personal y no residentes).
NTC/proveedores de comunicaciones: medidas de flujo para dominios/aplicaciones/espejos.
DILG/PNP/inmigración/DOLE - Aplicación de la ley, inspecciones, situación del personal (incluidos los funcionarios extranjeros).

3) Circuito offshore: POGO/IGL (objetivo de exportación)

Esencia: el operador/proveedor obtiene una licencia para servir a los mercados extranjeros. Para los residentes/personas que se encuentran en el territorio de Filipinas, el acceso al producto está prohibido.

• Geo-bloqueo PH: IP/telco/segregación de pagos, aislamiento claro del tráfico PH, pruebas de «fugas».
• Estructura de licencias: por separado para operadores (B2C) y proveedores (contenido, plataformas, estudios, BPO, alojamiento, antifraude, etc.).
• Techcontur: certificación de RNG/módulos de juego, servidores/espejos/DR, NOC/SOC, registro WORM «stavka→raschet→vyplata→korrektirovka», API/descargas protegidas para supervisión.
• KYC/AML: CDD/EDD completos, sanciones/RER, SoF/SoW por desencadenantes, scripts AMB/CTR en AMLC; control estricto de «pseudo-merchantes» y rutas anónimas.
• Personal e instalaciones: permisos para el personal extranjero, seguridad en el trabajo, acceso y CCTV según la normativa.
• Publicidad y relaciones públicas: prohibición de la target en PH; Listas blancas de creativos/canales para los países de destino; registro de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas/geo/target).
• Informes: informes periódicos sobre GGR/NGR/handle, segregación por producto y geo, SLA a petición del regulador.

4) Circuito domestico: casinos terrestres y red eGames/eBingo

Casinos terrestres: PAGCOR-owned/operated y privados sobre la base de acuerdos/modelos de concesión. Requisitos estrictos de espacio, cajeros/jaulas, CCTV, informes, restricciones de menores, procedimientos de RG y comercialización.

• Modelo «hall + terminales»: acceso a contenidos enlazados a una ubicación autorizada (no libre «internet a todo el país»).
• Tecnificación: plataformas/servidores aprobados, auditoría de contenido y registros; retoque de registros; canales de comunicación seguros.
• Pagos/taquillas: KYC en la entrada/en las transacciones importantes; Contabilidad de entradas/fichas/créditos; control de límites y antifraude.

5) Impuestos, tasas y pagos corporativos (nivel marco)

Tasas de juego/impuestos: para offshore y local se aplican diferentes modos; el circuito off-shore ha utilizado históricamente impuestos especiales de juego/tasas de franquicias en GGR.
Impuestos corporativos/retenciones: tasas estándar en el marco CREATE (teniendo en cuenta el estatus de la empresa), retenciones de los ingresos del personal extranjero, tarifas locales LGU.
Los licenciamientos/reg-recogidas: el pago primario y anual por la categoría (operator/kontent/platforma/studiya/vro y semejante), también los depósitos/garantías.
Contabilidad/facturación: contabilidad separada por producto, geo y canal (offshore vs local), reflexión correcta de bonos, void/cashout, jackpots.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (para local) e identificación completa en offshore; Sanciones/RR; Examen de riesgo; SoF/SoW por desencadenadores.
Monitoreo de transacciones: anomalías de comportamiento, conectividad de dispositivos/tarjetas/billeteras; evitar el «fraccionamiento» y el cobro.
NAT/CTR: procedimientos de escalamiento en AMLC; revistas de investigación, capacitación del personal, muestras de prueba de casos.
RG: límites de depósito/pérdida/tiempo, «tiempo de espera «/« enfriamiento », auto-exclusión (registros/banderas), prohibición de comercialización a vulnerables/autoexcluidos; visualización de posibilidades/riesgos.

7) Publicidad, promociones y afiliados

Offshore: se dirige únicamente a las jurisdicciones extranjeras autorizadas, respetando sus normas locales; prohibición del PH-target (lenguaje/canales/creativos/influencers).
Local: publicidad al aire libre/mediática - con restricciones; prohibición de claim's engañosos («sin riesgo», «ganancia garantizada»), discleimers RG obligatorios.
Afiliados: obligaciones contractuales de geo-filtros y registro de cumplimiento; Mecanismo de retroalimentación instantánea de los creativos; prohibición de cloaking/espejos.

8) Requisitos técnicos y acceso a la supervisión

Certificación de plataformas/RNG/flujos de datos; control de versiones; secure SDLC.
Registros WORM de la cadena «contribución/apuesta → juego/partido → cálculo → pago → ajuste», NTP-sincronización, retoque por norma.
Acceso regulador: API/descargas seguras, cuentas de prueba, escaparates de informes; SLA para solicitudes e incidentes.
IB/sostenibilidad: cifrado en reposo/en tránsito, RBAC/SoD, gestión secreta, pentests/escáneres, DR/BCP con RPO/RTO de destino.
Geo-cumplimiento: unidad de PH probada (para offshore), filtros de idiomas/pagos/canales; «pinchazos» regulares de protección y su eliminación.

