Polonia - Ministerio de Finanzas: fuera de línea/límites en línea

(Sección: «Mercados y jurisdicciones»)

1) Marco de supervisión y objeto del artículo

El Ministerio de Finanzas (MF) coordina el mercado del juego en Polonia. KAS (Krajowa Administracja Skarbowa - Administración de Impuestos y Aduanas) lleva a cabo controles e inspecciones ejecutivas. El material se centra en los límites: qué restricciones se aplican a los formatos fuera de línea (casinos, salones de autómatas, apuestas PPS) y cómo se arreglan los límites en línea (depósitos, pérdidas, duración de las sesiones, identificación, promociones y RG).

2) Jugadores clave y herramientas de control

MF - reglas de mercado, licencias/concesiones por tipo de juego, política de juego responsable.
KAS - inspecciones, investigaciones, multas, bloqueos de dominios ilegales y pagos.
Registros y listas: bases centralizadas para bloqueos de sitios/pagos; registros de excepciones/restricciones de acceso a salas y juegos en línea.
Proveedores de pagos/bancos: cumplimiento de las órdenes de bloqueo y verificación de MF/KAS.

3) Límites fuera de línea: lo que es importante para el operador

3. 1 Cuotas y geografía

Cuotas de licencias y enlace de direcciones: el número de casinos y salones de máquinas tragamonedas está limitado por normas y vinculado a localidades/voivodatos.
Zonificación y distancias: regulaciones locales sobre la distancia de las escuelas/unidades sociales, requisitos de señalización y grupo de entrada.

3. 2 Acceso y edad

Umbral de edad: admisión sólo para adultos (verificación estricta del documento en la entrada).
Denegación de servicio: denegación obligatoria a las personas de los registros de exclusiones/autoexclusiones y en casos de signos de juego problemático.

3. 3 Límites de producto y proceso

Apuesta/ganancia potencial/velocidad del juego: los parámetros límite establecidos (apuestas, velocidad de rotación, tamaño de la ganancia) son válidos para las máquinas tragamonedas y las mesas.
Horario de apertura: el marco de horas de funcionamiento de las salas y la PPP puede limitarse a actos municipales.
Transacciones en efectivo: disciplina de caja, límites de efectivo e informes obligatorios sobre grandes transacciones.

3. 4 UX y transparencia

Etiquetado RG: advertencias obligatorias, probabilidades visibles/reglas, infoestands.
Videovigilancia/CCTV: almacenar las grabaciones dentro de los plazos establecidos para inspecciones posteriores.

4) Límites en línea: Matriz RG y Anti-Abuse

4. 1 Identificación y acceso

KYC completo antes de la admisión al juego/pagos: identidad, edad, dirección; Sanciones/RR; Confirmación de los medios de pago.
Seguridad de inicio de sesión de dos factores y monitoreo de multiacounting/sharing de dispositivos.

4. 2 Límites financieros del jugador

Límites de depósito: diario/semanal/mensual, establecido por el jugador y/o preestablecido por defecto.
Límites de pérdida: limitar las pérdidas netas durante un período con bloqueo automático cuando se alcanza el umbral.
Límites de apuestas/ganancias: límites de tamaño para productos/mercados individuales.
Pausas y «enfriamiento»: tiempos de espera instantáneos (desde minutos/horas) y largos períodos de autoexclusión.

4. 3 Limitaciones temporales y de comportamiento

Límite de duración de la sesión: advertencias de tiempo en el juego, inicio de sesión automático después de la expiración del umbral.
Restricciones/desencadenantes nocturnos: controles adicionales y banderas sobre los juegos en horario nocturno.
Puntuación conductual: persecución de pérdidas, depósitos rápidos, subidas de apuestas - inician advertencias/escalamiento al equipo de RG.

4. 4 Bonos y promociones

Nítidos T&C y Wagers: objetivos de apuestas transparentes, plazos, gotas de ganancias con bonificación.
Prohibición de la publicidad agresiva y la orientación de menores/autoexcluidos.
Circuito promocional responsable: pre-moderación de creativos, registro de almacenamiento de capturas de pantalla/URL/fechas.

5) Registros y hojas de flujo

5. 1 Registros de excepciones (fuera de línea y en línea)

Excepción por solicitud: un ciudadano puede restringirse el acceso a salas terrestres y/o a un canal en línea por un tiempo establecido.
Obligación de verificación: el operador está obligado a conciliar el usuario con el registro en el registro, la entrada y en las transacciones clave (depósitos/pagos).
Bloqueo de marketing: se prohíben los boletines y las offers a los auto-excluidos.

5. 2 Registro de dominios/pagos ilegales

Lista de bloques de dominios: los operadores de comunicaciones están obligados a restringir el acceso a los sitios de la lista MF/KAS.
Bloqueos de pago: los proveedores de pago no realizan transacciones a favor de esquemas ilegales.