9) Aplicación de la ley y medidas de control

NTC/proveedores de comunicaciones: bloqueo de dominios/aplicaciones/espejos, prescripciones de alojamiento y CDNs.
Rutas financieras: bloqueo/seguimiento de pagos en favor de inmigrantes ilegales; sanciones a los «pseudo-merchantes» y al ecosistema asociado.
Inspecciones y redadas: inspecciones de oficinas/estudios/VRO, situación migratoria de los empleados, cuestiones laborales y fiscales.
Sanciones: multas, suspensión/cancelación de licencia, inclusión de activos/dominios/empresas en listas negras, casos penales agravados.

10) Hoja de ruta (operator & provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Licenciamiento: categoría, beneficiarios (fit & proper), finobespray/depósitos, oficina/local.
2. Geo-contorno: bloque PH probado, mapa de países de destino, cumplimiento de las leyes locales de target.
3. Techcontur: certificación de RNG/plataforma, registros WORM, API/descarga, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Pagos/AML: sólo rutas KYC; anti «pseudo-merchant»; SoF/SoW; Procedimientos NAT/CTR.
5. RG/Ads: límites/autoexclusión; una revista de creativos; Prohibición de la meta de PH.
6. UAT/Go-Live: pruebas GGR/NGR/bonificaciones; casos de tolerancia a fallas; off-switch por país/canal.

B. Offshore (proveedores: contenido/plataforma/estudios/VRO)

1. Categoría de licencia/acreditación; SLA, derechos IP, escrow, versiones.
2. Seguridad y datos: DPIA/DTIA, acceso a entornos, registro de acceso, segmentación.
3. Informes: escaparates de rendimiento y cumplimiento; auditoría de registros/lanzamientos.

C. Local (casino, eGames/eBingo)

1. Permisos de destino, plan de locales/terminales; CCTV/células/cajas registradoras.
2. Contabilidad/impuestos: modelo de piezas de peaje + federal; contabilidad dividida de mesas/ranuras/eGames.
3. KYC/RG: edad 21 +, límites, auto-exclusión; Formación del personal.
4. UAT: caja registradora/fichas/créditos; conciliación de otchetnost↔billing; prueba de estrés CCTV/IB.

11) Hojas de verificación de cumplimiento

Perímetro legal

• Categoría correcta (offshore IGL/POGO o local)
• Geo-matrix target y unidad PH probada (para offshore)
• Oficiales designados: AML/Compliance, RG, Ads, Security, Grievance

Impuestos/tasas

• Tasas de juego/franquicias/impuestos actuales confirmadas
• Contabilidad separada GGR/NGR/bonos/void/cashout por geo/canales
• Calendario de informes y pagos; conciliación de otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC & RG

• CDD/EDD completos, sanciones/RR; SoF/SoW por desencadenadores
• Procedimientos NAT/CTR; formación; retiro de registros/archivos
• Límites/tiempos de espera/auto-exclusión; Prohibición de comercialización a los excluidos

Tecnología/IB

• Certificación de RNG/módulos/plataformas; Registros WORM; NTP
• Encriptación, RBAC/SoD, gestión secreta, pentestas/escáneres
• DR/BCP con RPO/RTO de destino; SLA para descargas e incidentes

Publicidad/afiliados

• Registro de cumplimiento (creativos/URL/fechas/geo/target)
• Off-switch por países/canales/sitios

12) KPI del primer año

Fiscal: puntualidad de presentación del ≥99%; discrepancia otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: tiempo medio KYC; Proporción de RTC/RTC correctos; reducción de las rutas «anónimas»

RG: proporción de cuentas con límites activos; Bloqueo TTR en autoexclusión <1 min

IB/resiliencia: incidentes MTTR; cierre de alta vulns a tiempo; pruebas DR exitosas

Marketing: 0 PH-hits en offshore; Cumplimiento del 100% de las gaidline en el local

13) FAQ

¿POGO e IGL son lo mismo?
El significado está cerca: se trata de licencias offshore. Los términos y la estructura de las categorías evolucionan - aclarar las reglas actuales y la taxonomía.

¿Es posible servir a los filipinos con una licencia offshore?
No. Offshore implica una prohibición estricta de acceso PH (geo/pagos/creativos).

¿Los eGames locales son completos en línea para todo el país?
No. Se trata de un modelo de red vinculado a salas/terminales con licencia, con reglas técnicas y de caja separadas.

¿Qué impuestos poner en el modelo?
Tasas de juego/impuestos para la categoría seleccionada + impuestos corporativos/retenciones, tasas locales LGU. La base de datos y las tarifas dependen del producto y se actualizan.

Nota

Los parámetros fiscales, la terminología (POGO ↔ IGL), la lista de categorías y las prácticas de aplicación se actualizan periódicamente. Antes de tomar decisiones legalmente significativas, consulte las reglas actuales de PAGCOR y los departamentos especializados (AMLC/BIR/NTC), los términos de los ahorros alternativos y los requisitos locales de LGU por sitio/personal.