6) Contabilidad, informes y contorno fiscal (dentro de los límites)

Contabilidad separada fuera de línea/en línea y por tipo de producto; registros de bonificaciones individuales, void/cashout.
E-reporting: formularios y descargas según formatos instalados; las líneas de pago son estrictamente fijas.
Trazabilidad de límites: guarda los registros de todos los cambios en los límites del jugador (quién/cuándo/desde dónde), los intentos de exceso y los bloqueos del sistema.
Base de pruebas de RG: registros de alertas, tiempos de espera, autoexclusiones, comunicaciones con el cliente.

7) Requisitos técnicos

RNG/plataforma/módulos de cálculo - certificación por laboratorios reconocidos; resertificación periódica.
Lógica WORM: registros de apuestas/pagos/ajustes inmutables, sincronización horaria, control de zonas horarias.
Acceso regulador: API/descargas, cuentas de prueba, canales seguros.
DR/BCP: RPO/RTO objetivo, ejercicios regulares, redundancia de datos.
Seguridad: cifrado en reposo/en tránsito, RBAC/SoD, pentests y escáneres de vulnerabilidades programados.

8) Hoja de ruta de lanzamiento (operator playbook)

1. Estrategia: matriz de productos (casino/apuestas/loterías), canales (offline/online), socios.
2. Forma jurídica y personas clave: fundadores/beneficiarios, responsables locales de AML/RG.
3. Licencias/concesiones: paquete de documentos, finmodelo, políticas internas.
4. Circuito de TI y RG: implementar límites (depósito/pérdida/sesión), integración con registros, motor de bonificación con contabilidad transparente.
5. Finkontur: contabilidad separada fuera de línea/en línea, formularios de informe, control de deadline.
6. Marketing: lista blanca de creativos, filtros de excepciones, proceso de revocación rápida.
7. UAT: casos de prueba para superar límites, autoexclusión, tiempos de espera, alertas de comportamiento.
8. Go-Live: configuración libre, plan de incidentes, ventana de contacto con KAS/MF.
9. Primeros 90 días: otchetnost↔billing de conciliación, auditoría RG/AML, ajustes de límites.

9) Hojas de verificación de cumplimiento

Límites y RG

• Incluido y probado: depósito/pérdida/sesión/tiempo de espera/auto-exclusión
• Los cambios en los límites y los intentos de sobrepasar son lógicos
• Integración con los registros de excepciones y comprobación en la entrada/operación
• Bloqueo de la promoción para los auto-excluidos

Off

• Cumplimiento de cuotas, permisos de dirección y horas de trabajo
• Control de edad en la entrada, registros de denegación
• CCTV/almacenamiento de registros, disciplina de caja
• Infostendas RG, etiquetado y procedimientos de escalamiento

En línea/TI

• Certificación de RNG/plataforma, control de versiones
• Registros inmutables, sincronización de tiempo, redundancia
• Acceso regulador (API/descargas), cuentas de prueba
• Pentests/escáneres, RBAC/SoD, gestión de secretos

Marketing/Afiliados

• Creativos aprobados y registro de cumplimiento (capturas de pantalla/URL/fechas)
• Filtros excluidos en CRM/CDP, rechazo de offers «agresivos»
• Bonos T&C transparentes, contabilidad correcta en NGR/GGR

10) KPI y control operativo

RG: proporción de jugadores con límites activos; tiempo de bloqueo cuando se excede (<1 min); Porcentaje de violaciones repetidas de los límites.
AML/KYC: tiempo medio de verificación, fracción de false positives, SLA de escalamiento.
Fiscal: puntualidad de las declaraciones del ≥99%, discrepancia otchetnost↔billing <0,5%.
Infobesis: MTTR por incidentes, cobertura de pentests, cierre de vulnerabilidades críticas a tiempo.
Marketing: 100% filtrado de auto-exclusivos, velocidad de retiro de creativos, cuota de tráfico compliant.

11) FAQ

¿Es posible cambiar el límite de depósito a la vez?
Aumento - sólo con entrada diferida (período de enfriamiento); La disminución es inmediata.

¿Es necesario revisar el registro cada vez que se inicia sesión?
Sí. La verificación es obligatoria en el registro, el inicio de sesión y antes de las transacciones clave.

¿Los bonos son limitados?
Sí, hay requisitos de transparencia de T&C, prohibición de «patrones oscuros» y promo para las personas excluidas.

¿Hay cuotas fijas en ubicaciones fuera de línea?
Sí, el número de direcciones se limita a las normativas y a la población de los territorios; las ubicaciones se aprueban de forma direccional.

Nota

Los umbrales numéricos específicos (apuestas/velocidad de juego/cuotas/plazos de autoexclusión), los formatos de notificación y los requisitos de integración se actualizan periódicamente en los actos MF y las prescripciones KAS. Antes de iniciar, compruebe los formularios actualizados, los diccionarios de campo y las especificaciones técnicas para evitar las interferencias y paradas.